💸 OFAC урегулировало ответственность со 🏗 строительной компанией и её филиалами в ОАЭ
🇺🇸 OFAC опубликовало соглашение на сумму 660 тыс. долларов с Construction Specialties (CS), американской строительной компанией, и ее дочерним предприятием в 🇦🇪 ОАЭ. CS имеет 10 офисов в США и 25 зарубежных филиалов, включая Construction Specialties Middle East (CSME). По данным OFAC, компания CSME сознательно нарушила санкции, когда импортировала строительные материалы из США, а затем реэкспортировала их в 🇮🇷 Иран.
Это дело ставит ряд интересных вопросов и проблем перед компаниями с глобальными цепочками поставок. Несмотря на усилия по соблюдению генеральной лицензии, рекомендации оказались неудовлетворительными, когда дочерняя компания тайно реэкспортировала американские товары в Иран.
После консультации с внешним юристом CS проинформировала CSME об ограничениях, введенных США в отношении Ирана, и обновила свои политики с учетом санкций. Несмотря на эти задокументированные правила и процедуры, генеральный директор CSME и другой старший менеджер CSME импортировали товары от CS и другого американского поставщика, а затем реэкспортировали их в Иран.
Таким образом, в основе соблюдения требований лежат люди и доверие, а отсутствие мер типа "доверяй, но проверяй" может создать больше головной боли, чем потенциальной пользы для бизнеса. Рассмотрим ключевые выводы для бизнеса:
📌 Внутренний контроль не ограничивается наличием политик и процедур, имплементация проверок соответствия непосредственно в бизнес-процессы имеет решающее значение
📌 Регулярное тестирование и аудит compliance-программы нормативным требованиям обеспечивают ее эффективность и позволяют выявлять и устранять недостатки
📌 OFAC, как водится, уделяет особое внимание вопросам обучения персонала
Добавим, что как только US person в CS узнал о нарушенияз, лицо прилетело в США и сообщило о явных нарушениях в головной офис CS, который начал внутреннюю проверку, прекратил всю деловую активность, связанную с Ираном, и добровольно сообщил об этом в OFAC.
#санкции
🇺🇸 США вновь ввели санкции против отравителей Навального
Минфин США сегодня ввел санкции против четырех граждан РФ, причастных к отравлению Алексея Навального в 2020 году. Ограничения коснулись Алексея Александрова, Константина Кудрявцева, Ивана Осипова и Владимира Паняева. Основание – исполнительный указ № 13382 об адресных санкциях за распространение и применение оружия массового поражения, а также акт Магнитского 2012 года. Государственный департамент США, в свою очередь, ввёл визовые ограничения.
Добавим, что санкции против отравителей уже были введены в 2021 году. Тогда же под санкции попал Институт криминалистики ФСБ. В ноябре 2022 года против них также ввел санкции Евросоюз, а в апреле 2023 санкции против Кудрявцева ввела Великобритания.
#санкции
VERBA Legal сообщает об исполнении лицензии Минфина Бельгии на разблокировку активов индивидуального инвестора (по которому ранее удалось получить лицензию для вывода ценных бумаг из Euroclear).
Ранее в СМИ уже появлялась информация о выдаче лицензий от Минфина Бельгии в отношении индивидуальных инвесторов, однако вопрос их исполнения остается весьма непростым. Длительное оформление документов, compliance – проверки на стороне Euroclear и принимающих банков затягивают процесс.
Клиенту команды VERBA Legal удалось не только получить лицензию, но и наконец полностью ее исполнить. Ценные бумаги были успешно переведены на его счет в швейцарский банк.
Над проектом работали старшие партнеры Татьяна Невеева и Александр Панов, советник Марат Самарский и младший юрист Евгений Гаспарян.
Напомним, что первую лицензию для своих клиентов команда под руководством Татьяны Невеевой получила еще в марте этого года, после чего последовал ряд положительных решений по индивидуальным инвесторам.
#партнерскийматериал
Вниманию авторов, пишущих про санкции
🇧🇾 Елена Довгань, спецдокладчик 🇺🇳 ООН по влиянию санкций на права человека, запустила платформу по исследованию санкций и предлагает разместить свои публикации по теме.
Возможность размещения предусмотрена на всех 6 официальных языках ООН, включая 🇷🇺 русский. Размещать можно на почту hrc-sr-ucm-platform@un.org либо сразу через платформу самостоятельно.
В скором времени на данном ресурсе в режиме бесплатного доступа будут собраны научные и практические публикации, посвященные тематике односторонних и международных принудительных мер и санкций.
👮♂️ Dentons обвиняется в отмывании денег в 🇬🇧 Великобритании
Dentons - международная юридическая фирма, крупнейшая в мире по количеству юристов. Дисциплинарный трибунал для солиситоров 🏴 Англии и 🏴 Уэльса (SDT) усмотрел в деятельности фирмы нарушения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. SDT подтвердил наличие дела, предметом которого является предполагаемое непринятия фирмой адекватных мер для установления источника доходов клиента.
Обвинения относятся к периоду с мая 2013 г. по июнь 2017 г., когда Dentons действовала в интересах "политически значимого лица или связанных с ним организаций" (PEP-статус). Утверждается, что Dentons нарушила 🇬🇧 британское Положение об отмывании денег 2007 г., не выполнив свои юридические и нормативные обязательства, не обеспечив эффективное ведение бизнеса в соответствии с надлежащим руководством и рациональными принципами управления финансами и рисками, а также не выполнив требования законодательства по борьбе с отмыванием денег.
По мнению SDT, такое поведение не позволило сохранить доверие общественности к фирме и оказанию юридических услуг. Ожидается, что слушания состоятся в конце этого года. Кроме того, следователи надзорного органа по делам солиситоров также расследуют деятельность Clyde & Co, специализированной страховой фирмы.
Обвинение стало для Dentons второй крупной проблемой за последние две недели. Ранее в этом месяце компания ушла из Китая на фоне ужесточения национального законодательства в области безопасности и конфиденциальности данных.
#AML #compliance
👆 Основатели «Альфа-Групп» Петр Авен, Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев внесены в санкционный список США. Также туда попал Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП).
Читать полностью…⚡️🇺🇸 Обновления в SDN – два исключения и 6 исправлений
1️⃣ Начнём с исправлений в отношении лиц, включенных 20 июля:
Уточнены данные следующих организаций: 🇷🇺 Институт общей физики, Казанский научный центр и Институт физики твердого тела РАН. Ограничения также консулись двух российских грузовых кораблей.
Под санкции раннее попал и Анатолий Смолин, бывший «беркутовец», который является одним из основателей и лицом частной военной компании "Вега", имеющей отношение к боевым действиям в 🇸🇾 Сирии.
2️⃣ Об исключениях из SDN:
Из санкционного списка США был исключён 🇮🇳 Сатиш Семаар, проживающий в 🇦🇪 ОАЭ. Раннее его называли личным тренером Рамзана Кадырова по конному спорту. В 2021 году он был лишён профессиональной лицензии в ОАЭ за связи с Кадыровым. Причины исключения пока не до конца ясны.
Также исключена идущая под 🇲🇹 Мальтийским флагом яхта Addiction, принадлежащая Сергею Адоньеву. Напомним, что 26 января 2023 года Адоньев и его сыновья Филипп и Лука попали под санкции США по закону Магнитского.
#санкции
🪙 У криптовалюты от создателей ChatGPT начались проблемы в Европе
Сэм Альтман, один из создателей ChatGPT, также является соучредителем компании Tools for Humanity, которая создает технологии для блокчейн-проекта Worldcoin. По планам разработчиков, будущий токен WLD будет выдаваться тем, кто пройдет идентификацию с помощью сканирования радужной оболочки глаза. Удивительно, но задумка одинаково не нравится как многим крипто-энтузиастам, так и регуляторам:
🇩🇪 Баварское государственное управление по надзору за защитой данных (BayLDA) начало расследование в отношении проекта Worldcoin, в связи с опасениями по поводу биометрических данных. Компания Tools For Humanity, создающая Worldcoin, имеет филиал в Германии, однако проект вызывает интерес у пользователей из многих стран.
🇫🇷 Национальная комиссия Франции по информатике и свободам (CNIL) назвала методы сбора данных Worldcoin "сомнительными". В Worldcoin ответили, что продукт был разработан для защиты персональных данных, а компания стремится соблюдать правовые нормы.
🇬🇧 Управление комиссара по информации Великобритании выразило аналогичную обеспокоенность проектом. Добавим, что Worldcoin Foundation - это организация, базирующаяся на 🇰🇾 Каймановых островах, которая называет себя "хранителем протокола Worldcoin".
#compliance
UBS закрывает счета россиян. Что важно знать
Крупнейший банк Швейцарии UBS собирается закрыть до 75% счетов россиян. Об этом сообщило местное издание NZZ am Sontag со ссылкой на источники.
В первую очередь закрывать счета будут россиянам, проживающим не в Швейцарии и обслуживающимся в Credit Suisse. Напомним, этот банк обнакротился и был выкуплен UBS.
Еще в апреле в канале @wealth_iqs рассказывали, что швейцарские банки ужесточат контроль за счетами россиян. Такая же ситуация с банками и брокерами в ОАЭ и на Кипре. Это потребует действий от многих россиян в самое ближайшее время.
Что можно сделать: подобрать правильную юрисдикцию, открыть счета, перевести активы и денежные средства, не забыть подумать о налоговых последствиях.
Wealth IQ Solutions @wealth_iqs поможет эффективно и быстро решить эти вопросы. Чтобы получить консультацию, пишите @wealth_iqs_bot
#партнёрскийматериал
🏎 Формула Никиты Мазепина в Суде ЕС
⚖️ 🇪🇺 Суд ЕС повторно приостановил действие ограничительных мер в отношении бывшего пилота «Формулы-1» 🇷🇺 Никиты Мазепина, продленные Советом ЕС в марте 2023. В марте же Суд ЕС принял схожее решение об удовлетворении временных обеспечительных мер.
Как отмечается судом, Мазепин – спортсмен, никоим образом не причастный к событиям в 🇺🇦 Украине и не осуществляющий никакой деятельности в отраслях экономики, которые бы приносили существенный доход правительству России
Таким образом, Мазепин, выступавший в 2021 году за «Хаас», сможет снова въезжать на территорию ЕС, вести переговоры с командами «Формулы-1» и спонсорами, а также получать доход в связи со своей спортивной деятельностью.
#санкции
🇨🇳 Китай после февраля 2022 года – от валюты до полупроводников и дронов
Отчёт 🇺🇸 Управления директора национальной разведки США (ODNI) был опубликован Постоянным специальным комитетом по разведке Палаты представителей Конгресса США. По данным ODNI, 🇨🇳 Китай и 🇷🇺 Россия увеличили долю двусторонней торговли, расчеты по которой осуществляются в китайской валюте, а финансовые институты обеих стран расширяют использование отечественных платежных систем. Рассмотрим другие интересные моменты:
📌 Между Россией и зарубежными экспортёрами было заключено 3300 сделок на сумму 💵 740 млн по полупроводникам.
📌 По состоянию на март текущего года Китай поставил России беспилотники и комплектующие к ним на сумму более 💵 12 млн.
📌 В этом году 18 китайских супертанкеров и 16 других крупных судов могут быть использованы для перевозки 15 млн. тонн российской нефти, что составляет около 15% от общего объема экспорта Urals.
📌 В августе 2022 г. на Россию приходилось 4,3% офшорных платежей в юанях, что более чем в 10 раз превышает ее долю с февраля 2022 г., а с июля 2022 г. она стала третьим по величине пользователем юаней после Гонконга и Великобритании, согласно статистике SWIFT. До марта 2022 года Россия не входила в число 15 крупнейших пользователей юаней.
#санкции
🇺🇸 Tri-Seal Compliance Note // О добровольном раскрытии нарушений санкций США
На этой неделе OFAC, Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли (BIS) и Минюст США опубликовали очередной соместный документ, касающийся контроля за исполнением экономических санкций и экспортного контроля в США. На этот раз в документе освещаются не только существующие политики добровольного раскрытия каждого ведомства, применимые к данным правовым областям и другим законам о национальной безопасности, но и важное обновление, внесенное Отделом национальной безопасности (ОНБ) Минюста США в свою собственную политику добровольного раскрытия.
В частности, если компания оперативно и добровольно сообщает ОНБ о потенциально преступных нарушениях, полностью сотрудничает, своевременно/надлежащим образом устраняет нарушения и предполагает отсутствие "отягчающих" факторов, то ОНБ "как правило":
📌 не будет добиваться признания вины
📌 предполагает, что компания получит соглашение об отсутствии уголовного преследования (non-prosecution agreement)
📌 компания не будет платить штраф
В документе также приводится полезная информация о существующей политике OFAC в отношении добровольного раскрытия, изложенной в Руководстве по правоприменению (Приложение A к 31 C.F.R. Part 501), и политике BIS в отношении раскрытия в 15 C.F.R. § 746.5 и последних изменениях политики агентства с июня 2022 года.
#санкции
Каждый год мы с сыном … ходим в ⚖️ 🇪🇺 Суд ЕС
Вчера, 26 июля, Суд ЕС вновь постановил отменить решение Совета ЕС о внесении в санкционные списки экс-генпрокурора 🇺🇦 Украины Виктора Пшонки и его сына.
В качестве аргументов в пользу отмены решения Суд сослался на ошибки Совета ЕС в оценке оснований, по которым Пшонка и его сын были включены в списки, а также сомнения в том, что данные основания имеют достаточно прочную фактическую базу. Суд также предписал Совету ЕС 💶 оплатить соответствующие издержки.
Напомним, что Пшонка уже несколько раз подряд выигрывает подобный судебный процесс. Под европейские санкции он попал в далеком 2014 году в связи с незаконным присвоением государственных средств Украины.
Решение доступно на 🇨🇿 чешском и 🇫🇷 французском языках.
#санкции
🇺🇸 США ввели санкции против граждан 🇲🇱 Мали за связи с ЧВК «Вагнер»
🇺🇸 Соединенные Штаты ввели санкции против министра обороны 🇲🇱 Мали и двух военных чиновников, обвинив их в содействии усилению группы «Вагнер» в западноафриканском государстве. Санкции введны против министра обороны Мали полковника Садио Камара, начальника штаба ВВС полковника Алу Бои Диарра и заместителя начальника штаба подполковника Адамы Багайоко.
Отметим, что ограничения введены на основе указа 14024, который является основным инструментом введения санкций против 🇷🇺 России, её физических и юридических лиц. Июльские санкции против компаний из 🇨🇫 ЦАР были также введены на основании данного указа.
Что касается деятельности ЧВК в Мали, то в начале года сотрудничающие с 🇺🇳 ООН эксперты по правам человека призвали провести независимое расследование деятельности «Вагнера» и правительственных войск в Мали, в том числе возможные массовые убийства мирного населения.
#санкции
🏦 Deutsche Bank оштрафован на 💵 186 миллионов. Что нужно знать?
🇺🇸 Федеральная резервная система США (ФРС) на прошлой неделе объявила о штрафе в размере 💵 186 млн в отношении Deutsche Bank (DB) и его американских филиалов за недостаточные меры по исправлению недостатков в борьбе с отмыванием денег (AML), а также в противодействии обходу санкций, отмеченных регулятором.
ФРС требует от совета директоров Deutsche принять меры для выделения достаточных финансовых, кадровых и управленческих ресурсов для полного соблюдения её требований к концу года в соответствии с требованиями ряда регуляторов, включая OFAC.
❓ Что случилось?
Для оценки ситуации нам нужно вернуться к скандалу с отмыванием денег в 🇪🇪 эстонском филиале 🇩🇰 Danske Bank, который, по мнению ФРС, до сих пор имеет пагубное влияние на DB. Так, ФРС раннее выявила проблемы и предъявила требования по исправлению ситуации в 2015 и 2017 годах, когда был выявлен недостаточный контроль в отношениях Deutsche с эстонским филиалом Danske. Напомним, что Danske был оштрафован в США на 💵 2 миллиарда.
ФРС заявляет, что проведенные с 2018 года расследования показали, что Deutsche достиг недостаточного прогресса в своих усилиях по устранению недостатков в соответствии с требованиями OFAC и зак-ва в обоасти AML, включая:
– надзор за соблюдением требований (compliance)
– должная проверка потенциальных клиентов (due diligence)
– мониторинг транзакций
– обработка сообщений о подозрительной активности
– обеспечение проведения независимых проверок
🇩🇪 А что в Германии?
У DB есть проблемы по обе стороны Атлантики. Так, в ноябре прошлого года немецкий финансовый надзорный орган BaFin потребовал от Deutsche улучшить контроль за отмыванием денег. Если проблемы не будут устранены, то в ближайшие несколько недель могут последовать новые штрафы.
В рамках действующего соглашения с регулятором, заключенного в 2018 году, KPMG была отведена роль специального наблюдателя, который должен осуществлять надзор за Deutsche от имени BaFin.
#compliance
Самый удобный способ делать платежи в Европе
Если вы имели дело с европейскими и британскими банками, знаете, сколько там подводных камней:
— Сложно и долго открыть счёт
— Платежи часто теряются
— До поддержки достучаться сложно
— Жесткие требования к сопровождающей документации и лимиты по суммам переводов
Намного удобней осуществлять платежи с Banxe.com
Banxe.com — это простой, гибкий и прозрачный сервис, где на одной площадке объединены международные и внутренние переводы, дебетовые карты, обмен валют, а также крипто кошелек на 350+ криптовалют.
Banxe.com – это:
— Обслуживание юр. и физ. лиц
— Счета в USD, EUR, GBP, CHF
— dedicated Euro IBAN
— SWIFT, SEPA, FPS, CHAPS
— Foreign Exchange и обмен криптовалют
— моментальная покупка/продажа криптовалюты по курсу Binance
— Кастодиальный и некастодиальный крипто кошелек
— Работы с большинством юрисдикций
— Отзывчивая и лояльная служба поддержки
— персональный менеджер для юр лиц
— помощь в логистике денежных переводов
Сервисы представлены на основе лицензий EMI (UK) и VASP (Estonia)
Banxe работает и с большими корпорациями, и со стартапами любых направлений.
Попробуйте Banxe.com — и вы увидите, насколько это удобней, чем работать с неповоротливыми и бюрократизированными европейскими банками.
#партнерскийматериал
🇨🇿 Борис Обносов и его семья попали под чешские санкции
В начале года мы одними из первых написали о вступлению в силу 🇨🇿 чешского закона о национальных санкциях. В республике реализован уникальный механизм, в соответствии с которым МИД запрашивает у Правительства страны авторизацию на предложение санкций для всего 🇪🇺 Евросоюза. В случае, если предложенные Чехией лица не попадают под санкции ЕС в течение месяца, они автоматически попадают под национальные санкции.
Сегодня санкции были введены в отношении главы российского оборонного холдинга "Тактическое ракетное вооружение" Бориса Обносова, его дочери Ольги Зориковой и зятя Ростислава Зорикова. Особую роль в данном включении сыграла команда Алексея Навального. О недвижимости Зорикова в Праге ФБК рассказал еще в мае 2023 года.
Таким образом, попадание семьи Обновосва под санкции стало первым прецедентом внесения в национальные чешские списки лиц, которые действительно имели тесную связь со страной, но не попали под санкции ЕС. Примечательно, что раннее санкции были введены против Патриарха Кирилла.
#санкции
🇪🇺 В сентябре ожидаются исключения из санкционных списков ЕС
Сообщается, что представители государств-членов ЕС договорились пересмотреть некоторые включения в санкционный список в отношении, преимущественно, 🇷🇺 российских лиц и компаний.
Эти обсуждения дали 🇭🇺 Венгрии возможность выразить свое недовольство общей санкционной политикой ЕС в отношении России. Например, в преддверии продления ограничительных мер в марте этого года Будапешт потребовал исключить девять человек из санкционного списка.
К настоящему моменту более 70 частных лиц и компаний, пользующихся услугами дорогих европейских юристов, подали жалобы против введенных в отношении них санкций в ⚖️ Суд ЕС. Многие слушания уже состоялись, и ожидается, что некоторые решения будут вынесены этой осенью.
По словам нескольких официальных лиц, перед сентябрьским обновлением санкционных списков ЕС намерен исключить из них трех человек: Александра Шульгина (ex-CEO Озона), Фархада Ахмедова и Григория Березкина. Основания для исключения: прекращение полномочий в компании, внесение в список в соответствии с устаревшей информацией, отсутствие доказательств тесной связи с Кремлем.
#санкции
🔎 Freedom Finance нарушает санкции? // Читаем расследование Hindenburg Research
Сегодня Hindenburg Research (далее – HR), крупнейшая 🇺🇸 американская исследовательская компания, которая занимается поиском финансовых преступлений в публичных компаниях, чтобы затем заработать на обвале их акций после разоблачения, опубликовала большой текст о Freedom Holding Corp, базирующейся в Неваде. Значительная часть расследования посвящена возможному нарушению и обходу санкций, поэтому мы не могли пройти мимо. Рассмотрим основные моменты:
📌 Позиционирование компании. HR описывает Freedom Holdings как брокера с рыночной стоимостью 4,6 млрд. долларов США. Компания была основана в 2008 г., ранее базировалась в 🇷🇺 Москве, а затем переехала в 🇰🇿 Казахстан. Председатель совета директоров и генеральный директор компании миллиардер Тимур Турлов владеет более 70% акций компании с момента ее основания. С момента листинга на Nasdaq в 2019 году акции Freedom взлетели более чем на 450%, привлекая инвесторов имиджем быстрорастущей компании.
Также подчёркивается, что после 24 февраля 2022 года Freedom, чтобы избежать санкций, продала свой российский бизнес одному из сотрудников за 140 млн. долларов США. При этом, по словам одного из опрошенных компанией бывших руководителей, Турлов по-прежнему тайно контролирует эту компанию.
📌 О нарушении санкций. HR отмечает следующие санкционные red flags в деятельности Freedom:
1️⃣ Компания по-прежнему ведёт бизнес на российском рынке. Так, 4 августа текущего года, компания в своем годовом отчете открыто признала, что предоставляет "брокерские услуги некоторым физическим и юридическим лицам, в отношении которых действуют санкции, введенные 🇺🇸 OFAC, 🇪🇺 Европейским союзом или 🇬🇧 Великобританией".
Мы изучили текст отчётности и хотим добавить, что речь не о американском юрлице, а о 🇰🇿 казахских дочках Freedom Bank KZ и Freedom Global. По состоянию на 31 марта 2023 г. обязательства перед клиентами, связанными с подсанкционными физическими и юридическими лицами, в совокупности составляли 17,8 млн долларов США.
2️⃣ Компании Freedom в России и Казахстане также помогала выводить средства из банков, попавших под санкции. Например, в апреле 2022 года США ввели в отношении Альфа-Банка блокирующие санкции. Спустя несколько дней компания Freedom открыто рекламировал простую в использовании услугу по выводу активов из Альфа-Банка. Более того, спустя несколько месяцев после введения блокирующих санкций США в отношении ВТБ, его клиенты делились в телеграм-канале советами о том, как перевести деньги через Freedom Finance в Казахстан.
Это наиболее серьёзный и обоснованный red flag.
3️⃣ Бывшие сотрудники рассказывали об открытом игнорировании санкций, а также AML и KYC. "Это нарушает законы практически всех стран по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег… Я лично видел чемоданы с 2,5 млн. долларов, привезенные клиентом наличными", - рассказал HR один из бывших руководителей Freedom.
Получается, что выводы Hindenburg Research основаны либо на публичных отчётах, в которых Freedom добровольно сообщили о проблемах с санкционным compliance, либо на личном общении с сотрудниками компании и на информации из различных социальных сетей. Отметим, что добровольное раскрытие – это положительный момент с точки зрения возможных регуляторных проблем, в то время как достоверность инсайдов из Freedom может быть подвергнута сомнению. Полагаем, что Freedom уже активно взаимодействует с OFAC по вопросам урегулирования потенциальной ответсвенности.
#санкции
Специалист по санкционному комплаенсу — правая рука бизнеса
В 2023 году санкции охватили каждую сферу российского бизнеса — от импорта и экспорта до технологий, продовольственных товаров и сырья. Евросоюз в очередной раз ужесточает санкции против России — вступает в силу согласованный ранее 11-й пакет. Теперь ЕС берет под контроль и обход санкций через третьи страны. Что делать бизнесу в этой ситуации? Как избежать рисков и продолжать работать, не прерывая текущие процессы? Для этого нужен грамотный специалист по санкционному комплаенсу и сегодня на рынке ощущается их острая нехватка — в последние месяцы наблюдается активный рост числа подобных вакансий на крупнейших порталах по поиску работы.
Прокачать свои навыки, чтобы стать востребованным специалистом можно на курсе «Специалист по санкционному комплаенсу» от Moscow Digital School. Вы научитесь:
— Выявлять, оценивать комплаенс-риски и минимизировать их. Обнаруживать недостатки существующей в компании системы комплаенса;
— Проводить санкционный дью-дилидженс контрагентов;
— Вести внутренние нормативные документы по комплаенсу: политику по предотвращению конфликтов интересов, информационной безопасности, деловой этике и антикоррупционную политику;
— Анализировать сделки на предмет соблюдения действующих санкционных режимов, в том числе со стороны ЕС, а также Минфина, Минторга и Минюста США;
— Особенностям при оспаривании санкций со стороны ЕС: разберем судебный и административный аспект;
— Разбираться в контрмерах со стороны РФ;
И многому другому.
Программа курса регулярно обновляется и отражает актуальные изменения и требования в области санкций. Важно: после прохождения курса у каждого слушателя остается пожизненный доступ к обновленным материалам, которые можно использовать в работе.
Скидка 10% по промокоду: SANCTIONSTIMES
Старт курса: 24 августа
Регистрация на курс открыта по ссылке
*Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
🇬🇧 Великобритания расширила санкционные списки против РФ и РБ
Сегодня были опубликованы обновления двух санкционных списков. 19 лиц попали под санкции за связи с 🇷🇺 РФ, и 6 лиц – за связи с праивтельством 🇧🇾 РБ. Рассмотрим детали:
1️⃣ В «российский» список попали, в основном, зарубежные физические лица и компании, которых OFSI считает причастными к поставкам вооружения в РФ. В список попали компании из 🇮🇷 Ирана, 🇹🇷 Турции, 🇦🇪 ОАЭ и России. Среди физлиц – граждане Ирана и других стран. Двое заслуживают особого внимания:
– Гражданин 🇨🇭Швейцарии Ансельм Шмуцки, который раннее попал под санкции 🇺🇸 США. В заявлении от 19 мая США обвинили Шмуцки в том, что он работал в российском секторе финансовых услуг, имел "тесные финансовые связи" с неустановленным лицом, обвиняемым в финансовых преступлениях, и компанией, предположительно связанной с российской организованной преступностью и отмыванием денег. Также утверждается, что он способствовал продаже золотых слитков на десятки миллионов долларов. Шмуцки также был связан с британским EMI под названием Paystree.
– Гражданин 🇸🇰 Словакии и уроженец 🇦🇿 Баку Ашот Мкртычев, который также находится под санкциями 🇺🇸 США. Мкртычев сотрудничал с официальными лицами 🇰🇵 КНДР, чтобы получить для РФ более двух десятков видов вооружений и боеприпасов.
2️⃣ В «белорусский» список попали: холдинг «БелОМО», ОАО «Гомельский радиозавод», ОАО «Кидма тек», «Оршанский авиаремонтный завод», ОАО «Пеленг», ОАО «2566 завод по ремонту радиоэлектронного вооружения. Санкции введены против предприятий, имеющих стратегическое значение для Беларуси. Отметим, что «Пеленг» и «Кидма тек» уже попадали под санкции в 2021 году из-за миграционного кризиса на границах Беларуси с 🇱🇹 Литвой и 🇵🇱 Польшей.
#санкции
⚡️🇪🇺 ЕС расширяет санкции против Беларуси
Новый пакет санкций против 🇧🇾 белорусских лиц и компаний был опубликован сегодня. Европейская комиссия в своём пресс-релизе обозначила, что основная цель новых санкций – борьба с обходом ограничительных мер против 🇷🇺 РФ. Рассмотрим ключевые моменты:
1️⃣ Экспортные ограничения. Налагается запрет на экспорт в Беларусь ряда товаров и технологий, которые способствуют военно-техническому развитию. ЕС также ограничил экспорт в Беларусь огнестрельного оружия и боеприпасов, товаров и технологий, которые используются в авиационной и космической промышленности.
Однако НПА о данных ограничениях пока не опубликован. Мы дополним публикацию позже.
2️⃣ Преследование оппозиции. Санкции введены против главы Генпрокуратуры Беларуси Александра Короля, который выступал обвинителем на процессе нобелевского лауреата Алеся Беляцкого, а также против судьи Минского городского суда Петра Орлоа, который выносил заочные приговоры Светлане Тихановской и Павлу Латушко.
3️⃣ Пропагандисты. Под санкции попали: Вадим Гигин, Ксения Лебедева, Анастасия Бенедисюк и Евгений Пустовой.
4️⃣ Юридические лица. Помимо физлиц, ЕС объявил о санкциях в отношении белорусских предприятий Минский электротехнический завод, "БМЗ" и "Белнефтехим".
Добавим, что экспорт товаров из Беларуси в Россию вырос более чем на 40% за 2022 год, а таможенные органы многих государств-членов ЕС продолжают оформлять экспортные документы на Беларусь для товаров, которые запрещены к экспорту в РФ, но не запрещены в отношении Беларуси, даже при наличии косвенных признаков того, что товар в конечном итоге будет реализован в РФ.
#санкции
💸 «Входит и выходит» // Что происходит с Райффайзен в России?
За последние полтора года Райффайзенбанк прблизился к статусу монополиста на рынке валютных рассчётов для 🇷🇺 российских резидентов. Однако всё это время не стихают разговоры о скором уходе 🇦🇹 австрийской банковской группы с российского рынка. Что же будет дальше?
🔹 CEO группы Raiffeisen (RBI) Йоханн Штробль подтвердил информацию о том, что организация сдвинула сроки выделения российского бизнеса в отдельную компанию: «Мы указывали 30 сентября как наиболее раннюю дату spin-off, и на сегодняшний день это представляется маловероятным».
🔹 RBI рассматривает конец декабря как новую дату потенциального spin-off, добавил Штробль. При этом, по его словам, группа больше продвинулась в вопросе продажи, чем в части spin-off. «Я думаю, что мы получим больше информации в течение следующих пары недель, по крайней мере, это то, чего мы ожидаем», — добавил Штробль.
🔹 В то же время, Райффайзенбанк увеличил зарплаты для своих сотрудников, работающих в России, на 💶 200 млн за последние шесть месяцев, несмотря на растущее. Это увеличение стоимости рабочей силы эквивалентно выплате в размере 💶 22 000 на одного сотрудника. Raiffeisen также работает в 🇺🇦 Украине, но там затраты на персонал остались неизменными.
🔹 Банк попал в поле зрения 🇺🇸 американских властей из-за своего присутствия в России: Министерство финансов США запросило от банка тысячи документов для проверки его соответствия санкционным ограничениям против РФ.
Добавим, что на фоне всех обсуждений, прибыль бизнеса Raiffeisen в России выросла на 9,6% и составила 💶 867 млн за первые шесть месяцев года, превысив уже рекордную прибыль за первое полугодие прошлого года. Тем не менее, общая прибыль группы Raiffeisen снизилась на 24% по сравнению с прошлым годом из-за сложной ситуации в восточной Европе.
#санкции #compliance
🌐 Бизнес-джет до восточной Европы // Как корпоративная структура Binance адаптируется под давление регуляторов?
После бегства из 🇨🇳 Китая перед фактическим запретом криптовалют, Binance нуждался в новой юрисдикции для основной компании. Но они не смогли обосноваться сначала на 🇲🇹 Мальте, а потом и в Лондоне из-за проблем с лицензиями. Наконец, крупнейшей криптобирже удалось обосноваться в 🇱🇹 Литве, где для поставщиков услуг виртуальных валют по-прежнему действует уведомительный порядок лицензирования при соблюдении некоторых условий (размер уставного капитала, найм местного комплаенс-офицера и некоторые другие).
Однако, находясь за пределами основнфх финансовфх центров, литовская компания Bifinity UAB также использовалась для совершения сомнительных операций Binance. Так, Bifinity перевела 💵 6.3 миллиарда в другое подразделение под названием Merit Peak, базирующееся на 🇻🇬 Британских Виргинских островах. 🇺🇸 SEC обвиняла эту компанию в смешении депозитов клиентов с собственными средствами компании. Другие средства были использованы для покупки частного ✈️ самолета стоимостью 💵 55 миллионов, и около 💵 62.5 миллиона было переведено на личный банковский счет CEO Чанпен Чжао.
Кроме того, Bifinity была ключевым инструментом в попытках Binance получить лицензию в 🇬🇧 Великобритании, что являлось важной целью для Чжао, чтобы придать Binance привлекательности в глобальном финансовом центре. Но усилия, включавшие приобретение компании, котирующейся на Nasdaq с британской лицензией на криптодеятельность, потерпели неудачу. Сейчас Bifinity, Чжао и его руководство обвиняются в США в предъявлении ложных заявлений, которые искусственно завысили стоимость акций компании на публичных биржах.
#compliance
⚡️🇬🇧 Великобритания ввела санкции против российских лиц за преследование Кара-Мурзы
Сегодня первый апелляционный суд оставил в силе приговор общественному деятелю Владимиру Кара-Мурзе, осуждённому по обвинению в госизмене, так называемых фейках об армии и участии в деятельности "нежелательной организации" на 25 лет колонии строгого режима.
Сегодня же 🇬🇧 Великобритания объявила о санкциях против шести граждан 🇷🇺 РФ в связи с приговором. Под санкции попали прокуроры Борис Локтионов и Анна Потычко, судьи Виталий Белицкий, Екатерина Дорохина и Наталья Дударь, а также судебный эксперт Данила Михеев.
Добавим, что специальный докладчик 🇺🇳 ООН по вопросу о положении в области прав человека в России Мариана Кацарова призвала немедленно освободить Владимира Кара-Мурзy, который находится в заключении. Эксперт указала на ухудшающееся состояние здоровья Кара-Мурзы, ставящее под угрозу его жизнь.
#санкции
⚡️🇪🇺 ЕС ввёл санкции против 🇷🇺 российских лиц
Сегодня 🇪🇺 Совет ЕС принял решение о введении ограничительных мер в отношении семи 🇷🇺 российских физических и пяти юридических лиц, ответственных за проведение цифровой информационной манипуляционной кампании под названием "RRN" (Recent Reliable News), направленной на искажение информации и распространение пропаганды в поддержку ВС РФ. Выделим следующие лица:
📌 Inforos и три его основателя. Inforos - это интернет-компания, тесно связанная с российской военной разведкой (ГРУ) и ответственная за создание более 270 прокси-онлайн СМИ, распространяющих пропаганду в поддержку действий РФ в 🇺🇦 Украине. Раннее Inforos попал под санкции 🇺🇸 США.
📌 АНО "Диалог" - российская некоммерческая организация, созданная Департаментом информатизации и технологий г. Москвы и тесно связанная с администрацией президента РФ, с Институтом русской диаспоры, а также с Агентством социального проектирования и "Структурой национальных технологий" – двумя российскими ИТ-компаниями, участвующими в "RRN". Представители упомянутых выше организаций также попали под санкции.
ЕС также отчитался о статистике: В общей сложности ограничительные меры ЕС в отношении действий, подрывающих или угрожающих территориальной целостности, суверенитету и независимости Украины, в настоящее время распространяются примерно на 1800 физических и юридических лиц.
#санкции
SMARTGEN — крупнейший русскоязычный Multi-Family Office в Израиле — представляет свой взгляд на результаты экономики Израиля в первом полугодии 2023 года и общий прогноз до конца года.
SMARTGEN анализирует рынки капитала, недвижимости, сектор высоких технологий и делится с вами своими наблюдениями и выводами:
- 🏦 Почему банковский сектор Израиля, который любят ругать за консерватизм, оказался островком стабильности?
- 📊 Как инвесторы в недвижимость выигрывают от повышения процентной ставки?
- 🏫 Какой университет лидирует по количеству выпускников-основателей компаний-единорогов?
Подробнее об экономике Израиля, и о возможностях и рисках, которые рассматривает SMARTGEN при принятии своих инвестиционных решений – в аналитическом обзоре: Израильская экономика и инвестиционные рынки: результаты первого полугодия и прогноз SmartGen на второе полугодие 2023 года.
👉🏻 Подпишитесь на канал SMARTGEN в Telegram
📝 Аудит аудиторов // 🇺🇸 В США заявляют о резком увеличении числа некачественных проверок
Согласно опубликованным в понедельник вечером данным, 🇺🇸 американские регуляторы отмечают резкое увеличение числа некачественных аудиторских проверок, проведенных 🌎 глобальными фирмами (Deloitte, PwC, KPMG и EY).
Так, Совет по надзору за бухгалтерским учетом в государственных компаниях заявил, что в прошлом году его инспекторы обнаружили недостатки в 30% аудиторских проверок, проведенных американскими подразделениями "большой четверки". В 2021 году этот показатель достигал лишь 21%. Речь о проверках, которые имели один или несколько недостатков, в результате которых фирма не смогла получить достаточные доказательства для обоснования своего аудиторского заключения.
Некоторые фирмы указали, что такое снижение качества аудита может быть частично связано с более высокой, чем обычно, текучестью кадров, использованием менее опытных сотрудников в целом, а также с продолжающимся влиянием коронавируса и связанной с ним удаленной работы.
#compliance
Atlantic Declaration и усиление санкционного контроля
США 🇺🇸 и Великобритания 🇬🇧 опубликовали пресс-релизы о принятии 21 июля Atlantic Declaration for a Twenty-First Century U.S.-UK Economic Partnership
Касательно санкций в Декларации отмечается:
✅ усиление экспортного контроля по dual use и military use товаров. Великобритания 🇬🇧 расширяет перечень Military End Use Controls (MEUC. Булки выработаны гибкие подходы в регулировании экспортного контроля двух стран.
✅ координация усилий по борьбе с уклонением от санкций и совместное противодействие с теми, кто способствует РФ, включая тех, кто помогает России приобретать товары и технологии, поддерживающие российскую военную экономику.
#compliancepractice #sanctions #OFAC #OFSI #UK
🛂 «Береги границу…» // Практическое руководство по предотвращению обхода санкций ЕС
Коллеги обратили внимание на публикацию министерством иностранных дел 🇱🇹 Литвы руководства, содержащего принципы и лучшие практики противодействия обходу санкций. Добавим, что документ был также опубликован профильными ведомствами в 🇫🇮 Финляндии, 🇪🇪 Эстонии, 🇱🇻 Латвии и 🇵🇱 Польше. Рассмотрим документ подробнее:
📌 Руководство содержит практические рекомендации по проведению оценки рисков. Оно также содержит перечень "красных флагов", которые могут использоваться контрагентами и государственными органами при рассмотрении конкретных ситуаций. Там также содержатся ссылки на публикуемые 🇪🇺 Европейской Комиссией списки продукции, имеющей особое значение для исполнения санкционных ограничений.
📌 Лица, задействованные во внешней торговле, должны придерживаться соответствующего риск-ориентированного подхода. Следует проводить адекватную оценку рисков и применять KYC-процедуры с целью идентификации своих клиентов и недопущения работы с лицами под санкциями.
📌 Детализируется ограничение на предосталвение услуг в области виртуальных валют для резидентов 🇷🇺 РФ. Для эффективного соблюдения требования, рекомендуется идентифицировать находящихся в России клиентов по их IP. Также рекомендуется ограничить предоставление таких услуг для резидентов 🇧🇾 Беларуси и стран из «серого» списка FATF.
❗️ Отметим, что данное руководство не носит обязательного характера. Это меморандум, составленный на экспертном уровне, при подготовке которого были использованы инструкции и выводы по обходу санкций различных органов ЕС и государств-членов. Однако это не первая «самодеятельность» 5 республик, граничащих с Россией. В сентябре прошлого года они унифицировали свои ограничения в части запрета на пересечение своих внешних границ гражданами РФ с туристическими визами.
#санкции