13317
Канал юристов-экспертов в области санкций, комплаенса и международного права. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot, @romarash
🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.
Основные положения законопроекта:
📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.
📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.
📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
💸 Что происходит с Binance? // О проблемах российских пользователей и не только
Крупнейшая криптобиржа запретила 🇷🇺 пользователям-резидентам РФ операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную P2P-платформу. Кроме того, от P2P-сервиса были отключены попавшие под различные санкции банки, включая Тинькофф и Росбанк. WSJ также сообщает о планах биржи по полному уходу из РФ, после чего российские авторы стали настаивать на том, что российские пользователи биржи – центр внимания для регуляторов. Однако мы считаем, что это лишь верхушка айсберга:
1️⃣ О reverse solicitation
В правовом регулировании финансовых институтов есть термин, пока не переведённый на русский язык – reverse solicitation. В контексте поставщиков услуг виртуальных валют, под этим понимается обслуживание клиентов из юрисдикций, в которых у поставщика нет лицензии. К примеру, Binance, имеющий различные лицензии и авторизации в 🇱🇹 Литве, 🇫🇷 Франции, 🇰🇿 Казахстане, 🇿🇦 ЮАР и в ряде других стран, всё равно обслуживал клиентов из, например, 🇮🇳 Индии, хотя и не имел там лицензии.
Такая бизнес-модель привелка к тому, что в марте текущего года 🇺🇸 Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Binance, утверждая, что она незаконно обслуживала американских клиентов и что значительная часть заявленного объема торгов и прибыльности компании была получена благодаря "extensive solicitation" для американских клиентов.
2️⃣ О крипто-санкциях в 🇪🇺 Евросоюзе
Таким образом, мы имеем Binance, зарегистрированный, помимо всего прочего, в ряде государств-членов ЕС, и продолжающий предоставлять услуги гражданм РФ, используя компании в иных юрисдикциях, но под тем же брендом. Это неизбежно приводит к вопросам от регуляторов, потому что осуществление крипто-обмена и кастодиальное управление крипто-кошельками для резидентов РФ запрещено для поставщиков услуг, зарегистрированных в ЕС.
Однако, из указанного выше запрета есть исключения. Услуги виртуальных валют разрешено в полной мере предоставлять гражданам РФ с ВНЖ/гражданством государств Европейской Экономической Зоны и 🇨🇭Швейцарии. Вот только Binance ограничил доступ к 💶 евро даже для таких выходцев из России, хотя такого запрета нет.
Получается, что Binance потенциально продолжает нарушать санкции ЕС, не закрывая кастодиальные кошельки для граждан РФ, не являющихся резидентами ЕЭС/Швейцарии, но ограничивает таких резидентов в доступе к евро, хотя это и не запрещено санкциями. Выходит забавная смесь из несоблюдения санкций и оверкомплаенса.
3️⃣ Не Россией единой?
Паническая попытка Binance начать соблдать санкционные ограничения не ограничивается российской проблемой. Вчера биржа исключила банк 🇻🇪 Banco de Venezuela из своего P2P-сервиса. Частные венесуэльские банки, такие как Banesco, Banplus, BBVA Provincial, остаются на Binance.
#санкции
🔍🇨🇭FINMA выявила недостатки в работе с рисками в 30 банках
Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (Financial market supervisory authority, FINMA) опубликовала отчёт, содержащий анализ деятельности 🏦 30 банков в контексте борьбы с отмыванием денег. FINMA начала исследование весной 2023 года после выявления отдельных недостатков в данной сфере.
Среди обнаруженных недостатков в области AML:
📌 FINMA отметила, что в типичном банковском риск-анализе часто осуществляется намеренное исключение определенных стран, клиентских сегментов, услуг и/или продуктов (например, лиц с PEP-статусом), что является неотъемлемой частью адекватно определённого риск-аппетита. Тем не менее, в ревизии 30 банков такие исключения часто отсутствовали в рассматриваемых документах.
📌 В большинстве случаев также отсутствует надлежащий процесс, позволяющий делать исключения из стандартрного риск-аппетита в индивидуальных случаях. Такие исключения должны одобряться исполнительным органом после определения соответствующих мер по снижению рисков. Их деятельность также должна контролироваться советом директоров.
📌 Согласно положению № 78 FINMA Circ. 17/1, комплаенс-отдел банка должен проводить ежегодную оценку рисков деловой деятельности учреждения и разрабатывать план действий, ориентированный на минимизацию рисков, для утверждения исполнительным органом. Не все банки соблюдают это требование.
📌 Согласно принципу глобального управления рисками, банк с международными филиалами должен фиксировать, ограничивать и контролировать юридические и репутационные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма на глобальном уровне.
Отчёты FINMA имеют важное значение не только для специалистов, работающих с швейцарскими финансовыми институтами, но и для экспертов из других стран, так как FINMA является одним из наиболее авторитетных регуляторов в финансовой сфере.
#compliance
Пока многие разыскивают некого Евгения, Канада 🇨🇦 вводит санкции в отношении:
✅ четверых физических лиц:
- Сергей Мучкаев
- Николай Колесов
- Владимир Лепин
- Алексей Комиссаров
✅ 28 юридических лиц, таких как:
- Уралсиб банк
- Росбанк
- Зенит банк
- российский региональный банк развития
#sanction #compliancepractice #Canada
🇦🇪 Успеть везде // ОАЭ и санкции против РФ
Важная роль 🇦🇪 ОАЭ в смягчении эффекта от санкций против 🇷🇺 РФ – очевидный факт. WSJ решили более детально изучить, какую именно выгоду эмираты получают от ситуации в России. Основные моменты – 🏦 банки из ОАЭ переманивают из России талантливых специалистов, чтобы управлять потоком денег, связанных с РФ. Дубайские трейдеры осуществляют небывалое количество сделок с российскими нефтью и золотом, а российские покупатели стали важной частью роста рынка недвижимости в Дубае, особенно когда речь идёт о покупке за наличные.
Но не всё так гладко:
📌 Ключевой партнёр ОАЭ в области безопасности в регионе – 🇺🇸 США. Журналисты намекнули чиновнику из ОАЭ на риск вторичных санкций, на что тот заявил, что в стране существует особый процесс работы с лицами и компаниями, попавшими под санкции, и что ОАЭ находится в тесном контакте с США и 🇪🇺 ЕС по поводу последствий конфликта в 🇺🇦 Украине для мировой экономики. Банки ОАЭ следят за соблюдением санкций, введенных в отношении России, «чтобы не допустить нарушения международного права». Как правило, на практике всё действительно так.
📌 По словам американских чиновников и советников, США предостерегли эмираты от любого содействия российским вооружениям или наемническим операциям, а также от явного содействия в обходе американских санкционных программ. Отметим, что в июне Минфин США ввел санкции против небольшой эмиратской торговой компании, которая покупала минеральное сырье у ЧВК Вагнера в Центральноафриканской Республике.
Не будем забывать, что ОАЭ по-прежнему входит в «серый список» FATF. Мы подробно писали о планах государства по выходу из этой ситуации. Высока вероятность, что будет принято решение пожертвовать частью индустрий, представляющих интерес для российских лиц. Речь, в частности, об операциях с наличными.
#санкции
🇨🇭 Швейцария официально присоединилась к 11 пакету санкций 🇪🇺 ЕС в отношении 🇷🇺 России
В санкционное законодательство Швейцарии были имплементированы положения о запрете на экспорт товаров двойного назначения и иных товаров, которые могли бы способствовать военно-техническому усилению России. Кроме того, под ограничения попали электронные компоненты и прекурсоры химического оружия.
Швейцария также запретила продажу в Россию объектов интеллектуальной собственности, относящихся к некоторым товарам, и транзит через Россию реактивного топлива.
Помимо секторальных санкций были также имплементированы списки с расширениями по блокирующим санкциям.
#санкции
Опубликовано решение по Евгению Швидлеру, который оспаривал британские санкции
Он просил признать санкции против него незаконными и снять арест с активов, включая два самолета, которые уже больше года пылятся в ангаре лондонского аэропорта.
Арест активов не дает нормально жить, утверждали адвокаты Швидлера в суде. Семья страдает, дети вынуждены были уйти из английских школ и уехать к нему в США, и теперь мать видит их урывками, поскольку живет в Великобритании, но, в отличие от Швидлера, у нее нет гражданства или вида на жительство в США.
Судья Нил Гарнэм отверг все аргументы адвокатов Швидлера и в пятницу вынес решение в пользу правительства Британии.
Решение: https://www.bailii.org/cgi-bin/format.cgi?doc=/ew/cases/EWHC/Admin/2023/2121.html&query=(Shvidler)
#compliancepractice #sanction #court #UK
Самый удобный способ делать платежи в Европе
Если вы имели дело с европейскими и британскими банками, знаете, сколько там подводных камней:
— Сложно и долго открыть счёт
— Платежи часто теряются
— До поддержки достучаться сложно
— Жесткие требования к сопровождающей документации и лимиты по суммам переводов
Намного удобней осуществлять платежи с Banxe.com
Banxe.com — это простой, гибкий и прозрачный сервис, где на одной площадке объединены международные и внутренние переводы, дебетовые карты, обмен валют, а также крипто кошелек на 350+ криптовалют.
Banxe.com – это:
— Обслуживание юр. и физ. лиц
— Счета в USD, EUR, GBP, CHF
— dedicated Euro IBAN
— SWIFT, SEPA, FPS, CHAPS
— Foreign Exchange и обмен криптовалют
— моментальная покупка/продажа криптовалюты по курсу Binance
— Кастодиальный и некастодиальный крипто кошелек
— Работы с большинством юрисдикций
— Отзывчивая и лояльная служба поддержки
— персональный менеджер для юр лиц
— помощь в логистике денежных переводов
Сервисы представлены на основе лицензий EMI (UK) и VASP (Estonia)
Banxe работает и с большими корпорациями, и со стартапами любых направлений.
Попробуйте Banxe.com — и вы увидите, насколько это удобней, чем работать с неповоротливыми и бюрократизированными европейскими банками.
#партнерскийматериал
🇨🇿 Борис Обносов и его семья попали под чешские санкции
В начале года мы одними из первых написали о вступлению в силу 🇨🇿 чешского закона о национальных санкциях. В республике реализован уникальный механизм, в соответствии с которым МИД запрашивает у Правительства страны авторизацию на предложение санкций для всего 🇪🇺 Евросоюза. В случае, если предложенные Чехией лица не попадают под санкции ЕС в течение месяца, они автоматически попадают под национальные санкции.
Сегодня санкции были введены в отношении главы российского оборонного холдинга "Тактическое ракетное вооружение" Бориса Обносова, его дочери Ольги Зориковой и зятя Ростислава Зорикова. Особую роль в данном включении сыграла команда Алексея Навального. О недвижимости Зорикова в Праге ФБК рассказал еще в мае 2023 года.
Таким образом, попадание семьи Обновосва под санкции стало первым прецедентом внесения в национальные чешские списки лиц, которые действительно имели тесную связь со страной, но не попали под санкции ЕС. Примечательно, что раннее санкции были введены против Патриарха Кирилла.
#санкции
🇪🇺 В сентябре ожидаются исключения из санкционных списков ЕС
Сообщается, что представители государств-членов ЕС договорились пересмотреть некоторые включения в санкционный список в отношении, преимущественно, 🇷🇺 российских лиц и компаний.
Эти обсуждения дали 🇭🇺 Венгрии возможность выразить свое недовольство общей санкционной политикой ЕС в отношении России. Например, в преддверии продления ограничительных мер в марте этого года Будапешт потребовал исключить девять человек из санкционного списка.
К настоящему моменту более 70 частных лиц и компаний, пользующихся услугами дорогих европейских юристов, подали жалобы против введенных в отношении них санкций в ⚖️ Суд ЕС. Многие слушания уже состоялись, и ожидается, что некоторые решения будут вынесены этой осенью.
По словам нескольких официальных лиц, перед сентябрьским обновлением санкционных списков ЕС намерен исключить из них трех человек: Александра Шульгина (ex-CEO Озона), Фархада Ахмедова и Григория Березкина. Основания для исключения: прекращение полномочий в компании, внесение в список в соответствии с устаревшей информацией, отсутствие доказательств тесной связи с Кремлем.
#санкции
🔎 Freedom Finance нарушает санкции? // Читаем расследование Hindenburg Research
Сегодня Hindenburg Research (далее – HR), крупнейшая 🇺🇸 американская исследовательская компания, которая занимается поиском финансовых преступлений в публичных компаниях, чтобы затем заработать на обвале их акций после разоблачения, опубликовала большой текст о Freedom Holding Corp, базирующейся в Неваде. Значительная часть расследования посвящена возможному нарушению и обходу санкций, поэтому мы не могли пройти мимо. Рассмотрим основные моменты:
📌 Позиционирование компании. HR описывает Freedom Holdings как брокера с рыночной стоимостью 4,6 млрд. долларов США. Компания была основана в 2008 г., ранее базировалась в 🇷🇺 Москве, а затем переехала в 🇰🇿 Казахстан. Председатель совета директоров и генеральный директор компании миллиардер Тимур Турлов владеет более 70% акций компании с момента ее основания. С момента листинга на Nasdaq в 2019 году акции Freedom взлетели более чем на 450%, привлекая инвесторов имиджем быстрорастущей компании.
Также подчёркивается, что после 24 февраля 2022 года Freedom, чтобы избежать санкций, продала свой российский бизнес одному из сотрудников за 140 млн. долларов США. При этом, по словам одного из опрошенных компанией бывших руководителей, Турлов по-прежнему тайно контролирует эту компанию.
📌 О нарушении санкций. HR отмечает следующие санкционные red flags в деятельности Freedom:
1️⃣ Компания по-прежнему ведёт бизнес на российском рынке. Так, 4 августа текущего года, компания в своем годовом отчете открыто признала, что предоставляет "брокерские услуги некоторым физическим и юридическим лицам, в отношении которых действуют санкции, введенные 🇺🇸 OFAC, 🇪🇺 Европейским союзом или 🇬🇧 Великобританией".
Мы изучили текст отчётности и хотим добавить, что речь не о американском юрлице, а о 🇰🇿 казахских дочках Freedom Bank KZ и Freedom Global. По состоянию на 31 марта 2023 г. обязательства перед клиентами, связанными с подсанкционными физическими и юридическими лицами, в совокупности составляли 17,8 млн долларов США.
2️⃣ Компании Freedom в России и Казахстане также помогала выводить средства из банков, попавших под санкции. Например, в апреле 2022 года США ввели в отношении Альфа-Банка блокирующие санкции. Спустя несколько дней компания Freedom открыто рекламировал простую в использовании услугу по выводу активов из Альфа-Банка. Более того, спустя несколько месяцев после введения блокирующих санкций США в отношении ВТБ, его клиенты делились в телеграм-канале советами о том, как перевести деньги через Freedom Finance в Казахстан.
Это наиболее серьёзный и обоснованный red flag.
3️⃣ Бывшие сотрудники рассказывали об открытом игнорировании санкций, а также AML и KYC. "Это нарушает законы практически всех стран по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег… Я лично видел чемоданы с 2,5 млн. долларов, привезенные клиентом наличными", - рассказал HR один из бывших руководителей Freedom.
Получается, что выводы Hindenburg Research основаны либо на публичных отчётах, в которых Freedom добровольно сообщили о проблемах с санкционным compliance, либо на личном общении с сотрудниками компании и на информации из различных социальных сетей. Отметим, что добровольное раскрытие – это положительный момент с точки зрения возможных регуляторных проблем, в то время как достоверность инсайдов из Freedom может быть подвергнута сомнению. Полагаем, что Freedom уже активно взаимодействует с OFAC по вопросам урегулирования потенциальной ответсвенности.
#санкции
Специалист по санкционному комплаенсу — правая рука бизнеса
В 2023 году санкции охватили каждую сферу российского бизнеса — от импорта и экспорта до технологий, продовольственных товаров и сырья. Евросоюз в очередной раз ужесточает санкции против России — вступает в силу согласованный ранее 11-й пакет. Теперь ЕС берет под контроль и обход санкций через третьи страны. Что делать бизнесу в этой ситуации? Как избежать рисков и продолжать работать, не прерывая текущие процессы? Для этого нужен грамотный специалист по санкционному комплаенсу и сегодня на рынке ощущается их острая нехватка — в последние месяцы наблюдается активный рост числа подобных вакансий на крупнейших порталах по поиску работы.
Прокачать свои навыки, чтобы стать востребованным специалистом можно на курсе «Специалист по санкционному комплаенсу» от Moscow Digital School. Вы научитесь:
— Выявлять, оценивать комплаенс-риски и минимизировать их. Обнаруживать недостатки существующей в компании системы комплаенса;
— Проводить санкционный дью-дилидженс контрагентов;
— Вести внутренние нормативные документы по комплаенсу: политику по предотвращению конфликтов интересов, информационной безопасности, деловой этике и антикоррупционную политику;
— Анализировать сделки на предмет соблюдения действующих санкционных режимов, в том числе со стороны ЕС, а также Минфина, Минторга и Минюста США;
— Особенностям при оспаривании санкций со стороны ЕС: разберем судебный и административный аспект;
— Разбираться в контрмерах со стороны РФ;
И многому другому.
Программа курса регулярно обновляется и отражает актуальные изменения и требования в области санкций. Важно: после прохождения курса у каждого слушателя остается пожизненный доступ к обновленным материалам, которые можно использовать в работе.
Скидка 10% по промокоду: SANCTIONSTIMES
Старт курса: 24 августа
Регистрация на курс открыта по ссылке
*Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
🇬🇧 Великобритания расширила санкционные списки против РФ и РБ
Сегодня были опубликованы обновления двух санкционных списков. 19 лиц попали под санкции за связи с 🇷🇺 РФ, и 6 лиц – за связи с праивтельством 🇧🇾 РБ. Рассмотрим детали:
1️⃣ В «российский» список попали, в основном, зарубежные физические лица и компании, которых OFSI считает причастными к поставкам вооружения в РФ. В список попали компании из 🇮🇷 Ирана, 🇹🇷 Турции, 🇦🇪 ОАЭ и России. Среди физлиц – граждане Ирана и других стран. Двое заслуживают особого внимания:
– Гражданин 🇨🇭Швейцарии Ансельм Шмуцки, который раннее попал под санкции 🇺🇸 США. В заявлении от 19 мая США обвинили Шмуцки в том, что он работал в российском секторе финансовых услуг, имел "тесные финансовые связи" с неустановленным лицом, обвиняемым в финансовых преступлениях, и компанией, предположительно связанной с российской организованной преступностью и отмыванием денег. Также утверждается, что он способствовал продаже золотых слитков на десятки миллионов долларов. Шмуцки также был связан с британским EMI под названием Paystree.
– Гражданин 🇸🇰 Словакии и уроженец 🇦🇿 Баку Ашот Мкртычев, который также находится под санкциями 🇺🇸 США. Мкртычев сотрудничал с официальными лицами 🇰🇵 КНДР, чтобы получить для РФ более двух десятков видов вооружений и боеприпасов.
2️⃣ В «белорусский» список попали: холдинг «БелОМО», ОАО «Гомельский радиозавод», ОАО «Кидма тек», «Оршанский авиаремонтный завод», ОАО «Пеленг», ОАО «2566 завод по ремонту радиоэлектронного вооружения. Санкции введены против предприятий, имеющих стратегическое значение для Беларуси. Отметим, что «Пеленг» и «Кидма тек» уже попадали под санкции в 2021 году из-за миграционного кризиса на границах Беларуси с 🇱🇹 Литвой и 🇵🇱 Польшей.
#санкции
⚡️🇪🇺 ЕС расширяет санкции против Беларуси
Новый пакет санкций против 🇧🇾 белорусских лиц и компаний был опубликован сегодня. Европейская комиссия в своём пресс-релизе обозначила, что основная цель новых санкций – борьба с обходом ограничительных мер против 🇷🇺 РФ. Рассмотрим ключевые моменты:
1️⃣ Экспортные ограничения. Налагается запрет на экспорт в Беларусь ряда товаров и технологий, которые способствуют военно-техническому развитию. ЕС также ограничил экспорт в Беларусь огнестрельного оружия и боеприпасов, товаров и технологий, которые используются в авиационной и космической промышленности.
Однако НПА о данных ограничениях пока не опубликован. Мы дополним публикацию позже.
2️⃣ Преследование оппозиции. Санкции введены против главы Генпрокуратуры Беларуси Александра Короля, который выступал обвинителем на процессе нобелевского лауреата Алеся Беляцкого, а также против судьи Минского городского суда Петра Орлоа, который выносил заочные приговоры Светлане Тихановской и Павлу Латушко.
3️⃣ Пропагандисты. Под санкции попали: Вадим Гигин, Ксения Лебедева, Анастасия Бенедисюк и Евгений Пустовой.
4️⃣ Юридические лица. Помимо физлиц, ЕС объявил о санкциях в отношении белорусских предприятий Минский электротехнический завод, "БМЗ" и "Белнефтехим".
Добавим, что экспорт товаров из Беларуси в Россию вырос более чем на 40% за 2022 год, а таможенные органы многих государств-членов ЕС продолжают оформлять экспортные документы на Беларусь для товаров, которые запрещены к экспорту в РФ, но не запрещены в отношении Беларуси, даже при наличии косвенных признаков того, что товар в конечном итоге будет реализован в РФ.
#санкции
💸 «Входит и выходит» // Что происходит с Райффайзен в России?
За последние полтора года Райффайзенбанк прблизился к статусу монополиста на рынке валютных рассчётов для 🇷🇺 российских резидентов. Однако всё это время не стихают разговоры о скором уходе 🇦🇹 австрийской банковской группы с российского рынка. Что же будет дальше?
🔹 CEO группы Raiffeisen (RBI) Йоханн Штробль подтвердил информацию о том, что организация сдвинула сроки выделения российского бизнеса в отдельную компанию: «Мы указывали 30 сентября как наиболее раннюю дату spin-off, и на сегодняшний день это представляется маловероятным».
🔹 RBI рассматривает конец декабря как новую дату потенциального spin-off, добавил Штробль. При этом, по его словам, группа больше продвинулась в вопросе продажи, чем в части spin-off. «Я думаю, что мы получим больше информации в течение следующих пары недель, по крайней мере, это то, чего мы ожидаем», — добавил Штробль.
🔹 В то же время, Райффайзенбанк увеличил зарплаты для своих сотрудников, работающих в России, на 💶 200 млн за последние шесть месяцев, несмотря на растущее. Это увеличение стоимости рабочей силы эквивалентно выплате в размере 💶 22 000 на одного сотрудника. Raiffeisen также работает в 🇺🇦 Украине, но там затраты на персонал остались неизменными.
🔹 Банк попал в поле зрения 🇺🇸 американских властей из-за своего присутствия в России: Министерство финансов США запросило от банка тысячи документов для проверки его соответствия санкционным ограничениям против РФ.
Добавим, что на фоне всех обсуждений, прибыль бизнеса Raiffeisen в России выросла на 9,6% и составила 💶 867 млн за первые шесть месяцев года, превысив уже рекордную прибыль за первое полугодие прошлого года. Тем не менее, общая прибыль группы Raiffeisen снизилась на 24% по сравнению с прошлым годом из-за сложной ситуации в восточной Европе.
#санкции #compliance
🇺🇸 Минфин США опубликовал обучающие видео о санкциях
OFAC регулярно подчёркивает, что обучение сотрудников – ключевой аспект в построении эффективного санкционного комплаенса. Теперь регулятор и сам решил этому поспособствовать – на YouTube-канале Минфина США публикуется серия роликов под названием «Introduction to OFAC». Уже опубликовано два эпизода:
1️⃣ В первом видео Андреа Гацки рассказывает о деятельности OFAC, его месте в структуре органов власти США, истории, миссии и взаимоотношениях с общественностью. Подчёркивается, что информация, содержащаяся в данном видео, предназначена только для учебных целей и актуальна по состоянию на 28 июля 2023 года: ссылка на видео
2️⃣ Во втором видео Эрик Гроссман, старший комплаенс-офицер OFAC, знакомит зрителей с санкционными программами OFAC и объясняет разницу между блокирующими и неблокирующими санкциями: ссылка на видео
Рекомендуем подписаться на канал Минфина и следить за обновлениями. Информация «из первых уст» будет полезна не только начинающим специалистам в области санкций, но и экспертам в смежных областях.
#санкции
В Германии задержан поставщик беспилотников в Россию
🇩🇪 Немецкий бизнесмен 🇷🇺 российского происхождения был задержан по подозрению в поставках в Россию электрических компонентов, которые использовались для изготовления беспилотников «Орлан-10».
🕵🏻Прокуратура заявила, что подозреваемый руководил двумя компаниями в Германии, которые занимаются электронными компонентами. С января 2020 года по март 2023 года он экспортировал такие компоненты в российскую компанию, производящую военную технику.
Компоненты на общую сумму более 💶 700 тысяч были отправлены двум подставным российским компаниям, а затем переданы производителю оружия.
По данным Spiegel, в производстве «Орланов» также используется продукция 🇦🇹 австрийской компании AMS Osram, а также немецких Wurth и Infineon.
#санкции
🇺🇸 США вводят санкции против «Артека» и матери Кадырова
Минфин США сегодня обновил SDN-лист. Под санкции попали 11 физических лиц, среди которых уполномоченные по правам ребенка 🇷🇺 Калужской и Ростовской областей, чеченский омбудсмен Мансур Солтаев, а также мать Рамзана Кадырова Аймани. Из юридических лиц выделим детский центр «Артек» в Крыму.
Отметим, что в июле текущего года 🇬🇧 Великобритания также ввела санкции против 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации 🇺🇦 украинских детей, а также «Артек». США в данном контексте придерживались той же логики.
#санкции
У кого комплаенс, тот и сильней! // О деле Neogen в OFAC
Два года назад компания 🇺🇸 Neogen, занимающаяся безопасностью пищевых продуктов и ветеринарной продукцией, получила административную повестку от OFAC в связи с тем, что во время проведения внутреннего расследования компанией был установлен факт предоставления услуг по геномному тестированию американской организации, которая сотрудничала с 🇮🇷 иранскими компаниями.
После обнаружения нарушений компания ввела дополнительные меры, направленные на повышение эффективности комплаенса с целью предотвратить сделки со странами или лицами, на которых распространяются санкции США и законы об экспортном контроле.
В своем последнем отчете в регулирующие органы Neogen даже отметила, что зарезервировала 600 тысяч долларов для возможного штрафа от OFAC. Тем не менее, поскольку расследование было эффективно завершено, компания отделалась лишь предупреждением без какого-либо штрафа.
Данный кейс лишний раз подтверждает, что наличие эффективного санкционного комплаенса в рамках компании может спасти от существенных штрафов и предотвратить иные негативные последствия.
#санкции #комплаенс
✅ Команда санкционной практики юридической фирмы VERBA Legal получила лицензию Euroclear на разблокировку активов для российского индивидуального инвестора, не имеющего европейского паспорта или ВНЖ.
Это один из первых кейсов, когда Бельгийский регулятор выдал такого рода разрешение.
Проект полностью вели юристы VERBA Legal, на счету которых это уже шестая лицензия на разблокировку активов частного инвестора. Ранее VERBA Legal также сообщили о фактическом исполнении первой из полученных лицензий, в результате которого заявитель получил ценные бумаги на свой счет в Европе.
«Возможность получения лицензии лицом без европейского ВНЖ, безусловно, позитивный сигнал. Ранее все наши доверители имели вид на жительство в Европе, и в данном случае у нас были определенные опасения в том, что к заявителю будет менее лояльное отношение. Однако, как оказалось, правильно подготовленный пакет документов имеет решающее значение», – считает Татьяна Невеева, Старший партнер VERBA Legal.
Российские продавцы нашли лазейку в ограничении цены на нефть
До недавнего времени 🇷🇺 российские продавцы, казалось, держали цены на нефть в рамках санкционных ограничений стран G7. К примеру, производители нефти продают сырье в 🇮🇳 Индию по цене ниже 60 долларов за баррель. Однако в конечном итоге покупатели платят намного больше, чем раньше, и связано это с транспортными расходами.
Потолок цен, введенный G7, не налагает никаких ограничений на стоимость фрахта, чем успешно пользуются российские дистрибьюторы.
Представитель индийской государственной нефтяной компании отмечает, что покупатели платят за нефть с учетом стоимости доставки, при этом никакие переговоры в отношении стоимости фрахта не допускаются.
Международное энергетическое агентство заявило, что доходы России от экспорта нефти в июле достигли 📈 самого высокого уровня с момента введения ограничений, даже без учета завышенных транспортных расходов.
#санкции
💸 OFAC урегулировало ответственность со 🏗 строительной компанией и её филиалами в ОАЭ
🇺🇸 OFAC опубликовало соглашение на сумму 660 тыс. долларов с Construction Specialties (CS), американской строительной компанией, и ее дочерним предприятием в 🇦🇪 ОАЭ. CS имеет 10 офисов в США и 25 зарубежных филиалов, включая Construction Specialties Middle East (CSME). По данным OFAC, компания CSME сознательно нарушила санкции, когда импортировала строительные материалы из США, а затем реэкспортировала их в 🇮🇷 Иран.
Это дело ставит ряд интересных вопросов и проблем перед компаниями с глобальными цепочками поставок. Несмотря на усилия по соблюдению генеральной лицензии, рекомендации оказались неудовлетворительными, когда дочерняя компания тайно реэкспортировала американские товары в Иран.
После консультации с внешним юристом CS проинформировала CSME об ограничениях, введенных США в отношении Ирана, и обновила свои политики с учетом санкций. Несмотря на эти задокументированные правила и процедуры, генеральный директор CSME и другой старший менеджер CSME импортировали товары от CS и другого американского поставщика, а затем реэкспортировали их в Иран.
Таким образом, в основе соблюдения требований лежат люди и доверие, а отсутствие мер типа "доверяй, но проверяй" может создать больше головной боли, чем потенциальной пользы для бизнеса. Рассмотрим ключевые выводы для бизнеса:
📌 Внутренний контроль не ограничивается наличием политик и процедур, имплементация проверок соответствия непосредственно в бизнес-процессы имеет решающее значение
📌 Регулярное тестирование и аудит compliance-программы нормативным требованиям обеспечивают ее эффективность и позволяют выявлять и устранять недостатки
📌 OFAC, как водится, уделяет особое внимание вопросам обучения персонала
Добавим, что как только US person в CS узнал о нарушенияз, лицо прилетело в США и сообщило о явных нарушениях в головной офис CS, который начал внутреннюю проверку, прекратил всю деловую активность, связанную с Ираном, и добровольно сообщил об этом в OFAC.
#санкции
🇺🇸 США вновь ввели санкции против отравителей Навального
Минфин США сегодня ввел санкции против четырех граждан РФ, причастных к отравлению Алексея Навального в 2020 году. Ограничения коснулись Алексея Александрова, Константина Кудрявцева, Ивана Осипова и Владимира Паняева. Основание – исполнительный указ № 13382 об адресных санкциях за распространение и применение оружия массового поражения, а также акт Магнитского 2012 года. Государственный департамент США, в свою очередь, ввёл визовые ограничения.
Добавим, что санкции против отравителей уже были введены в 2021 году. Тогда же под санкции попал Институт криминалистики ФСБ. В ноябре 2022 года против них также ввел санкции Евросоюз, а в апреле 2023 санкции против Кудрявцева ввела Великобритания.
#санкции
VERBA Legal сообщает об исполнении лицензии Минфина Бельгии на разблокировку активов индивидуального инвестора (по которому ранее удалось получить лицензию для вывода ценных бумаг из Euroclear).
Ранее в СМИ уже появлялась информация о выдаче лицензий от Минфина Бельгии в отношении индивидуальных инвесторов, однако вопрос их исполнения остается весьма непростым. Длительное оформление документов, compliance – проверки на стороне Euroclear и принимающих банков затягивают процесс.
Клиенту команды VERBA Legal удалось не только получить лицензию, но и наконец полностью ее исполнить. Ценные бумаги были успешно переведены на его счет в швейцарский банк.
Над проектом работали старшие партнеры Татьяна Невеева и Александр Панов, советник Марат Самарский и младший юрист Евгений Гаспарян.
Напомним, что первую лицензию для своих клиентов команда под руководством Татьяны Невеевой получила еще в марте этого года, после чего последовал ряд положительных решений по индивидуальным инвесторам.
#партнерскийматериал
Вниманию авторов, пишущих про санкции
🇧🇾 Елена Довгань, спецдокладчик 🇺🇳 ООН по влиянию санкций на права человека, запустила платформу по исследованию санкций и предлагает разместить свои публикации по теме.
Возможность размещения предусмотрена на всех 6 официальных языках ООН, включая 🇷🇺 русский. Размещать можно на почту hrc-sr-ucm-platform@un.org либо сразу через платформу самостоятельно.
В скором времени на данном ресурсе в режиме бесплатного доступа будут собраны научные и практические публикации, посвященные тематике односторонних и международных принудительных мер и санкций.
👮♂️ Dentons обвиняется в отмывании денег в 🇬🇧 Великобритании
Dentons - международная юридическая фирма, крупнейшая в мире по количеству юристов. Дисциплинарный трибунал для солиситоров 🏴 Англии и 🏴 Уэльса (SDT) усмотрел в деятельности фирмы нарушения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. SDT подтвердил наличие дела, предметом которого является предполагаемое непринятия фирмой адекватных мер для установления источника доходов клиента.
Обвинения относятся к периоду с мая 2013 г. по июнь 2017 г., когда Dentons действовала в интересах "политически значимого лица или связанных с ним организаций" (PEP-статус). Утверждается, что Dentons нарушила 🇬🇧 британское Положение об отмывании денег 2007 г., не выполнив свои юридические и нормативные обязательства, не обеспечив эффективное ведение бизнеса в соответствии с надлежащим руководством и рациональными принципами управления финансами и рисками, а также не выполнив требования законодательства по борьбе с отмыванием денег.
По мнению SDT, такое поведение не позволило сохранить доверие общественности к фирме и оказанию юридических услуг. Ожидается, что слушания состоятся в конце этого года. Кроме того, следователи надзорного органа по делам солиситоров также расследуют деятельность Clyde & Co, специализированной страховой фирмы.
Обвинение стало для Dentons второй крупной проблемой за последние две недели. Ранее в этом месяце компания ушла из Китая на фоне ужесточения национального законодательства в области безопасности и конфиденциальности данных.
#AML #compliance
👆 Основатели «Альфа-Групп» Петр Авен, Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев внесены в санкционный список США. Также туда попал Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП).
Читать полностью…
⚡️🇺🇸 Обновления в SDN – два исключения и 6 исправлений
1️⃣ Начнём с исправлений в отношении лиц, включенных 20 июля:
Уточнены данные следующих организаций: 🇷🇺 Институт общей физики, Казанский научный центр и Институт физики твердого тела РАН. Ограничения также консулись двух российских грузовых кораблей.
Под санкции раннее попал и Анатолий Смолин, бывший «беркутовец», который является одним из основателей и лицом частной военной компании "Вега", имеющей отношение к боевым действиям в 🇸🇾 Сирии.
2️⃣ Об исключениях из SDN:
Из санкционного списка США был исключён 🇮🇳 Сатиш Семаар, проживающий в 🇦🇪 ОАЭ. Раннее его называли личным тренером Рамзана Кадырова по конному спорту. В 2021 году он был лишён профессиональной лицензии в ОАЭ за связи с Кадыровым. Причины исключения пока не до конца ясны.
Также исключена идущая под 🇲🇹 Мальтийским флагом яхта Addiction, принадлежащая Сергею Адоньеву. Напомним, что 26 января 2023 года Адоньев и его сыновья Филипп и Лука попали под санкции США по закону Магнитского.
#санкции
🪙 У криптовалюты от создателей ChatGPT начались проблемы в Европе
Сэм Альтман, один из создателей ChatGPT, также является соучредителем компании Tools for Humanity, которая создает технологии для блокчейн-проекта Worldcoin. По планам разработчиков, будущий токен WLD будет выдаваться тем, кто пройдет идентификацию с помощью сканирования радужной оболочки глаза. Удивительно, но задумка одинаково не нравится как многим крипто-энтузиастам, так и регуляторам:
🇩🇪 Баварское государственное управление по надзору за защитой данных (BayLDA) начало расследование в отношении проекта Worldcoin, в связи с опасениями по поводу биометрических данных. Компания Tools For Humanity, создающая Worldcoin, имеет филиал в Германии, однако проект вызывает интерес у пользователей из многих стран.
🇫🇷 Национальная комиссия Франции по информатике и свободам (CNIL) назвала методы сбора данных Worldcoin "сомнительными". В Worldcoin ответили, что продукт был разработан для защиты персональных данных, а компания стремится соблюдать правовые нормы.
🇬🇧 Управление комиссара по информации Великобритании выразило аналогичную обеспокоенность проектом. Добавим, что Worldcoin Foundation - это организация, базирующаяся на 🇰🇾 Каймановых островах, которая называет себя "хранителем протокола Worldcoin".
#compliance
UBS закрывает счета россиян. Что важно знать
Крупнейший банк Швейцарии UBS собирается закрыть до 75% счетов россиян. Об этом сообщило местное издание NZZ am Sontag со ссылкой на источники.
В первую очередь закрывать счета будут россиянам, проживающим не в Швейцарии и обслуживающимся в Credit Suisse. Напомним, этот банк обнакротился и был выкуплен UBS.
Еще в апреле в канале @wealth_iqs рассказывали, что швейцарские банки ужесточат контроль за счетами россиян. Такая же ситуация с банками и брокерами в ОАЭ и на Кипре. Это потребует действий от многих россиян в самое ближайшее время.
Что можно сделать: подобрать правильную юрисдикцию, открыть счета, перевести активы и денежные средства, не забыть подумать о налоговых последствиях.
Wealth IQ Solutions @wealth_iqs поможет эффективно и быстро решить эти вопросы. Чтобы получить консультацию, пишите @wealth_iqs_bot
#партнёрскийматериал