13189
Канал юристов-экспертов в области санкций, general compliance и AML/CTF. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot
О штрафе в отношении Binance в США
Как компания, предоставляющая финансовые услуги, Binance была обязана сообщать о подозрительных транзакциях в 🇺🇸 FinCEN посредством подачи 📄 отчетов (SAR).
Однако расследование FinCEN показало, что бывший директор Binance по комплаенсу сообщил сотрудникам, что политика генерального директора заключалась в том, чтобы не докладывать о такой деятельности, в связи с чем Binance никогда не подавала ни одного SAR в FinCEN.
Отсутствие SAR от крупнейшей криптобиржи сразу же вызвали 🔍 подозрения со стороны правоохранительных органов.
Binance признала, что компания умышленно не осуществляла эффективную программу борьбы с отмыванием денег, в том числе они проводили KYC ненадлежащим образом. Это означает, что Binance позволила свободно совершать незаконные транзакции на платформе, нанося ущерб целостности финансовой системы.
Расследование FinCEN показало, что Binance также не смогла снизить риски, связанные с криптовалютами с повышенной анонимностью, которые позволяли пользователям скрывать информацию об источнике и назначении транзакций.
В результате расследования Binance удалось урегулировать нарушение с FinCEN, в связи с чем бирже придется заплатить 💵 3,4 миллиарда.
#compliance #AML
🇪🇺🔍 Новости из Евросоюза: Обсуждение ограничений на перемещение 🇷🇺 российских дипломатов
Государства-члены 🇪🇺 ЕС обсуждают возможность ограничения передвижения 🇷🇺 российских дипломатов. Это предложение возникло после жалоб 🇨🇿 Чехии на то, что потенциальные сотрудники спецслужб ускользают от надзора благодаря отсутствию постоянного контроля на большинстве границ внутри ЕС.
За последние два года многие европейские правительства выслали сотни российских дипломатов, обвинив их в шпионаже. Однако, некоторые страны все еще выдают визы сотрудникам российских дипмиссий, предоставляя им доступ в Шенгенскую зону и право на свободное перемещение в 24 из 27 государств-членов, а также в 🇨🇭Швейцарии, 🇳🇴 Норвегии и 🇮🇸 Исландии.
Чехия, выславшая более 70 россиян в связи с войной в 🇺🇦 Украине и предполагаемым участием представителей РФ в взрыве на складе боеприпасов в 2014 году, предложила ограничить передвижение российских дипломатов только в пределах страны пребывания. Также предлагается принимать только биометрические паспорта, которые сложнее подделать.
Отметим, что обсуждения пока ведутся в начальной стадии, и из-за сложных юридических вопросов любые изменения вряд ли будут включены в текущий пакет санкций.
#sanctions
CZee you in court... // Разбор Ситуации с Binance и Министерством Юстиции США
📌 Часть 1: Требования Министерства Юстиции США
🇺🇸 Минюст США стремится получить более 4 миллиардов долларов от криптовалютной биржи Binance для урегулирования уголовного расследования. В центре внимания следствия находятся обвинения в мошенничестве, нарушении санкций и отмывании денег. Со-основатель Binance Чанпэн Чжао (CZ) может также быть обвинен в указанных преступлениях.
Это соглашение станет одним из самых громких урегулирований в криптоиндустрии со стороны Минюста. К примеру, Вашингтон увеличивает контроль над правонарушениями в сфере цифровых активов. После атаки ХАМАСа на Израиль 7 октября Израиль закрыл более 100 счетов Binance и запросил информацию о до 200 дополнительных счетах.
📌 Часть 2: Предстоящее появление Чанпэна Чжао в ⚖️ американском суде
Чанпэн Чжао, предположительно, сегодня появится в федеральном суде Сиэтла. По данным WSJ, он планирует признать себя виновным в нарушении американских требований по борьбе с отмыванием денег. Это может сохранить способность компании продолжать работу.
Согласно условиям сделки, Чжао сохранит свою долю владения в Binance, но не сможет занимать исполнительные должности в компании.
#sanctions
Вышло разъяснение OFSI по контролю
В прошлом месяце ⚖️ 🇬🇧 Апелляционный суд Англии и Уэльса вынес неожиданное решение по делу Бориса Минца против банка Траст, которое имело серьезные последствия для британского бизнеса с российскими компаниями.
Тогда суд выразил мнение, согласно котрому «можно считать, что г-н Путин контролирует все компании в России». Однако впоследствии было опубликовано разъяснение OFSI, которое успокоило как российский, так и британский бизнес.
В разъяснении приводятся примеры того, что можно считать «контролем» над юридическим лицом с санкционной точки зрения:
📌 наличие права оказывать доминирующее влияние на юридическое лицо, например, в соответствии с положениями его устава;
📌 наличие права осуществлять доминирующее влияние, которое при этом не следует из уставных документов компании (в том числе посредством подставной компании); или
📌 возможность управлять компанией в соответствии со своими желаниями. Например, подсанкционное лицо может контролировать или использовать банковские счета/экономические ресурсы другого лица для обхода финансовых санкций.
Кроме того, OFSI не считает, что подсанкционные государственные должностные лица осуществляют «контроль» над госорганом, в котором они выполняют руководящие функции.
В отношении частных российских компаний было подтверждено отсутствие презумпции того, что частная компания находится под контролем подсанкционного государственного должностного лица (например, президента Путина) только потому, что такая компания базируется или зарегистрирована в России. Этот подход применим ко всем странам, а не только к России.
#санкции
Проблемы 🇨🇭UBS во 🇫🇷 Франции // Штраф в 1.8 млрд будет пересмотрен
⚖️ Верховный суд 🇫🇷 Франции вынес постановление о необходимости провести новое судебное разбирательство по делу о размере штрафа, который был первоначально назначен в размере 1,8 млрд евро в отношении 🇨🇭UBS за продвижение незаконных банковских услуг и отмывание денег.
Отметим, что Суд подтвердил вину банка. Это решение, тем не менее, отменяет и аннулирует решение Парижского апелляционного суда от 13 декабря 2021 года, но только в части, касающейся штрафов и гражданских интересов. Акции UBS, которые уже росли в этот день, взлетели на 3% после новости об отмене штрафа. Однако затем они снова снизились, закрывшись на уровне около 1,6% роста.
UBS выразил разочарование в связи с подтверждением судом общего вердикта, добавив, что банк продолжает настаивать на том, что действовал в соответствии со всеми применимыми законами и нормативными актами, и будет защищаться на предстоящем суде.
Напомним, что одно из ключевых обвинений в отношении UBS – предоставление услуг для французских клиентов, которые стремились скрыть свои незадекларированные во Франции активы.
#AML
"Орёл или решка?" // Продолжение судебной битвы за Tornado Cash
В ⚖️ федеральный апелляционный суд по Пятому округу 🇺🇸 криптобиржа Coinbase подала жалобу на решение техасского суда об отказе исключить Tornado Cash из санкционного списка SDN. Мы ознакомились с документом. Основные доводы:
✅ ведением санкций против Tornado Cash Минфин США вышел за рамки полномочий, предоставленных ему законами IEEPA и "О санкциях против Северной Кореи 🇰🇵 и совершенствовании правоприменения"
✅ определения «гражданин» и «организм» (entity) не применимы к Tornado Cash, которая является децентрализованной программой в сети интернет
✅ заключаемые на площадке смарт-контракты не могут считаться имуществом (property), поскольку не могут быть изменены и никто не владеет ими
✅ у Tornado Cash в отношении смарт-контрактов не возникает ни имущественных прав, ни бенефициарного владения, ни прав требования
Ещё одним важным доводом апеллянта является незаконная криминализация 🇺🇸 властями используемого софта для обеспечения конфиденциальности, который используют в первую очередь законопослушные граждане.
Мы продолжим следить за движением этого дела.
#crypto
Юрист? Сделай мощный прыжок в карьере!
В Moscоw Digital School началась черная пятница. Если вы давно знаете про курсы MDS и даже присмотрели нужный для себя, но не решались пройти его, то черная пятница может вам в этом помочь.
Во время обучения вас ждет не только подробный обзор законодательства и правовой базы, но и разбор реальных кейсов, судебной и правоприменительной практики вместе с экспертами отраслей, а также бизнес-игры и итоговые проекты.
К старту все программы обновляются согласно последним изменениям рынка и законодательной базы.
Со скидками до -75% вы можете пройти обучение на самых востребованных курсах MDS:
- Юрист в сфере IT;
- Юрист в M&A;
- Юрист по ВЭД;
- Международное право для бизнеса;
А также другие курсы по направлениям защиты персональных данных, управления и защиты интеллектуальной собственности и другие.
Вместе со скидками до 75% в период черной пятницы вы получаете набор из 3-х курсов Legal English в подарок к выбранному курсу.
Акция действует до 30 ноября.
Зарегистрироваться на обучение можно по ссылке.
erid LjN8KEnzW *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482. Подробности об акции смотрите на сайте https://mosdigitals.ru
💰Организованная преступность и коррупция обходятся странам в триллионы долларов // Обновлён Базельский индекс AML
Базельский индекс AML - это независимый ежегодный рейтинг, который оценивает риск отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире. По данным Базельского института управления, эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма упала с уже низкого уровня в 30% до 28% за последние два года. Особенно слабые результаты наблюдаются в ключевых областях:
– Злоупотребление некоммерческими организациями для финансирования терроризма;
– Прозрачность бенефициарного владения активами;
– Надзор, преследование в судебном порядке, конфискация;
– Меры по предотвращению распространения оружия массового уничтожения.
Отчёт подчёркивает сложности, с которыми сталкиваются правительства при реализации финансовых санкций: от идентификации бенефициарных владельцев компаний до борьбы с "пособниками" отмывания денег и уклонения от санкций.
Тем не менее, есть основания для осторожного оптимизма. Доля "грязных" денег, проходящих через блокчейн, стабильно снижается. Первые годы существования криптовалюты показали, что почти 20% ежедневной активности Bitcoin проходило через незаконные онлайн-рынки, такие как Silk Road. Однако в 2022 году доля незаконной деятельности оценивалась менее чем в 1% от общего объема транзакций.
#AML
⚖️ Суд ЕС принял решения по двум "белорусским делам" – анализ коллег
Нашими коллегами был подготовлен анализ недавних решений Суда ЕС. Два дела, связанных с 🇧🇾 белорусскими субъектами – Александром Зайцевым и компанией "Бремино-Групп", были рассмотрены в свете их связей с президентом Лукашенко и получения выгод от его режима.
Важным аспектом здесь является толкование Суда о том, что поддержка режима и получение выгоды от него не ограничивается прямыми финансовыми льготами, но может включать и другие формы взаимодействия, такие как управление особой экономической зоной и тесные связи с правящей элитой. Это решение становится важным прецедентом в контексте борьбы ЕС с авторитарными режимами и поддерживающими их структурами.
Подробнее – /channel/lawsanctions/1030
#санкции
У 🏖️ берегов Китая неспокойно
🇨🇳 МИД Китая обеспокоен полетами вблизи своего побережья самолета дальнего наблюдения ✈️ Aurora CP-140.
В рамках разведывательной миссии, возглавляемой 🇺🇸 США и другими странами, в задачи данного самолета входят обнаружение, сдерживание и препятствование танкерам, перевозящим незаконные партии нефти и нефтепродуктов в 🇰🇵 Северную Корею, часто из 🇹🇼 Тайваня и Китая, в нарушение санкций 🇺🇳 ООН.
Однако Китай заявил, что резолюции ООН не разрешают размещение военных сил под предлогом выявления нарушений, и призвал США и их союзников «немедленно прекратить любые провокационные действия вблизи побережья Китая». Пекин подозревает западные страны в том, что они используют предлог нарушения санкций Северной Кореей для увеличения своего военного присутствия в регионе.
Напомним, что согласно санкциям ООН, поставки очищенной нефти и нефтепродуктов в Северную Корею ограничены 500 000 баррелей в год. Это вынуждает режим лидера Ким Чен Ына полагаться на преступную сеть брокеров и контрабандистов для поддержания своей экономики.
#санкции
🇬🇧 Великобритания сняла санкции с бывшего топ-менеджера банка "Открытие"
В сентябре 2022 года Великобритания ввела санкции против членов наблюдательного совета и членов правления банка "Открытие". Одним из попавших под санкции был Сергей Стогниенко, входивший в правление банка по версии OFSI. Сегодня он был исключен из санкционного списка.
Отметим, что в июне 2015 года Стогниенко был избран заместителем председателя правления банка "Траст". Также известно, что в 2016 году он занимал временную должность председателя правления "Траста".
Важно, что "Траст" в 2018 году был выведен из собственности банка "Открытие". В сети нет информации о связях Стогниенко с банком или какой-либо из его дочек после 2016 года. Таким образом, делистинг связан с заведомо некорректным основанием введения санкций против Стогниенко – он не являлся членом правления "Открытия" на момент публикации списка.
#санкции
❓ Все тайное становится явным // О раскрытии нарушений санкций в Британии
Рассчитывая на смягчение наказания за добровольное раскрытие, 127 🇬🇧 британских компаний признались в нарушении санкций в отношении 🇷🇺 РФ.
Британские власти обнародовали эти данные в ответ на запрос, поданный в соответствии с законом о свободе информации. Среди причин нарушения особо выделяют непрозрачную структуру владения связанных с РФ компаний, с которыми вел дела британский бизнес.
Как отмечают FT, связи российских лиц с британской экономикой намного значительнее, чем у той же 🇰🇵 Северной Кореи или, например, 🇸🇾 Сирии. Масштаб связей между Великобританией и Россией в различных отраслях был продемонстрирован в прошлом году, когда ⚽️ футбольный клуб «Челси» погрузился в кризис после введения санкций против его тогдашнего владельца Романа Абрамовича.
#санкции
⚡️ Новые санкции 🇺🇸 США. Часть 3 за содействие российскому ВПК
Также Вашингтон ввел санкции против организаций, расположенных в 🇨🇳 КНР, 🇹🇷 Турции и 🇦🇪 ОАЭ, которые продолжают поставлять в 🇷🇺 Россию «важнейшие или предметы снабжения первой очереди» товары, включая критически важные компоненты, на которые «Россия полагается в своих системах вооружения»
Так под действие американских санкций попали следующие:
🇹🇷 Турецкие компании:
✔️ Azint Elektronik - является поставщиком высококачественной микроэлектроники иностранного производства, в числе которых электронные интегральные схемы, танталовые и многослойные керамические конденсаторы
✔️ Basilevs Lojistik - отправляла в Россию литий-ионные аккумуляторы, электрические батареи и инструменты для обработки металлов
🇦🇪 Компании из ОАЭ:
✔️ 365 Days Freight Services FZCO - специализировалась на перевозке дорогостоящих грузов и компьютерных комплектующих
✔️ Alfa Logistics FZCO - осуществляла поставки в Россию высокоприоритетных товаров, включая оборудование для приема, преобразования и передачи данных
✔️ Dubai Sea Breeze - отгружала в Россию авиационные запчасти и оборудование американского производства
🇨🇳 Китайские компании:
✔️ Beijing Jiahehengde Technology Company Ltd - осуществила сотни поставок электрооптического оборудования, камер, телекоммуникационного оборудования
✔️ China Taly Aviation Technologies Corp - поставляла компоненты радаров российскому государственному производителю ракет для использования в современных зенитно-ракетных комплексах
#санкции #OFAC
⚖️ Незаконный экспорт электроники на $7 млн // Арест граждан РФ в США
🇹🇯🇷🇺 Салимджон Насриддинов, 🇷🇺 Николай Гольцев и 🇷🇺 Кристина Пузырева были обвинены в контрабанде, заговоре с целью нарушения санкций и заговоре с целью мошенничества. Перечисленные лица были задержаны за незаконное приобретение электронных компонентов на миллионы долларов для российских заказчиков, включая компании, связанные с российской военной промышленностью.
Подсудимые использовали две компании в 🇺🇸 Бруклине - SH Brothers Inc. и SN Electronics Inc. - чтобы обеспечивать незаконную поставку электроники из США в Россию. Некоторые из этих компонентов обнаружены в российском военном оборудовании, захваченном в 🇺🇦 Украине.
Во втором случае компания Quality Life Cue LLC использовалась для поставки компонентов, используемых в российской военной промышленности, в частности для производства военных дронов.
Следствие ведется ФБР и Департаментом торговли США.
#санкции
⚖️ Итоги дела об обходе санкций в 🇳🇱 Нидерландах // 18 месяцев тюрьмы и штраф в 200 тысяч евро
Вчера Роттердамский районный суд вынес решение по делу 🇷🇺 российского предпринимателя, о котором мы писали раннее. Несмотря на требование Государственной прокуратуры о 3 годах тюрьмы и штрафе в 350 тысяч евро, суд приговорил голландско-российского бизнесмена к половине запрошенного срока.
По мнению суда, после введения ряда ограничений 🇪🇺 ЕС против России, бизнесмен продолжал сотрудничать с компаниями из РФ. Эти компании были тесно связаны с российской оборонной промышленностью.
Суд пришел к выводу, что после первых санкций от февраля 2022 года ихобход стал "моделью дохода" для бизнесмена. Он стал ключевым звеном в схеме обхода. Таким образом, суд признал бизнесмена ответственным за то, что он способствовал усилению российского ВПК.
Стоит помнить, что этот приговор может быть обжалован. После ареста бизнесмена в прошлом году он провел некоторое время под стражей, но к концу года был освобожден и уехал с семьей в Россию. Таким образом, шансы, что он отбудет приговор, крайне малы.
#санкции
📖 Опубликован отчёт FATF и OECD о программах гражданства за инвестиции
Международные организации FATF и OECD опубликовали подробный отчет, в котором рассматриваются уязвимости, связанные с программами гражданства и вида на жительство через инвестиции. Эти программы, предназначенные для ускорения предоставления гражданства или вида на жительство иностранным инвесторам, могут способствовать экономическому росту, но в то же время они подвержены рискам эксплуатации преступниками и коррумпированными чиновниками для отмывания денег и обхода санкций.
Отчет представляет глубокий анализ того, как такие миграционные программы могут использоваться для облегчения глобальной мобильности преступников, скрытия их личности и незаконной деятельности, а также создания фиктивных компаний в различных юрисдикциях. Он подчеркивает необходимость строгого и прозрачного управления этими программами для эффективного противодействия таким угрозам, как отмывание денег, мошенничество и другие формы неправомерного использования.
Основные рекомендации FATF включают проведение тщательной проверки для управления рисками. В частности, рекомендуется проверять заявителей на связь с лицами под санкциями. Отчет направлен на предоставление политикам и администраторам программ стратегий для решения этих уязвимостей, подчеркивая критическую необходимость понимания ролей и обязанностей всех сторон, участвующих в программах CBI/RBI, для выявления мошеннических действий.
#sanctions
"Судья, у нас замена" // «Полиметалл» планирует обменять заблокированные акции
«Полиметалл» — 🇷🇺 российская горнорудная компания. 19 мая 2023 года Полиметалл попал в SDN, так как она «является значительным источником дохода для российского правительства». В июне, из-за введённых санкций, головная компания группы, Polymetal International plc, объявилa, что руководство компании уходит из российского подразделения, а компания Polymetal будет перерегистрирована с острова 🇯🇪 Джерси в 🇰🇿 Казахстане.
Теперь сообщается, что компания "Полиметалл" намерена осуществить обмен акций, заблокированных в Национальном Расчетном Депозитарии (НРД), вследствие санкций, введенных 🇪🇺 Европейским Союзом против НРД в июне 2022 года. Эти санкции привели к блокировке взаимодействия между Euroclear и НРД. В результате примерно 22% акционеров "Полиметалла", хранящих свои акции в НРД, потеряли возможность участвовать в корпоративном управлении и получать дивиденды.
Компания в своём сообщении уточняет, что акционеры, принимающие участие в процессе обмена, смогут восстановить свои права, включая получение дивидендов. Для участия в обмене допускаются инвесторы, не связанные с государствами, признанными Россией недружественными, и не включенные в санкционные списки.
#санкции
⚖️ Новый поворот в деле о взыскании с России $50 миллиардов по арбитражным решениям
Важные новости для всех, кто следит за международным арбитражем. Речь идет о продолжающемся споре по вопросу взыскания с 🇷🇺 РФ $50 миллиардов по арбитражным решениям, вынесенным в пользу бывших акционеров ЮКОСа. Федеральный судья округа Колумбия США Берил А. Хауэлл в пятницу подписала определение, которое не оставляет России шансов избежать данного дела.
Судья отвергла аргумент России о государственном иммунитете в споре, так как РФ якобы не давала согласия на арбитраж с бывшими акционерами. Она вынесла длинное, 62-страничное заключение, где указала, что такой аргумент противоречит установившейся практике и может уменьшить международную ответственность государств и частных лиц, ведущих бизнес за рубежом.
Кроме того, судья подчеркнула, что материалы дела демонстрируют, что Россия на деле согласилась на арбитраж с бывшими акционерами. "Российская Федерация ясно согласилась... предоставить трибуналу право разрешать споры по вопросам юрисдикции и подсудности, включая, как здесь актуально, вопрос о существовании соглашения об арбитраже," – говорится в заключении.
Другие аргументы, например, что соглашение об арбитраже не применяется, поскольку бывшие акционеры являются российскими гражданами и, следовательно, не имеют права на защиту по соответствующему международному договору, также были отклонены.
Это дело имеет далеко идущие последствия не только для России, но и для глобального бизнеса в целом, поскольку оно касается основных принципов международного коммерческого арбитража.
#международноеправо
📣Опубликовано руководство 🇪🇺 ЕС для определения лиц с PEP-статусом
Специалистам в области compliance важно всегда быть в курсе последних регуляторных публикаций, особенно в борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Так, на прошлой неделе 🇪🇺 Европейский Союз опубликовал ценный документ, представляющий собой список высокопоставленных публичных должностей (prominent public functions) в странах-членах и институтах ЕС.
Эта публикация является важным ресурсом для идентификации PEP в ЕС. В ней подробно описаны публичные должности. Это ключевой момент работе по PEP, так как понимание того, кто является публичным лицом, помогает в мониторинге транзакций и действий, которые могут представлять повышенные риски отмывания денег, обхода санкций и других финансовых преступлений.
Основные аспекты:
– Подробные списки публичных должностей в странах-членах ЕС.
– Информация о публичных должностях в институтах ЕС.
– Разъяснения о том, что составляет понятие "Публичное Лицо" в различных контекстах.
#AML
Инвестировать в недвижимость ОАЭ, когда доллар 90 – это ошибка?
Короткий ответ: нет. Курс – не должен целиком определять вашу стратегию инвестиций. Высоким казался доллар за 55 ₽ в 2014 году и за 75 ₽ в 2016. Главное правило инвестора – следовать стратегии и не поддаваться эмоциям.
Если вы хотите получать пассивный доход 8-12% в долларах от сдачи квартиры в аренду Дубае, то снижение курса – это возможность для входа.
Принять взвешенное решение поможет канал аналитика Андрея Негинского (43 000 подписчиков). Он публикует информацию о новых объектах еще до старта официальных продаж и рассказывает про недооцененные районы, куда стоит инвестировать. Подписывайтесь!
Реклама. ИП Негинский Е.А. ИНН 772138277620, ERID: LjN8JwPDt
🇬🇧 Великобритания предупреждает о попытках России обходить санкции с помощью золота
Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) на прошлой неделе направило предупреждение банкам, продавцам драгоценностей и юристам о том, что 🇷🇺 РФ использует золото в качестве средства для обхода британского санкционного режима. В 2021 году золото принесло российской экономике 12,6 млрд фунтов стерлингов, уступая по доходности только нефти и газу.
Великобритания играет важную роль на мировом рынке золота, и NCA предупреждает о попытках "отмывания" золота для сокрытия его происхождения, чтобы его можно было продать в Великобритании и за ее пределами. Отмечается, что после переплавки и перековки золота его происхождение становится неопределимым.
Добавим, что Лондонская биржа драгоценных металлов (LBMA) аккредитует золотоперерабатывающие заводы по всему миру и устанавливает стандарты для "London Good Delivery" (LGD), которые стали мировым эталоном. Аккредитованные LBMA заводы ежегодно генерируют 85-92% добытого в мире золота.
#санкции
🇺🇸🇬🇧 США и Великобритания ужесточают санкции против ХАМАС и "Палестинского Исламского Джихада"
Минфин США объявил о введении нового раунда санкций против лиц и организаций, связанных с ХАМАС и Палестинским Исламским Джихадом (ПИД), в ответ на террористические акты, совершенные ХАМАС против 🇮🇱 Израиля 7 октября. Эти действия согласованы с аналогичными мерами со стороны 🇬🇧 Великобритании и направлены на защиту международной финансовой системы от злоупотреблений со стороны ХАМАС и его пособников.
Среди добавленных в SDN лиц:
📌 Нассер Абу Шариф (Nasser Abu Sharif) – представитель ПИД в Иране
📌Акрам Аль-Ажури (Akram Al-Ajouri) – заместитель генерального секретаря ПИД и лидер военного крыла
📌Ма'ад Ибрагим Мухаммед Рашид аль-Атили (Ma'ad Ibrahim Muhammad Rashid Al-Atili) – связан с ХАМАС
📌Джамиль Юсуф Ахмад 'Альян (Jamil Yusuf Ahmad 'Aliyan) – представитель ПИД, управляющий финансами
📌Халед Шуман (Khaled Chouman) и Набиль Халед Халиль Шуман (Nabil Khaled Halil Chouman) – связаны с компанией Nabil Chouman & Co
📌Реда Али Хамис (Reda Ali Khamis) – занимается финансовыми переводами для ХАМАС и ПИД
Также в список включена организация Muhjat AlQuds Foundation, поддерживающая деятельность ПИД. Среди прочего, ограничения затронули 🇱🇧 Ливанскую денежно-кредитную компанию Nabil Chouman & Co, которая использовалась для перевода средств от ИРКС к ХАМАС и ПИД.
#санкции
Коалиция из 47 стран, в том числе, США, Великобритания, Сингапур, Австралия, Бразилия, Канада, Франция, Япония, Южная Корея и Швейцария, обязалась принять Систему отчетности о криптоактивах (The Crypto-Asset Reporting Framework, ‘CARF’) к 2027 году.
#ОЭСР недавно представила окончательную версию CARF и обновление Единого стандарта отчетности (CRS) в ответ на мандат G20. CARF стала новым стандартом для обмена информацией о транзакциях с криптоактивами между налоговыми органами в международном масштабе. В октябре Совет ЕС также официально принял восьмую версию Директивы об административном сотрудничестве, известную как DAC8.
Вопрос отчетности о криптоактивах будет дополнительно обсуждаться на 16-м пленарном заседании Глобального форума, которое пройдет в Лиссабоне, с 29 ноября по 1 декабря 2023 г.
Список стран, которые взяли на себя обязательства по CARF, входят все 38 государств-членов ОЭСР, включая Каймановы острова и Гибралтар. К CARF пока присоединились только две страны Латинской Америки - Чили и Бразилия. Не хватает таких стран, как Китай, Гонконг, ОАЭ, Турция.
Полный список стран, подписавших совместное заявление: Армения, Австралия, Австрия, Барбадос, Бельгия, Белиз, Бразилия, Болгария, Канада, Чили, Хорватия, Кипр, Чехия, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Исландия, Ирландия, Италия, Япония, Корея, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Мексика, Нидерланды, Норвегия, Португалия, Румыния, Сингапур, Словакия, Словения, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Великобритания, США, о-ва Гернси, Джерси и Мэн; Каймановы острова и Гибралтар.
🔍 Кейс daVinci Payments: Уроки для соблюдения санкций онлайн-сервисами
daVinci Payments, 🇺🇸 американская компания, предоставляющая цифровые и физические платежные карты-вознаграждения от имени клиентов через свою онлайн-платформу, в начале недели достигла соглашения с OFAC по поводу предполагаемых нарушений санкционных программ в отношении Крыма, 🇮🇷 Ирана, 🇸🇾 Сирии и 🇨🇺 Кубы. Компания заплатит 200 тысяч долларов.
Этот случай подчеркивает важность использования провайдерами онлайн-сервисов данных, связанных с местоположением, таких как IP-адреса и домены верхнего уровня, для целей соблюдения санкций.
Ранее внутренние контроли daVinci не позволяли пользователям вводить адреса в подсанкционных юрисдикциях. Однако это не предотвратило потенциальные нарушения: последующее расследование показало, что в 12 378 случаях предоплаченные карты были активированы пользователями с IP-адресами в санкционных юрисдикциях, а также для 13 получателей карт, использующих электронные адреса, связанные с такими юрисдикциями (например, .sy для Сирии и .ir для Ирана).
📌 OFAC выделила следующие аспекты соблюдения требований:
1️⃣ Важность использования всех доступных данных для подтверждения личности или местоположения клиента. Необходимость интеграции такой информации в риск-ориентированную программу соблюдения санкций.
2️⃣ Потенциальные недостатки программ риск-менеджмента, которые зависят от информации, предоставляемой клиентами, вместо комплексной системы сбора информации, способной минимизировать уклонение или недостоверное представление.
3️⃣ Ценность проведения самостоятельных проверок для выявления пробелов в соблюдении требований, добровольного раскрытия любых потенциальных нарушений OFAC и внедрения периодических независимых проверок.
Добавим, что daVinci Payments ловко решили проблему рпепутационных потерь на фоне соглашения с OFAC. Ещё до публикации данных американсикм регулятором компания сменила название на OnBe.
#санкции
🇪🇺 Европарламент призывает пересмотреть политику конфискации имущества россиян
Европарламент выступил с призывом к Еврокомиссии переосмыслить подход к конфискации транспортных средств и личных вещей граждан 🇷🇺 РФ. Парламентарии подчеркнули необходимость ревизии трактовки санкций, которая привела к изъятию имущества, указывая на то, что текущая практика может подрывать общую целесообразность санкционной политики. Однако резолюция носит рекомендательный характер и не влечет за собой обязательного пересмотра разъяснений Еврокомиссией.
Напомним, что летом текущего года началась практика конфискации транспортных средств граждан РФ таможней 🇩🇪 Германии, основываясь на трактовке санкций 2014 года. Реакция последовала после разъяснения ЕК относительно применения санкционного регламента к личным вещам.
Важным моментом резолюции является также призыв к отказу от российских ископаемых энергоресурсов, включая СПГ, что подчеркивает многоаспектность текущего политического диалога в Европе.
#санкции
НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+
9 ноября в 19:00 мск приглашаем подписчиков рассылки «Bell.Инвестиции» на закрытый вебинар с нашими экспертами — редактором рассылки Вячеславом Дворниковым и ее постоянными авторами, профессиональными аналитиками. У вас будет уникальная возможность задать свои вопросы и получить рекомендации из первых рук.
На вебинаре обсудим:
⏺ Насколько оправданны ожидания «быков» и «медведей» по поводу американского рынка, достигли ли ставки по трежерис своего максимума и чего ждать от инфляции
⏺ Какие активы сейчас выглядят привлекательно и каким должно быть их распределение
⏺ Способен ли ИИ серьезно увеличить финансовые показатели компаний или это еще один пузырь
⏺ На какие сектора и отдельные компании стоит обратить внимание инвесторам и какие факторы рынок будет поощрять в ближайшее время
Гости вебинара:
⏺ Григорий Исаев, CFA, CQF, частный инвестор, бывший управляющий директор по стратегическому развитию УК «Атон-менеджмент»
⏺ Владислав Коломеец, FMVA, автор канала Kolomeets Investments в Seeking Alpha и постоянный автор рассылки «Bell.Инвестиции»
⏺ Еуджениу Кирэу, CFA, советник фонда ARGO Movchan’s Group
Как принять участие?
Все просто: для этого нужно пройти по ссылке и купить билет. Всего за $15 вы получите доступ к вебинару и целый месяц подписки на рассылку «Bell.Инвестиции».
Ссылку на вебинар вы получите по электронной почте за несколько часов до его начала. Действующие подписчики рассылки смогут принять участие в вебинаре бесплатно.
🇬🇧 Санкции Великобритании против нефтяной и золотодобывающей отрасли
Великобритания объявила о введении новых санкций, нацеленных на золотодобывающую и нефтяную отрасли 🇷🇺 РФ. Эти меры затрагивают 29 физических и юридических лиц. Рассмотрим детали:
1️⃣ Среди попавших под санкции лиц – сеть, базирующаяся в 🇦🇪 ОАЭ, через которую, по утверждениям британских властей, было перечислено более 300 миллионов долларов от продажи золота в Россию. В список попали два крупнейших российских производителя золота - Nord Gold Plc и Highland Gold Mining Ltd, а также олигархи Владислав Свиблов и Константин Струков.
2️⃣ Под санкции также попала торговая энергетическая компания Paramount Energy & Commodities DMCC за использование непрозрачных структур, которые Россия использовала для снижения влияния санкций G7, связанных с нефтью.
3️⃣ Кроме того, санкции Великобритании были введены против ряда физических лиц и организаций, в том числе, главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, Марины Мордашовой, Российской нациоанльной перестраховочной компании (РНПК) и Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП).
#санкции
⚡️🇺🇸 США ввели новые санкции против российских лиц
Среди физлиц – граждане 🇷🇺 РФ, 🇮🇪 Ирландии, 🇨🇾 Кипра и 🇹🇷 Турции. Под санкции также попали юрлица, включая АФК «Система», СПБ Биржу, и ряд 🏦 банков:
– Банк «Русский стандарт»
– «Русский региональный банк»
– Абсолют-банк,
– Банк «Бланк»
– «Хоум банк»
– «Почта банк»
– ВБРР
Полный список доступен по ссылке – https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20231102
Новость дополняется, скоро будет опубликован пресс-релиз Минфина
Специалист по санкционному комплаенсу — правая рука бизнеса
Санкции охватили каждую сферу российского бизнеса — от импорта и экспорта до технологий, продовольственных товаров и сырья. У компаний стало гораздо больше запросов о санкциях к штатным юристам и сторонним консультантам. Разбираться в санкционном комплаенсе приходится всем, чтобы бизнес мог работать стабильно и не прерывая текущие процессы. Это непросто: против России введено более 10 000 санкций различных стран, которые публикуются в разных источниках, иногда с задержкой. Специалисту по санкционному комплаенсу нужно учитывать не только все санкционные риски, но и предугадывать потенциальные ограничительные меры. Это нужно, чтобы решения, направленные на снижение санкционного давления на организацию, были не напрасны. Профессионалов, обладающих экспертизой в этом непростом вопросе немного, и на рынке труда наблюдается их дефицит.
Прокачать свои навыки и систематизировать знания о санкциях, чтобы стать востребованным специалистом можно на курсе «Специалист по санкционному комплаенсу» от Moscow Digital School. Вы научитесь:
— Выявлять, оценивать комплаенс-риски и минимизировать их.
— Обнаруживать недостатки существующей в компании системы комплаенса;
— Проводить санкционный дью-дилидженс контрагентов;
— Вести внутренние нормативные документы по комплаенсу: политику по предотвращению конфликтов интересов, информационной безопасности, деловой этике и антикоррупционную политику;
— Анализировать сделки на предмет соблюдения действующих санкционных режимов, в том числе со стороны ЕС, а также Минфина, Минторга и Минюста США;
— Особенностям при оспаривании санкций со стороны ЕС: разберем судебный и административный аспект;
— Разбираться в контрмерах со стороны РФ;
И многому другому.
Программа курса регулярно обновляется и отражает актуальные изменения и требования в области санкций. Важно: после прохождения курса у каждого слушателя навсегда остается доступ к обновленным материалам. Их можно использовать в работе, как постоянного помощника и справочник.
Карьерный центр в подарок!
Получите персональные сессии с hr-экспертами из Huawei, Kelly Services, IT и digital-компаний абсолютно бесплатно. Они помогут составить резюме, сопроводительное письмо и определиться с вакансиями, подходящими под ваши желания и опыт. Плюс доступ к семинарам и воркшопам. Подробная информация на странице курса.
Скидка 10% по промокоду: SANCTIONSTIMES
Старт курса: 9 ноября
Регистрация на курс открыта по ссылке
erid LjN8KQbJf *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
🌐 Итоги пленарного заседния FATF
27 октября состоялось пленарное заседание FATF. Рассмотрим основные решения:
1️⃣ В "серый список" FATF была неожиданно добавлена 🇧🇬 Болгария. Стране предстоит усилить меры против финансовых преступлений, провести реформы. Решение может затронуть отношения 🇪🇺 ЕС с FATF. Процесс принятия решений и методология FATF активно подвергаются сомнениям со стороны европейских чиновников, особенно в свете скорого появления AMLA (регулятора ЕС в области противодействия отмыванию денег).
2️⃣ В тот же день 🇵🇦 Панама, 🇰🇾 Каймановы острова, 🇦🇱 Албания и 🇯🇴 Иордания были исключены из "серого списка" FATF. Эти страны были отмечены за значительный прогресс в борьбе с финансовыми преступлениями.
3️⃣ Несмотря на давление 🇺🇦 Украины, 🇷🇺 Россия не была внесена в черный список. Однако FATF подчеркнул необходимость бдительности по отношению к рискам, связанным с Россией.
4️⃣ 🇦🇪 ОАЭ активно работают над PR-кампанией для исключения из "серого списка", несмотря на утверждения о том, что страна стала центром "грязных" российских денег. В следующем году представители FATF посетят ОАЭ для оценки ситуации на месте.
Следующее пленарное заседание FATF состоится в феврале 2024 года.
#санкции