1045
Соединяю бизнесы и инвесторов с 2008. Пишу про экономику, бизнес, инвестиции и жизнь. Интересно, понятно и без духоты.
Сегодня я к вам с опросом.
Вот вводная история коротко.
Проект находится у меня в личной работе.
Привлекают деньги, сейчас в процессе переговоров с крупным инвестиционным фондом. И по условиям фонд хочет выставить определённый уровень контроля за расходами на найм подрядчиков, консультантов, за зарплатами основателей и топ менеджеров.
Основатель сопротивляется такому условию.
Я давно выступаю в трех ролях:
- инвестирую сам
- привлекаю инвестиции в свои бизнесы
- помогаю другим привлекать инвестиции
Как я помогаю вам получить инвестиции - рассказываю в видео 👆
Самое ценное – это знания третьего уровня.
О первых двух рассказал вот тут.
Это те знания, которые вы получаете от непосредственных участников похожих процессов, которые идут сейчас.
Если вы, например, делаете очередной сервис для маркетплейсов, то, по-хорошему, вам нужно общение с теми людьми, кто сделал сервис больше, кто привлек инвестиции, кто их продал, с теми инвест-консультантами, которые вели эти сделки, и желательно еще с теми, кто отвечал за M&A, за покупку. Тогда вы получите полную картину того, что вообще происходит сейчас в России с рынком сервисов для маркетплейсов. И сможете информацию хорошо, качественно и быстро применить, понять, что вообще делать со своим проектом.
Будет стандартная история:
Я был бедный, несчастный, у меня не было денег на образование, спасибо бабушке, что меня поддерживала, и я занялся бизнесом — я молодец, всегда верьте в себя, не забывайте про бабушек, поддерживайте отношения с родителями и вас ждет успех.
Как и планировали, в отпуск не летим. Ездим по стране.
Дочке (10 лет) нравится k-pop, она всех слушает, покупает постеры и смотрит, где концерты.
Вот нашла, что будет концерт ITZY в Мадриде и очень хочет туда попасть. Так что планируем в мае поездку в Мадрид на концерт))
Вот так выглядят тренировки за день, когда отвожу и забираю детей.
Совмещаю полезное с полезным и делаю по 8 км)
Обучение детей езде на электросамокатах успешно завершено! Теперь они едут, а я бегу до школы.
Дочка пока не научилась ездить с рюкзаком, и я с ним бегаю. Еще их класс выиграл какой-то конкурс и им разрешили прийти в школу в пижамах вместо формы))
А как ваши дела?
Вчера общался с владельцем небольшой школы обучения профессиональным инструментам для дизайнеров.
Очень крутой эксперт с кучей сертификатов, обучает сотрудников топовых компаний.
Выручка школы 500к ₽. И владелец понимает, что нужны деньги для ускорения роста и найма команды, т.к. сейчас помимо обучения сам очень сильно вовлечен во все процессы школы. Но есть огромный страх, что инвестор будет указывать ему как вести бизнес, а он этого не хочет.
Да и где искать своего инвестора — тоже непонятно. Пытался ходить по разным базам и писать крупным фондам, но попусту тратил время.
Вчерашний опрос показал, что у нас тут почти треть — это начинающие предприниматели или ребята, которые хотят открыть свое дело, а значит вам знакомы такие страхи.
Поэтому для вас я хочу провести завтра эфир на тему "Как запустить бизнес или масштабировать даже небольшое дело на деньги инвестора"
⏰ Собираемся здесь завтра 16.12 в 18:00 по Мск
🔔 Включайте уведомления, чтобы не пропустить
Еще одна история из практики, уже не свежа, но это повторяемый паттерн.
Ситуация:
➕ Билетный агрегатор — концерты, выставки и т.д.
➕ Очень быстрый рост
➕ Бизнес очень прибыльный (по мнению фаундера)
Основатель пришёл не с запросом на инвестиции, он хотел продать долю в бизнесе и купить недвигу.
По первичному общению действительно бизнес успешный, классно растёт. Основатель платил себе хорошие дивиденды каждый месяц.
НО, когда стали погружаться в финансовую модель, оказалось, что бизнес на самом деле убыточный.
Пам-пам-пам
Как же так? 🤷
Ведь интернет-маркетинг работает хорошо, обороты растут быстро и деньги за проданные билеты они получают сразу.
На самом деле основатель был в иллюзии прибыльности именно от быстрого роста оборота. В компании собирались деньги организаторов, потому что с ними расплачивались в конце месяца или по итогу проведения мероприятия. А на рекламу уходило больше, чем они зарабатывали комиссии с билета.
Получается, что основатель выплачивал себе дивиденды чужими деньгами. И в тот момент, когда рост остановится, компания станет убыточной, а он будет должен кучу денег.
Хотел продавать долю в успешном бизнесе, а узнал, что потратил на себя и на красивую жизнь кучу чужих денег.
В итоге бомбический закат был, вот серое небо в конце видео выше стало таким. Обожаю закаты.
Читать полностью…
В октябре ко мне за консультацией пришла школа обучения всяким новомодным профессиям с простым запросом:
Все знаем, все умеем. Подскажи, где лучше искать инвестора
Хочу начать больше рассказывать вам о своей работе.
Уверен, это будет интересно! Начнем!
У Руслана достаточно сложный проект. Там и финансовые инструменты обучения, и финансовый консалтинг — целая экосистема.
Руслан пришёл сначала к моим консультантам с запросом на исследование рынка из-за скептицизма инвесторов к нему. Пообщавшись, выяснили, что основной запрос — это привлечение инвестиций. И тогда я позвал его на консультацию.
Мы разобрали, что у него действительно достаточно большой зоопарк. А инвесторы не очень любят вкладываться в бизнес на начальном этапе, у которого куча разных направлений. Это большие риски, большие вложения и вообще далеко не факт, что все-все взлетит.
Инвесторы на начальной стадии отдают предпочтение понятному монобизнесу с монопродуктом. А уже потом при масштабировании можно докручивать продукт и добавлять новые направления.
И на консультации с Русланом нашли в его большой системе 2 крепких направления. Причём, их можно масштабировать даже по дивидендной модели!
Оказалось, что если в эти направления привлечь инвестиции, то в дальнейшем все новые направления, в том числе и рискованные, венчурные, с новыми продуктами, Руслан уже сам может сделать на те дивиденды, которые будет зарабатывать по мере роста дивидендов. В итоге у него доля в бизнесе тоже будет больше, потому что не будет венчурных инвестиций.
В результате запрос "мне нужны инвестиции в сложный зоопарк и для этого мне нужно исследование рынка" превратился в то, что Руслану нужны инвестиции в те 2 твёрдых дивидендных направления, которые у него уже работают. А это уже намнооого проще, потому что для текущего российского рынка, инвестиции в дивидендный бизнес привлечь легче, чем в венчурный бизнес.
Сейчас мои консультанты готовят финансовые модели под эти направления и дальше Руслан пойдёт искать инвесторов в понятный уже работающий дивидендный бизнес для масштабирования.
Вот такая трансформация запроса. И это довольно частая история. 😏
Пишите в комментариях под этим постом, чтобы записаться на консультацию и разобрать вашу ситуацию 👇
Ходил сегодня на звонок с инвесторами с компаний, которой помогаю уже два года.
На начальном этапе был раунд привлечения инвестиций в 5 млн., затем 50 млн., а сегодня уже обсуждали следующий раунд в 100 млн. Компания очень быстро растет.
Я хотел сделать полный скриншот зум-конференции, но понял что нельзя — все против разглашения какой-то либо инфы 🤫
Поэтому оставил только себя))
Такая моя помощь стоит дорого 💵
Они платят мне каждый месяц за сопровождение, плюс предоставили опцион в компании.
НО зато очень эффективна, т.к. я полностью погружен в бизнес, знаю все метрики и т.д. По сути я выполняю роль директора по работе с инвесторами (IR) на аутсорсе.
У меня есть предложение
Я готов взять еще одну компанию на аутсорс IR. С моей помощью компания вырастет быстрее, чем самостоятельно.
Что вы получите:
📌 Полное погружение в проект, что позволит найти все точки роста.
📌 Заинтересованность в ваших финансовых результатах, за счет них сотрудничество будет интересно для обоих сторон.
📌 Детальное погружение в процессы компании, благодаря которым я вне созвонов буду находить дополнительные ресурсы и точки роста.
📌 На правах такого сотрудничества компания получает мои связи, контакты и ресурсы. А значит, что я точно добьюсь интересных и выгодных условий.
А для тех, кто пока не готов идти на индивидуальное сопровождение, есть возможность присоединиться к нашей группе, в ней вы сможете получить от меня практически такой же формат работы и так же расти с 5 до 100 млн.
Если вы готовы к сотрудничеству, пишите в комментариях👇
Я свяжусь с вами 👌
привет!
запрос от хороших знакомых, ищут тех, кто готов: "продать часть бизнеса или весь бизнес в России, в сегменте производства товаров народного потребления. Интересуют хорошие бренды с хорошей экономикой.
Интересный размер 50 млн EBITDA +"
Готовы выкупать часть: 51%+ и помогать ресурсами расти.
Кому интересно - отмечайтесь в коментах, приду в личку за подробностями.
Привет!
Я сделал сравнение онлайн-школ:
1️⃣ растет на свои деньги уже 2 года
2️⃣ привлекли инвестиции для масштабирования
В таблице разобрал школы:
▪️онлайн-школа на свои деньги
— владелец получает прибыль в размере обычной зп первой линии
— как владелец занимается микромененджментом
— куда уходят деньги, вместо того чтобы привлекать лиды и расти
▪️ и онлайн-школу, которая привлекает 5млн на маркетинг
— как вкладываются деньги в менеджмент
— на какой доход при таких условиях владелец школы выходит (спойлер: в 15 раз больше)
— строится нормальный бизнес с реальной командой
— владелец больше не работает ручками, а является только владельцем
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k06teA3sghZVWjDTKsq1vesBUgbRolhQ2rhO0uAM62I/edit?usp=sharing
Подвел итог: обязательно послушать владельцам онлайн-школ! ⬇️⬇️⬇️
Всем привет! Я сам сейчас в процессе привлечения денег в 3 компании, в которых я участвую.
Образование, стык ИТ и образования и кое-что из реального сектора экономики, некая новая технология.
Рассказывать про первую ничего особо нельзя, там завершающая (надеюсь) стадии и разглашать нельзя.
Для второй мы придумали очень хитрую схему, которая без ущерба для нас радикально повышает доходность инвестора. Когда все ее согласуют — расскажу. И какие-то детали про поиск инвестора там тоже можно рассказывать.
А в третьей - все сложно, т.к. очень непрофильная для всех штука, в такое практические никто не инвестирует и многие даже не понимают рынок на котором это работает, хотя в мировом масштабе рынок хороший и быстрорастущий. Есть несколько косвенных конкурентов, у двух крупнейших из них продажи $500М и $300M в год соответственно. Но убедить инвесторов очень тяжело...
Вот думаю, сделать для вас реалити, где буду делиться как дела в третьем случае? Как мы меняли много раз офер, как ищем специфических инвесторов?
Если интересно, то ставьте реакции под этим постом и в комментариях пишите, о каких именно аспектах вам интересно узнать.
Продолжаю рассказ. Начал рассказывать про закрытые клубы вот тут
Реально качественные, закрытые клубы абсолютно не публичные.
У них нет сайтов, они не ведут соц.сети. Про них невозможно найти информацию. Есть клубы, которым уже 10 лет, и про них есть всего 2-3 упоминания в интернете, да и те не найдешь. У организаторов и участников таких клубов нет задачи в привлечении людей. Их интересует сохранение камерности, построение такой системы отбора, через которую не попадут случайные люди. Именно это и обеспечивает то, что даже при большом числе участников люди внутри клуба открыты и не боятся рассказывать.
Поэтому самая ценная, закрытая, актуальная, без прикрас информация именно в таких клубах. И туда попасть будет сложно.
Как правило вы должны чем-то это заслужить (своими успехами и т.д.), и вас должны рекомендовать 3-5 участников. Где-то еще нужно пройти отборочную комиссию. Мало того, что нужно заручиться поддержкой участников, так вы участников-то не знаете, вам просто нужно долго перебирать своих знакомых и знакомых знакомых, пока вы не найдете адресно и точечно нужное число людей.
Друзья, вчера произошла ужасная трагедия!
Выражаю соболезнования семьям погибших и желаю скорейшего выздоровления раненным.
Ужасная трагедия, которая потрясла всех нас.
Искренне желаю, чтобы все ваши близкие и все, кто сейчас там, были в порядке🙏🏻
Всем нам желаю беречь близких и себя, сейчас лучше отвлечься от новостей и побыть с семьей.
Как сделать оффер, который сам будет привлекать инвесторов
Еще один важный момент - рассказываю в видео 👆
Смотрите, делитесь, что об этом думаете)
Есть три уровня знаний.
Сегодня поговорим о первых двух уровнях.
Первый уровень — это знания из публично доступных источников (интернет, соц. сети, книги и т.д.)
➕ в интернете можно найти почти все что угодно
➖ объем информации очень большой, она часто устаревшая
Например, вы идете учиться на курс и ваш преподаватель финансовый директор, который последние 15 лет работал в крупнейших телеком-компаниях. Вы узнаете теорию, ее применение на практике, плюс много разных интересных историй, как это все происходило в тех компаниях, где он работал. Но, это будет устаревшая информация, суженная до конкретной отрасли.
Михаил, какой средний темп бробежки теперь? 😃
Читать полностью…
Ребята, начинаем через 15 минут ⏰
Под этим постом можете задавать вопросы, делиться своим мнением 👇
К каналу присоединяются новые участники. В связи с этим приглашаю всех принять участие в опросе и познакомиться.
Ваши ответы помогут мне лучше узнать аудиторию и сделать канал еще более полезным для каждого.
Один из бесячих 😬 запросов, с которым ко мне приходят это:
1️⃣ Проверка фин. модели
Почему же?
Фин. модель — это отражение бизнеса, его сильных сторон и перспектив, а также грамотное подсвечивание слабых сторон. Нельзя сделать инвестиционно привлекательную фин.модель, не будучи достаточно хорошо погруженным в бизнес. 🙅🏻♂️
Некоторые думают, что нет ничего сложного в том, чтобы накидать цифры в excel, умножить их на 10 и показать сверхдоходы. Ни один инвестор не поверит в это! ❌
В фин. модели показываем сильные стороны бизнеса и его основателей, масштабирование конкретной работающей части системы (да, не целиком, может чего-то не хватать в зависимости от стадии).
Например, есть хорошие продажи, но пока хромает маркетинг.
Главное — должно быть что-то сильное, что можно масштабировать. Это именно то, что позволяет договариваться с инвестором на хороших условиях.
Основная ошибка - непонимание как устроен процесс
❌ 2 любителя не могут образовать хорошее профессиональное сотрудничество
Только что провел интересную консультацию с проектом. 😏
Делюсь здесь, как все прошло.
Выявилась очень типичная проблема. Какая и как мы будем ее решать — смотрите в видео 👆
В январе запускается группа по докрутке офферов.
Кто хочет успеть, пишите в комментариях, с вами свяжутся ребята из моей команды 💻
Недавно проводил занятия с группой и подбили такой итог:
привлекая инвесторов в проект, лучше применять разные механики балансировки интересов проекта и инвестора.
Это позволит и инвесторам быть уверенным в возвратности своих вложений, и фаундерам - не потерять контроль над компанией.
В таких нишах как IT будущее непредсказуемо. Какая будет выручка через год - 100, 200 или 300 - предсказать тяжело. И здесь применяются механизмы рэтчета — это когда финальные доли основателя и инвестора определяются через какой-то период работы на основе достигнутого результата.
Например, фаундер планирует через год выручку 150 млн. и хочет привлечь на это 50 млн. за 20%. Чтобы избежать споров с инвестором о гипотетическом развитии событий, лучше на берегу договориться о пропорциональном изменении доли в случае недостижение или, наоборот, перевыполнения плана.
Сделали 150 млн - инвестор получит 20%
Сделали больше, допустим 250 - получит 15%
А если вырасти быстро не получилось и сделали меньше - получит 30%. И все довольны ⚖️
Следующий механизм - это конвертируемый займ, когда через определенный промежуток времени займ конвертируем в долю, которая определяется по формуле зависящей от достигнутый выручки и/или прибыли, или с дисконтом от следующего раунда инвестиций.
Чаще этот механизм применяют, когда компания планирует привлекать много раундов, но на начальном этапе нет базиса и оценки. Эта история больше про венчуры 🚀
Если говорить про дивидендный бизнес и реальные сектора экономики, то в качестве балансировки риска и доходности зачастую применяют непропорциональную выплату дивидендов до момента возврата тела инвестиций.
Наглядно — дают инвестору не больше 25% и до тех пор, пока ему не будет выплачено тело инвестиций, он будет получать 50% дивидендов. Компания растет, инвестор получает хорошую доходность и быстро возвращает вложения и, когда наступает то самое будущее, у инвестора остается лишь небольшая доля.
Это исключает главный страх предпринимателей — отдать инвестору большую долю и сковать себе руки по управлению ⛓
В дальнейшем после возврата тела, можно сочетать с рэтчетом. Т.е. сначала непропорциональные дивиденды, а потом — пересчет доли в зависимости от достигнутых результатов и финализация через 2 года.
Друзья, чтобы инвесторы не выкручивали вам руки по условиям, лучше применять либо один, либо комбинируя несколько этих подходов.
Полезна была информация? 🔥
Пишите в комментариях, о чем еще вам было бы интересно узнать? 👇
Закрашивание клеточек как способ мотивации.
Я решил на прошлой неделе, что буду в среднем заниматься каким-то цикличным спортом 1 час в день. Взял бумажку, начертил 7 клеточек и после каждой тренировки закрашивал прогресс.
Сделал 10 мин HIIT - закрасил немного, потом поплавал - еще закрасил и т.д.
В пятницу я не успел выполнить план, пошел рано вечером ужинать с семьей. И за пятницу закрасил только 10 мин... Пришлось нагонять в выходные.
В итоге вышло даже чуть больше 7 часов за неделю, в такой разбивке:
14 HIIT по 10 минут
3 пробежки по 6+км
2 раза вел по 22км
1 раз проплыл 1,5км в море
1 раз прошел на SUP 4,3км
А сегодня уже 30 минут не могу выбрать что слушать, пока будут крутить педали….посоветуйте какие-то подкасты про бизнес или психологию, или интересные интервью.
И делитесь способами мотивации которые работают для вас!
Не всем и не всегда нужны инвестиции? Да и такое бывает
Или история о том, как заплатить 150 000 руб за консультацию по инвестициям, на которой тебя отговаривают их брать.
Вчера провел консультацию для салона по уходу за волосами в Москве в премиальном сегменте. Они сами нашли свою точку роста — планируют перейти на более новую технологию в уходовых процедурах, которая ощутимо повысит средний чек и даст хорошую маржинальность.
Ко мне пришли с запросом, что хотят упаковать все это во франшизу, поэтому нужен инвестор для финансирования упаковки предложения, найма команды и так далее.
В ходе диалога оказалось, что если их планы по переходу на эту новую технологию исполнятся, то деньги, которые нужны на красивую упаковку франшизы, они заработают просто за первый месяц)) Потому что франшиза стоит не так дорого и странно в этом случае искать инвестора, который помог бы сделать франшизу. Выяснили, что им точно должно хватить денег на то, чтобы и команду нанять и упаковать все красиво, юристов нанять и даже вложиться в рекламу.
Но если их гипотеза не сработает и новая технология не повысит радикально средний чек, то и инвестор собственно тут не нужен, потому что не будет смысла упаковывать франшизу.
Так получилось, что консультация по привлечению инвестиций превратилась в консультацию по отговариванию от инвестиций))
В итоге это хороший результат для бизнеса — предприниматели заплатили деньги, и поняли что, они могут легко сами заработать. Что никакой инвестор им сейчас не нужен, а если все получится, то бизнес будет целиком принадлежать им, и они смогут его классно отмасштабировать. Иначе было бы потрачено много времени и денег, скорее всего зря.
Ваше мнение 👇🏻
Когда нужны инвестиции, а когда можно самостоятельно справиться?
Побегал за женой, походил на Сапе, море пока теплое.
Теперь можно и поработать.
А как ваше утро? ))
Решил сделать пост знакомство и навигацию по каналу, я говорил — планирую развивать канал и сюда уже пришли новые люди, которые меня не знают.
Меня зовут Михаил Смолянов, я предприниматель, инвестор и наставник.
Сейчас живу на Кипре.
Я сооснователь компании Мегаплан, которую мы продали по оценке 15 миллионов долларов.
Инвесторы тогда сделали многократные иксы и попали в рейтинг самых успешных русских инвесторов Forbes.
Еще я попал в рейтинг журнала GQ "58 молодых и успешных" — на одну строчку выше Ксении Собчак. Потому что рейтинг сформирован в алфавитном порядке))
Сейчас я:
1. Совладелец и отвечаю за стратегии и инвестиции в двух онлайн-школах из топ-100 эдтеха.
2. Совладелец и член совета директоров крупного сервиса автоматизации маркетинга с выручкой миллиард рублей в год.
3. Консультирую предпринимателей индивидуально и в группах, помогаю привлекать инвестиции и продавать бизнесы. За последний год самые значимые сделки моих клиентов — 80 миллионов руб за небольшую долю по высокой оценке в медсервис, продажа инфраструктурного игрока на рынке связи за 600 миллионов, и привлечение 140 миллионов для сети глэмпингов.
В канале буду писать о том, как понять, что нужны деньги, как масштабировать бизнес на заемные деньги, как не нарваться на отжимающих бизнес инвесторов. Мой взгляд на интересные экономические события и многое другое.
Посты, которые стоит почитать:
Разбор ваших презентаций
Кейс клиента
Подкаст про точки роста
Поработать со мной можно:
1. Через индивидуальную консультацию, но сразу предупреждаю, что это дорого, эффективно и сильно взрывает мозг, записаться через сайт.
2. В короткой группе по поиску точек роста и привлечения денег на масштабирование.
3. В длинной двухмесячной комплексной программе по инвест упаковке привлечению денег и продаже бизнеса.
Связаться со мной лично можно написав Марине @msgoncharuk
Старенькие подписчики, расскажите, знаком ли вам мой путь, как я стал предпринимателем, хотите расскажу? Мой маркетолог говорит, что такое помогает для полезных инсайтов))
Отмечаем 10 лет младшей дочки.
Походили на Сапе (она на корме лежит:), сняли большой семейный номер в отеле.
Локальный туризм, от отеля всего 10 минут до дома, но прикольно, что это смена картинки, красивый закат и хороший ресторан.