627028
Телеграмм-канал Тинькофф Инвестиций. Аналитика, торговые идеи и просто хорошие тексты. Пишите письма на editors_wealth@tinkoff.ru Сайт https://www.tinkoff.ru/invest/products/premium/
🐟 Двойная порция дивидендов Инарктики
Совет директоров добытчика аквакультурного лосося рекомендовал выплатить дивиденды по итогам первого квартала текущего года. Размер выплаты — 10 рублей на акцию. Дивидендная доходность — около 1,2%.
Купить акции, чтобы получить дивиденды, нужно до 5 июля включительно. Собрание акционеров для одобрения выплаты назначено на 27 июня.
В тот же день пройдет голосование за выплату дивидендов по результатам четвертого квартала 2023 года. За этот период Инарктика также планирует заплатить 10 рублей на бумагу. То есть, совокупная выплата может составить 20 рублей на акцию, а дивдоходность — около 2,3%.
#дивиденды
МТС Банк: хорошие результаты за первый квартал
Есть ли перспективы роста у акций новичка финансового сектора Мосбиржи?
МТС Банк опубликовал первый финансовый отчет МСФО с момента проведения IPO.
Банк продолжает демонстрировать высокие темпы роста финансовых результатов, несмотря на высокие процентные ставки в экономике. Чистые комиссионные доходы показали значительный рост благодаря развитию цифровых сервисов компании. Банк также значительно улучшил показатель отношения операционных расходов к доходам до 30% (против 32,3% в первом квартале 2023 года).
Менеджмент рассчитывает превзойти отметку в 100 млрд рублей акционерного капитала (без учета субординированных облигаций) к концу года, а также начать выплачивать дивиденды в 2025 году.
Аналитики Тинькофф Инвестиций обозначили диапазон справедливой стоимости акционерного капитала МТС Банка после привлечения 10 млрд рублей в рамках IPO в 95-112 млрд рублей. То есть, по нашей оценке, справедливая стоимость акций МТС Банка — 3 160-3 720 рублей.
#отчет
Добыча газа в РФ с начала года выросла на 7,8%
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• МТС Банк: публикация финансовых результатов по МСФО за первый квартал 2024 года.
Ранее банк раскрыл предварительные финансовые результаты за январь — март 2024 года по РСБУ: чистая прибыль достигла 3,7 млрд рублей (увеличение на 32% год к году) на фоне роста комиссионных доходов за год на 53%, до 8,9 млрд рублей. Кроме этого, кредитный портфель физлиц МТС Банка составил 359 млрд рублей, увеличившись на 33% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
• Фосагро: публикация финансовых результатов по МСФО за первый квартал 2024 года.
В первом квартале прошлого года компания заработала 28,1 млрд рублей чистой прибыли по МСФО, что на 35,4% меньше, чем годом ранее. Выручка в отчетном периоде снизилась на 35,7% год к году, до 116,2 млрд рублей.
• Henderson: день инвестора (в 12:00 мск).
Компания раскроет операционные результаты за апрель 2024 года. Между тем в марте 2024 года общая выручка Henderson выросла более чем на 36% год к году, до 1,4 млрд рублей.
• Сегежа: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год. Ранее совет директоров лесопромышленного холдинга рекомендовал акционерам принять решение об отказе от выплаты дивидендов по итогам прошлого года.
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (+0,01%) торгуются практически без изменений. Контракты на индекс РТС (+0,26%) растут.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 89,46 (-0,08%).
EUR/RUB: 97,10 (-0,21%).
CNY/RUB: 12,29 (+0,00%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 69,83 (+0,26%).
Brent: 82,06 (+0,36%).
Золото: 2 343,15 (+0,25%).
Газ: 2,515 (-0,20%).
Что еще
• В январе — апреле 2024 года добыча газа в РФ выросла на 7,8%, до 253,3 млрд кубометров. Растущий спрос на внутреннем рынке (из-за холодных зимы и весны в стране) и увеличение экспорта на Восток поддерживают добычу газа в России, считают эксперты.
• Газпром начал направлять танкеры со сжиженным природным газом (СПГ) в Китай в обход Суэцкого канала и Красного моря. Теперь они следуют вдоль западного побережья Африки и мыса Доброй Надежды. Все из-за рисков потери судов на фоне потенциальных атак танкеров йеменским движением «Ансар Аллах» в Красном море. Новые маршруты примерно в полтора раза длиннее традиционных и занимают 45 дней в одну сторону.
• Чистая прибыль ВТБ по МСФО за 2024 год может составить рекордные 500 млрд рублей на фоне перенастройки бизнеса кредитной организации после потери возможности работать на западных рынках. Об этом заявил глава банка Андрей Костин. Ранее, по итогам 2023 года, ВТБ заработал рекордную прибыль — больше 432 млрд рублей.
#новости
🎉 Результаты розыгрыша:
Победители:
1. Юрец (@YuraPugachev)
2. Mkh05_555 (@cerutti_5oox500)
Проверить результаты
Собираем инвестиционный портфель
Онлайн-лекция для начинающих инвесторов
30 мая в 19:00 мск Александра Лопастинская, персональный менеджер Тинькофф Инвестиций Премиум, проведет прямой эфир. В ходе онлайн-лекции Александра поделится лайфхаками для начинающих и опытных инвесторов.
На лекции обсудим:
• зачем нужен риск-профиль и как его определить;
• как выбрать подходящую стратегию;
• что такое диверсификация и как она помогает снизить риски.
Об Александре:
• Опыт управления клиентскими активами — более 3 лет;
• Инвестиционный опыт — более 5 лет;
• Повышение квалификации «Современный рынок ценных бумаг: устройство, инвестиционные возможности и риски» в Международном финансовом центре.
Не пропустите и регистрируйтесь 👇
Всем участникам лекции подарим чек-лист «Как начать инвестировать». А тем, кто еще не начал, в дополнение подарим акцию Роснефти 🛢
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Цифра дня
В рамках обмена заблокированных активов российскими инвесторами было подано чуть более 1 млн заявок. Такой цифрой поделился зампред ЦБ Филипп Габуния в рамках конференции по обзору финансовой стабильности.
Высокая ставка ЦБ не мешает Циану зарабатывать
Циан показал хорошие результаты за первый квартал 2024 года, несмотря на замедление роста выручки на фоне высоких процентных ставок.
Циан продолжает инвестировать в рост. Благодаря расширению масштаба бизнеса, компания продолжит показывать постепенное увеличение маржи, хотя может наблюдаться некая волатильность квартал к кварталу из-за сложной ситуации на рынке в целом и давления со стороны расходов на персонал.
Сейчас компания проходит процедуру переезда, после которой вернется к формированию своей дивидендной политики.
Аналитики Тинькофф Инвестиций сохраняют таргет 1 057 рублей за расписку.
#отчет
О чем говорят инвесторы: GAZP, LKOH, YNDX, SBER, GMKN
Подводим итоги недели традиционным дайджестом самых обсуждаемых активов в нашей социальной сети для инвесторов Пульс.
Если вы еще не с нами в Пульсе, рекомендуем присоединиться
📍 GAZP — 6452 упоминания
Первое место по упоминаемости на этой неделе у акций Газпрома. Повышенный интерес к бумагам газового монополиста связан с решением по выплате дивидендов за 2023 год, которое должен был принять совет директоров компании. Решение оказалось отрицательным, как и прогнозировали наши аналитики. Компания не планирует платить дивиденды, а котировки GAZP с начала недели упали больше, чем на 12%.
📍LKOH — 1006 упоминаний
На минувшей неделе пользователи Пульса стали радостно сообщать о том, что они получили дивиденды ЛУКОЙЛа. И один из интересных вопросов теперь — решить, на что потратить эти деньги. Напомним, в прошлом году клиенты Тинькофф Инвестиций получили от ЛУКОЙЛа около 1,5 млрд рублей дивидендами и почти 500 млн потратили на покупку российских акций. Подробнее об этом читайте здесь.
📍YNDX — 967 упоминаний
Пользователи Пульса, владеющие акциями нидерландской Yandex N.V., с нетерпением ждут завершения сделки и обмена своих бумаг на акции российского Яндекса с тикером YDEX. На всякий случай хотим напомнить: если вы клиент Тинькофф Инвестиций, то для обмена бумаг ничего делать не нужно. Мы самостоятельно подадим поручения на участие в обмене за вас. Подробнее рассказали об этом здесь.
📍SBER — 885 упоминаний
Всю неделю Сбер торговался в боковике, но это не мешает ему оставаться одним из самых обсуждаемых активов в Пульсе. И это понятно. Бумаги банка сейчас на двухлетних максимумах, а летом компания планирует выплатить рекордные дивиденды за 2023 год (33,3 рубля на акцию).
📍GMKN — 799 упоминаний
На минувшей неделе совет директоров горно-металлургической компании Норильский никель рекомендовал не выплачивать итоговые дивиденды за 2023 год. Рынок отреагировал на новость небольшим падением котировок Норникеля, однако к концу недели оно было полностью отыграно. Цены на цветные металлы пошли вверх.
Первый финансовый отчет Европлана после IPO
Бизнес уверенно растет
Лизинговая компания опубликовала сильные финансовые результаты МСФО в своем первом отчете после выхода на биржу.
Европлан отчитался о росте лизингового портфеля за вычетом резервов на 41% год к году. Увеличение чистого процентного дохода было связано как с ростом портфеля, так и процентной маржи до уровня в 9%. У компании одна из самых высоких долей непроцентных доходов среди автолизинговых компаний. Это делает бизнес менее чувствительным к изменениям процентных ставок.
Аналитики Тинькофф Инвестиций позитивно оценивают бумаги Европлана и ожидают роста лизингового портфеля по итогам года на 35%, что опережает средний прогнозный темп роста по рынку. Компания обладает одной из лучших рентабельностей капитала в секторе финансов. Позже вернемся с целевой ценой по бумаге вместе с подробным разбором отчетности.
#отчет
🌲 Сегежа: долгов все еще много
Лесопромышленный холдинг отчитался за первый квартал 2024 года.
Снижение выручки квартал к кварталу было обусловлено меньшими объемами продаж. Однако цены реализации продукции продемонстрировали некоторый рост в первом квартале 2024-го, а рост показателя OIBDA был вызван снижением себестоимости и расходов на логистику.
Долговая нагрузка Сегежи остается высокой: на конец первого квартала 2024-го соотношение чистый долг/OIBDA составило 12,4x. При этом акции компании выглядят дорого по мультипликаторам: форвардный EV/EBITDA за 2024 год составляет более 10x.
Аналитики Тинькофф Инвестиций сохраняют негативный взгляд на акции Сегежи.
#отчет
Япония расширила санкции против России
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• Европлан: публикация финансовых результатов по МСФО за первый квартал 2024 года.
В январе — марте прошлого года чистая прибыль компании по МСФО выросла на 42% год к году, до 3,3 млрд рублей. При этом чистые процентные доходы в отчетном периоде увеличились на 29%, до 3,9 млрд рублей.
• Циан: публикация финансовых результатов по МСФО за первый квартал 2024 года.
В первом квартале 2023 года чистая прибыль компании по МСФО составила 211 млн рублей, что на 380% больше, чем годом ранее. Выручка в отчетном периоде выросла на 39%, до 2,4 млрд рублей.
• Совкомфлот: публикация финансовых результатов по МСФО за первый квартал 2024 года.
В первом квартале 2023 года чистая прибыль компании по МСФО составила $285,9 млн по сравнению с убытком в $90,8 млн за аналогичный период 2022-го. Выручка в отчетном периоде выросла на 58%, до $626,9 млн.
• НЛМК: последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение дивидендов (25,43 рубля на акцию).
• ТМК: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос утверждения финальных дивидендов за 2023 год (9,51 рубля на акцию).
• Аэрофлот: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год.
• Группа Астра: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год.
• Южуралзолото: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год.
• CarMoney: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год.
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (+0,17%) и индекс РТС (+0,31%) растут.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 89,96 (-0,06%).
EUR/RUB: 97,31 (-0,31%).
CNY/RUB: 12,37 (-0,18%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 68,79 (-0,09%).
Brent: 81,14 (+0,08%).
Золото: 2 336,65 (+0,34%).
Газ: 2,690 (+0,64%).
Что еще
• Япония расширила санкции против России. Всего в санкционные списки было внесено 24 физических лица и 78 организаций, в том числе: Уральский завод гражданской авиации, Горьковский автозавод, Московский физико-технологический институт и Фонд национального благосостояния. Активы попавших в санкционные списки физлиц и организаций будут заморожены в случае их нахождения в Японии. Кроме этого, новые ограничения предполагают полный запрет на осуществление финансовых операций с лицами, находящимися под санкциями. Япония также расширила экспортные ограничения в отношении порядка 80 российских организаций, включая КАМАЗ, Мегафон и фонд Сколково.
• Норникель планирует построить завод по выпуску платины в Бахрейне для решения проблемы отказа от российского металла. Предполагается создание совместного предприятия с местным партнером.
• Мосбиржа присматривается к азиатским рынкам и, вероятно, в среднесрочной перспективе начнет предлагать российским инвесторам доступ к ним. При этом в качестве самых интересных и перспективных с точки зрения ситуации в экономике и потенциала роста фондового рынка отечественная биржевая площадка выделяет Индию, Филиппины и Вьетнам.
#новости
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Топовые сделки авторов стратегий за апрель
Сегодня мы решили проанализировать, какие сделки авторов стратегий были одними из самых удачных и принесли хорошую прибыль подписчикам.
🚀 Первая сделка — это покупка бумаг РуссНефти. За полтора месяца акции RNFT принесли 87% доходности. Эту бумагу выбрал для своей стратегии ToTO.
Его стратегия The Big Long RUB создана с прицелом на инвестирование в системообразующие компании. За два года и один месяц ее доходность составила 141%. Кроме РуссНефти, в топе торгуемых бумаг Газпром и Мечел.
Срок удержания позиций в этой стратегии — от 1 месяца до нескольких лет. Порог входа в нее составляет 20 000 рублей. По словам автора стратегии, примерное соотношение дивидендных акций и акций роста в портфеле составляет 60% к 40%.
🚀 Второй сделкой месяца стало приобретение акций Южуралзолота UGLD. За полтора месяца на бумагах золотодобытчика можно было заработать 50%, что и сделал для себя и подписчиков автор стратегии Финансовое Превосходство.
В нее входят растущие российские компании с небольшой капитализацией, по которым ожидается рост на горизонте до полугода, а также акции с прогнозируемыми дивидендами и нефтедобывающие компании. В топ торгуемых бумаг также вошли АФК Система и ЕвроТранс.
Стратегия нацелена на максимальный доход, поэтому имеет повышенный риск, предупреждает ее автор Berloga_Homiaka. Порог входа в Финансовое Превосходство — 20 000 рублей.
🚀 Еще одна топовая сделка — покупка акций ЭсЭфАй, которые также принесли 50% доходности. Эта бумага вошла в молодую стратегию Полет Вверх. За три месяца ее общая доходность составила более 65%.
Автор стратегии KillRealll пишет, что делает упор на краткосрочную, спекулятивную торговлю. Для покупки может ориентироваться на новости и даже слухи. Стратегия подойдет тем, кто готов на риск и хочет получить от рынка больше. Порог входа в нее — 3 000 рублей.
Если вы захотите изучить стратегии в Тинькофф Инвестициях, их можно найти в разделе «Что купить» —> «Готовые стратегии».
С помощью сервиса автоследования можно подписаться на любую приглянувшуюся вам стратегию и автоматически повторять сделки автора.
#автоследование
Майор Гром не купит Газпром
Сегодня в кинотеатрах стартует новый фильм «Майор Гром: Игра», а в Тинькофф Инвестициях можно получить эксклюзивный комикс про то, как Игорь Гром разбирается в особенностях фондового рынка (и да, мы в курсе, что у него кнопочный телефон).
Купить комикс нельзя, зато можно выиграть.
Каким образом?
• В акции участвуют подростки от 14 до 17 лет.
• Необходимо открыть счет для инвестиций. Для этого потребуется согласие родителей.
• Купить ценные бумаги минимум на 1000 ₽.
• Удерживать стоимость бумаг не ниже 1000 ₽ до 2 июля.
• Если у вас уже есть брокерский счет, то можно пригласить друга, который купит ценные бумаги на 1000 ₽. Помимо комикса тогда вы сможете получить и подарочные акции.
Если вам вдруг уже больше 17, расскажите друзьям и детям — так можно не только получить уникальный подарок, но и обучить подростков финансовой грамотности.
5 июля разыграем 10 000 комиксов.
Совкомбанк определился с размером дивидендов, а Норникель решил не платить
Совет директоров Совкомбанка рекомендовал выплатить по итогам года дивиденды в размере 1,14 рубля на акцию. Дивидендная доходность — около 6%.
Чтобы получить дивиденды, нужно купить акции до 5 июля включительно. Проголосовать за выплату акционеры должны будут на собрании 25 июня.
В то же время совет директоров Норникеля рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 год. До этого компания уже выплатила 915,33 рубля на акцию за девять месяцев прошедшего года.
#дивидендны
Забирайте акции от Тинькофф просто так!
Очередной розыгрыш акций среди подписчиков телеграм-канала Тинькофф Инвестиции.
Как принять участие в розыгрыше?
• подпишитесь на наш канал,
• не отписывайтесь,
• нажмите на кнопку «Участвовать».
В конце недели сторонний рандомайзер определит двоих победителей, которые получат по акции от Тинькофф. Тут можно прочитать юрусловия.
Нажимайте кнопку «Участвовать» и получайте акции, делитесь информацией о розыгрыше с близкими.
#конкурс
Астра не выплатит дивиденды за год, но заплатит за квартал
Совет директоров одного из лидеров российского IT-рынка рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 год. Однако, топ-менеджмент компании рекомендовал выплату за первый квартал 2024 года в размере 7,89 рубля на акцию.
Базой для выплаты станет скорректированная чистая прибыль по МСФО за 2023 год (несмотря на то, что выплата квартальная). Доходность — около 1,3%.
Это первые дивиденды, которые заплатит группа Астра с момента выхода на биржу. Чтобы получить выплату, нужно купить акции до 8 июля включительно. Собрание акционеров пройдет 28 июня.
#дивиденды
Начинаем новую неделю с Инвестутра
Эфир Ирины Ахмадуллиной начинается в 9:30 мск
Ведущая шоу «Деньги не спят» Ирина Ахмадуллина открывает неделю своим утренним аудиоэфиром. Темы:
• На российском рынке небольшая коррекция. Поговорим о том, как себя вести инвестору в этих условиях.
• Обсудим данные по макроэкономике в преддверии заседания ЦБ по ключевой ставке.
• Важные события недели: отчеты Аэрофлот и РусГидро.
• Актуальные и интересные инвестидеи.
Как подключиться?
Через приложение Тинькофф Инвестиции, далее во вкладку Пульс в раздел Эфиры. Также можно просто перейти по ссылке с помощью телефона. Записи эфиров сохраняются в том же разделе.
Слушайте #эфир Пульса!
«От радости прыгали до потолка!»
Сегодня расскажем еще об одном счастливчике, Владимире Медведеве bolt_55, который выиграл 1 000 000 рублей. Напомним, что среди пользователей, купивших фонды Тинькофф, 100 человек выиграли по 1 000 000 рублей, а еще 100 человек — по 100 000 рублей.
О победителе
Я живу в Омске. Мне 42 года, предприниматель в сферах IT и ЖКХ. Мы занимаемся автоматизацией работы в управляющих компаниях и ТСЖ нашей страны. Свободное время провожу с семьей, у меня двое детей.
Мое хобби — военная игра «Страйкбол». В летнее время играю в нее каждую неделю. Также посещаю фитнес-зал, играю в волейбол. Иногда езжу в командировки и в дороге читаю книги. Это единственное время, когда у меня получается это делать.
Об инвестициях
Мое знакомство с инвестициями случилось в 25 лет: ходил на курсы, изучал, как это работает. Скажу откровенно — от своих первых действий много потерял. Вложил первые 100 000 рублей, а через полгода вывел 50 000 рублей.
Потом был перерыв, но примерно шесть лет назад я начал снова изучать тонкости инвестирования на мировых биржах через брокера. Выбрал для этого Тинькофф Инвестиции.
Моя стратегия менялась по мере изучения темы. Сначала была стратегия «быстрого хомячка»: бумага подросла — тут же продал. В последние годы придерживаюсь стратегии долгосрочного инвестора: изучаю аналитику по бумаге, читаю новости. Выбираю те, что должны пойти в рост на горизонте около 6—12 месяцев.
Захожу в приложение, как правило, утром, чтобы понять, как вчера закрылся день. Затем в районе обеда я уделяю бирже 10—20 минут. Смотрю, что лучше докупить или продать, читаю новости. Перед получением зарплаты начинаю внимательно изучать акции с прицелом на покупку. Ежемесячно выделяю примерно 20% на инвестиции.
Для меня это и заработок, и копилка на «черный день», и возможность развиваться, получать новые нейронные связи.
Об участии в розыгрыше
Когда я покупал первые фонды Тинькофф, я еще не знал о конкурсе. Выбирал фонды Тинькофф Квадратные метры, Тинькофф Золото, Тинькофф Дивидендные акции. В фонде Тинькофф Вечный портфель TRUR есть небольшие накопления «на сдачу».
Потом увидел, что разыгрывается 100 000 000 рублей, и это, конечно, заинтересовало. Стал покупать больше фондов.
За всю жизнь я максимум выигрывал 500 рублей в лотерею. Всегда думал, что лотереи делаются «для своих». Но это было моим мнением до 2024 года. Когда увидел себя в списке выигравших, ехал в такси и размышлял, какова вероятность, что это я. Дома с супругой тоже долго это обсуждали. И вот когда выигрыш поступил, от радости прыгали до потолка!
Всю сумму после поступления перевел на Тинькофф Инвестиции и купил бумаги разных компаний. Кстати, после розыгрыша у меня до сих пор в портфеле есть фонды Тинькофф. Например, доходность фонда на золото — +27% за несколько месяцев. Зачем его продавать? Пусть дальше растет.
Начинающий инвестор Рита только проснулась, но уже думает об акциях. 🌞 И от этих мыслей девушка в прямом смысле ПОЕТ! 🎙
А вы когда-нибудь пели о своих любимых ценных бумагах?
Ставьте ❤️, если да 👍
#поющиефинансы
🗣️ Деньги не спят. LIVE
На нашем YouTube-канале «Деньги не спят» во всю идет прямой эфир — подключайтесь! Василий Олейник разберет все самое важное, что происходит на российском рынке и в мировой экономике.
Есть вопросы по отдельным акциям и облигациям? Задавайте в чате трансляции https://www.youtube.com/live/i3unVa7LSVE?feature=shared
Запись будет доступна после эфира.
Дивиденды будут или не будут?
Подключайтесь к прямому эфиру, он уже начался в 17.00 мск!
Обсудим важные новости уходящей недели. В фокусе внимания: решения компаний по дивидендам, возможное повышение ставки, снижающийся Индекс Мосбиржи, другие важные новости, а также актуальные инвестидеи.
Сегодня «Итоги недели» наш редактор Максим Ярыгин подводит вместе с топ-авторами инвестсоцсети Пульс, на связи:
• Нафиса Маликова — N.Malikova в Пульсе.
• Павел Прадеин — RaPride.
Как подключиться?
Через приложение Тинькофф Инвестиции, там нужно зайти через вкладку Пульс в раздел Эфиры. Также можно просто перейти по ссылке с помощью телефона. Записи эфиров сохраняются в том же разделе.
Слушайте #эфир Пульса!
💼 Как диверсифицировать портфель с поправкой на возраст?
Мнения гуру инвестиций
Диверсификация — краеугольный камень успешного инвестирования, но оптимальный подход к ней со временем меняется. Какие стратегии можно использовать и что рекомендуют именитые инвесторы? Вот некоторые подходы к соотношению акций и облигаций в портфелях 👇
📍 Молодые инвесторы (20—35 лет): ставка на рост
Молодость — время рисковать. Долгий инвестиционный горизонт позволяет молодым инвесторам переждать рыночные колебания и получить максимальную отдачу от долгосрочного роста рынка. Уоррен Баффет, легендарный инвестор, несмотря на свой консервативный подход, советует молодым вкладывать до 90% капитала в акции роста или фонды, отводя долговым бумагам всего 10% портфеля.
📍 Инвесторы среднего возраста (35—55 лет): баланс между ростом и безопасностью
С приближением к среднему возрасту приоритеты смещаются к достижению конкретных целей: покупке жилья, образованию детей, подготовке к пенсии. Джон Богл, создатель инвестиционной компании Vanguard Group, в среднем возрасте инвестировал в индексные фонды, обеспечивающие диверсификацию по широкому рынку акций и облигаций в соотношении 60/40 в пользу первых.
📍 Инвесторы предпенсионного и пенсионного возраста (55+ лет). Цель — сохранить капитал и жить на доход с него
В этом возрасте на первый план выходит защита накопленных средств и получение стабильного дохода. Бенджамин Грэм, автор бестселлера «Разумный инвестор», считал, что возрастным инвесторам нужно в первую очередь фокусироваться на надежных активах, таких как государственные облигации, отдавая им 70—80% портфеля.
📍 Диверсификация по Джиму Крамеру
Известный ведущий популярной финансовой программы Mad Money на CNBC считает, что молодые инвесторы могут в принципе не обращать внимания на облигации, и находит разумным следующий процент содержания долговых бумаг в портфеле:
• 20—30 лет — 0%;
• 30—40 лет— от 10 до 20%;
• 40—50 лет — от 20 до 30%;
• 50—60 лет — от 30 до 40%;
• более 60 лет — от 40 до 50%;
• после выхода на пенсию следует увеличить размер облигаций до 60—70%.
📍 И что с этим делать?
Советы именитых инвесторов — это ориентиры, а не догмы. Принимать инвестиционные решения нужно с учетом того уровня риска, который вы можете на себя взять, и общей экономической ситуации в стране и мире.
Чтобы реакция на изменения рынка была быстрее, а процент диверсификации по активам было проще удерживать, можно воспользоваться нашим сервисом Портфельное инвестирование. С его помощью легко настроить ориентир доходности, выбрать коллекции облигаций и акций, указать пропорции активов. Подробно прочитать о цифровом управляющем можно тут.
Подключить Портфельное инвестирование можно в приложении Тинькофф Инвестиции в разделе «Главная», выбрав «Открыть новый счет или продукт» → «Портфельное инвестирование» → «Открыть счет».
#фанфакт #портфельноеинвестирование
Санкции ударили по финансовым результатам Совкомфлота
Откажется ли судоходная компания от выплаты дивидендов?
Совкомфлот отчитался по МСФО после наложения блокирующих санкций США в начале года. Компания продемонстрировала ожидаемое снижение финансовых результатов, однако их уровень немного превысил консенсус-прогнозы.
Долларовая выручка от фрахта и аренды судов за вычетом рейсовых расходов за первый квартал 2024 снизилась на 17% г/г, так как часть флота простаивала из-за санкций. Также на снижение повлиял эффект высокой базы прошлого года, когда ставки фрахта находились на рекордных уровнях.
После попадания компании под санкции эксперты допускали вероятность невыплаты дивидендов по итогам 2023 года. Однако сейчас компания подтвердила свою политику по выплате не менее 50% от скорректированной чистой прибыли МСФО за 2023 год. По оценкам аналитиков Тинькофф Инвестиций, итоговые дивиденды могут составить порядка 11,3 рубля на акцию.
Сохраняем нейтральный взгляд на бумаги компании.
#отчет
Компания IVA Technologies выходит на биржу
IVA Technologies – ведущий российский разработчик экосистемы корпоративных коммуникаций. Флагманский продукт компании – платформа видеоконференцсвязи IVA MCU, которая помогает организовать полноценные рабочие коммуникации в удаленном режиме, позволяет подключить к одной конференции до 10 тыс. участников, а также поддерживает стенографирование и синхронный онлайн-перевод. Среди других продуктов экосистемы – IP-телефоны и видеотерминалы IVA, мессенджер, облачная платформа «ВКурсе», бизнес-помощник на базе нейросети IVA GPT и многое другое без чего невозможно представить современную работу в офисе. И компания продолжает работать над дальнейшим расширением своей продуктовой экосистемы.
Об IPO
• Компания объявила о намерении провести первичное размещение на Московской бирже. Листинг и начало торгов акциями ожидаются в первой половине июня 2024 года.
• Ожидается, что по результатам IPO доля акций в свободном обращении (free-float) составит около 10%. Акции предложат действующие акционеры компании.
• После IPO действующие акционеры сохранят за собой мажоритарную долю в акционерном капитале и продолжат принимать участие в развитии бизнеса.
•Проведение IPO позволит создать ликвидность акций на вторичном рынке, сформировать программу мотивации для сотрудников и повысить узнаваемость компании среди потенциальных клиентов, партнеров и специалистов.
Скоро мы опубликуем подробный обзор компании и ее перспектив. А еще 30 мая мы проведем прямой эфир с топ-менеджментом IVA Technologies, где инвесторы смогут узнать подробности из первых уст.
Регистрируйтесь, чтобы не пропустить.
#ipo
Газпром ожидаемо без дивидендов
Теперь уже точно
Совет директоров Газпрома рекомендовал не выплачивать дивиденды по итогам 2023 года. Ранее уже была опубликована директива правительства, предполагающая невыплату дивидендов.
После выхода финансовой отчетности Газпрома по МСФО за 2023 год аналитики Тинькофф Инвестиций выпускали обзор, в котором писали о низкой вероятности выплат газовым гигантом, и оказались правы.
Так как Минфин не закладывал в бюджет дивиденды компании и не нуждался в их получении, Газпром решил отойти от формальной дивполитики и сохранить деньги в компании для финансирования своей инвестиционной программы (общий объем инвестиций Газпрома на 2024 год составит 2,6 трлн рублей).
Будущее Газпрома остается очень туманным: диалог по Силе Сибири 2 ведется, но контракт так и не подписан, а продление трехстороннего соглашения о транзите природного газа по трубопроводу Дружба через Украину в Европу после его истечения в конце 2024 не планируется, о чем ранее объявляла еврокомиссар по энергетике.
#дивиденды
Тоже хотите так на Мальдивы? А за наш счет? 🏖
Вы дарите близким акции, а мы дарим вам поездку на Мальдивы. Все просто:
• Подарите любые ценные бумаги на сумму от 500 ₽.
• Когда получатель примет подарок, начислим билет для участия в розыгрыше.
• Если счет откроют специально, чтобы принять подарок, — начислим два билета.
• Чем больше билетов вы накопите, тем выше шансы на победу. Итоги подведем 24 июня. Трое победителей отправятся в отпуск за наш счет. Все юридические моменты тут.
Как подарить 😎
Можно воспользоваться подборкой по этой ссылке и выбрать акцию, которую подарите. После укажите номер получателя и купите бумагу — комиссию платить не надо. Сделать подарок можно всем: в том числе детям от 14 лет, клиентам других банков и тем, кто никогда не инвестировал.
Пора доставать купальник! 🏝
🏛Группа Элемент: первое с 2021 года IPO на СПБ Бирже
Один из крупнейших разработчиков и производителей электроники, а также лидер в области микроэлектроники в России объявил о начале приема заявок от розничных и институциональных инвесторов на участие в сделке. Ценовой диапазон оценки компании установлен на уровне от 223,6 рублей до 248,4 рублей за лот, включающий 1 тыс. обыкновенных акций, что соответствует рыночной капитализации от 90 до 100 млрд рублей без учета средств, привлеченных в рамках IPO.
Каковы параметры сделки?
Размер предложения составит 15 млрд рублей. В ходе IPO инвесторам будут предложены исключительно акции, выпущенные в рамках допэмиссии. Привлеченные в ходе IPO средства будут направлены на финансирование программы развития Группы «Элемент». При этом основные акционеры компании не планируют продавать свои акции в рамках IPO. Более того, они вместе с компанией примут на себя обязательства, связанные с ограничением на размещение новых акций и отчуждение уже размещенных бумаг в течение 180 дней с даты начала торгов. К тому же в рамках IPO предусмотрен механизм стабилизации на срок до 30 дней после начала торгов.
Ожидается, что по результатам IPO доля акций в свободном обращении (free-float) составит более 13%. Акции Группы включены в котировальный список первого уровня СПБ Биржи.
Сбор заявок продлится до 29 мая, а начало торгов акциями на СПБ Бирже под тикером ELMT ожидается 30 мая.
Коротко о компании
Группа Элемент объединяет более 30 компаний и является единственным в России предприятием полного цикла от разработки до производства микроэлектронной и радиоэлектронной продукции. Вертикальная интеграция позволяет контролировать каждый этап производства. Компания разрабатывает и выпускает более 2,2 тыс. продуктов. В 2023 году выручка компании выросла на 46% г/г (до 35,8 млрд руб.), а EBITDA — на 68% г/г (до 8,7 млрд руб.), при этом рентабельность по этому показателю достигла 24,2%. Самый впечатляющий рост показала чистая прибыль, которая подскочила на 93% г/г (до 5,3 млрд руб.). Тем временем уровень долговой нагрузки (чистый долг/EBITDA) за прошлый год снизился до 1,3х (с 1,8х на конец 2022-го).
📲Подать заявку на участие в этом IPO можно в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Что купить».
#ipo
Бизнес ВК растет на рекламе
Стоит ли покупать акции?
Интернет-холдинг ВК опубликовал операционные результаты за первый квартал 2024 года.
Рост выручки замедлился (в прошлом году она выросла на 39,5%). Основным драйвером остался доход от рекламы, который продолжил расти двузначными темпами на фоне инвестиций в развитие контента. Увеличению выручки способствовали также умеренный спрос на образовательные сервисы и технологии для бизнеса.
Компания перестала раскрывать показатели рентабельности по кварталам и в следующий раз опубликует их по результатам полугодия. Аналитики Тинькофф Инвестиций полагают, что инвестиции в контент, маркетинг и новые направления остаются высокозатратными и продолжат оказывать давление на рентабельность компании. Учитывая высокую долговую нагрузку ВК, мы с осторожностью смотрим на эти акции.
#отчет
Инфляция в России ускорилась до 8,1% в годовом выражении
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• VK: публикация финансовых результатов по МСФО за первый квартал 2024 года.
В январе — марте прошлого года выручка компании по МСФО выросла на 39,5% год к году, до 27,3 млрд. При этом доходы от онлайн-рекламы в отчетном периоде увеличились на 67%, до 16,3 млрд рублей.
• Газпром: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год. Ранее Правительство РФ поручило госпредставителям в совете директоров компании подготовить директиву об отказе выплачивать дивиденды.
• Роснефть: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год.
• НМТП: заседание совета директоров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2023 год.
• Positive Technologies: последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение дивидендов (51,89 рубля на акцию).
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (-0,18%) и индекс РТС (-0,22%) снижаются.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 90,29 (+0,26%).
EUR/RUB: 97,85 (+0,06%).
CNY/RUB: 12,43 (+0,20%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 69,20 (-0,07%).
Brent: 81,35 (+0,08%).
Золото: 2 366,10 (-0,53%).
Газ: 2,818 (+0,90%).
Что еще
• Инфляция в России в годовом выражении ускорилась до 8,1%. Кроме этого, инфляционные ожидания населения на ближайшие 12 месяцев выросли в мае до 11,7% по сравнению с 11% в апреле. Ранее, 26 апреля, совет директоров Банка России принял ожидаемое решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%, ужесточив при этом регуляторную риторику. Следующее заседание ЦБ РФ по денежно-кредитной политике пройдет 7 июня — будет рассматриваться в том числе вариант повышения ставки.
• По итогам первого квартала 2024 года нефтедобыча в России была ниже установленного плана в рамках ОПЕК+. Все из-за технических особенностей, которые повлияли на сокращение добычи нефти, отметили представители Министерства энергетики РФ. В ведомстве заявили, что страна готова компенсировать недовыполнение плана в ближайшей перспективе. Между тем 1 июня состоится встреча членов ОПЕК+. По данным Bloomberg, несколько крупных стран, входящих в состав нефтяного картеля, просят повысить уровни своей разрешенной добычи нефти на 2025 год.
#новости
