9901
Пишу про инвестиции на фондовом рынке и в недвижимость 6 лет на рынке и 5,5 млрд рублей под управлением. Выступаю на РБК и публикуюсь в СМИ. ТОП-15 авторов Пульс Личка: @alex_abramyan
⚡️ Что происходит с $CARM?
Я выставлял лимитную заявку на покупку по максимально возможной цене в 3,318 - мне, как и другим клиентам Тинькофф, налили по 3,15
Знаю, что у других брокеров людям удалось даже ниже 3₽ купить, а кому-то вообще не досталось
Сейчас на покупку стоят заявки на сумму ~600 млн рублей, что равняется всему объему размещения. То есть если компания выльет на рынок еще 10% своей капитализации, то инвесторы готовы все забрать
Пока Мосбиржа поставила лимит из-за роста акций на 40%. (От какой цены считают?) По всей видимости, планку снимут только завтра, и тогда мы можем увидеть рост еще на 40%, учитывая бешеный спрос. Похоже на размещение $GECO, которая несколько первых дней торговалась с планки на планку
Рад, что размещение оказалось успешным, о вдвойне рад, что рассказал вам о нем одним из первых еще две недели назад. Буду продавать завтра или послезавтра - в зависимости от цены
📣 Эфир: «Окно возможностей. Как заработать на переезде компаний в Россию?»
Друзья, в среду проведу закрытый вебинар про наиболее актуальную сейчас сделку - покупку расписок «российских» компаний за рубежом с потенциалом роста до 200%
Тема многим интересна, но вызывает массу вопросов. Поэтому решил провести полезный прямой эфир с полным разборов процесса сделки, рисков и наиболее интересных компаний
⚠️ Эфир бесплатный, но приглашения я высылаю лично. Чтобы его получить, нужно, во-первых, быть готовым инвестировать от 6 млн рублей, а во-вторых, пообщаться со мной, поскольку число мест ограничено. Если хотите попасть, пишите мне лично @alex_abramyan
⚡️ $ABRD закрыл с прибылью +2,5% за день
Раньше, чем рассчитывал, потому что ожидаю достаточно существенную коррекцию российского рынка
Также поэтому нарастил шорт по $MMU3 и с плюсом закрыл спекулятивную позицию в $WUSH
По $YNDX сегодня голосование, которое пробьёт свет на разделение бизнеса
Подсвечивать вам свои сделки?
🔥 Если да
💩 Если нет :)
⚡️ Также вчера купил фьючерсы $YNU3 $YNDX в ожидании завершения сделки по реструктуризации. Завтра должно состояться голосование в компании
🎯 Цель по Яндексу 2800-3000₽ в краткосрочной перспективе
🧠 Почему детей у нас не учат финансовой грамотности?
Такой вопрос задают многие, поэтому мы с моим хорошим знакомым и многолетним подписчиком запускаем уникальный проект - детский бизнес-клуб! И нам нужна ваша помощь - поделитесь своим мнением
В школе точно не учат тому, с чем дети сталкиваются в реальной жизни, поэтому мы с Эдвардом разработали максимально прикладную программу из 5 модулей:
👨🎓 Общая финансовая грамотность (от устройства финансовой системы до составления личного финансового плана)
🧑🎓 Фондовый рынок (Как все устроено и как вообще инвестировать)
👩🎓 Прогнозирование будущего. Учимся разбираться в современных трендах и технологиях и предсказывать развитие экономики и общества.
👨⚖ Свой проект. Создаём свой проект от идеи и до презентации готового бизнес-плана.
🧘♂️ Развитие здоровой личности. От психологии до правильного питания.
☝️ Уникальность клуба в том, что здесь дети будут заниматься максимально прикладными и полезными вещами и выйдут во взрослую жизнь в полной готовности. И при этом ребенок будет развитым, гармоничным и счастливым человеком
🙏 Я и Эдвард очень хотим, чтобы все получилось. И поэтому просим вас помочь в развитии Клуба. Расскажите, что вы хотели бы в нем увидеть, чему хотели бы научить ребенка, предложите свои идеи. Жду вас в комментариях 🔽
🛡️ Как спастись от Пригожина?
Субботний мятеж так же внезапно закончился, как и начался. Но есть несколько важных выводов, которые мы должны сделать
1️⃣ Вывод № 1. Все невозможное возможно
Про пресловутого «Черного лебедя» вы наверняка знаете. Произойти может все что угодно и вещи, которые еще вчера казались маловероятными, становятся реальностью. Закройте глаза и мысленно вернитесь в 2019 год.
Задайте себе вопросы:
⁃ Возможно ли, что весь мир закроет границы, а десятки миллионов людей умрут из-за новой болезни?
⁃ Возможно ли, что в России объявят мобилизацию?
⁃ Возможно ли, что ваши иностранные активы заморозят?
⁃ Возможно ли, что начнётся СВО и будет происходить то, что сейчас происходит?
⁃ Возможно ли, что наемники захватят город-миллионник и штаб военного округа и за один день дойдут до Москвы?
⁃ Что еще может произойти, на что мы с усмешкой отвечаем «это невозможно»?
2️⃣ Вывод № 2. Вы не в безопасности
«Это же риск. Это же ненадежно. Я же не знаю, какой будет результат. А если…»
Это я каждый день слышу. Вы не в безопасности даже в своем собственном доме. Ваши деньги и капитал тоже. Ковид мог прийти к вам и убить, даже если вы сидели дома и дезинфицировали пакеты, которые приносил курьер. Ваша недвижимость даже в Москве может разлететься на куски от удара беспилотника или выстрела танка. Ваши деньги могут заморозить или вовсе конфисковать. Вас могут ограбить, избить или сбить машиной.
Такое ощущение, что некоторые люди порой живут как аквариумные рыбки: вокруг привычный мир, водоросли и еда падает с неба, все круто. А в любой момент разбей аквариум - и будет такой человек с выпученными глазами валяться на полу и судорожно глотать воздух.
Я не хочу никого пугать. И можно сойти с ума, если вокруг видеть опасность и бояться жить. Другую мысль я хочу донести - безопасности нет. Ни физической, ни финансовой. Это надо принять как данность и действовать, исходя из этой реальности, а не «аквариумной», где якобы нет риска и все понятно и комфортно.
3️⃣ Вывод № 3. Готовьтесь к разным сценариям
Вы не угадаете, какой сценарий произойдёт, поэтому нужен план действий на разное развитие событий. Предположим, вы (от дяди друга соседа в ФСБ) узнали, что завтра введут военное положение, границы закроют, вклады и банковские счета заморозят, а вас мобилизуют. Берете билет на самолет и прилетаете в ОАЭ, например. Дальше что? С голой задницей бомжуете в дорогущей пустыне?
Другая альтернатива - у вас уже сейчас есть зарубежный банковский счет с деньгами, в идеале - недвижимость за рубежом и ВНЖ, запас кэша на несколько месяцев. Случись что - через 6 часов вы, к примеру, в тех же ОАЭ, где вас уже все ждёт и все готово.
Это абстрактный пример. И уровень жизни и возможностей у всех разный. Но абсолютно каждый может грамотно распределить свой капитал и обеспечить свою безопасность.
👉 Вывод из выводов
Эта статья - скорее концептуальная, без какой-то предметности и конкретики. Я хочу поделиться тем, как мыслю я и какие подходы использую в работе с клиентами. На днях напишу уже предметно, что и как можно сделать.
Главный вывод - надо быть адекватным: воспринимать текущую ситуацию не слишком оптимистично, но и не слишком черно. Сохранять холодный рассудок и брать на себя ответственность за свою жизнь и безопасность.
⚡️Путин сегодня вечером сделает ряд важных заявлений — Песков
Читать полностью…
☝️ Еще раз про замещающие облигации!
Уже несколько раз писал про них, но до сих пор у многих почему-то скептическое отношение к этому инструменту. Читаем сначала эти посты:
/channel/thefinexpert/1129
/channel/thefinexpert/1210
/channel/thefinexpert/1212
/channel/thefinexpert/1315
Нередко вижу такие вопросы. «Приведите, пожалуйста, пару примеров с тикирами по замещённым облигациям на Мосбирже с хорошей доходностью», «Александр, подскажите, какие замещенные облигации есть у Тинькоффа?», «Какие облигации из рублевых, более бюджетных можешь посоветовать в долгосрок?»
Список я вам актуальный вышлю. И вот еще несколько фишек:
- Доступны для неквалифицированных инвесторов
- Лоты от $1000, хотя почти все торгуются дешевле
- Сделки и выплаты по курсу ЦБ, сам инструмент по факту валютный
- Доходность в среднем выше 8% В ВАЛЮТЕ
- Потенциал роста отдельных бумаг порядка 15% до конца года
Ставь 🔥, если хочешь, чтобы я опубликовал список замещенных облигаций, доступных на ММВБ
❓Что будет с российским рынком?
❓Какие акции интересны к покупке?
❓Что будет с курсом и как на этом заработать?
❓Как заработать до 200% на редомициляции?
📣Ответил на эти и другие вопросы в голосовом сообщении
📣 Пару мыслей по текущей ситуации. Я с вами. Если захотите поговорить или посоветоваться, пишите мне @alex_abramyan
Читать полностью…
❗️Все уже в курсе происходящей ситуации. Наверняка много вопросов - в том числе и у меня. Ждем выступления президента и следим за развитием событий
Вечером проведу эфир, где выскажу свою точку зрения, и вместе подумаем над планом действий. По времени скажу позже, будет голосовой чат в Телеграмм
Важно сейчас с ума не сходить и не предпринимать поспешных действий в панике или страхе
🛴 Как дела у $WUSH?
Часто пишу про Вуш, чем порой вызываю хейт. А пишу не зря: с начала года акции выросли на 40%. В последние дни было несколько важных новостей по компании - хочу прокомментировать для тех, кто как и я, держит акции компании
1️⃣Операционные результаты: х2 число поездок, 15 млн зарегистрированных пользователей (+77%), 133 тысячи самокатов (+77%), 52 города присутствия против 37 год назад, число поездок на активного пользователя +51%
Whoosh продолжает стремительно захватывать новые города, а его сервисом пользуется каждый девятый житель страны. Масштабирование сумасшедшее - всего за 4 года рост поражает. При этом компания финансово чувствует себя очень уверенно и может в ближайшие годы продолжать развивать бизнес двузначными (если не трехзначными) темпами
2️⃣ Выпуск облигаций на 3 млрд по ставке ~12,5%
Кредитный рейтинг А-, что довольно хорошо, а ставка достаточно адекватная, чтобы финансировать свое развитие. Мне нравится именно выпуск облигаций, а не какая-нибудь допэмиссия, так что ждём новых тысяч самокатов, новых городов и новых технологий
3️⃣ Локализация производства комплектующих в России
Эффект на бюджет ожидается уже во втором полугодии - экономия за счет этого может достичь 20%. При этом эффект, очевидно, будет сохраняться долгое время: а снижение издержек = рост прибыли
4️⃣ Выход на рынок Латинской Америки
Вуш запустился в Чили и Бразилии, и это очень интересные рынки. Мне нравится, что компания смотрит на новые направления и мыслит нетривиально. А за счет качества сервиса и благодаря своей технологичности она сможет быстро масштабировать свой бизнес даже там.
👉 В общем, много важных и интересных новостей в последние дни. И котировки тоже реагируют позитивно. Так что продолжаю держать акции в портфеле и жду покорения отметки в 300₽
✍️ От первого лица - как я съездил в Питер? [Часть 3]
Часть 1
Часть 2
🍻 За кружкой пива наш диалог постепенно перетекает от разговоров про инвестиции, компании, редомициляцию к вполне человеческим темам: обсуждаем Москву, Питер и Нальчик, блоги, отношения, делимся историями из жизни. Думаю, какие же все люди разные, но интересные, абсолютно простые и земные.
🧍♂️ «Встретил бы на улице, не узнал бы, что передо мной - один из лучших трейдеров России», - пишет один из подписчиков Залима. И правда, ничего сверхъестественного ни в нас, ни в топ-менеджерах компаний, с которыми мы общаемся, нет. Вспоминаю 2018, когда я работал волонтером на Чемпионате мира: уж сколько там было звезд спорта и искусства даже мирового уровня, политиков и бизнесменов, но лишь немногие ходили с короной на голове, остальные были абсолютно нормальными людьми.
🚗 Уже 22 часа: на улице так же светло, как и днём, а мы садимся в такси и едем в Медиа дом тусить. Залим расспрашивает водителя про автомобиль Exeed LX, на котором мы едем, а Дима рассказывает про то, как жил в Таиланде и Лаосе несколько месяцев. Китайских машин действительно становится все больше, и они при этом довольно комфортные и симпатичные, хотя у меня в голове все же есть еще определённое предубеждение и высокомерное отношение к китайскому автопрому. Себе бы не стал покупать, пожалуй, но прогресс поражает
🍷 Подъезжаем; в Media dome гремит музыка: «За деньги да, за деньги да», - делится своей жизненной философией через динамики Инстасамка. Иронично, конечно, учитывая контингент гостей. Поднимаюсь на террасу, откуда открывается замечательный вид на вечерний Санкт-Петербург, и с бокалом «Освежающих дивидендов» продолжаю общаться с блогерами, представителями компаний и маркетингового агентства. Разговор совсем уж неформальный и человеческий; конечно, очень интересно - вот так поговорить, а не читать скучные отчеты или презентации. В разы лучше понимаешь, что в компаниях происходит и вообще что за люди там делают бизнес.
🎰 Решаю отвлечься и спускаюсь вниз. Там стоит автомат, где надо вытаскивать игрушки с помощью такой хваталки, которая опускается сверху, только здесь вместо игрушек - пластиковые шарики с бумажками, на которых написан приз, а сам автомат бесплатный. Ох, сколько времени и денег я потратил в детстве в таких автоматах; у меня было мешка два игрушек, которые мне были даже не нужны, ведь я просто обожал сам процесс игры. Вспоминаю детство и начинаю вылавливать шарики: удается выиграть дождевик, головоломку, маску для сна и даже тетрис. Вокруг собирается небольшая толпа: серьезные днем дяди и тети превращаются в детей, которые увлеченно пытаются вытащить шарик. Очень мило
🎙️ Собираюсь уходить, но мне проводят инструктаж насчет завтрашнего выступления. Планируется диалог с IR и PR директорами 15 публичных компаний - от $GAZP и $GMKN до $MDMG и $WUSH Я люблю все планировать, а тут мне приходится готовиться к выступлению фактически за несколько часов. Наконец добираюсь до отеля в первом часу, звоню Вике, чтобы поговорить, как прошел день, и пожелать спокойной ночи. А за окном все так же светло - город не спит
Продолжение следует…
Жду ваших 🔥, если интересно
💣 Самолет продолжает удивлять инвесторов мощнейшими новостями. Готовлю статью по теме - но пока скажу, что это невероятно большая сделка на рынке недвижимости, которая может подтолкнуть акции самолета к отметке в 6 тысяч до конца года
Читать полностью…
🏆Новая звезда на Мосбирже? [Часть 1/2]
Со дня на день состоится IPO CarMoney: размещение на бирже за последние пару лет - явление довольно редкое, поэтому решил разобрать бизнес компании
❓А что за компания?
CarMoney - активно растущая финтех-компания, которая выдает займы под залог автомобиля. Что? Микрозаймы? Автоломбард? Не совсем. Это не бизнес с душком из 90-х, а интересная технологическая компания с сумасшедшей маржинальностью (операционная маржа 45%!). CarMoney занимает первое место на рынке займов под залог, и ее доля вдвое превышает доли конкурентов вместе взятых. Портфель выданных займов на конец 2022 года - 4,4 млрд рублей
📈Что за рынок?
Рынок интересный, потому что такие кредиты куда менее рискованные, чем выданная МФО двадцатка соседу-алкашу под честное слово, но при этом крайне прибыльные. Компания страхует свои риски так: например, клиент оставляет в залог автомобиль стоимостью 1 млн рублей, а кредит CarMoney выдает на 250-500 тысяч. Если человек не сможет вернуть деньги, то даже продав авто с дисконтом, компания останется в прибыли. И клиент заберёт себе разницу за вычетом долга
С одной стороны, на рынке есть банки: тот же $TCSG выдает кредиты под залог автомобиля. Для клиента это дёшево и надежно, но на получение кредита уходит несколько дней, а порог входа достаточно высокий. Знаете, какой объем кредитов банки уже выдали? 85 трлн! А максимальная ставка кредитования доходит до 30%, выше ограничена регулятором. С другой стороны у нас МФО, которые быстро дают деньги всем подряд по ставкам 100-365% годовых. Но это очень дорого и рискованно для клиента. И знаете что? На это тоже есть своя клиентура: МФО выдали кредитов на 365 млрд.
💪В чем уникальность компании?
CarMoney фактически стремится занять свободный сегмент рынка кредитования по ставкам 30-100% - сбалансированное решение для клиента, который получает кредит под залог авто за 20 минут по плюс-минус посильной ставке. И этот сегмент рынка оценивается в 7 трлн рублей! Хотя CarMoney успела занять всего лишь 4,4 млрд. То есть пространство для роста здесь действительно огромное.
💰Зачем люди берут кредиты под залог авто?
средний доход 111 тысяч рублей в месяц, а средний чек 277 тысячи рублей. По словам компании, 2/3 людей берут деньги на обучение, ремонт, лечение или крупные покупки. При этом платеж по кредиту составляет, как правило, 17 тысяч рублей, или 15% от среднемесячного дохода клиента. 30% клиентов - предприниматели; Предпринимателям нужны деньги на пополнение оборотных средств или развитие бизнеса. И клиентам выгодно закрыть заем, чем потерять машину
🏅В чем фишка CarMoney?
Особенность компании - в собственной технологической платформе. 85% заявок оформляется онлайн за 20-25 минут 24/7. Бизнес-процессы автоматизированы полностью: от управления маркетингом до ценообразования, верификации клиента и даже взыскания долгов. Это позволяет быстро масштабироваться и сокращать операционные издержки. Более того, компания фокусируется именно на платежеспособности клиента, а не на стоимости залога, что делает ее модель схожей с банковской и снижает риски невыплат
Продолжение следует. С тебя 🔥 если интересно
⚡️ 5 минут до старта торгов $CARM
Поставил заявку по максимально доступной цене в 3,318 на 80 тыс рублей
А вы участвуете?
🌴 Как дела с квартирой в Абу-Даби?
Если вы не в курсе, то в феврале я решил инвестировать в недвижимость - и не тупо в Москве купить и сдавать в аренду, а аж в столице ОАЭ. Зачем, как, сколько? Обо всем по порядку 🔽
❓Зачем купил?
Я долгое время даже не думал об инвестициях в недвижимость. Но именно ОАЭ меня заинтересовали, потому что многое клиенты покупали там, и я решил разобраться. В итоге решился, потому что это:
⁃ Валютный актив
⁃ Стабильная юрисдикция
⁃ Есть рассрочка / бесплатное кредитное плечо
Моя цель - перепродажа на этапе строительства, жить я там не собираюсь.
📌 Где купил?
Выбирал между Дубаем и Абу-Даби. Столица мне показалось более интересной, потому что цены на недвижимость процентов на 30 ниже Дубая, к тому же там я был и все своими глазами видел. Абу-Даби построен на островах в отличие от Дубая, и это огромный плюс. В недвижимости решающий фактор - это локация, и всегда продать квартиру можно быстрее и дороже в точечной застройке в ограниченной локации, а не в огромном микрорайоне, где в соседнем поле построят еще один квартал.
Поэтому выбирал между островами Саадият и Яс: первый - это точка культурного притяжения, где даже находится филиал Лувра; а второй - место тусовок с парками аттракционов, трассой формулы 1, гольф-полями и т.д. Логика такая: точки притяжения на каждом острове уникальны, и поблизости ничего подобного нет и не предвидится. Места для жилья тоже не очень много, поэтому однажды площадь для стройки просто закончится, и за счет дефицита предложения и интересной локации жилье подорожает.
🏡 Что купил?
Взял студию на 7 этаже в корпусе Е в комплексе бизнес-класса Yas Golf Collection площадью 44 квадратных метра. Студия полностью меблирована и отремонтирована, в комплекте идет парковочное место. Корпус расположен на первой линии и выходит прям на собственное гольф-поле, а из окна открывается вид на море. Погулять по моей квартире можно тут
📊 Какая математика?
Стоит квартира $197000, но самое важное - это рассрочка, в соответствии с которой нужно внести 40% на этапе строительства и 60% после сдачи в 2025 году. То есть по сути это бесплатное кредитное плечо! Также при покупке нужно заплатить 2% земельный налог, зато нет налога при продаже недвижимости. На данный момент я заплатил 2,6 млн рублей по курсу ~77 рублей за $USDRUB (курс включает также все комиссии на конвертацию и перевод)
Сейчас студий нет. Вообще нет нигде, даже на вторичке. Поэтому я сказал своему агенту, что готов продать ее за $235000, и получил уже нескольких заинтересованных покупателей. Пока на этапе переговоров, но цена вполне рыночная. Если мне удастся продать квартиру по этой цене, то
$235000-$197000=$38000 - «грязная» прибыль
-$4700 комиссия агента
$33700, или 2,9 млн - прибыль до налогообложения по курсу 88 рублей.
-15% НДФЛ, или 440 тысяч
=~2,5 млн - чистая прибыль на вложенные 2,6 млн, или +96% всего за 4 месяца.
🤔 Что дальше?
Пока сделка не закрыта, поэтому и делить шкуру неубитого медведя пока рано. Но даже при рассмотрении «в лоб» уже получается очень хорошая инвестиция. Дальше эти деньги я планирую направить на покупку АДР $YNDX и $TCSG, где при базовом сценарии смогу удвоить вложения. Так что, если все пойдет как надо, всего за год у меня получится превратить 2,5 млн в 10 млн. Но пока это лишь план, который, надеюсь, довольно скоро станет реальностью
📣 Если хотите задать вопросы и посоветоваться насчет инвестиций в том числе в зарубежную недвижимость, пишите в комменты или личку. И ставьте 👍, если интересно :)
😁Кандидат в мэры Москвы от ЛДПР предложил ввести «налог на Патрики»
Вице-спикер Госдумы и кандидат в мэры Москвы Борис Чернышов (ЛДПР) предложил ввести повышенный налог для россиян, чей доход составляет более 25 млн руб. в год. По мнению господина Чернышова, НДФЛ на «сверхдоходы богатых людей» должен составлять 20%. Поступления в бюджет от «налога на богатство» депутат предложил направить на лечение тяжелобольных детей и развитие периферийных районов.
Пойду проверю, как местная публика реагирует 😂
👍 Если за
🤬 Если ты с Патриков
👎 Если против
⚡️ Продал немного $WUSH, чтобы тактически переложиться в $ABRD
Ожидаю по акциям 400₽, особенно на фоне новости о том, что Путин поддержал идею по поддержке российского виноделия
❗️Верховный суд России разрешил считать конвертацию криптовалюты в рубли отмыванием средств
Судебный орган согласился с прокуратурой и признал, что перевод биткоинов с виртуального счета на банковские счета с конвертацией в рубли может считаться легализацией преступных доходов.
🤔 Стойкое ощущение, что показали лишь небольшой кусок выступления: начало рваное, конец без логического завершения, посыла смыслового вообще нет в обращении, судьбоносных решений, о которых говорил Песков, - тоже. И Лукашенко перенес выступление на завтра. Да, и завтра же соберется Совбез ООН.
Видимо, новости реально очень важные, но узнаем мы их завтра
💣 Таблица по замещающим облигациям, которые можно купить на ММВБ лотами от $1000
Бид - цена заявок на покупку
Офер - цена заявок на продажу
Доходность указана в валюте
❗️МОСБИРЖА РАБОТАЕТ 26 ИЮНЯ В ОБЫЧНОМ РЕЖИМЕ ❗️
Читать полностью…
⚡️Полное сообщение пресс-службы Президента Республики Беларусь по ситуации с ЧВК "Вагнер":
- Сегодня утром Президент России Владимир Путин проинформировал своего белорусского коллегу о ситуации на юге России с частной военной компанией Вагнер. Главы государств договорились о совместных действиях.
- В развитие договоренностей, Президент Беларуси, дополнительно уточнив по имеющимся собственным каналам ситуацию, по согласованию с Президентом России провел переговоры с руководителем ЧВК Вагнер Евгением Пригожиным.
- Переговоры длились в течение всего дня. В результате чего пришли к договоренностям о недопустимости развязывания кровавой бойни на территории России. Евгений Пригожин принял предложение Президента Беларуси Александра Лукашенко об остановке движения вооруженных лиц компании Вагнер на территории России и дальнейших шагах по деэскалации напряжения.
- На данный момент на столе - абсолютно выгодный и приемлемый вариант развязки ситуации, с гарантиями безопасности для бойцов ЧВК Вагнер.
📉 $SBER не в восторге от происходящего
К счастью, мой портфель 1 к 1 подстрахован шортом на индекс ММВБ $MMU3
🔔Идея: Покупка расписок "российских" компаний в Евроклир с дисконтом.
🟡Потенциальная доходность: +100-200%.
❔ Срок: 6-12 мес.
📌 Подробнее:
Можем купить у нерезидентов расписки компаний, которые ведут деятельность в России, но зарегистрированы за рубежом, с дисконтом до 65%. Затем дожидаемся перерегистрации в России и продаем на Московской Бирже.
❇️ Почему это возможно?:
Президент требует провести перерегистрацию до конца года: https://tass.ru/ekonomika/18038791
☑️ Примеры сделок:
Яндекс - покупаем за $14, на ММВБ стоит 2550 рублей (+120%)
Тинькофф - покупаем за $15, на ММВБ стоит 3600 (+200%)
📄 Риски: могут не разрешить продать акции сразу - увеличатся сроки инвестирования. Риска блокировки бумаг нет: после покупки они переводятся из Европы сразу в российскую юрисдикцию. Контрагент по сделке - Райффайзен банк.
📊 Условия: 3,5% за покупку + 10% от прибыли. Депозит от 6 млн рублей. При инвестировании от 100 млн. руб., нет комиссии за прибыль. Гарантируем ЛУЧШИЕ цены на рынке, так как не делаем наценку, в отличие от других брокеров.
🚀 Если заинтересовались, пишите мне в личку ➡️ @onfleek024
📈 На прикрепленной сверху картинке мой портфель - набор позиций продолжается.
❓Что будет дальше?
Вопрос, который волнует многих. Делюсь с вами макроэкономическим обзором от Владимира Брагина из Альфа-Капитала - одного из лучших аналитиков-стратегов на российском рынке
Не реклама. Действительно очень полезный и трезвый взгляд на текущую ситуацию
✈️ Самолет покупает МИЦ! Почему и что вы должны об этом знать?
$SMLT за последние недели не дает выдохнуть инвесторам: то объявит байбек до 10 млрд, то купит одного из крупнейших застройщиков в Москве. На этом фоне только за последний месяц акции подскочили на +23%, и даже тем, кто в акции компании еще не инвестирует, стоит присмотреться к ней поближе
🤔 Что за сделка?
Крупнейшая в истории жилого девелопмента в России. За 40 млрд рублей Самолет получит более 50 компаний группы МИЦ, земельный банк в 2 млн кв. м. в Москве и области, строящиеся 11 проектов площадью 629 тысяч квадратных метров, УК и даже права на интеллектуальную собственность. Сейчас Самолет занимает второе место в России, а МИЦ - девятое место в Москве. Задача $SMLT - догнать ПИК и стать номером 1 на российском строительном рынке
💰 Кто платит?
Сделка грандиозная, так что Самолету придется привлекать банковское финансирование и оплачивать сделку в несколько траншей. Шаг логичный.
❓Зачем это Самолету?
Для Самолета Московский регион является ключевым. Покупка позволит усилить позиции компании в этой маржинальной географии, нарастить земельный банк и сократить отставание от ПИКа. Сейчас Самолет строит 3,6 млн метров жилья, после сделки портфель вырастет до 4,2 млн, в то время как у ПИКа 5,3 млн. К тому же Самолет сможет включить новые проекты в свою бизнес-систему, используя свойственные эффективные модели закупок, продаж, строительства и обслуживания. Как результат - на длинной дистанции Самолет заработает новые деньги за счет эффекта синергии и окупит свои инвестиции
🏠 Консолидация сектора
В целом, сейчас идет консолидация сектора строительства жилья. В прошлом году Траст продал Интеко за 38 млрд, а $ETLN приобрел российский бизнес финской ЮИТ за 4,6 млрд. Так что сделка Самолета - очень закономерна и вписывается в намерения компании стать девелопером федерального масштаба.
👉Вывод
Покупка МИЦ - это мощнейший драйвер роста для Самолета. По данным источников, на которые ссылаются СМИ, EBITDA МСФО ожидается на уровне в районе 100 млрд рублей, поэтому Самолет стоит супер дёшево по мультипликатору EV/EBITDA. Держу акции и облигации в инвестиционном портфеле, а сегодня прикупил фьючерсов, так как ожидаю продолжения ралли в район 4500₽
Ставь 👍, если полезно, и не забудь поделиться статей
🏆Новая звезда на Мосбирже? [Часть 2/2]
Начало
🤨 Что с финансами?
С 2019 года портфель компании растет в среднем на 12% в год. Выручка за тот же период увеличилась с 2 млрд до 2,68 млрд, а чистая прибыль подскочила со 144 млн до 403 млн! На что компания тратит деньги? Основная статья расходов - привлечение финансирования: есть пул из кредиторов, которые инвестировали в CarMoney 1,745 млрд в форме инвестзаймов; есть выпущенные облигации на 1,5 млрд рублей и банковские кредитные линии на 300 млн. Средневзвешенная ставка составляет 14-18% (в зависимости от типа финансирования), что, конечно, немало. Однако объем привлеченных средств составляет 2,87 млрд при собственном капитале в 2,47 млрд. То есть компания финансово устойчива
❌ А что с рисками?
Кредитный рейтинг ЭкспертРА ВВ-. Это не самое высокое значение, но компания до сих пор успешно справляется с выплатами как по бондам, так и по банковским кредитам, однако инвесторам следует следить за финансовым состоянием Кармани.
Конкуренция. Бизнес не уникальный, и фишка компании, по сути, это ее IT-инфраструктура. На рынке более 1100 компаний, а также крупные банки. Да, сам рынок очень емкий, а Кармани - крупнейший игрок, но инвесторам стоит следить за тем, не уменьшается ли доля компании на рынке.
Ужесточение регулирования. Кто знает, что завтра взбредет в голову ЦБ, который уже достаточно жестко закрутил гайки обычным МФО за последние пару лет. Пока регуляторнрго давления Кармани не испытывает, но держать в голове этот риск стоит
🚀 Что дальше?
Источников для пополнения оборотных средств уже более чем достаточно. Для интенсивного роста не хватает только собственных (акционерных) средств для выполнения нормативов достаточности капитала. Это позволит кратно нарастить объёмы выдач
Таким образом, выход компании на биржу позволит быстро масштабироваться. В прошлом году, например, $WUSH потратил деньги от IPO на закупку тысяч самокатов, а CarMoney пустит эти деньги на захват пустого сегмента рынка
👉 Вывод
CarMoney - молодая и технологичная финтех-компания, которая осваивает очень перспективный рынок. Ее бизнес-модель прибыльна и безопасна: компания без проблем прошла турбулентные 2020 и 2022 годы. Однако сейчас ей нужны дешевые деньги в большом объеме, чтобы «дать газу» и расти кратно каждый год. Я лично буду участвовать в IPO и думаю, что у компании висеть все шансы стать новой звездой на российском рынке. Размещение планируется в конце июня
🔥 - если тоже будешь участвовать
🙄 - если не решил (а)
👎 - если не зашло
⚡️ Сейчас проходит важное политическое событие - визит Госсекретаря США в Пекин
Коммерсантъ: «После того как отношения двух ведущих мировых держав достигли критически низкой точки, главная задача переговоров в Пекине — поиск ответа на вопрос, остается ли шанс сделать конфронтацию управляемой. Возможность возврата к сотрудничеству последних десятилетий больше не рассматривается. США и Китай пытаются возобновить диалог для того, чтобы договориться о разделе сфер влияния, заключив неформальный пакт о ненападении».
💭 Ничего хорошего ожидать от этого визита не стоит - глобально не питаю я и иллюзий насчет мирного разрешения Тайваньского вопроса.
Тем не менее, если «конфронтацию удастся сделать управляемой» и получить отсрочку, скажем так, это может стать топливом для роста китайского рынка, который сильно перепродан как раз из-за геополитики. А если нет - то останемся в той же реальности, где и были