Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

18 Sep 2024 15:40

🤩тем для разговоров о деньгах с детьми за завтраком

У меня две дочери я их учу финансовой грамотности с раннего возраста, обычное дело - это обсуждать такие темы за совместным завтраком.

Вот несколько идей для такого разговора:

🤩Откуда берутся дети деньги?

Задайте вопрос и послушайте ответы. Обсудите различные способы активного дохода - бизнес, работа по найму, удаленная работа

🤩Инвестиции - это платить себе в будущее.

Поговорите с детьми об инвестициях, объясните концепцию «плати себе в будущем» и то что только инвестиции позволяют достичь финансовой свободы - когда денег всегда больше чем ты можешь потратить

Важность отказываться от простого потребления сегодня ради получения большего завтра.

Рекомендуется почитать исследование Гарварда: также раскрывающее секреты счастья.

🤩Долги и кредиты - это инвестирование наоборот, ты забираешь из будущего, чтобы потреблять в настоящем, спросите, к чему по их мнению приводит такая стратегия?

🤩Нужда и желания:

Разберите с детьми разницу между нуждами и желаниями.

Спросите: «Что тебе действительно нужно, а что просто хочется?» Эта концепция помогает оценить приоритеты и делать более обоснованные финансовые решения. Поговорите про то, как необдуманные покупки влияют на будущее

🤩Книги и деньги:

Обсудите как связаны деньги и образование, в чем отличие школьного и университетского образования от обучения бизнесу и инвестициям на практике

Концепция: сначала у тебя появляются книги по финансам, потом деньги. Еще идея, что регулярный развлекательный серфинг в сети и просмотр ТВ наоборот отдаляет от финансовой свободы

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

12 Sep 2024 16:13

Наконец-то! Заметили что GPT научился искать инфу в интернете при ответе на вопрос?

Если вдруг у вас еще такой фичи нету - есть бесплатно приложение Perplexity, которая делает тоже самое

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

07 Sep 2024 13:14

Почему в России только 2% инвесторов может достичь финансовой свободы?

Голая статистика и правда, которая вам вряд ли понравится

Если вы играли в игру «денежный поток» Киосаки, то наверняка знаете, что сложнее всего выбраться из крысиных бегов с большой зарплатой, за которой всегда идут большие расходы и чтобы победить нужно покупать больше активов.

Алгоритм простой, он работает как в игре, так и в реальной жизни (лично я им пользуюсь):

1. Сначала ты 5-7 лет активно спекулируешь и увеличиваешь капитал (акции, крипта, ранние стадии), цель - зарабатывать на росте стоимости активов

2. Потом паркуешь его в более консервативных стратегиях: недвижимости и покупке бизнесов и делаешь денежный поток

Недавно я приводил статистику по которой в США:
▫️ 56% населения инвестирует
▫️ 7,2% населения имеют капитал более 1 млн.$
▫️ Получается 12,8% среди тех, кто принял решение инвестировать добивается результата

В России:
▫️ Только 10% инвестирует
▫️ 0,2% населения капитал более 1 млн.$
🔻 Всего 2% инвесторов добивается значимого результата,

‼️ Почему в России 98% инвесторов никогда не создаст капитал более 1 млн.$?

Ответ: в США и в РФ разный доступ к инвестиционным возможностям,

Я вывел для себя простое как молоток правило:

1. Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно участвовать в сделках

2. Чтобы участвовать в сделках, нужен доступ к сделкам и нужно быть к ним готовым, так как самые лучшие сделки в мире всегда срочные

Поэтому инвестору нужно решить всего две задачи: обеспечить себе доступ к лучшим в мире сделкам и регулярно в них участвовать, как например владелец Amazon Джеф Безос (+710 млн.$ на Uber , +10 млрд.$ на Airbnb

Я помню, когда я первый раз увидел, как зарабатывают ультра богатые американцы и лучшие в мире венчурные фонды, то с тех пор поставил цель - делать такие сделки доступными для большого круга людей независимо от размера капитала

Уже читали мою книгу по этой стратегии?

🔥 да офигенно
👍 еще нет, пошел читать
😨 продолжаю сидеть на заборе

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

03 Sep 2024 16:40

Он опять сделал 710 млн.$ на UBER🚕

Ранее уже писал как Безос сделал миллиарды на ранних инвестициях в AirBnB

Когда в 2011 году UBER оценили в 300 млн.$ на раунде B, в него зашли такие фонды как Benchmark, Goldman Sachs и опять известный нам миллиардер Джефф Безос (создатель Amazon) по разным источникав вложил в эту компанию 3 млн.$

Далее всё развивалось стремительно:

👉 В 2013 году её капитализация = $3.5 млрд (11x за 2 года)
👉 В 2014 году её капитализация = $17 млрд (56х за 3 года)
👉 В 2019 году её капитализация = $82,4 млрд (237х за 8 лет)

Безоз один из тех инвесторов, который покупает активы раньше толпы и владеет ими 8-10 лет, он предпочитает раунды А и B - среди 35 его публичных инвестиций, половина приходится на эти 2 стадии, когда компания активно растет и масштабируется, но при этом еще есть риски.

Это отличный пример, как один из самых богатых людей мира монетизирует самый главный навык инвестора - умение ждать

После выхода UBER на IPO стоимость его доли составила не менее 710 млн.$. ЭТО 237 ИКСОВ за 8 лет!!

По информации из других источников, Безос в раунд B вложил не 3 млн.$, а 37 млн.$, во что лично я больше верю, учитывая средние чеки других его инвестиций, в этом случае стоимость его доли составила не менее 12 миллиардов(!) долларов.

🤩Скоро выложу обновленную книгу по этой стратегии. Кстати, основанную на личном опыте, ведь инвестирую я почти как Джефф Безос😎

В книге расписал, как я делаю от 40% годовых на ранних стадиях

🔥 - если ждешь

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

31 Aug 2024 09:55

Сегодня на завтраке зашел разговор о том сколько долларовых миллионеров в разных странах?

▫️ Всего в мире в 2024 году около 0,7% населения земли имеет капитал более 1 млн.$.

▫️ Если эта цифра вас успокоила и вы думаете, что не каждому дано, то прямо сейчас по улице ходи 58 миллионов человек чей капитал больше ляма баксов.

▫️Вот еще важная статистика — в странах с самым большим процентов миллионеров, среди которые первое место это США — больше половины населения регулярно инвестирует.

Чтобы за жизнь создать создать капитал миллион долларов и более нужно инвестировать, накопить на депозитах не получится.

🤩 Теперь задача со звездочкой: в мире 2781 миллиардер по данным на 2024 год это всего лишь 0,004% от всех долларовых миллионеров

Это значит, что для того, чтобы стать миллиардером просто инвестировать не достаточно, нужна правильная стратегия и лучше всего ее подсмотреть у самих миллиардеров, одну из таких я разобрал в этой книге

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 Aug 2024 09:09

💼 Workato вошла в список Forbes по версии за 2024 год

Forbes Cloud 100 - это ежегодный рейтинг 100 лучших частных компаний в секторе облачных технологий, в который в этом году попала Workato.

Я инвестировал в эту компанию на стадии PRE IPO в июне 2024 года с дисконтом 30% от последнего раунда

Список Forbes освещает лучшие и самые яркие компании в секторе облачных технологий.

А Workato - платформа для интеграции и автоматизации бизнес-процессов на основе искусственного интеллекта, который только набирает обороты и будет стрелять, начиная с 2025 года.

✅ Workato уже 5 год подряд попадает в различные ежегодные рейтинги

✅ Только за 2023 год клиенты Workato выполнил более 220 млрд действий для автоматизации своих бизнес-процессов. Каждое действие — это плюс в выручку компании.

Прямо сейчас я готовлю обновленную версию книги с новыми графиками и данными и инфой, как я инвестирую и отбираю такие компании на стадии pre IPO для своего портфеля. Скоро выложу тут

Не реклама | Не является инвестиционной рекомендацией

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

16 Aug 2024 14:06

Фонд 2Shares получил сертификат о владении акциями Discord, мы официально вошли в CapTable (акционерный капитал компании) как и в остальных сделках PRE IPO

Мой комментарий:

Благодаря токенизации подобные сделки на ранних стадиях для избранных ультрабогатых и VC-фондов стали доступны обычным инвесторам, так как стандартные чеки на вторичном рынке начинаются от нескольких сот тысяч долларов и длинную процедуру одобрения.

Фонд покупает актив, далее он токенизируется и делится на части - токены, которые доступны уже от пары сотен долларов.

Токен - это как цифровая расписка, по ним передаются права от фонда к инвестору на получение любого дохода от реализации актива

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 Aug 2024 09:30

🤩🤩🤩 Ещё одна книга, которая прокачает вашу финансовую грамотность

Тони Роббинс «Деньги. Мастер игры»

В своё время она помогла мне принять ответственность за свои финансы. Подготовил для вас выжимку из книги, где расписал по шагам, как это сделать

Скачать выжимку в формате pdf

А лучшая благодарность для меня - это ваша рекомендация:)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

07 Aug 2024 12:11

🔍 9 ключевых факторов, на которые я смотрю при выборе крипто стартапа на ранних стадиях

Если не читали предыдущие посты, то начните тут:
▫️Почему я инвестирую в крипто-стартапы?
▫️9 из 10 умрет если у них нет этого

Итак вот эти 9 критериев:

🤩 Команда с опытом выходов:

Опытная команда с историей успешных проектов, один фаундер с успешным выходом проекта на IPO, M&A или крипто-биржу стоит
полсотни новичков с горящими глазами

🤩 Full stack команда

В стартапе слишком много менеджерской работы для одного CEO, он теряет скорость и его обходят конкуренты, только 4 в ТОП-100 выпускников акселератора Y Combinator были Solo фаундерв

Есть исключения (Stripe, Epic Games, DataBricks, Canva, ..) но на ранней стадии наша задача повышать вероятности успеха тк никто не знает кто победит в итоге

Нужен разнообразный опыт - разработка, маркетинг, развитие и партнерства, операционная деятельность и тд

🤩 Лид инвестор: Присутствие авторитетного лид-инвестора – индикатор будущего успеха.

🤩 Переподписка: Высокий интерес со стороны фондов – положительный индикатор.

Долгий поиск инвестиций через мелкие синдикаты – тревожный сигнал.

За Andreessen Horowitz, Sequoia Capital, Polichain, Multicoin выстраивается очередь из мелких фондов и желающих дать деньги больше, чем потребность в деньгах

В первые три года умирает 9 из 10 стартапов, статистика топовых фондов это примерно 50/50, при этом те, кто успешные делают 10-20х на весь портфель фонда

🤩 Акселератор: Участвовал ли стартап в топовых акселераторах типа Y Combinator, Binance Labs, выпускники закрывают раунды прямо на демо-дне, а некоторые еще даже до него - это лучшие сделки, к которым не просто получить доступ

🤩 Продукт и его востребованность

Самое важно - вообще этот продукт кому-то нужен? Сколько этих людей, какую проблему решает, есть ли MVP, может быть уже первые продажи и выручка

Я видел как стартапы делают PIVOT - смену рынка, смену продукта, бывает вообще новый продукт пилить идут, потому что просто красивый дизайн и набор смарт-контрактов нафиг никому не нужен если при этом нет решения какой-то боли

🤩 Сколько денег собирают и по какой оценке?

Адекватная рыночная оценка стартапа без завышенных ожиданий.

Инвестиции от tier1,2 фондов по сути этот критерий закрывают.

Нужно найти баланс. Слишком высокая оценка - не смогут поднять следующий раунд в будущем, слишком мало денег берут - не хватит, чтобы достичь нужных метрик

🤩 Размер рынка и соответствие количества привлекаемых денег.

DeFi протокол для блокчейна делать дешевле и проще, чем раскрутить новый блокчейн, тут без инфраструктурного стратегического инвестора не обойтись.

Размер рынка должен соответствовать оценке и сумме денег, которые хочет привлечь стартап

🤩 Рыночный тренд, например в 2023 году много внимания уделяли блокчейнам, L0, L1, L2-проектам, сегодня много внимания в секторе крипто+AI и токенизации

🤩Где я инвестирую? | 📱merkulovshorts">YouTube | Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

04 Aug 2024 09:16

Сделал эксперимент с моими комментариями по новостям, которые я считаю важными для понимания куда мне сегодня инвестировать, а куда нет:

https://youtu.be/rpIDFQRygYg?si=d4k-WkiGQuo1viSD

P.S. Отметьтесь в комментариях под видео Youtube, что думаете о таком формате, оставляем?

И тут жмакните, чтобы я решил, делать дальше что то на ютуб или нет:
🔥 - да формат новостей нужен, уже смотрю через vpn или не из РФ

👍 - смотрю твои экспертные выпуски, но новости не нужны

👎 - ютубу конец, а ты эту новость на ютуб обсуждаешь

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

02 Aug 2024 14:09

💥 Почему я инвестирую в крипто-стартапы на ранних стадиях?

🤩 10х - Высокая плановая доходность моего портфеля 10х - я хочу увеличить инвестиции в этой стратегии в 10 раз, из-за эффекта низкой базы стоимость токенов стартапа может вырастать в десятки раз после выхода на биржу

🤩 Асимметричная сделка - одна успешная инвестиция 10х и более сразу окупает 9 неудачных и задача правильно угадать в 2-3 случаев из 10-ти

🤩 100х. Есть шанс получить гем (бриллиант) - компания которая при выходе на биржу даст 100х и даже более, это значит, что если я инвестировал в нее 10 000$ на выходе получится 1 млн.$

🤩 Премия за риск. Я готов принимать риск того, что минимум половина моих инвестиций может оказаться убыточными по итогу, тк высокая доходность это всегда награда за риск и терпение

Далее хочу рассказать про ключевой фактор, на который я смотрю при выборе крипто-стартапа без которого он обречен на поражение в 90% случаев. Продолжаем? Жмите 🔥

🤩Где я инвестирую? | 📱merkulovshorts">YouTube | Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

25 Jul 2024 08:27

📺 Будет ли новый мировой кризис и что делать с деньгами в этом случае

▫️ Почему Китай может спровоцировать новый финансовый кризис

▫️ Как выборы в США повлияют на долги Америки

▫️ Что делать с деньгами и как сформировать инвестиционный портфель с учетом этих изменений в мире

Смотрите новый выпуск на моем канале:
https://youtu.be/1jkyQ8hXuuc

🟢 P.S. Жмите колокольчик, чтобы не пропустить новые выпуски

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

19 Jul 2024 15:03

На данный момент в крипте сильнее всего себя ведут ии-сектор, токены из экосистемы Solana и мем-коины

по данным Santiment (платформа исследующее поведение)

Мой комментарий: я предпочитаю инвестировать на ранних стадиях до выхода токена на биржу - это в 2-5 раз выгоднее, из этих трех трендов мемы, солана-проекты и ИИ), в долгосрок я смотрю на третьи - они находятся на пересечении рынков ИИ и blockchain

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

18 Jul 2024 14:03

Некоторые комменты под моими короткими видео еще культурным языком написаны 🤪

1. Я покупаю биток каждую неделю, это дает в среднем 50% годовых

2. Я не продаю биток, не пытаюсь угадать пик цены, я закладываю его и вытаскиваю доллары, которые уже инвестирую в другие стратегии - турецкие поставки, PRE IPO

Про то, как я покупаю биток, чтобы делать 50% годовых, никогда его не продаю, но могу вытаскивать доллары под залог для других стратегий, подробно писал в этом PDF

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

17 Jul 2024 14:19

То самое ощущение, когда я же говорил :) Ripple ракета 🚀

Я кстати не покупал и не планирую брать токены XRP

Мое мнение:

🤩 Блокчейн Ripple это один из продуктов, ориентированных на B2B - хочет заменить SWIFT

🤩 Назвать Ripple настоящим независимым блочкейном нельзя - все узлы в руках одной компании - по сути это быстрая, дешевая, круглосуточная децентрализованная инфраструктура, которая может заменить банковские переводы (дорого, сложно, работает 5 дней в неделю с 9 до 17:00, могут застревать и теряться)

🤩 Плюс еще есть новый продукт CBDC - стейблкоины, которые выпускают центральные банки - тоже огромный рынок

🤩 Я не жду массового притока пользователей в токен XRP, распространения разных тапалок и хомяков и роста монеты XRP to the moon

🤩 Рынок платежей растет на 10% в год и уже сейчас его размер 2.85 триллиона долларов в год, блокчейн точно дизраптит (меняет правила) этот рынок прямо сейчас

🤩 Я жду, что Ripple откусит жирный кусок пирога у Swift, SEPA и прочих охеревших динозавров

🤩 Эта прибыль достанется корпорации Ripple и ее акционерам, а не держателям токена XRP

🤩 Чтобы понять масштаб, оценка компании MasterCard сейчас 412 миллиардов долларов, мы взяли акции Ripple по оценке 7,15 млрд.$, продавать будем уже после IPO

🇹🇷 P.S. На днях мне за перевод долларов внутри Турции между двумя банками через SWIFT предложили заплатить 3% за сумму 4000$, говорят это нормальные условия. 🤬 забил хер на них и перевел через крипту

Ибо 0,01$ комиссии на блокчейне за перевод любой суммы за несколько секунд - вот это нормальные условия

У SWIFT сейчас 11 000 партнеров в 200 странах мира, я еще помню время когда переводы любой суммы стоили 15$ и часть из них почему то терялась в дороге 😱 сегодня условия вообще не рыночные и я считаю вопрос времени когда эта политизированная банда потеряет свой рынок

👀 если нужна помощь, хотите участвовать но не знаете как, напишите, помогут @tinvest_deals

Не инвестиционная рекомендация

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

13 Sep 2024 11:13

Новый iPhone 16 или 194 000$? 📱VS 💵

Именно так звучал бы тест для взрослых в рамках Стэндфордского зефирного эксперимента 😁 Тогда же в 1960-70-х годах в эксперименте участвовали дети: Ребенка ставили перед выбором: одна зефирка сейчас или две, но потом ❓

Психолог вставал и выходил из комнаты на 15 минут. Представьте, что творилось с детишками, которые томились наедине с зефиром. Многие не выдерживали и съедали зефирку, когда оставались в комнате наедине. А некоторые дети смогли подождать 15 минут и получили в итоге заслуженную награду

Во взрослой жизни выбор тот же, только вместо зефирок либо сегодня хочу новый iPhone(подставьте любую свою хотелку), либо через время прибыль от инвестиций. Психология работает также: либо сиюминутное маленькое удовольствие, либо масштабное, но придется подождать

🟢 Есть 3 ленивые стратегии увеличения капитала, благодаря которым я могу покупать новый IPhone хоть каждый месяц:

Стратегия №1: Голубой хомяк - каждую неделю покупаю голубые фишки в крипте BTC и ETH.

Среднегодвая доходность стратегии 80%, инвестируя 50$ в неделю с учетом сложного процента через 5 лет я получу 161 000$ - неплохо правда? 💰

💡Лайфхак. А если в самом начале вместо покупки iPhone добавить в эту стратегию 1000$, то через 5 лет получим 194 000$ - то есть на 33 000$ больше

Еще 2 стратегии, которые вместе дают мне портфель на 200% описал в этой книге

Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

10 Sep 2024 16:41

Роберт Кийосаки посмотрел мой новый видос про гос облигации США и ужаснулся в своем твиттере:

Не отставайте от старика :)
👉 https://youtu.be/iYnCi-YVf_I

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

05 Sep 2024 16:12

Как я нахожу быстрорастущие 📈компании до их выхода на биржу?

Подготовил для вас книгу, в которой подробно разобрал свою стратегию инвестирования в акции компаний-единорогов до их IPO - инвестиции в PRE IPO

Эту стратегию я использую для портфеля как одну из основных, потому что:

⚡️ Плановая доходность 40-100% годовых (мои ожидания)
⚡️ Короткий срок сделки: 1-3 года (статистика за 10 лет),
⚡️ Твердые сделки, за 10 лет среди 657 единорогов, было только 8 банкротств (<1,2%) (статистика за 10 лет)
⚡️ Не требуют постоянного внимания, купил, подождал выхода на биржу, потом продал

СКАЧАТЬ КНИГУ

P.S. Книга отражает личный опыт и личные ожидания доходности автора и не гаранирует доходности в будущем, это не инвестиционная рекомендация

P.P.S. Лучшая благодарность для меня это ваша рекомендация, перешлите этот пост друзьям 🙏

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

01 Sep 2024 08:29

🟢 Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно заходить в начале тренда

Прикольный отчет Crypto Wealth Report 2024 вышел у Henley and Partners

Согласно ему всего за год количество долларовых миллионеров в крипте выросло почти в 2 раза до 172 300 человек, а тех у кого битков больше чем на лям баксов до 85 400 (+111%)

Сравните это с цифрой 58 млн. обыкновенных долларовых миллионеров из прошлого поста, которые заработали свой капитал когда то давно на недвижимости, акциях на бирже и продолжают это делать сейчас на сделках раньше толпы

Крипта спустя 15 лет все еще очень молодой класс активов, всего 0,3% миллионеров заработали свое состояние на крипте

Мое мнение: в этой статистике нет инвесторов, которые заходят в крипто-стартапы до выпуска токена, а так же тех, кто покупает крипту в виде ETF на фондовой бирже, так же мы не знаем сколько тех, кто по глупости держит крупные суммы денег на бирже типа Binance и Bybit, поэтому крипто-миллионеров на порядок больше, но это по-прежнему начало тренда

Ранее писал насколько важно разглядеть тренды и почему инвестировать на тест - плохая стратегия

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

30 Aug 2024 10:33

💰 9 компаний единорогов в секторе искусственного интеллекта, от которых лично я ожидаю возврат 400-1100%

Вышла обновленная версия отчета, где разбираю 9 перспективный компаний в секторе ИИ и перспективы этого рынка на 2024-2025 годы

Эти компании, по моему мнению, имеют все шансы выйти на IPO в ближайшее время

СКАЧАТЬ ОТЧЕТ

🔥 - если было полезно

Не реклама | Не является инвестиционной рекомендацией

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 Aug 2024 11:01

Я слышал как господь сказал мне: "Токенизируй это здание"!

Так прокоментировал пастор Блейк Буш из Колорадо в интервью Forbes свое решение токенизировать церковь, в которой он проводит службы.

С 2022 года они арендовали это здание, стоимостью 2,5 млн.$, точная стоимость аренды не указана, но если взять минимум 5% годовых это 10 400$ в месяц.

Компания уже собрала 1,5 млн.$ на свою инициативу от прихожан!

Мой комментарий:

🤩 Глобальный доступ к активам. Благодаря токенизации у людей из разных стран с любым цветом паспорта появляется доступ к лучшим в мире активам и редким сделкам, а так же возможность участовать в таких благотворительных компаниях со 100% прозрачностью сделок

🤩 Рынок tokenized RWA (Real World Assets) по прогнозам (тут и тут) вырастет с 10-20 млрд.$ сегодня (это + это) до 15-30 триллионов к 2030 году

🤩 Токенизация добавляет вторичную ликвидность для неликвидных активов и такие платформы функционируют 24/7 без посредников

🤩 Уже сегодня топовые инвестиционные фирмы мира заходят на этот рынок а традиционные платформы с посредниками постепенно будут вытесняться платформами токенизированных активов

🤩 С 2022 года мы в фонде 2Shares токенизировали 20 PRE IPO сделок и 73 сделки с крипто-старатапами, это как раз пример того, как активы для "избранных" с большими порогами входа стали широко доступны благодаря токенизации

P.S. Является личным мнением автора, не является призивом и преложением инвестировать. Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

15 Aug 2024 10:40

Крипто-кошелек Metamask выпустит дебетовую карту в партнерстве с Master Card.

Что я думаю:
▫️ Карта позволит делать покупки прямо со своего крипто-кошелька
▫️ Это даст дополнительный доход с комиссий с каждой покупки
▫️ Метамаск - это один из флагманских продуктов нашей портфельной компании Consensys
▫️ Декларируют, что более 100 млн пользователей у них, у моего любимого SafePal (10 млн+)
▫️ (-) Пока они делают это только для Европы, помимо них много попыток было уже
▫️ Карта реально удобная, но массово пока не распространилась из-за сложности регулирования
▫️ Так же похожую штуку в штатах делает Circle (еще одна компания в моем портфеле), возможно скоро мы увидим партнерство между ними

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

11 Aug 2024 11:26

☄️ 6 ключевых рисков, из-за которых теряются деньги на инвестициях в крипто-стартапы

🤩 Проект не выйдет на биржу или укатается в ноль после выхода

9 из 10 стартапов умирает в первые три года, поэтому так важно, чтобы был лид инвестор, который может поменять эту статистику ближе к 50/50.

При этом по прежнему сохраняется ассиметричная сделка, когда в случае неудачи ты теряешь 100% денег, а в случае успеха делаешь 10х и более (900%+)

🤩 Проект укатается лишь частично после листинга, вернет только часть средств

Здесь проблема может быть не только в том, что продукт никому не нужен , бывают ошибки в токеномике, маркетинге токена, больших разлоках, завышенной оценке стартапа

🤩 Проект закроется так и не найдя свой Product market fit

Многие стартапы пилят сферического коня в вакууме, который нафиг никому не нужен.

Здравый смысл говорит, что у стартапа должно быть понимание какую проблему он решает, какая аудитория готова платить за это решение и почему стартап победит конкурентов - это суть продуктовой стратегии.

Проблема в том, что на ранних стадиях, иногда есть только идея, все еще сто раз поменяется, редко кто сразу четко формулирует это в питч-деке.

У фаундеров с успешным опытом за плечами может даже питча не быть, просто собирают раунды на идею и фигачат.

Как следствие, пока команда пилит продукт, она несколько раз сделает Pivot (поменяет аудиторию, нишу, оффер), так происходило например с проектом Multievent, который сначала был L0 блокчейном, когда собирал раунд, а потом перепаковался в L2 блочкейн Lorenzo который работает поверх сети Bitcoin

Это не единственный кейс в портфеле, есть и другие проекты, которые поменяли продукт и это хороший пример, когда деньги и инвесторы перешли в новый проект.

🤩 Переобулся по дороге

Тут есть нюанс - некоторые фаундеры стартапов говорят, что вот деньги кончились, мы пошли пилить другой продукт и попытаться высадить инвесторов из нового проекта. Иногда это получается, но в итоге лишившись поддержки лид-инвестора они проигрывают.

Хороший Pivot обычно происходит если на борту есть сильный лид-инвестор, плохой - когда куча мелких фондов, которые размазывают инвестиции по десяткам стартапов и у них нет возможности плотно взаимодействовать с командой проекта.

🤩 Скам и мошенничество

Крипта все же технологически сложный инструмент, мало кто может обеспечить высокую безопасность для активов, поставить кошельки с мультипописью.

Привлеченные миллионы долларов могут хранить тупо на крипто бирже, те кто так доверил свои активы FTX по сути закрылись вместе с закрытием биржи. Взломы аккаунтов - частая история

🤩 Брокер-посредник

Чтобы получить аллокацию в крутом проекте на ранней стадии нужен брокер-фонд, который поделится своей аллокацией за комиссию.

В самые сильные проекты всегда стоит очередь из фондов, желающих дать деньги, поэтому как только на борту появляется какой нибудь Andressen Horowitz или Polichain, за ними подтягивается очередь из tier 2 фондов

✔️ Правило такое - прямой вход более безопасно, каждый посредник это риск, что можно не получить токены.

У нас прямой вход в 100% сделок PRE IPO сделок и 5% в крипто-стартапах), 3 брокера с которыми мы работаем по сделкам на постоянной основе

✅ КАК Я УПРАВЛЯЮ ЭТИМИ РИСКАМИ

▫️Формирую широкий портфель 20 сделок+, лучше регулярно инвестировать каждую неделю

▫️Всего одна удачная сделка из 20-ти может окупить всю вечеринку (пример IO.net), плюс есть неплохой шанс на гем (100х+)

▫️Портфель 70/30 или 80/20 - часть капитала я выделяю на PRE IPO сделки - там потенциал немного ниже 3-5х за 2-3 года зато вероятность банкротства 1,2% всего.

▫️Я поставил цель - инвестировать конкретную сумму денег в крипто-стартапы и PRE IPO и делаю это каждую неделю, ранее писал почему инвестиции на тест - херовая стратегия

🤩Где я инвестирую? | 📱merkulovshorts">YouTube | Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

05 Aug 2024 07:39

🔽 Черный лебедь пришел в японском кимоно или надо срочно скупать всю подешевевшую крипту…

Почему-то проснулся рано в 6:30 и сразу пошел смотреть графики битка и эфира, по ощущениям еще вчера хотелось докинуть обеспечение в AAVE (там где я беру в долг USDT под залог BTC и ETH)

Как выглядит новый черный понедельник 5.08:

▫️Иран планирует нанести удар по Израилю

▫️Йена сильно укрепилась на фоне повышения ставки ЦБ Японии (9%+ довольно много)

▫️ФРС США будут вынуждены начать активно снижать ключевую ставку уже в ближайшее время (доллар слабеет)

▫️Крупняк из США ложил на биржу дорогие доллары или активы и брал кредит в йенах по дешевым ставкам

▫️Эта штука называется керри-трейд - объем заимствований по некоторым данным около 4 трлн.$

▫️Для сравнения в ковид США напечатали 38% денежной массы и это было 5,8 трлн.$

▫️Массовые распродажи на рынке акций (Баффет продал половину акций Apple) - собрав рекордное для компании количество денег на балансе 277 млрд.$

▫️Jump Crypto не дожидаясь распродаж в черный понедельник на открытии рынка акций пролил ETH и скоро планирует начать сливать SOL (ждет пока разблокируются из стейкинга)

🟢 После чашки чая я вспомнил классную поговорку “любителям откупать дно, второе дно в подарок”

Мой план:

🤩 Не бросаться скупать все подряд, скорее всего когда проснется Америка будут еще распродажи на рынке акций и крипту зацепит

🤩 Сохранить резерв для покупки активов, возможно уже в ближайшие пару дней

🤩 Не трогать подушку безопасности разумеется, она не для спекуляций - еще раз себе напомню :)

🤩 Защитить позицию в AAVE - это второй раз с 2017 когда когда мне приходится это делать, докинуть битки или эфиры в залог, благо они есть свободные тк я покупаю каждую неделю независимо от цены.

🤩 Откупить немного ETH (индикатор Full Stochastic показывает что эфир перепродан на недельном)

🤩 Продолжить следовать стратегии регулярных покупок, каждую неделю покупать BTC/ETH + одну компанию на ранней стадии (крипто или pre ipo стартап)

🤩Где я инвестирую? | 📱merkulovshorts">YouTube | Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

03 Aug 2024 09:06

🚫 9 из 10 крипто-стартапов умрет если у них нет этого элемента

Принято считать, что 9 из 10 стартапов умирает в первые 3 года жизни.

Я инвестирую в крипто-стартапы как на поздних стадиях (когда оценка FDV уже более 1 млрд.$) так и на на очень ранних стадиях Seed и Pre Seed с оценкой до 200 млн.$, а они как раз попадают в зону риска.

Поэтому важно попробовать сразу отсечь всякий шлак, кто по дизайну обречен на провал и я нашел для себя первый такой критерий - это (кликабельно => полученные и подтвержденные инвестиции от одного из топовых фондов

Если стартапу это удалось, значит он:
▫️прошел отбор в каком-нибудь акселераторе, где его докручивали несколько месяцев
▫️смог внятно и короткой объяснить профессиональным инвесторам на demo-дне свою идею продукта
▫️действует на растущем и большом рынке
▫️команда не тупая
▫️возможно даже есть MVP и продажи

Есть сервисы типа dropstab или cryptorank которые наглядно (хотя и не точно) показывают, что инвестиция от топовых фондов меняет статистику убыточных и прибыльных проектов с 1 из 9 на 50/50.

В 2023 году я даже вел такую статистику сам вручную в google-табличке, так как мне было важно выявить именно те фонды, которые являются причиной успеха. Собственно 95% проектов, который мы отбираем и публикуем на платформе сегодня, имеют подтвержденные инвестиции от топовых фондов

Участие фонда не гарантия успеха, важно смотреть и на другие параметры проекта. Продолжим в следующих постах? Жмите 🔥

🤩Где я инвестирую? | 📱merkulovshorts">YouTube | Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 Jul 2024 08:27

Первое правило асимметричных сделок - всегда делай несколько попыток :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 Jul 2024 12:19

🤩+ 3948 $ - инвесторы получили приятный бонус в сделке LayerZero🤩

LayerZero - проект, в котором мы участвовали в марте 2024 года.

Мы заходили в капитал напрямую, команда проекта насыпала приятных бонусов в виде токенов STG (StarGate Finance - моста который позволяет переводить/менять токены между разными блокчейнами)

Поговаривают, что причина такой щедрости в том, что Stargate использует Layer Zero под капотом

💶 +3948$ уже разослали инвесторам на платформе, которые заходили в сделку вместе с нами (см картинку - отображаются в виде выплаченных дивидендов)

P.S. Еще один неочевидный плюс токенизированных инвестиций - выход из сделки происходит автоматически - все выплаты приходят на кошелек, на котором LP-токены проекта лежат

🔥 - Кайф?
😱 - Хочу так же, почему мимо меня :)
👍 - Тоже получил бонус

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

19 Jul 2024 08:38

🤩🤩🤩🤩 9 компаний в нише искусственного интеллекта с потенциалом 400%+ (5х)

📊 Аналитики из фонда 2Shares подготовили обновленный отчет 9 самых перспективных компаний-единорогов в секторе ИИ, которые планируют выйти на IPO в 2024-2025 и могут дать свыше 5х.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

18 Jul 2024 07:48

Подумал что этот видос может стать мемом :) кстати мем-коины дали 70% всего объема торгов в крипте в 2024 году, чего там только нет - от собак в шляпе до уха президента.

В связи с этими хочется напомнить про 3 гормона, о которых нужно знать каждому инвестору:

▫️ Почему инвесторы теряют деньги в пирамидах (upd и опять потеряют в мемах)

▫️ Почему инвесторы не хотят морозить деньги под 100% годовых

▫️ Как не просрать все деньги в погоне за пассивным доходом и что делать, чтобы победить

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 Jul 2024 21:03

Токены Ripple за неделю подросли на слухах, что уже 18 июля SEC может прекратить расследование по ним и отказаться от обвинений в том, что токен XRP это акции и их предложение надо регулировать

Главные бенефициары этой истории - конечно владельцы токенов XRP и конечно те, кто участвует в распределении дохода компании - акционеры Ripple

В последне время SEC ведет мягкую политику, разрешает ETF на Bitcoin, вот вот ждем новости, что одобрят ETF на эфир, признает крипту товаром.

Я еще помню другие времена, когда SEC хотели всю крипту запретить и всех крипто-фаундеров посадить в тюрьму :))

Для справки: SEC - это комиссия по ценным бумагам США, регулирует рынок акций, там кстати и наш инвест-фонд зарегистрирован на который оформляем все бумаги PRE IPO и доли в крипто-стартапах