Web3_vs_Law

13 Nov 2023 18:36

Nasdaq подтвердила заявку BlackRock на запуск спотового Ethereum-ETF

Инвестиционная компания BlackRock подала заявку на размещение спотового ETF на Ethereum. Об этом стало известно благодаря появившемуся документу на официальном сайте американской биржи NASDAQ. Фонд получил название iShares Ethereum Trust по аналогии с ETF на биткоин, одобрение которого BlackRock ожидает к январю 2024 года.

Давайте поймем о чем - эта новость, в принципе:

🤓 Что такое ETF?

ETF - это биржевой фонд, в котором собраны ценные бумаги на основе какого-либо индекса, сектора, товара или другого актива.
В контексте криптовалютного рынка ETF дают инвестору возможность купить акции ETF через обычные брокерские счета и следить за движением цены монет, не имея их самих на руках.

То есть, применительно к криптовалютам, это означает, что можно приобретать не сами криптовалюты и напрямую зависеть от их волотильности, а покупать акции фонда, который уже приобретает те или иные криптовалюты.

🤨 При чем тут SEC?

Не смотря на развязанную войну против crypto сектора, в этом году SEC дала добро на создание нескольких видов ETF на Bitcoin, в том числе тех, которые основаны на фьючерсных контрактах.

Фьючерсные ETF не обеспечивают прямого владения криптовалютой, не подразумевают ее покупку и не имеют прямого влияния на рынок.

Так, в августе Valkyrie сообщила о преобразовании своего фьючерсного ETF на биткоин в фонд, а в начале октября сразу несколько компаний ProShares, Bitwise и VanEck запустили фьючерсные ETF на Ethereum.

Сейчас сrypto компании хотят пойти дальше и приобретать не только фьючерсные ETF, но и спотовые ETF, потому что именно спотовый ETF дает инвесторам доступ к самому активу.

По правде говоря, нашего любомиого регулятора SEC с одобрением этой истории просто «приперли к стенке» 🤷‍♀️
О том, как и почему это происходило посмотрим в следующих постах 🙂

Web3_vs_Law

10 Nov 2023 16:30

Какие бывают виды NFT-маркетплейсов? 🤔

Part 3️⃣

Говорить про NFT можно бесконечно долго, но думаю, основную «базу» мы уже закрыли.

Давайте зафиналить эту серию постов разбором темы NFT маркетплейсов, чтобы у вас сложилась общая картинка ✍️

Несмотря на то, что NFT это токен, который можно отправлять напрямую из кошелька в кошелек, гораздо удобнее торговать им с помощью маркетплейсов.

✍️ NFT-маркетплейсы – это площадки, на которых можно создавать и хранить токены, а также покупать их и продавать за криптовалюту.

Площадки отличаются между собой функциональностью, технологиями и индивидуальными особенностями продаваемых NFT, но глобально их можно разделить на две категории:

1️⃣ Универсальные
Где любой пользователь торговой площадки может продавать любые NFT (OpenSea, Rarible и SuperRare).

🖼 На универсальных площадках можно создавать свои NFT и выставлять их на продажу независимо от того, какие объекты токенизируются: цифровое искусство, игровые объекты и персонажи, доменные имена или благотворительные NFT.

2️⃣ Специализированные
Где публиковать NFT-токены на продажу могут либо одобренные разработчики, либо создатели платформы, а продаваемые NFT посвящены определенному проекту или теме (Axie Marketplace, NBA Top Shot).

🕹 Площадка Axie Marketplace, например, позволяет пользователям Axie Infinity создавать, продавать и покупать NFT, связанные исключительно с видеоигрой Axie.

3️⃣ NFT-аукционы
Отдельные площадки или встроенные функции, где транзакции (аукционы) с NFT организуются централизованно, а комиссионные взимаются с успешных заявок. Они подпадают под регулирование аукционов в области электронной коммерции и требуют иной лицензии.

Один из старейших аукционных домов Christie’s открыл собственный NFT-маркетплейс под названием Christie’s 3.0, на котором продаются картины известных художников, например Beeple и Refik Anadol, о которых я рассказывала в предыдущих постах про NFT.

Помимо крупняка существуют и другие интересные и более узконаправленные платформы, ориентированные на художников и коллекционеров - NFT-галереи (Feral File, Og.art, Elsewhere). Их функционал позволяет обсуждать, создавать, демонстрировать, а также продавать/покупать crypto искусство.

Даже несмотря на меньшее предложение работ, чем у универсальных NFT маркетплейсов, такие площадки, направлены именно на ценителей искусства и привлекают как художников на эксклюзивных условиях, так и экспертов из разных областей знаний (от социологии до истории искусств и архитектуры).

Меньше рисков нарваться на мошенников, ценное арт-окружение и бонус в виде покупке понравившиеся работы.

Советую присмотреться именно к этой части, если вы все-таки заходите инвестировать в NFT 😉

С NFT закончим пока точно. Но не исключено, что вернемся к этой теме рано или поздно. Особенно, если появятся новости поинтереснее, чем «Илон Маск выступил с критикой этого сектора» 😁

Web3_vs_Law

06 Nov 2023 15:00

Испания внедрит MiCA на шесть месяцев раньше предельного срока

Министерство экономики и цифровой трансформации Испании сообщило, что crypto фирмы, зарегистрированные в стране, должны будут применять MiCA уже к декабрю 2025 года.

При этом, общий предельный срок внедрения MiCA для всех 27 государств-членов ЕС — июль 2026 года. Он включает 36-месячный переходный период, предоставленный государствам-членам с даты публикации MiCA в официальном журнале Европейского Союза (июнь 2023).

Испания же, по сути, хочет добровольно сократить этот период до 18 месяцев 🧐

Интересно, что первоначально ко всему crypto в Испании относились, мягко говоря, «не очень».
Еще в 2019 году испанский Верховный суд установил, что биткоин — это нематериальный актив, но средством платежа признать его отказался.
А в 2022 году Испания стала первой страной в ЕС, которая ограничила рекламу криптовалют блогерами в соцсетях.

Судя по предпринимаемым ранее шагам Испания «не горела желанием» связываться с crypto сферой, в принципе.

Но осенью этого года что-то случилось и крупным международным crypto биржам (Coinbase, Kraken, Crypto.com) стали активно «раздавать» местные испанские лицензии 🤷‍♀️

Нам остается только гадать что и как «замотивировало» и поменяло точку зрения испанцев, но видно следующее:

Испания, судя по всему, поменяла свое отношение и наоборот «возложила надежды» на crypto сектор и crypto рынок. Это видно и по другим, не связанным напрямую с сферой crypto новостям: увеличение количества проживающих на территории страны IT специалистов, внедрение визы для цифровых кочевников, обсуждения принятие «цифрового евро» банком Испании и тд.

Это очень интересно, ведь хедлайнером ЕС по этим вопросам изначально планировалась Франция. Но оттуда ТАКИХ активных новостей мы пока что почему-то не слышим 🤷‍♀️

А, ну и, конечно, нужно понимать, что все рассуждение выше строится на том, что наличие регулирования как бы нам всем это не нравилось в перспективе всегда стабильнее, чем его отсутствие. Это сыграет на руку тем, кто работает в «белой зоне» и, как водится, частично «обелит серый сектор» 😏

Что-то мне подсказывает, что мы еще увидим борьбу среду стран ЕС за звание crypto столицы в этом регионе 🤨

Web3_vs_Law

03 Nov 2023 17:31

‼️ Горячие новости: суд признал виновным главу биржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида

Присяжные признали Бэнкмана-Фрида виновным по всем семи пунктам обвинения. Бэнкман-Фрид не признал себя виновным по двум пунктам обвинения в мошенничестве и пяти пунктам обвинения в сговоре.

Как я и предполагала еще в начале октября, у адвокатов Сэма не получилось представить его «жертвой» его бывших партнеров по бизнесу.

Признай он вину сразу, заключив сделку со следствием, он бы существенно снизил срок своего наказания.

Но, как говорится, имеем, что имеем 🤷‍♀️

А Сэма ждет еще один суд по второму комплексу обвинений в предполагаемом подкупе иностранцев и сговоре с банками о мошенничестве в марте 2024 года.

Та - дам 😐

Web3_vs_Law

30 Oct 2023 18:01

Виталик Бутерин поддержал Nocturne Labs c фокусом на приватность в Ethereum на $6 млн

Ориентированный на создание приватных аккаунтов в экосистеме Ethereum стартап Nocturne Labs закрыл посевной раунд на $6 млн. Его возглавили Bain Capital Crypto и Polychain Capital. Средства также предоставили сооснователь второй по капитализации криптовалюты Виталик Бутерин, Bankless Ventures, Hack VC, Robot Ventures.

Звучит круто. Выглядит круто. Но будет ли круто? 🤨

🧐 Что нам говорят сами разработчики проекта?
Nocturne - это протокол, позволяющий использовать приватные учетные записи в Ethereum. Фактически, это обычная учетная запись Ethereum, но со встроенной защитой конфиденциальности активов.

Nocturne позволяет пользователям вносить или получать средства на приватные скрытые адреса в рамках смарт-контрактов Nocturne. Пользователи протокола могут зарегистрировать учетные записи в Nocturne и отправлять/получать анонимные платежи.

Для конфиденциальности транзакций предусмотрена система внесения депозитов с двухэтапным процессом.

🤔Почему эта история «зайдёт» crypto сообществу?
«Прозрачность» блокчейна - это и его плюс, и его минус. Ведь узнав однажды кошелек другого, любой может постоянно отслеживать все совершаемые этим кошельком транзакции.
Для вас - это может быть и ок.
Для другого - далеко не факт🤷🏼‍♀️

Nocturne - это появление адекватного способа обеспечения приватности транзакций.

😐 В чем сложность?
Другим общедоступным способом обеспечения приватности транзакций были криптомиксеры.

Для одного из них (Tornado Cash) история закончилась не сильно хорошо:
❗️В августе 2022 года миксер, вместе со связанными с ним адресами Ethereum и USDC, попал в санкционный список OFAC
❗️Министерство юстиции США обвинило двух основателей, Романа Шторма и Романа Семенова, в том, что они помогали преступникам в отмывании украденной криптовалюты на сумму более 1 млрд долларов США. Шторм был арестован в Вашингтоне, а Семенову обвинения предъявили заочно
❗️Третий соучредитель Tornado Cash, Алексей Перцев, был арестован по обвинению в отмывании денег в Нидерландах

Здесь же, разработчики проекта заявляют, что подумали о рисках, и «в целях защиты от финансирования терроризма, торговли людьми и других форм преступности, Nocturne вводит ограничения по размерам депозита и отфильтровывает депозиты с высоким уровнем риска».

Эффективно ли это будет работать - вопрос 🤷‍♀️

По правде говоря, я пока не до конца понимаю, как это устроено технически: если кто-то может это объяснить - будет супер 🙃 Но этот протокол - точно новая возможность для индустрии. И название-то какое красивое😏

Web3_vs_Law

28 Oct 2023 13:05

MasterCard планирует начать сотрудничество с криптокошельками MetaMask и Ledger

Согласно отчету семинара по стратегии Web3, опубликованному CoinDesk, Mastercard рассматривает возможность сотрудничества с компаниями, предоставляющими кошельки с самостоятельным хранением, такими как Metamask и Ledger.

Международная платежная система активно внедряет инновационные продукты и решения, в частности Mastercard Multi-Token Network, Crypto Credential, партнерская программы CBDC и другие решение, которые призваны объединить два сектора - Web2 и Web3.

Настала очередь подобраться и к MetaMask 🦊

👉 История следующая

Mastercard планирует выпустить платежные карты с привязкой к криптокошельку, что даст провайдерам возможность увеличить число активных пользователей, повысить лояльность аудитории и доход. Владельцы карт смогут свободно тратить свои crypto деньги без необходимости в дополнительных переводах или конвертациях.

Звучит все прям очень «красиво».

Но давайте дочитаем статью до конца и обратим внимание на то, что говорит нам сам Mastercard:

«Мы опубликуем набор стандартов и правил франчайзинга для наших партнеров, чтобы соответствовать требованиям по защите прав потребителей, ценовой конкуренции и мониторингу транзакций».

Этот абзац, мне кажется достойным внимания.

Ведь возникает резонный вопрос:
а как, в таком случае, они захотят, чтобы работал мониторинг транзакций в MetaMask? 🧐

Давайте припадем к «истокам» и повторим «азы», чтобы попробовать погадать на кофейной гуще предположить, что нас может ждать при такой коллаборации.

🦊 MetaMask - это некастодиальный (внебиржевой) криптокошелек, который позволяет человеку владеть приватными ключами от своего кошелька и обеспечивает полный контроль хранящихся на нем активов.
Сейчас чтобы воспользоваться всей этой красотой от вас потребуется всего 3 простых действия:
1️⃣ установить расширение MetaMask через магазин Chrome/скачать приложение на гаджет
2️⃣ парой кликов создать новый кошелек
3️⃣ не потерять сид-фразу/по возможности хранить ее в надежном месте

В отличие от MetaMask, на какой-нибудь среднестатистической криптобирже обязательными элементами регистрации, помимо прочего, будут:
1️⃣ создание личного аккаунта с заполнением своих данных
2️⃣ KYC верификация клиента, где предоставленные данные должны быть подтверждены цифровыми копиями документов

Как видите, разница есть 🤷‍♀️

Также давайте не забывать, что MetaMask все-таки DeFi инструмент и неплохо бы ему им и остаться. Плюс, после решения судьи Кэтрин Полк Файлла, в моменте инструменты DeFi в относительной безопасности от активных нападок регулятора

Но, с другой стороны, давайте не забывать, что буквально на прошлой неделе вышла новость о том, что другой DeFi гигант Uniswap уже начал внедрять себе KYC элементы. В репозитории четвертой версии биржи обнаружили KYC-хук, интегрированный в DeFi-протоколы для аутентификации личности клиентов и оценки связанных с этим рисков с помощью невзаимозаменяемых токенов, что вызвало волну негодования в Твиттере X.

Я могу (а главное хочу❗️) ошибаться, но обоюдное желание сотрудничать у Mastercard и MetaMask на основании этих самых новых requirements, может спровоцировать MetaMask пойти по еще более «скользкой» дорожке, чем Uniswap.

Какие у этого могут быть последствия? 🧐
Снижение уровня децентрализации в отрасли в целом

Понятно, что сейчас это пока выглядит немного как конспирологические теории, так как пока нет ни заявленных requirements, ни информации о том, что MetaMask тоже хочет дружить сотрудничать с Mastercard и вообще много слепых зон для каких-либо однозначных выводов.

Даже сама статья заканчивается словами «to be continued…».
Так что по истине - to be continued 🤷‍♀️ но поглядывать за этим точно стоит 🙄

Web3_vs_Law

23 Oct 2023 16:00

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) отозвала иск против сооснователя Ripple Криса Ларсена и CEO Брэда Гарлингхауса с обвинениями в нарушении законодательства о ценных бумагах

Давайте для начала вспомним, что не так давно (в этом году) Южным окружным судом Нью-Йорка уже было установлено, что токены XRP сами по себе не являются ценными бумагами.

Весь крипто мир торжественно хлопал в ладоши активно радовался этому решению 🙃

Но из супер важного, все почему-то подзабыли, что суд сделал одно уточнение: все зависит от вида осуществляемых транзакций ‼️

Действительно, при продаже токенов XRP пользователям на бирже и при вторичных продажах, токен XRP, по мнению суда, не может рассматриваться как ценная бумага.
Но это вообще не коснулось институциональных продаж, когда Ripple через дочерние компании продавала XRP напрямую инвесторам - в этом случае еще как может, сказал нам суд 😐

С этой ситуацией SEC, Ripple и его менеджменту еще предстояло разобраться.

А вот и продолжение истории.

19 октября 2023 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) отозвала иск к исполнительному председателю компании Кристиану Ларсену и генеральному директору Ripple Labs Брэду Гарлингхаусу. Они обвинялись в содействии при продаже токенов XRP, которые были признаны судьей ценными бумагами при продаже институциональным инвесторам.

SEC и Ripple договорились на «прекращение с установлением преюдициальных фактов» (dismissal with prejudice). Это означает, что решение является окончательным, не подлежит дальнейшему расследованию, и дело не может быть рассмотрено повторно.

Официально, причины отзыва иска к руководству компании Ripple в заявлении SEC не раскрываются.

Продолжаем ждать окончания этой истории 🤷‍♀️🙄
Мне нравится думать, что все тайное рано или поздно точно станет явным, особенно, если регулярно читать Twitter X 🙂

Web3_vs_Law

19 Oct 2023 13:00

Что ж, начнём про NFT 🤓

Part 1️⃣

Как известно, «мейнстрим» на NFT завирусился с появлением в паблике невероятно успешных проектов, в том числе Cryptopunks или Beeple, чья работа «Everydays: The First 5000 Days» была продана за $69 млн. Далее интерес к этой теме только рос.

Многим известно, что про токены NFT вспоминают, прежде всего, именно в связи с «какими-то картинками». А почему так вообще получилось? 🤔

Все просто - в первую очередь, этими тремя веселыми буквами с момента появления зацепило именно digital художников. Этот новый формат позволял решить старую в индустрии проблему: как достоверно устанавливать принадлежность созданного digital искусства тому или иному художнику и как не позволять рандомно и бесплатно копировать созданное художником изображение? 🤔

Стоит отметить, что digital искусство, как вид современного искусства, развивался давно и примерно с 2010х годов уже занимал устойчивое положение на рынке искусства, задолго до появления токенов формата NFT.

По этой причине широкое распространение NFT действительно открыло уникальные возможности для digital художников: создавать и продавать свои digital произведения на свободный, новый рынок.

Параллельно с этим «бумом» в сфере digital искусства, многие «особо креативные» ребята не разобравшись или хорошо разобравшись? , решили продавать все подряд изображения в формате NFT, наивно полагая, что их стоимость ее отсутствие может быть компенсирована новизной формата.

При этом, покупателям, конечно же, никто не сказал, что перед покупкой хорошо бы научиться отличать ценность NFT от ценности его внутреннего содержания. А ведь отличать в итоге-то научились, но не все, не сразу и, как показала практика, путем потери больших денег 😬

✍️ Что же такое NFT?
NFT (non-fungible token) — невзаимозаменяемый токен, который неповторим и существует только в единственном экземпляре, что подтверждается неограниченному числу лиц блокчейном. NFT сам по себе нельзя разделить или заменить, а после продажи все права на владение токеном переходят к покупателю.

✏️ Что составляет «содержание» NFT?
Внутри NFT может «лежать» практически все, что угодно душе его создателя: от любой картинки до данных, похищенных в ходе хакерских атак.

🤔 Кто и зачем покупает NFT?
NFT довольно часто покупают art коллекционеры для пополнения своих коллекций digital искусства.
При этом, при покупке NFT обычно оценивается не столько стоимость самого токена, сколько стоимость содержания этого токена.

Многие успешные художники, такие как Maotik, Refik Anadol, Damien Hirst, Banksy, дорого продают свои работы в формате NFT вне зависимости от роста и падения рынка именно потому, что работы этих авторов сами по себе имеют высокую art ценность. Работы этих авторов признаются, ценятся и подтверждаются первично рынком искусства, а уже как следствие crypto рынком.

В целом, покупка NFT как объекта искусства - это интересная, но небезрисковая идея:

1️⃣ Во-первых, нужно иметь хотя бы минимальную экспертизу для того, чтобы отличить «искусство» от «неискусства». Или обратиться к профессионалам.
2️⃣ Во-вторых, нужно внимательно посмотреть на ценообразование того или иного объекта digital искусства в формате NFT, который вы собираетесь приобрести.
3️⃣ В-третьих, нужно понимать логику «роста» в цене объектов современного искусства, если вы относитесь к этому как к инвестиции, а не просто хотите дома в digital рамку повесить.
4️⃣ В-четвертых, нужно детально изучать договорную обвязку и смотреть на то, что вам предлагает та или иная платформа, где вы этот объект искусства планируете приобрести.

В последнем юридическом пункте, как обычно, собака порылась особо активно имеются сложности🙄

Подробнее о юридических проблемах, NFT-платформах и юридических проблемах этих платформ поговорим с будущих постах 🙂

Web3_vs_Law

16 Oct 2023 17:30

А что у нас на этой неделе?

На этой неделе супер зацепивших меня новостей особо нет 🤷‍♀️ Много новостей связаны с обещаниями о регулировании, в основном в Великобритании

Забавно, конечно, что Великобритания хотела стать crypto хабом, а в итоге пока только ужесточает требования и обещает «зарегулировать» даже нерегулируемые NFT. Видимо, во внутренних обсуждениях все же победили консерваторы 😬

За ситуацией в Британии будем следить, и как только они определяться, обязательно напишу об этом пост, а пока предлагаю посмотреть новости этой недели:

- Mastercard объявила об успешном испытании CBDC совместно с Банком Австралии - похоже этот crypto инструмент с нами остаётся 😐
- Президент Мадейры объявил о создании Bitcoin Hub - удачи 😏
- SEC не будет обжаловать решение суда по делу Grayscale - видимо, чтобы потом говорит «вот если бы мы обжаловали, то обязательно бы победили» 🤓
- Сообщество раскритиковало KYC-функцию Uniswap - за полную децентрализацию все будут биться до конца 🙃

Но сегодня давайте немного об ИИ:

В 2019 году французский философ и публицист Гаспар Кёниг совершил «кругосветное путешествие в страну искусственного интеллекта». В путешествиях по миру он брал интервью у людей, которые работают с ИИ, чтобы разобраться, правы ли те, кто видит в искусственном интеллекте угрозу свободе воли, а вместе с ней и свободному рынку.

Не секрет, что вопросы и проблемы каждой новой технологии обсуждаются не только регуляторами, но и философски осмысляются «профессионалами мысли». Так было с блокчейном, так сейчас происходит с ИИ.

Интересная статья. Не менее интересная точка зрения.

Приведу несколько цитат из нее, если лень целиком читать, но советую все же ознакомиться с полной версией:

1️⃣ Я стремлюсь в мелочах сохранить то, что называю свободным волнением, независимостью, автономией. То, что позволяет решать мне, а не машине

2️⃣ В отличие от представителей двух противоборствующих лагерей — технооптимистов и технопессимистов — я не считаю, что технология служит носителем политической идеологии или власти

3️⃣ Питер Тиль говорит, что «искусственный интеллект — штука коммунистическая», и я думаю, что он прав. Тот или иной способ использования технологий исходит от общества

4️⃣ ИИ вообще идеально подходит Китаю: помогает противостоять США на уровне геополитики и экономики, а также идеально соотносится с их общественной моделью

5️⃣ Машина не имитирует мышление, строго говоря, у нее нет никакого интеллекта. Она имитирует мышление, коррелируя результаты человеческого труда

6️⃣ ChatGPT — антоним «Википедии». Если «Википедия» маниакально сосредоточена на ссылках, то ChatGPT — это знание без источника, которое нельзя проверить или опровергнуть. И если непроверяемые «знания» попадают в круговорот информации, то это катастрофа

Собственно, к чему этому это я?
В ЕС, США и Великобритании уже некоторое время активно обсуждаются вопросы регулирования ИИ.
В статье г-н Гаспар утверждает, что «технологии нейтральны», первичны - люди, которые их изобретают, применяют и регулируют.

Это вот мой основной тезис во всем, что касается Web3.

И как было бы здорово, если бы регуляторы при разработке очередных новых правил не просто «по шаблону» все запрещали или бездумно «копировали» регулирования друг у друга, а лучше бы проводили обсуждения с такими вот умным ребятами о природе и сущности устройства различных технологий Web3 🙄

Тогда, возможно, удалось бы вникнуть в сущность технологий и «обойти многие острые углы», об которые многие бьются на каждом шагу 🤷‍♀️

Признаюсь, что даже для меня это звучит довольно утопично 🫣 но что-то сегодня навеяло

Web3_vs_Law

09 Oct 2023 16:24

А что у нас на этой неделе?

Эта неделя не так богата на новости как предыдущая, да и основные highlights мы уже успели обсудить в предыдущих постах. Но все же, есть парочка событий достойных внимания. Давайте посмотрим что произошло:

- CMCC Global запустила фонд на $100 млн для инвестиций в Web3 - удивительно, что подобные фонды все еще появляются. Казалось бы, все инвестиции в crypto сферу уже иссякли, но нет 🤨
- Европейский регулятор публикует второй консультативный документ по MiCA - уже обсуждали это, все идет по плану 🙄
- Стоящая за NFT-коллекцией Bored Ape Yacht Club студия Yuga Labs объявила о реструктуризации штата и сокращении сотрудников - какая неожиданность 🙂
- Кеннеди-младший сообщил о намерении защитить биткоин в случае избрания президентом - интересно, добавит ли это ему голосов на выборах и сколько 🤔
- Парламент Кении призвал закрыть Worldcoin - что-то пока у Worldcoin все достаточно грустно с точки зрения взаимодействия с разными регуляторами по всему миру 🤷‍♀️
- Прошли первые дни суда над Сэмом Бэнкманом-Фридом - про него мы с вами уже достаточно подробно поговорили 🤓
- Власти США обвинили китайские компании в продаже наркотиков за криптовалюту - ой, да неужели. За криптовалюту наркотики покупают? 🫢
- SEC подала иск против Илона Маска - похоже этот скандал будет длится не один месяц 🙄

Но сегодня хотелось бы поговорить про эту новость:

Управление финансового надзора Великобритании (FCA) одобрило регистрацию компании по хранению цифровых активов Komainu. Полученная 6 октября лицензия позволяет фирме предоставлять услуги криптокастодиана в Соединенном Королевстве, включая управление залоговым обеспечением через платформу Komainu Connect.

Очевидно, что в новую эпоху crypto регулирования, на рынке будут появляться новые лидеры и хедлайнеры. И это именно те компании, которые так или иначе согласились работать с регуляторами или по их правилам. Поскольку они уже получили одобрение, даже будучи не самыми крупными, известными, большими, они имеют возможность захватить рынок, пока все остальные все еще подстраиваются под регулирование или решают нужно ли им получать лицензии, или сопротивляются введенным или будущим регуляциям различных юрисдикций, как это делает Binance.

Бессмысленно говорить о плюсах и минусах следования указаниям регуляторов и сколько денег на этом потеряют crypto бизнесы и индустрия, в целом.

Не исключено, что это вообще может расколоть рынок на тех, кто будет работать в «белой зоне» и на тех, кто окончательно уйдут работать в «серые» юрисдикции.

Но с точки зрения компаний, которые стремятся развиваться в crypto сфере долгосрочно и фундаментально, хотят занять определенную нишу в индустрии, плотное взаимодействие с регуляторами выглядит вполне разумной долгосрочной стратегией развития бизнеса.

Ну а выбор своего пути каждый делает сам🙂 Похоже, Huobi и KuCoin с Британией уже «пролетели»

Web3_vs_Law

06 Oct 2023 16:40

В Нью-Йорке начался суд над основателем FTX

На прошлой неделе я вскользь упоминула суд над основателем FTX Сэмом Бэнкманом-Фридом, горячо обсуждаемый в Twitter Х и занимающий первые строки crypto изданий. Для тех, кто потерялся в обвинениях и ходе событий этого дела - краткий пост-разбор этого кейса ✍️

Сэм Бэнкман-Фрид был основателем и главным исполнительным директором криптовалютной биржи FTX.com (“FTX”) и основателем криптовалютного хедж-фонда Alameda Research. Ему предъявлено 8 пунктов обвинения, в том числе в мошенничествах, в сговоре с целью отмывания денег, в сговоре с целью совершения нарушений финансирования избирательной компании.

🤔 В чем суть позиции обвинения?
Обвинение утверждает, что взяв вклады клиентов FTX, он использовал миллиарды долларов похищенных им средств в различных целях: для собственных нужд (дом на Багамах за 200 миллионов долларов), для поддержки деятельности FTX, для поддержки венчурных инвестиций, для оплаты операционных расходов Alameda Research.

Одной из статей «расходов» была сумма свыше 100 млн долларов, которые он направил на финансирование избирательных кампаний с целью оказания влияния на регулирование криптовалюты.

Всю свою деятельность он скрывал от аудиторов и инвесторов, предоставляя им ложную финансовую отчетность.

Отдельно в обвинении отмечается тот факт, что как руководитель FTX, он в своей риторике постоянно делал акцент, что FTX уделяет особое внимание обеспечению защиты инвесторов и в качестве основного принципа отделяет активы клиентов от своих собственных на всех платформах.

Когда же у компании начались финансовые проблемы, и значительное количество клиентов захотели вывести средства из FTX, Бэнкман-Фрид постил в Twitter стал убеждать инвесторов в сохранности их средств, и предоставлять ложную информацию кредиторам Alameda Research с тем, чтобы последние дали отсрочку по кредитам.

В итоге, он частично погасил задолженность перед кредиторам Alameda за счет средств клиентов FTX. Это ему удалось благодаря функциям, встроенным по его указанию в код и программное обеспечение FTX.

Однако, в конечном счете сотни миллионов долларов не были выплачены кредиторам Alameda Research, а выдача средств клиентам FTX прекратилась, в результате чего клиентами были понесены миллиардные убытки.

❓ В чем суть позиции защиты?
Пока позиция защиты на текущей стадии в полной мере не раскрыта. Раскрываться она будет более полно по ходу процесса.

Но основная идея защиты Сэма Бэнкмана-Фрида заключается в опровержении обвинения и представлении его как перегруженного работой руководителя, принимавший добросовестные решения и построившего на коленке два многомиллиардных бизнеса всего за несколько лет.

Также, адвокаты Сэма пытаются представить его «жертвой» его бывших партнеров по бизнесу, которые уже признали свою вину и будут допрашиваться в суде как свидетели по данному делу.

Суд продлится до 9 ноября, думаю, по ходу дела еще всплывут многие интересные детали и факты 🙃

В следующем посте продолжим обсуждать особенности этого кейса, которые особо «бросаются в глаза» 🤓

Web3_vs_Law

29 Sep 2023 15:03

Банк Испании выдал лицензию американским криптобиржам Coinbase и Kraken

Регистрация означает, что биржи соответствуют требованиям о борьбе с отмыванием денег (AML) в Испании. Теперь у клиентов будет возможность покупать и продавать цифровые активы за евро, а также торговать криптовалютами и хранить их в соответствии с действующими нормативами.

Это довольно интересные новости, если следить за тенденциями на crypto рынке, по следующим причинам:

1️⃣ Первая причина - это SEC
Из-за SEC, крупные игроки американского рынка (Coinbase и Kraken в их числе) некоторое время назад стали искать места «куда бы им приземлиться» на случай дальнейшего закручивания гаек. Собственно, вот мы и наблюдаем первые результаты этого «приземления»

2️⃣ Вторая причина- это MiCA
Crypto сообщества делали ставки на Дубай и на рынки Азии, как на основные площадки для такого «приземления». Но из-за более-менее определившихся «правил игры» предсказуемая «старушка Европа» победила. Победила еще и по той причине, что многие крупные игроки crypto рынка уже довольно давно работают «в белую», и понятные правила регулирования MiCA для них самих выглядят довольно привлекательными

3️⃣ Третья причина - это долгосрочная стратегия бирж
В отличие от Binance, Coinbase и Kraken поняли, что лучше быть «отрегулированными», но крупнейшими игроками на рынке, чем носиться по всему свету искать «лазейки» в новых юрисдикциях, постоянно находясь под боем со стороны регуляторов с неясными для бизнеса исходами.
Но у самурая ведь нет цели, только путь 🤷‍♀️

P.S. Примечательно, что из стран Евросоюза особо громкими заявлениями для crypto мира «разрешительного» характера отличалась Франция, в то время как Испания была настроена максимально консервативно по отношению ко всему crypto. Но похоже, мы еще понаблюдаем за борьбой за место под солнцем какая страна станет новой crypto столицей Европы 🤨

Web3_vs_Law

25 Sep 2023 19:54

А чем удивит нас эта неделя?

Большинство новостей в сегодняшней подборке так или иначе связаны с действиями или решениями регуляторов. Похоже, что они вышли с летних каникул в офисы🤨

Итак:

- SEC готовит новые иски против криптовалютных компаний и DeFi проектов - понятный тренд задан, SEC соблюдает его четко 😕
- Суд отклонил запрос SEC на немедленную проверку Binance.US - «не все так однозначно» - точно хорошее описание прогноза в этом решении 🤔
- Coinbase рассматривает FTX Europe как возможность выйти на рынок деривативов в Европе - кто-то похоже внимательно прочитал MiCA 😉
- Рынок NFT окончательно рухнул - про эту тему можно бесконечно говорить, говорить и говорить 🙄
- В США одобрили законопроект о запрете CBDC - а как же тотальный контроль со стороны государств 🙂
- Криптобиржа Coinbase получила разрешение на работу в Испании - вот когда молодцы, тогда молодцы 😏
- Бывший сотрудник SEC требует уголовных обвинений против родителей основателя FTX Сэма Бэнкмана-Фрида - как и предполагалось, «подарки от сына» теперь будут долго и упорно отыгрываться обратно в судах 🤷‍♀️

Я сильно колебалась, какой новости на этой неделе отдать первое место.
Они обе очень круто и очень наглядно демонстрируют как решения регуляторов фундаментально могут повлиять на рынок:

1️⃣ Криптобиржа Bybit объявила о приостановке операций в Великобритании, в связи с введением местным регулятором новых правил или

2️⃣ В Binance предупредили о возможном делистинге стейблкоинов в Европе, когда MiCA вступит в силу

Обе новости сражались «на равных», но решила, что раз уж Binance сегодня побеждает ⬆️, то пусть уж побеждает во всем 🙂

Во время публичных слушаний, организованных Европейским банковским управлением, руководитель юридического отдела французского подразделения Binance Марина Партуисот заявила:

«Мы движемся к делистингу всех стейблкоинов в Европе 30 июня. Это может оказать значительное влияние на европейский рынок по сравнению с остальным миром».

В таких заявлениях нет ничего удивительного.

30 июня - дата вступления в силу MiCA.

MiCA - это первое более-менее понятное, централизованное регулирование (работающее для Европы). И на самом деле, все достаточно крупные игроки crypto рынка начали на него ориентироваться еще года полтора года, когда стали появляться первые законопроекты.

Было очевидно, что Европа примет такое регулирование.

Поэтому непонятно или наоборот очень понятно🤨, по какой причине Binance решил игнорировать его существование до настоящего момента.

Как мне кажется, одна из основных причин заключается в том, что Binance ну очень не хочется соответствовать требованиям новых правил MiCA. Поэтому не исключаю, что когда Binance говорит, что их юристы еще не разработали решение - это означает, что их юристы еще не придумали как им, продолжая работать в Европе, не попасть под прямое воздействие регулятора.
Но это лишь мое предположение.

Поэтому, сейчас можно точно сказать одно - судя по всему, многое еще поменяется к 30 июня 🧐

#news

Web3_vs_Law

22 Sep 2023 11:02

В посте выше, начала обсуждать свое видение на ход событий в кейсе Uniswap. Для тех, кто хочет подробнее ознакомится с проблемой, советую прочитать разбор кейса изложенный здесь.

Продолжая мысль...

❓Что делать?
Ответить на вопрос, что делать инвесторам Uniswap не возьмусь. Подавать апелляцию - самый очевидный ответ 🤷‍♀️

Намного полезнее будет, мне кажется, если обозначу bullet points, что делать инвесторам, которые хотят заранее предусмотреть и оценить свои риски, заработать на crypto-инструментах и не оказаться в аналогичной ситуации - все полезнее, чем махать после драки кулаками.

Основных совета, пожалуй, два:

1️⃣ Читать terms of services
и другие документы биржи, с которой вы собираетесь иметь дело.
Достаточно часто там прописываются ответы на большинство вопросов, в том числе и вопросов разграничения ответственности: это своего рода «конституция» проекта. Часто из-за отсутствием регулирования и устоявшейся практики суды «опираются» на них.

2️⃣ «Не брать на веру»
Осуществлять самостоятельную проверку приобретаемых токенов, даже если биржа или другой сервис их продающие уже имеют более менее устоявшуюся репутацию на рынке особенно в этих случаях. Существует достаточное количество инструментов хотя бы «поверхностной проверки» и оценки предлагаемых токенов. Иногда этой проверки может быть достаточно, чтобы самостоятельно отличить мух от котлет скам от не скама

Ответить на извечные вопросы мы не сможем, пожалуй, никогда, наверное, но хотя бы попробуем денег сберечь 🙂

#crypto_cases

Web3_vs_Law

13 Nov 2023 18:36

А что у нас на этой неделе?

Эта неделя полна новостей мира crypto финансов 🙃 давайте смотреть:

- Криптовалютная биржа Kraken запускает услуги в Бельгии - европейский тренд 🤷‍♀️
- В Казахстане заблокировали Coinbase - у Binance там все меньше конкурентов 🙄
- Американская инвестиционная компания Coatue Management снизила долю в NFT-маркетплейсе OpenSea на 90% - ну обсуждали уже, все понятно 😐
- Криптобиржа Binance запустила собственный Web3-кошелек - интересненько 🤨
- Бывшие менеджеры FTX объединились для запуска новой криптобиржи в Дубае - очень неожиданная новость 🫢
- Гонконг планирует запустить спотовый ETF для розничных инвесторов - пока в США борются, в Гонконге делают 😎
- Глава SEC заявил, что FTX может быть перезапущена при соблюдении законов - еще бы уточнили каких 🤷‍♀️
- SEC продолжает вести судебные тяжбы против крупных игроков криптоиндустрии: Binance, Terraform Labs (TFL) и маркетмейкера Jump Crypto - работают, ребята 🤓
- Gemini ужесточит требования к криптотранзакциям на территории Великобритании - хотят остаться на британском рынке и соблюдают Travel rule 😶
- Kraken конвертировала криптовалюту на $2 млн для возврата жертвам мошенничества - хороший ход, надо признать 😮

Сегодня хотелось бы обратить внимание на следующую новость:

Web3_vs_Law

08 Nov 2023 15:28

«Разница между нами и ними». Почему в России криптовалюты считают угрозой

На прошлой неделе на РБК-Крипто вышел материал с моим комментарием по теме особенностей подхода к регулированию криптобизнеса в России и за рубежом.

В еженедельных новостных подборках, я часто рассказываю о принятии новых законов по crypto регулированию, о внедрении MiCA и ужесточении правил регуляторов в ЕС и Великобритании.

Но почему в России другой подход к этому вопросу? 🧐

Делюсь полной версией своих мыслей на тему опубликованной РБК статьи. Кому интересно, смотрите здесь 🙃

Web3_vs_Law

06 Nov 2023 15:00

А что у нас на этой неделе?

Давайте смотреть 🙃:

- Cуд признал виновным главу биржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида - осталось наказание 🫢
- Правительство Великобритании опубликовало правила криптовалютного регулирования - все согласно заданной тенденции 🙂
- В ЕС отложили решение по включению в MiCA положений по сектору DeFi - по DeFi, видимо, никто торопится с решением не будет 💁‍♀️
- Криптокошелек MetaMask объявил о внедрении защиты от фишинга - хм, не делают ли они этой причине? 🤔
- Банки РФ начали тестировать отслеживание биткоин-транзакций - ЦБ все еще сопротивляется, но на практике игнорировать криптовалюту становится все сложнее 😏
- Аналитики Coinbase пришли к выводу, что бум токенизации «реальных» активов начнется через один-два года - Coinbase фигни не скажет 🤓
- Правительство Турции сообщило, что к концу 2024 года разработает новые правила регулирования криптовалют - а ведь еще только в 2022 году, где была Турция и где был FATF 🤷‍♀️
- ЕС запретит таргетированную рекламу в Facebook и Instagram - не совсем по теме, но новость «пушка» 🔥
- Илон Маск раскритиковал сектор NFT - он, конечно, все делает вовремя 😁
- Ripple стала участником программы ЦБ Грузии по тестированию цифрового лари - CDBC широко шагает по планете 👋
- Гонконг выпустил правила токенизации активов - с азиатским рынком нам всем еще предстоит разобраться ☝️

Но сегодня хочется отдельно обсудить эту новость:

Web3_vs_Law

02 Nov 2023 16:12

Gemini подала иск против Genesis на $1,6 млрд в акциях GBTC

В понедельник обещала рассказать про эту новость подробнее. Для тех, кто хочется распутать клубок из скандалов, интриг, расследований банкротств, исков и разобраться в обвинениях вокруг компании Genesis - краткий пост-разбор этого кейса ✍️

Сразу предупреждаю - будет сложно 😐

Для начала напомню, что в сентябре Genesis подала в суд на DCG из-за невыплаченных кредитов на $600 млн. А в октябре прокуратура штата Нью-Йорк подала иск против Gemini, Genesis, DCG и руководства компаний с обвинениями в обмане более чем 230 000 инвесторов на сумму свыше $1 млрд.

🤔 В чем суть обвинения Генерального прокурора Нью-Йорка к Gemini Trust, Genesis Global Capital и Digital Currency Group (DCG)?

Прокуратура утверждает, что в 2022 году Gemini предоставила средства пользователей своей программы Earn компании Genesis, принадлежащей DCG.

Genesis в свою очередь выдавала кредиты из этих средств компаниям Three Arrows Capital и Alameda Research (привет, СЭМ!) , которые обанкротились.

Сумма невозвращенных Genesis кредитов составила 1,1 миллиарда долларов 🫢

Gemini было известно, что кредиты Genesis были недостаточно обеспечены и выдавались, в основном, компании Alameda Research, но компания не раскрыла эту информацию инвесторам.

Также, руководители компании Genesis и Gemini скрывали от инвесторов информацию об убытке в размере 1,1 миллиарда долларов и вместо того, чтобы попытаться урегулировать ситуацию, материнская компания DCG приняла на себя убыток в размере 1,1 миллиарда долларов, а затем вообще заменила это обязательство неликвидным векселем со сроком выплаты 10 лет.

К тому же, в рамках программы Earn, Gemini продолжала принимать средства пользователей даже после официального закрытия этой программы.

❓В чем суть претензий Gemini Trust к Genesis Global Capital?

После того как стало известно о банкротстве Alameda Research, Gemini, видимо пытаясь минимизировать негативные последствия, заключила соглашение об обеспечении с Genesis.

Genesis обещала передать Gemini 62 086 586 акций Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) для обеспечения всех займов, выданных пользователями Gemini Earn, которые как раз и пострадали в результате банкротств.

Но исполнить обязательства Genesis не смогла и не может, этому препятствует процесс банкротства компании.

В соответствии с Соглашением об обеспечении, Gemini обратила взыскание на первоначальный залог и удерживает 284,3 млн. долларов США, в пользу пользователей Earn.

Но фактической возможности распределить средства, полученные от первоначального залога, между пользователями Earn, из-за банкротства Genisis, у компании нет 🤷‍♀️

Поэтому Gemini подала иск к Genesis Global в рамках процедуры банкротства последней с требованием об обращении взыскания на залог (акции GBTC) в пользу своих инвесторов.

В иске указывается, что Genesis неоднократно предпринимала действия, направленные на то, чтобы нанести вред пользователям Earn, а также препятствовать и задерживать восстановление цифровых активов пользователей Earn.

Если коротко, то

Претензии прокуратуры - ко всем участникам этих непростых взаимоотношений. Прокуратура пытается защитить пострадавших инвесторов.

Претензии Gemini к Genesis - пока выглядит попытка переложить ответственность за своих пострадавших инвесторов на Genesis. Если им это удастся доказать, то прокуратура может свои претензии скорректировать.

Ну как -то так 🤷‍♀️

Web3_vs_Law

30 Oct 2023 18:01

А что у нас на этой неделе?

Неделька - просто «пушка» 🫢:

- Глава SEC Гэри Генслер заявил, что индустрия цифровых активов полна мошенничества, афер, банкротств и отмывания денег - мы же этого не знали до его комментариев😐
- Сенаторы США призывают Минюст начать уголовное расследование против Binance и Tether - все к этому и идет, судя по всему 😬
- Binance планирует получить лицензию в Гонконге через биржу HKVAEX - в условиях проблем в США, они давно на азиатский рынок засматриваться начали 🙃
- В Великобритании криптофирмы нарушили правила регулирования более 200 раз за первые две недели после их ужесточения - а сколько говорили, что регуляторы не смогут оперативно отслеживать нарушения: чтд 💁‍♀️
- JPMorgan: Ежедневный объем транзакций блокчейн-системы JPM Coin достиг $1 млрд - то ли еще будет 🙂
- Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид заявил, что считал допустимым кредитование за счет Alameda - что-то мне подсказывает, что присяжные могут так не посчитать 🫠
- В Калифорнии приняли закон о цифровых финансовых активах, который вступит в силу с июля 2025 года - даёшь лицензирование 🫣
- Суд обязал SEC к пересмотру заявки Grayscale на спотовый биткоин-ETF - предполагаю, что тут будут еще суды по этому поводу 🧐
- Kraken предоставит налоговой службе США данные клиентов - decentralization as it 😕
- Gemini подала иск против Genesis на $1,6 млрд в акциях GBTC - об этом чуть попозже 🤓

Но первое место на этой неделе определенно отдаём этой новости:

Web3_vs_Law

25 Oct 2023 14:02

Юридические сложности, связанные с NFT: что нужно знать?

Part 2️⃣

В посте выше, кратенько просмотрели предысторию популярности NFT ☝️

Один из основных выводов, который можно сделать по итогам предыдущего поста:
Если все еще есть желание инвестировать в NFT, то возможно инвестировать в современное искусство в формате NFT будет более заманчивой идеей, чем просто купить «картиночку», так как такой NFT будет затрагивать как crypto рынок, так и рынок искусства. А это совокупно выглядит более перспективно 📈

Теперь давайте посмотрим на что стоит обратить внимание, если вы все-таки решили пополнить свою коллекцию новым объектом искусства в формате NFT.

📃 Кому принадлежат авторские права на приобретаемое произведение?

🔍 Важно: владение NFT не означает автоматического приобретения авторских прав на объект искусства

При покупке NFT вы сможете подтвердить подлинность токена вне зависимости от того сколько раз он перепродавался, так как аутентификация выполняется на блокчейне. Однако, остается несколько других важных вопросов, на которые хорошо бы знать ответы ДО того как вы потратите свои crypto «золотые» на покупку NFT-произведения искусства:

1️⃣ А приобретаете ли вы по итогам покупки право собственности на произведение искусства?
2️⃣ Если нет, то на каком основании к вам переходит работа, которую вы покупаете? И переходит ли? Многие платформы предлагают приобрести лицензию на «содержание» NFT, а не купить ее в собственность: разница между этими двумя основаниями довольно существенная. В том числе, она связана с вашими будущими возможными действиями с приобретенным NFT.
3️⃣ Если вы решили все-таки приобрести NFT-лицензию, что вы можете по ней делать? Можете ли использовать изображение в коммерческих целях? Перепродавать? Выставлять?
4️⃣ Работа, которую вы приобретаете, выпущена в единственном экземпляре или в нескольких?

❓Зачем нужно все это знать?

Как минимум для того, чтобы знать, что вы покупаете. И чтобы, нажав «согласен/на с условиями покупки», в перспективе этим условиям действительно следовать. А еще, чтобы решить готовы ли вы в принципе заплатить за то, что вы приобретаете. Иногда, разобравшись в «сути» приобретаемого, желание его купить может отпасть до транзакции 🤷‍♀️

‼️Откуда можно все это узнать?

Ответ максимально прост и прозаичен. Внимательно изучайте условия платформ, где собираетесь приобретать NFT до их покупки.
Если ответа на интересующий вас вопрос в документах платформы вы почему-то не обнаружили, то всегда есть опция написать в чат-поддержку этой платформы.
Не забудьте только «заскринить» их ответ на случай будущих «разбирательств» на всякий случай 🤷‍♀️


Знаю - знаю 😬 юридические посты всегда максимально раздражающие и скучные 🙄
Но здесь работает аналогия с овощами: какое-то их количество обязательно нужно съедать. Для здоровья полезно 🙂

#aboutnft

Web3_vs_Law

23 Oct 2023 16:00

А что у нас на этой неделе?

Какая-то суровая на «околорегуляторные» события неделя 😬 давайте смотреть:

- Binance приостановила регистрацию новых пользователей из Великобритании - причина проста - не смогли справиться со всеми требованиями британского регулятора 🙄
- Сенаторы потребовали у Байдена принять меры против криптофинансирования терроризма - судя по всему, унифицированному американскому регулированию все же быть 🤨
- Real World Assets (RWA) становятся уверенным новым трендом в индустрии - конечно, так же гораздо проще обосновывать стоимость актива 🤷‍♀️
- ЕС согласовал правила обмена данными о налогах на криптовалюту -вот так вот и обеспечивается прозрачность криптовалют 🫣
- Законы ЕС о борьбе с отмыванием денег (AML) посягают на неприкосновенность частной жизни- ох, будут по этой теме дебаты, я чую 😒
- Защита криптовалютных инвесторов в ЕС не вступит в силу до конца 2024 года - готовятся 😐
- Atomic Wallet начал сотрудничать с Chainalysis и Crystal для решения недавних проблем безопасности на своей платформе- скоро станет повсеместной практикой, вот увидите 😏
- Компании Gemini, Genesis и DCG обвинили в обмане клиентов на $1,1 млрд - а британский FCA Gemini «заапрувил» 🫢

Но первое место сегодня присуждаем этой новости:

Web3_vs_Law

17 Oct 2023 16:25

Под вчерашним постом образовалась дискуссия: а зачем люди вообще покупают NFT? 🤔

Тема большая и потребует серию постов для того, чтобы посмотреть «объемно» на NFT. В связи с этим вопрос ⬇️

Web3_vs_Law

12 Oct 2023 15:02

Binance помогла Израилю в заморозке криптосчетов ХАМАС

Полиция в сотрудничестве с киберподразделением «Лахав 433», Национальным бюро по борьбе с финансированием терроризма Израиля (NBCTF) и службой безопасности криптовалютной биржи Binance заморозили криптовалютные счета, связанные с ХАМАС. Их организация использовала для сбора пожертвований через социальные сети.

Достаточно часто я сталкиваюсь с тем, что crypto предпринимателей и других людей, развивающихся в crypto сфере, прямо откровенно раздражает, что регуляторы постоянно вводят ограничения и запреты в соответствии с принципами AML/KYC/Travel rule и т.д. Частично об этих принципах я как-то писала выше ⬆️

Здесь пример того, почему все-таки эти принципы следует соблюдать и инкорпорировать в свой бизнес.

⚠️ И еще кое-что из важного...
Проверяйте, по возможности, историю crypto активов ваших контрагентов, чтобы ваша деятельность не оказалась парализована заблокирована из-за поступления «грязных» денег на ваши crypto счета. Chainalysis вам в помощь.

На более развернутые комментарии по этой теме, пока нет душевных сил 😐 Может быть, поговорим подробнее, когда все закончится.

Web3_vs_Law

07 Oct 2023 15:01

Признаюсь, что пост выше, про кейс Сэма Бэнкмана-Фрида я изначально писала для РБК-Крипто 🙂 Но очень уж мне захотелось поделиться с вами полной версией своего размышления на тему опубликованной статьи.

Поскольку мы уже обсудили на чем будут строить свои позиции стороны обвинения и защиты, давайте вернемся к вопросу неочевидных тонкостей судебного процесса по делу FTX 🤓

👉 В чем заключаются отличительные особенности этого процесса?
Чтобы перечислить все особенности и отличия уголовного процесса в США от российского уголовного процесса, потребуется хотя бы пара десятков (если не сотен) листов объяснений.

Поэтому, давайте обозначим основные, которые особо «бросаются в глаза» в этом кейсе:

1️⃣ Признание вины
Нужно понимать, что достаточно большое количество уголовных дел в США заканчиваются признанием вины обвиняемым и его сделкой со следствием еще до стадии судебного разбирательства. Это позволяет обвиняемым существенно снизить срок возможного назначаемого им наказания.

Сэм Бэнкман-Фрид свою вину не признал, и собирается доказывать свою невиновность, что в случае негативного для него исхода - в разы увеличит размер возможного наказания. Совокупный потенциальный срок лишения свободы, в случае признания его виновным по всем 8 пунктам, может составить до 115 лет лишения свободы.

2️⃣ Присяжные
Такого рода дела рассматриваются с участием судов присяжных (jury trial). Это означает, что решение о его виновности или невинности определит состав присяжных из отобранных 10 женщин и 2 мужчин, который проанализирует доводы сторон и решит какой версии событий они верят - обвинения и защиты.

3️⃣ Презумпция невиновности
Поскольку в Штатах презумпция невиновности работает довольно прилично, стороне обвинения нужно будет доказать виновность Сэма Бэнкмана-Фрида.

Это звучит логично и просто, но в действительности это не совсем так.

Ведь именно на обвинение возложена обязанность максимально понятным языком донести до присяжных не только суть устройства финансовых операций на бирже FTX и у хедж-фонде Alameda Research, и преступность («неправильность») действий со стороны обвиняемого, но и как-то попробовать объяснить особенности технологического устройства процесса, ведь и биржа и фонд были криптовалютными. Вот этот момент довольно интересный, хочется посмотреть как он в перспективе будет раскрыт, так как в первых допросах стороной обвинения технологический вопрос пока аккуратно «обходился».

⚖️ Что можно сказать про суд присяжных?
4 октября 2023 года был завершен процесс отбора присяжных (voir dire). Опрос «voir dire», переводящийся с французского как «говорить правду» представляет собой опрос кандидатов в присяжные заседателя на предмет выяснения того, смогут ли лица, отобранные в состав присяжных, оценивать доказательства честно и беспристрастно.

Вкратце, процесс отбора происходит следующим образом: потенциальным присяжным задаются общие вопросы сторонами, начиная от их религиозных убеждений, заканчивая потенциальными финансовыми трудностями, которые могут осложнить их участие в судебном процессе.

В этом конкретном кейсе, например, в рамках данной процедуры отсеивались лица, чьи близкие потеряли много денег инвестируя в криптовалюту по причине сомнений в их беспристрастности в рассмотрении данного дела.

Резюмируя, можно сказать, что Сэм пошел по непростому пути, решив рассматривать свое дело в общем порядке. Лично у меня пока есть существенные сомнения, что защита сможет убедить всех в том, что он не при делах действовал добросовестно. Но, надо понимать, что последнее слово в этом деле будет за присяжными. Интересный нас ждёт ноябрь 🤔

Web3_vs_Law

02 Oct 2023 18:14

А что у нас на этой неделе?

Эта неделя проходит под эгидой финансовых изменений на рынке. Давайте смотреть:

- Circle запустила открытый протокол Perimeter для развития рынков кредитования - мне кажется, я уже много раз говорила, что RWA - это большая перспективная ниша в индустрии 🙂
- PayPal планирует запустить NFT-маркетплейс - с учетом просадки ОpenSea вообще неудивительно 💁‍♀️
- Власти Шанхая представили стратегию развития блокчейн-индустрии до 2025 года - молодцы, конечно, но давайте посмотрим будут ли открываться представительства крупных бирж там 🤔
- Рэперу Snoop Dogg предложили $194 за NFT, который ранее обошелся ему в $7 млн - руки чешутся поговорить с вами про NFT, но все-таки чуть-чуть попозже 😏
- Участники криптоотрасли начали готовиться к краху Binance - предсказуемые последствия поведения Binance 🤷‍♀️
- CommEx опровергла связь с Binance - ну да, конечно 🤦‍♀️

Но первое место на этой неделе без тени сомнений вручаю следующей новости:

Буэнос-Айрес запускает кошелек цифровых удостоверений Quarkid на основе блокчейна. Кошелек позволит пользователям хранить свои основные документы, а к концу года правительство планирует расширить услугу до более чем 2,5 миллионов граждан.

Это гигантский шаг во внедрении блокчейн технологий в мир. Прошлым летом, после выхода статьи Виталика Бутерина, в crypto комьюнити были бурные обсуждения о том, стоит ли вообще и реально ли использовать технологии блокчейн за пределами DeFi и FinTech. Ведь технология гораздо более перспективна, чем просто зарабатывание бабла крипты или ее использование в финансовом секторе.

Сегодняшняя наша новость про Аргентину - это большой шаг в сторону #нетолькофинансового использования блокчейна.

Вполне вероятно, что если у них все получится, то это будет огромный шаг к созданию так называемой digital репутации на блокчейне.

С одной стороны - это странная история, так как персонализированные и довольно личные данные по сути будут в открытом доступе. Не каждому это понравится мягко говоря.

С другой стороны - это система, которая может сделать репутацию полноценным активом и снизить количество преступлений, так как позволит перед заключением любой сделки получить максимальное количество данных о контрагенте/клиенте/другой стороне.

Не возьмусь сейчас комментировать устройство самого проекта, так как для этого требуется глубокая техническая экспертиза. Но то, что реализация этого проекта приведет к «сдвижке» в использовании технологии блокчейна - это прям почти наверняка 😏

#news

Web3_vs_Law

27 Sep 2023 17:01

Всем добро пожаловать на канал, рада новым лицам!

Для того, чтобы познакомится поближе и немного облегчить навигацию по контенту, я решила сделать пост-знакомство 👋

Я – Екатерина Меламед, юрист в сфере Web3, Crypto и Tech, ранее – адвокат и преподаватель Вышки. Провожу юридический check-up компаний, предлагаю юридические решения подходящие вашему проекту и помогаю с их реализацией.

В этом канале мое частично профессиональное, частично личное мнение о происходящем в индустрии. Здесь я комментирую актуальные новости в Web3, Crypto и Tech, разбираю терминологию и кейсы, а также – отвечаю на вопросы, если они будут. А они будут 😉

Полезные материалы вы можете найти по хештегам:
#news - актуальные новости индустрии и комментарии к ним
#crypto_cases - разбор кейсов
#crypto_law_glossary - крипто-юридический словарь
#guide - гайды и обзоры отчетов и кейсов
#memes - мемы

Такие вот дела. Буду рада узнать немного о вас, а для связи и консультации пишите @ekaterina_melamed

Web3_vs_Law

23 Sep 2023 11:00

Из просторов Твиттера 🤨