-
Новости ипотеки в России. Новости ипотечных банков, недвижимости и строительства. Аналитика ипотечного рынка. По вопросам партнерства @rusipoteka Чат участников рынка @ipotekab2b
Жители Оренбурга побили рекорд по объему оформленных ипотек
Как сообщает управляющий Оренбургского отделения Сбербанка Алексей Гордеев, лишь за последний год объем выданных денежных средств на ипотеку в области составил более 33,5 млрд рублей.
Однако, стоит отметить, что подавляющее большинство ипотечных кредитов оформлялись по партнерским программа с ключевыми застройщиками региона.
Средний размер ипотеки составил 2,5 млн рублей, при средней стоимости жилья в новостройке – 3,2 млн рублей.
@ipotekavr
Распространение льготной ипотеки на МО способствует развитию сельских районов
С предложением о расширении программы льготного ипотечного кредитование по программе «Сельская ипотека» на агломерации Московской области выступил депутат Единой России Сергей Колунов.
Депутат утверждает, что такая мера поддержки населения способствует развитию поселков и деревень области, а также сможет предотвратить массовые переселения ближе к столице.
Колунов намерен обратиться с инициативой в Министерство сельского хозяйства для дальнейшего обсуждения вопроса.
@ipotekavr
Более 11 500 тысяч семей с детьми взяли ипотеку в Банке ДОМ.РФ в 2023 году
Алексей Косяков, заместитель председателя правления Банка ДОМ., заявил что с начала 2023 года ДОМ.РФ выдал свыше 65 миллиардов рублей на оформление ипотечных обязательств семьям с детьми.
В сравнении с 2022 года спрос на ипотечные кредиты у этой категории заемщиков увеличился на четверть.
На семьи с одним ребенком пришлось порядка 48% оформленных ипотек. 54% – воспользовались льготной ипотечной программой "Семейная ипотека”, 14% пришлось на льготную ипотечную программу на новостройки и лишь 12% на ипотеку для ИТ-специалистов – уточняется в сообщении банка.
@ipotekavr
Путин: программу ипотечного кредитования необходимо продлевать
Об этом в рамках совещания по развитию строительной отрасли заявил президент РФ Владимир Путин.
Президент подчеркнул, что максимумы жилищного строительства достигнуты именно благодаря ипотечному кредитованию.
@ipotekavr
Портал ЕРЗ.РФ опубликовал ТОП застройщиков РФ по вводу жилья по итогам января-июля 2023 года
🏗 Удерживает лидерство по итогам семи месяцев по-прежнему ПИК. Ведущий девелопер России ввел более 1,14 млн кв. м жилья: 47 многоквартирных домов и три дома с апартаментами в 33 ЖК. В основном введенное жилье расположено в столице (64%), при этом в Московской области - 23%.
Как напоминают аналитики ЕРЗ.РФ, по итогам 2022 года застройщик занимал первое место с объемом ввода 2,13 млн кв. м жилья. В этом году в планах у ПИК ввести 2,11 млн кв. м.
В 2021 году ПИК, по подсчетам экспертов, достиг объема ввода жилья в миллион квадратных метров 23 сентября, в 2022 году — 4 августа, а в текущем году миллионный квадратный метр был введен 13 июля.
👉 Вторая строчка рейтинга у ГК Самолет. Девелопер уже ввел более 812 тыс. кв. м жилья, а за год планируется достичь отметки в 1,81 млн кв. м.
👉 На третьей позиции — Холдинг Setl Group с объемом ввода более 462 тыс. кв. м.
В ТОП-10 за 7 месяцев 2023 года входят:
🔹ПИК, г. Москва – 1, 14 млн кв. м
🔹ГК Самолет, г. Москва – 812 тыс. кв. м
🔹Холдинг Setl Group, г. Санкт-Петербург – 463 тыс. кв. м
🔹Группа ЛСР, г. Санкт-Петербург – 320 тыс. кв. м
🔹ГК ИНГРАД, г. Москва – 273 тыс. кв. м
🔹Фонд развития территорий, г. Москва – введено 248 тыс. кв. м
🔹ГК КОРТРОС, г. Москва – 184 тыс. кв. м
🔹ГК Главстрой, г. Москва – 180 тыс. кв. м
🔹DOGMA, Краснодарский край – 174 тыс. кв. м
🔹Группа ЦДС, г. Санкт-Петербург – 170 тыс. кв. м
❗️Полная версия рейтинга ЕРЗ.РФ – ЗДЕСЬ.
💡Ознакомиться с методологией формирования ТОПа можно здесь.
@erzrf #ерзновости #ерзаналитика #ерзтоп #ерзввод
Эксперты рассказали об отношении россиян к ипотеке без ПВ
Финансовый маркетплейс «Выберу.ру» опросил 3 тысячи граждан страны и узнал об их отношении к ипотеке без первоначального взноса. Так, более 1\3 опрошенных уже оформили такие обязательства. Из них около 22% не справляются с выплатами в соответствии с графиком платежей.
29% опрошенных сказали, что планирую оформить ипотеку без ПВ в ближайшее время. 32% респондентов высказались против рискованных ипотечных программ.
Напоминаем, что с 1 октября 2023 года Центробанк обяжет банки увеличить в 6 раз резервы для ипотечных кредитов с ПВ менее 10% от стоимости приобретаемой недвижимости.
@ipotekavr
Инициативу с льготной ипотекой для семей, воспитывающих детей с инвалидность, поддержали в ДОМ.РФ
В рамках программы «Семейная ипотека» депутат «Единой России» Александр Якубовский предложил оказывать адресную помощь в приобретении недвижимости на вторичном рынке семьям, воспитывающих ребенка с инвалидностью.
По словам депутата, для реализации такой программы требуется поддержка на уровне Министерства Финансов РФ.
@ipotekavr
Ипотека на коммерческую недвижимость теперь доступна большему количеству регионов
Расширенный список регионов был опубликован на сайте Сбербанка. Льготная программа теперь покрывает практически 86% территории государства.
Ставка по коммерческой ипотеке на новостройки начинается от 12,1% годовых и доступна физлицам, включая самозанятых, при возможности подтверждения дохода.
Данное предложение распространяется на коммерческие помещения, которые расположены на первых этажах новостроек.
@ipotekavr
По результатам финансовых итогов Сбера за второй квартал 2023 года чистая прибыль компании составила 380,3 млрд рублей. Что сразу стало абсолютном рекордом за все время существования Сбербанка.
С начала 2023 года Сбер заработал 737,5 млрд рублей, а также увеличил увеличил рентабельность собственного капитала до 25,5%.
Аналитики уже прогнозируют скорое повышение цен на мосбирже до 340-370 рублей за акцию и рекомендуют не проходить мимо потенциальной выгоды.
Shut up, and take my money!
@ipotekavr
Объем выданных ипотечных кредитов на ИЖС увеличился в 5 раз с начала года
С начала 2023 года москвичи оформили ипотечные обязательства на ИЖС на сумму в 14,2 млрд рублей – сообщает пресс-служба Сбербанка. При этом средний размер ипотеки в июле составил 5,7 млн рублей.
Этот результат в 5 раз превышает показатели 2022 года за аналогичный.
а также интерес к ИЖС.
@ipotekavr
Рынок ипотечного кредитования в стране стабилизировался
Несмотря на то, что с начала 2023 года отрасль ипотечного кредитования несколько раз подвергалась серьезной «встряске», что привело к снижению спроса на ипотеку. Во втором квартальном отрезке рынок недвижимости и ипотеки адаптировался к новым реалиям и вновь показывает стабильные результаты.
По данным Центробанка, общее количество ипотек выросло на 38% относительно первого квартала года (479 тысяч кредитов). Положительная динамика обеспечивалась за счет готовности заемщиков и банков к повышению ставок, а также выгодные предложения на «вторичку».
@ipotekavr
Льготная ипотека становится доступнее
С 4 августа 2023 года Сбербанк понижает ставки по льготным ипотечным программам. Ставка по «Семейной ипотеке» будет начинаться от 4% годовых, программа «Господдержка» от 6% годовых, «Ипотеке для IT-специалистов» от 3% годовых.
Более того банк улучшает условия при приобретении недвижимости по программе субсидирования ипотеки, а также при приобретении недвижимости у застройщиков-партнеров банка.
@ipotekavr
Аналитики прогнозируют актуализацию ипотечного спроса на новостройки
После того, как ЦБ увеличил ключевую ставку, а крупнейшие банки уже стали менять свою ипотечную политику, сегмент первичного рынка может вновь занять лидирующие позиции.
Несмотря на то, что в июне больше половины ипотечных займов пришлось на вторичное жилье – 84,4 тыс кредитов, а на новостройки лишь 54,2 тыс кредитов, увеличение ставок по рыночной ипотеке неизбежно приведет к смещению фокуса потребителей на новостройки. В том числе, благодаря стабильности минимальных ставок по льготным программам кредитования.
@ipotekavr
Цифровизация рубля сделает ипотеку доступнее
Эксперты федеральной компании «Этажи» предположили, что внедрение цифрового рубля может способствовать снижению стоимости ипотечного кредитования, а также повысит его доступность.
Поскольку сейчас процент кредитов, оформленных через онлайн сервисы, становится все больше, цифровой рубль может помочь упрощению процесса заключения сделки по ипотеке.
Более того, цифровой рубль позволит банкам сократить расходы на межбанковских переводах, а это в свою очередь может привести к снижению ипотечной ставки.
@ipotekavr
Крупнейшие банки страны повышают ипотечную ставку
С 1 августа 2023 года банк ВТБ поднимает минимальную ипотечную ставку на приобретение недвижимости.
Программы ипотечного кредитования для клиентов ВТБ будут начинаться от 11,6% годовых, что на 0,9 процентного пункта больше, чем было раньше. При этом ипотечная ставка по программам с господдержкой остается неизменной – отмечают специалисты банка.
@ipotekavr
В ипотеку для военных внесут изменения
На сайте Минобороны опубликован проект приказа, который регламентирует изменения в механизме ипотечного кредитования для военных.
Так, ипотечные накопления будут сохраняться независимо от того, был исключен служащий из реестра после апрельского закона, который внес поправки в накопительно-ипотечную систему обеспечения жильем военнослужащих или нет.
Служащие, которые были исключены из реестра после внесения изменений в механизм ипотеки для военных, не потеряют свои накопления – уточняется в сообщении Минобороны.
@ipotekavr
Лидеры рынка увеличивают максимальный размер ипотечного кредита
Сбербанк анонсировал увеличение максимально возможного объема ипотечного кредита по льготным программам.
Так, программы «Господдержка» и «Семейная ипотека» теперь могут быть оформлены на 15 млн рублей для Москвы, МО, Питера и Ленобласти и до 7,5 млн рублей для остальных регионов страны.
@ipotekavr
В Правительстве РФ ожидают рекордные объемы по выдаче ипотеки в 2023 году
По итогам 2023 года объем ипотечного портфеля в стране может достигнуть 2,5 трлн рублей – заявил вице-премьер Марат Хуснуллин.
В ходе совещания по развитию строительной отрасли с президентом РФ вице-премьер сообщил, что за прошедшие 7 месяцев рост ипотеки уже составил 1,7 трлн рублей. Этот результат в два раза превышает показатели прошлого года за аналогичный период.
Хуснуллин заверил, что результаты этого года превзойдут ранее рекордный 2021 год.
@ipotekavr
Получить выгодную ипотеку без доп услуг — невозможно
Такие жалобы от клиентов Сбера появились в Народном рейтинге Банки.ру. Заемщики рассказывают, что после того, как они получают одобрение по ипотечному кредиту, в личном кабинете «Домклик» без предварительного согласия или даже уведомления появляется добавленный платный пакет услуг «Домклик Плюс», который в свою очередь значительно дороже, чем страхование жизни и здоровья.
В пресс-службе банка заявляют, что решение о подключении дополнительного расширенного пакета заемщик принимает самостоятельно и вправе отказаться от него после оформления обязательств. Однако расторжение договора приведет к увеличению ипотечной ставки.
@ipotekavr
Ставка по 30-летней фиксированной ипотеке США = макс за 23 года
В России впервые в истории ставки по льготной ипотеке, меньше, чем ставки по ипотеке в США.
@ipotekavr
О чем стоит помнить при оформлении ипотеки
Как известно, некоторые банки при оформлении ипотечных обязательств буквально навязывают и добровольно-принудительно заставляют заемщиков брать дополнительные услуги.
Чаще всего речь идет о дополнительном страховании от потери работы или же услуга юридической консультации, которая вынуждает заемщика совершать дополнительную плату за открытие счета или зачисление денег на счет, что в принципе и так должно быть доступно при оформлении ипотеки.
Если заемщик сталкивается с таким “навязывание”, то он вправе обратиться в Роспотребнадзор и написать жалобу на кредитную организацию в Центробанк.
@ipotekavr
Эксперты объяснили, почему льготные ипотечные кредиты стали дешеветь
За последнее время крупнейшие игроки рынка снизили ставки по льготной ипотечной программе на первичку. Из-за того, что денежно-кредитная политика становится более регламентированной банкам становится финансово выгодно предлагать своим клиентам именно льготные ипотечные программы кредитования за счет субсидирования от государства.
Поскольку субсидии зависят от ключевой ставки ЦБ напрямую, банкам проще локально снизить ставки по ипотечным программам на 0,1-1 процентный пункт и получить обеспеченную субсидию.
@ipotekavr
248 предприятий в России уже воспользовались промышленной ипотекой
Об этом в рамках своего выступления на встрече с Президентом заявил вице-премьер РФ Денис Мантуров. По его словам, такой инструмент поддержки предприятий зарекомендовал себя как востребованный. Об этом свидетельствуют 22 млрд рублей, которые уже выданы предприятиям под ипотечный займ.
На сегодняшний момент еще более 200 организаций находятся в стадии согласования их заявлений на промышленную ипотеку.
@ipotekavr
Эксперты озвучили лидеров среди регионов по ипотекам на ИЖС
По итогам июля первенство по объему выданных ипотечных средств на ИЖС занимает Московская область – 900 млн рублей, на втором месте расположился Краснодарский край – 560 млн рублей, третье место занимает Татарстан – 280 млн рублей, четвертое место занимает Ленобласть – 260 млн рублей, далее идет Самарская область с результатом в 211 млн рублей.
Как сообщает банк ДОМ.РФ – за июль более чем 800 семей получили одобрение на ипотеку на ИЖС, что в общем объеме составило 3,5 млрд рублей.
@ipotekavr
Ипотека в России развивается в пределах нормы
Анатолий Печатников, зампредседателя правления ВТБ, заявил, что на рынке ипотечной недвижимости не наблюдается перегрева, несмотря на рекордные показатели роста — на 15% больше результатов 2021 года.
По мнению Печатникова,этому способствуют выгодные предложения на вторичном рынке, а также интерес к ИЖС.
@ipotekavr
Эксперты дали прогноз по выдачам ипотечных кредитов на ИЖС
По данным ДОМ.РФ к концу текущего года общее количество ипотек на ИЖС будет превышать 60 тысяч ипотечных кредитов.
На момент конца июня, на территории страны уже выдано более 37,2 тысяч ипотечных кредитов на ИЖС на общую сумму 159,2 млрд рублей – уточняет директор развития жилищной сферы ДОМ.РФ Евгений Квасенков.
Этот полугодовой показатель уже превышает результат за полный 2022 год.
@ipotekavr
Ипотека может стать практически недоступной для некоторых россиян
Гражданам с большой долговой нагрузкой оформить ипотечные обязательства станет сложнее, чем раньше. Так с 1 октября 2023 года банки будут вынуждены применять повышенные надбавки при оформлении ипотеки с низким ПВ или большим ПНД – показателем долговой нагрузки.
Для тех заемщиков, у которых ПНД больше 80%, а процент ПВ минимально допустимый, банки будут рекомендовать закрыть неиспользуемые кредитные карты и другие потребительские кредиты и лишь после этого получение ипотеки станет возможным.
@ipotekavr
Эксперты пояснили суть льготной программы для педагогов
Основной пункт нового проекта должен включать в себя сниженную ставку под 5-6% для сотрудников сферы образования.
Помимо этого, предполагается введение дополнительных субсидий для педагогов с низким уровнем дохода, а также предоставление упрощенной процедуры предоставления займов и дополнительные государственные гарантии.
Вероятнее всего, действовать такие льготы будут с небольшим уточнением: в определенных районах.
@ipotekavr
С 1 октября получить ипотеку станет еще сложнее
С 1 октября 2023 года Центробанк принял решение увеличить надбавки к коэффициентам риска по ипотека вплоть до полного запрета для рискованных кредитов.
Как говорится в сообщении ЦБ – такое регулирование в первую очередь направлено на сокращение рисков как для заемщиков, так и для самих банков.
Кроме того, увеличение надбавок поможет соблюсти стандартизацию кредитования, а также снизить долю рискованных ипотечных кредитов.
@ipotekavr
Аналитики прогнозируют увеличение ставок по ипотеке
По мнению экспертов аналитического отдела Банки.ру, увеличение ключевой ставки ЦБ неизбежно приведет к росту ставок по ипотечному кредитованию.
Рост ставки по ипотеке может составить от 1 до 1,5 пп, вследствие этого к концу лета ставка по рыночной ипотеке может начинаться от 13-13,5% годовых. Ставки по льготным ипотечным программам будут приближаться к установленным государством максимумам.
На сегодняшний день крупнейшие игроки отрасли уже стали повышать ипотечные ставки. Приведет ли это к повышению спроса на недвижимость – станет понятно в ближайшие 1-1,5 месяца.
@ipotekavr