-
Новости ипотеки в России. Новости ипотечных банков, недвижимости и строительства. Аналитика ипотечного рынка. По вопросам партнерства @rusipoteka Чат участников рынка @ipotekab2b
❕Путин назвал высокую ключевую ставку ЦБ временным явлением.
По словам президента, высокая ключевая ставка носит временный характер, а ситуация с инфляцией будет улучшаться.
Ключевая ставка Центрального банка в сегодняшнем ее виде все-таки носит временный характер. И руководитель Центробанка об этом говорит, и эксперты говорят. По мере решения вопросов, связанных с инфляцией, с подавлением инфляции, я думаю, будет меняться эта позиция
– сказал президент.
❕Сбербанк повысил ставки по ипотеке.
С 10 января Сбербанк повышает ставки на 1,1 процентного пункта по базовым программам ипотечного кредитования.
Таким образом, минимальные ставки по ипотеке на новостройки, вторичное жилье и строительство жилого дома составят 16,7% годовых.
По программе на загородную недвижимость стоимость ипотеки теперь будет начинаться от 17%, на гаражи – от 17,2%, а на коммерческую недвижимость – от 18,2% годовых.
Ставки по программам с государственной поддержкой при этом не меняются.
❕ПИК потеряла первое место в рейтинге по объёмам строительства.
Новым лидером стала группа компаний «Самолет».
❕ВТБ изменит условия выдачи льготной ипотеки с 12 января.
Банк собирается предоставлять ипотечные кредиты по льготным ставкам исключительно от аккредитованных банком застройщиков из-за ужесточения требований к ипотечным госпрограммам со стороны правительства.
Новые условия распространяются только на приобретение квартир в рамках всех льготных программ и не затрагивают кредитование для ИЖС.
🔘Если застройщик не соответствует новым требованиям банка, заемщик может оформить кредит по стандартным программам.
Для клиентов, которые заключат сделку до 12 января, предоставление финансирования будет осуществляться по прежним условиям.
❕Новостройки и вторичка подешевеют уже в начале 2024 года – девелоперы.
Застройщики будут внедрять скидочные системы после резкого ужесточения выдачи льготных ипотек, но снижение цен не будет продолжительным.
❕Средняя ставка по ипотеке снизилась.
В ноябре 2023 года средневзвешенная ставка по ИЖК снизилась до 8,18% годовых с 8,35% в октябре, что связано с продолжившимся увеличением доли выдач по программам господдержки, ставки по которым ниже рыночных за счет государственных субсидий
– Центробанк.
По данным ЦБ, доля госипотеки в общем объеме выдач в ноябре выросла до 74,8%.
❕Полная стоимость ипотеки достигла максимума.
Стоимость ипотеки в России в ноябре выросла до 11,3% годовых – это наибольший уровень с мая 2022 года.
Милленниалы чаще всех брали ипотеку в 2023 году
Миллениалы (1977-1995 года рождения) оформили 80% ипотек в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС) в банке ДОМ.РФ в 2023 году, сообщили в пресс-службе кредитной организации.
На молодежь (от 1996 года рождения) пришлось 9%. А представители более старшего возраста (1960-1976 гг.) оформили 11%.
По сравнению с прошлым годом увеличилась доля молодежи (до 27 лет) и заемщиков более старшего возраста (от 47 лет) – на 1,5-2 процентных пункта.
❕Минстрой надеется на сохранение льготных ипотечных программ в 2024 году.
Мы, конечно, очень хотели бы, чтобы все льготные программы были продлены, потому что это работа строительного комплекса, в котором сегодня задействовано более 11 млн человек
– Файзуллин.
В России предложили ввести ветеранскую ипотеку
В Госдуме предложили разработать специальную ипотечную программу для ветеранов боевых действий. Об этом рассказал глава комитета Госдумы по труду, соцполитике и делам ветеранов Ярослав Нилов.
«У нас есть военная ипотека, есть дальневосточная, ипотека для молодых семей. Давайте для ветеранов боевых действий предусмотрим отдельную специальную программу, льготную процентную ставку и самые гибкие и мягкие условия, для того чтобы можно было получить ипотеку и построить дом», - заявил депутат.
Что касается земельных участков для строительства, депутат предложил выдавать ветеранам пустующие земли Минобороны. «Я считаю, что через призму СВО нужно рассматривать вопрос передачи пустующих земель МО, для того чтобы их выделяли ветеранам боевых действий. И в комплексе с созданием специальной военной ипотеки системно решать вопрос. Поддерживаю желание города взять на свой баланс земельные участки МО. Зачастую они брошены, пустуют и не используются. На это я обращу внимание, и в Минобороны направлю письма. Это в том числе и решение демографического вопроса. У нас сегодня минус миллион, мы барахтаемся в демографической яме. Только нужно быстрее все делать», - отметил Ярослав Нилов.
"Известия": в Госдуме разработали законопроект, запрещающий рекламу апартаментов под видом жилых квартир.
Апартаменты относятся к коммерческой, а не жилой, недвижимости. В них нельзя прописаться, и, соответственно, пользоваться социальной инфраструктурой. Покупатели, не зная об этом, считают, что они покупают именно жилую недвижимость.
В результате к депутатам регулярно обращаются люди с просьбой разъяснить огромный размер счетов за ЖКУ, налога на недвижимость, а также невозможность пользоваться школами и поликлиниками по месту жительства.
"Известия" сообщают: в Госдуму планируется внести законопроект, запрещающий рекламу апартаментов без указания, являются ли продающиеся объекты жилой недвижимостью. Нарушителей планируется штрафовать в размере до 500 тысяч рублей.
Для проработки законопроекта об апартаментах создана рабочая группа, в которую входят представители Госдумы, МВД, правительства Москвы, Росреестра и Минстроя.
Ставки по ипотечным кредитам в США уже пятую неделю подряд, впервые за более чем 20 лет превысив отметку в 7,5%.
Читать полностью…
Российские банки могут повысить первоначальный взнос по ипотеке.
Доцент кафедры "Государственное и муниципальное управление" Финансового университета при правительстве РФ Константин Харченко считает, что банки могут повысить первоначальный взнос по ипотечным кредитам.
"Сейчас отмечают факт сравнительно высокой доли кредитов с относительно низкой долей первоначального взноса — 20 процентов. Возможно, банкам придется увеличивать этот порог, чтобы иметь дело с более состоятельными заемщиками", — объясняет Харченко.
Эксперт рассказал, что в последние месяцы темпы роста объемов ипотечного кредитования увеличились, а прирост задолженности размывает ситуацию с просроченными платежами.
Эксперт считает, что увеличение произойдет на пять процентных пунктов. Ранее правительство уже увеличивало первоначальный взнос до 20%.
Эксперты РИА Новости оценили будущее российского рынка недвижимости.
Согласно оценке специалистов, перегретый рынок недвижимости ждет мрачное будущее. В нескольких регионах произошел перегрев из-за массового использования льготной ипотеки.
По словам Александра Цыганова, заведующего кафедрой ипотечного жилищного кредитования и финансовых инструментов рынка недвижимости Финансового университета при правительстве России, диспропорция цен между новостройками и "вторичкой" ведет к увеличению рисков для заемщика: при необходимости у него не получится продать недвижимость и полностью закрыть кредит. Такие массовые случаи могут привести к нестабильности банковской системы в целом.
Олег Репченко, руководитель аналитического центра "Индикаторы рынка недвижимости" заявляет: "Глобально этот ценовой дисбаланс на рынке жилья может создать серьезные проблемы для банковской системы и привести к масштабному банковскому кризису в стране".
Эксперт объяснил, что, при выдаче ипотеки на новостройку дороже "вторички", банки получают на свой баланс переоцененные залоги. Если у заемщика возникнут проблемы с выплатой кредита, банку придется продать объект, чтобы вернуть средства; однако, при условии что новостройки дороже "вторички" на 20-40%, а первоначальный взнос составляет 20%, продать недвижимость на вторичном рынке будет возможно только в убыток.
Эксперты считают, что помогут только предпринятые "Банком России" меры: пересмотр программ льготной ипотеки с учетом адресности и введение мер поддержки на приобретение "вторичного" жилья.
"Домклик" назвал регионы с самыми низкими ценами на новостройки.
В сентябре минимальная стоимость на новостройки была зафиксирована в Ингушетии. Средняя стоимость квадратного метра составила 52,3 тысячи рублей.
Второе место занимает Кабардино-Балкария — 63,4 тысячи рублей за квадратный метр. Тройку лидеров по самым низким ценам на первичку замыкает Калмыкия — 65,7 тысяч рублей за квадратный метр.
По данному показателю в топ-5 вошли также Оренбургская (66,4 тысячи рублей) и Смоленская (67,3 тысячи рублей) области. Эксперты отмечают, что в других регионах стоимость квадратного метра почти в два раза выше (около 137 тысяч рублей).
❕ПИК за прошлый год ввел в эксплуатацию больше всех жилья.
Девелопер ввел 2,6 млн кв. м. жилья – это 120 МКД и три дома дома с апартаментами в 55 жилых комплексах. На Москву приходится 66% жилья, на Московскую область 23%.
Второе место занимает «Самолет», который ввел за год почти 1,5 млн кв. м.
На третьем месте ЛСР – 784 тыс кв. м.
❕Цены на вторичное жилье в Москве и Петербурге снизятся на 15%.
Охлаждение ипотечного рынка может привести к тому, что цены на квартиры в старом фонде в столичных регионах снизятся на 10-15%, а на новый вторичный фонд – в пределах 5%, при этом существенного снижения цен на "первичке" не ожидается.
– генеральный директор НРА Татьяна Григорьева.
При этом во второй половине 2025 года в России может появится дефицит квартир, что приведёт к росту цен на недвижимость до 15%.
❕Льготная ипотека без спроса.
По данным ДОМ.РФ, спрос на дальневосточную/арктическую ипотеку за 2023 год был весьма небольшой – 4% от всех льготных программ. IT ипотека заняла еще меньше рынка – 2%.
Нужны ли такие маловостребованные льготные программы? Ипотечное кредитование для ИЖС занимает 15% от общего объема кредитования, но льготной программы для него нет и не предвидится.
Заглянули в будущее и увидели обобщенную планерку всех ипотечных отделов после новогодних праздников
Читать полностью…
❕В России повышается нормативная стоимость жилья.
С 1 января в силу вступил приказ Минстроя, устанавливающий норматив стоимости квадратного метра общей площади жилья на первое полугодие 2024 года.
Согласно приказу, стоимость увеличилась на 4% – до 97,5 тысячи рублей.
Приказом также утверждаются показатели средней рыночной стоимости квадратного метра общей площади жилья по регионам РФ на первый квартал 2024 года.
📈Самые высокие показатели устанавливаются для Москвы (+3%, ₽170,6 тыс), Петербурга (без изменений, ₽165,3 тыс) и Приморского края (+6%, ₽158,9 тыс).
⚡️ С наступающим!
Пришло время узнать, какой застройщик заслужил самый большой подарок под рождественской елкой.
Дед Марат даст вам немного статистики о показателях популярности в нашем любимом Телеграме.
Скажем спасибо каналам-героям, которые продвигают застройщиков: ЕРЗ.РФ НОВОСТИ, Всё о стройке, Сигналы РЦБ, Инсайдер. Главный по домам, Твой дом — Москва, MOS_NEWS Z, Застройка РФ, Novostroyman. Москва. Недвижимость, Домострой, Новостройки PRO | Москва МО, Российская недвижимость, Треугольный метр, Строй Надзор | Питер ЛО.
❕Правительство рассматривает продление льготной ипотеки в регионах с низким спросом.
По льготной, скорее всего, мы будем предлагать ее продлевать в отдельных регионах, где слабый спрос
– Хуснуллин
По словам вице-премьера, распространение льготной ипотеки на всей территории РФ не имеет смысла.
❕В 2024 году объем выдачи ипотеки может сильно снизиться.
В следующем году будет немножко поменьше ипотеки, но все равно выработаем те подходы, которые позволят поддержать рынок ипотеки
– Хуснуллин.
Банк «Дом.РФ» улучшил условия по ипотеке на ИЖС с эскроу
Банк «Дом.РФ» снизил базовую ставку по ипотечным программам на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) по договорам подряда с использованием счетов эскроу на 1 п. п. Об этом рассказали в пресс-службе кредитной организации.
Речь идет о пилотной программе на ИЖС по договорам подряда с применением эскроу-счетов. Он распространяется на льготные ипотечные программы и доступен пока только в банке «Дом.РФ». После снижения ставки оформить ипотечный кредит по семейной ипотеке можно по ставке от 4,6%, льготной с господдержкой — от 6,6%, по IT-ипотеке — от 3,6% годовых.
Осенью должен быть принят закон, который позволит использовать эксроу-счета и проектное финансирование при точечной застройке с применением типовых проектов или домокомплектов. «Граждане получают возможность гарантированно защитить свои вложения за счет их размещения на специальных счетах эскроу, а подрядчики — доступ к бесперебойному финансированию строительства за счет кредитной линии банка», — отметил заместитель председателя правления банка «Дом.РФ» Алексей Косяков.
В России предлагают снизить ставку по ипотеке до 2% для мобилизованных.
Зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Анатолий Выборный направил соответствующее обращение вице-премьеру Дмитрию Григоренко.
Причиной обращения Выборного в Кабмин стали просьбы жен мобилизованных. "Такая мера уже реализуется в некоторых регионах России", — отметил он.
Комитет Госдумы по финансовым рынкам считает эту инициативу реализуемой: для этого правительство должно зарезервировать в бюджете на следующий год деньги на субсидирование. Сейчас мобилизованные берут ипотеку под 8%.
В ДОМ.РФ назвали самые популярные материалы для постройки частного дома.
Большинство россиян, оформивших ипотеку на ИЖС, используют дерево для возведения домов. Те, кто планирует ввести дом в эксплуатацию в следующем году, строят из газоблоков. В категории готовых домов преобладают дома из кирпича. Реже выбирают монолит и дома из панелей.
"Затянувшаяся стройка создает дополнительные трудности и расходы, связанные с консервацией на зимний период и ростом цен на стройматериалы. По оценкам экспертов, достаточно быстро строится дом из дерева — за 6–9 месяцев, а при выборе технологии домокомплекта можно уложиться в 4–6 месяцев", — отмечает вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов.
Большинство клиентов (52,5%), оформивших сделку в 2023 году, планирует завершение строительства к концу года. 37% сделок заключены на уже готовые дома; 10% рассчитывают завершить стройку в 2024 году, меньше 1% — в течении трех лет.
Тут сегодня все писали целый день, что Сельскую ипотеку дадут и на Московскую область. Мы, если честно, даже не хотели про это писать, т.к. ну смысл.
Но вот интересный комментарий по теме:
Член комитета ГД по строительству и ЖКХ Александр Якубовский:
"Расширение перечня регионов, через включение в него Подмосковья, в текущей ситуации приведет к ухудшению положения жителей других регионов... В случае же дополнительного увеличения объема лимитов по сельской ипотеке, возрастут расходы федерального бюджета"
p.s. Если помните, лимитов постоянно и так не хватает. Так что вот…
@ipotekahouse #ипотекаинедвижимость
"Госуслуги" становятся все более привлекательными для мошенников.
Минцифры опубликовало разъяснения о новых возможностях портала "Госуслуги". Теперь можно будет удаленно зарегистрировать право на вновь созданный объект недвижимости, например, квартиру в новостройке (в том случае, если кадастровый номер объекту уже присвоен). Заявление в Росреестр можно подписать удаленно — с помощью ЭЦП (электронно-цифровой подписи через приложение "Госключ").
Также через "Госуслуги" стало возможным установить или снять запрет на сделки с недвижимостью без личного участия собственника (по доверенности).
Запрет сделок с недвижимостью по доверенности защищал собственников от мошеннических схем, но теперь запрет может быть снят дистанционно — с помощью банального взлома.
Россияне продают дешевую ипотеку.
В России создается тенденция продаж квартир вместе с ипотекой. По словам заместителя руководителя ипотечного департамента компании "Этажи" Татьяны Решетниковой, на фоне роста ставок актуальным становится механизм покупки вторичного жилья, находящегося в залоге у банка.
"В начале текущего года крупные банки тестировали и прорабатывали этот механизм, но сейчас интерес к нему стал значительно выше", ― сообщает эксперт.
Таким механизмом продажи купленных ранее по низким ставкам объектов планируют воспользоваться некоторые частные инвесторы. Основными плюсами переуступки являются низкая процентная ставка (а значит, и ежемесячный платеж) и отсутствие требований к первоначальному взносу.
✍В Ингушетии зафиксированы самые низкие цены на новостройки осенью 2023 года
Средняя стоимость квадратного метра в новостройках в регионе составляет 53,2 тыс. руб.,
Аналитики отмечают, что средняя стоимость квартиры на вторичном рынке в Ингушетии также самая низкая в стране — она составила 26 тыс. руб.
#PROстройка