-
Разбор компаний, уроки инвестирования. Анализ и ребалансировка портфеля. Сотрудничество, вопросы: @NataliaAndreevnaK Развитие канала и оплата услуг: 5536913810291548
📊Срез по компаниям, которые не входят в индекс Мосбиржи
Аналогичная таблица по основным компаниям была вчера тут: /channel/NataliaForecast/2895
В таблице ожидания по прибыли на акцию, форвардной окупаемости, дивидендам на 24-25 гг и целевой цене на 2 года.
Мои дорогие! Уважаемые подписчики ♥️
Я Вас очень ценю, поэтому советую перейти в этот канал /channel/speculators3
Автор торгует вместе со своими подписчиками зарабатывает деньги на краткосрочной торговле. Умело анализирует рынки и дает долгосрочные идеи со 100% попаданием.
Известен во всем пульсе 27,2 тыс подписчиков. Самый популярный автор.
Если вы не подпишитесь на него топАвтор главный спекулянт фондового рынка /channel/speculators3 то скорее всего не сможете успешно торговать долгосрочно.
Здесь все и успехи и ошибки. Все честно. Без навязчивой рекламы и спама. Только по делу
Советую не пропускать
👑У нас для Вас есть классный подарок!!!
Мы запускаем розыгрыш!
💸10 победителей получат по 2500₽
❗️ПРАВИЛА УЧАСТИЯ:
Быть подписчиком всех каналов:
🟢🏡Уютный Трейд
🟢Фундаменталка | Инвестиции, акции, криптовалюты
🟢TAUREN ИНВЕСТИЦИИ
🟢СИГНАЛЫ от CASHFLOW
🟢Советник по рынку
🟢NataliaBaffetovna | Инвестиции
2. После вступления во все каналы поставьте порядковый номер под постом тут: /channel/InvestBaffeta/24
Таким образом, Вы получите шанс победить и создадите качественную подборку из инвестиционных каналов.
☄️Итоги 17 ноября!
В 19:00 17 ноября в канале РОЗЫГРЫШ на видео рандомно будут выбраны 10 победителей, которые получат по 2500 руб.
Удачи!!!
😁 Если вы инвестор и продолжаете участвовать в IPO, тогда мы идем к вам!
После проведения IPO многие российские компании столкнулись с падением стоимости своих акций. Из последних 28 IPO только 7 показали положительную динамику за последние 2,5 года, а за последние 10 лет из 44 компаний, значительная часть столкнулась с неприятной тенденцией снижения цен после размещения. Хотя средняя доходность по всем IPO составила 8% (это за 10 лет), это число скрывает значительные колебания.
Еще немного статистики:
Если бы вы долгосрочно инвестировали в IPO последние 2,5 года равные суммы, то на данный момент ваш убыток за этот период составил бы 13,3% с учетом дивидендов.
Создается впечатление, что на российском рынке IPO служит для обнова основных владельцев, спекуляций и тд, но никак не для привлечения капитала для развития бизнеса.
Хотя есть компании, которые я реально считаю сейчас привлекательными (помимо тех, кто уже дал инвесторам большой профит):
1. Совкомбанк;
2. Аренадата;
3. Диасофт;
4. Henderson;
5. МГКЛ; ☑️покупаю
6. Элемент;
7. Европлан; ☑️Дивпортф.
8. IVA;
9. МФК Займер; ☑️Дивпортф.
10. МТС-банк. ☑️Дивпортф.
Обратите внимание, я недавно в канале выкладывала большое исследование по IPO от Алор брокера: /channel/NataliaBaff/5971
Кстати, я скоро начну собирать портфель компаний роста 🚀
📈 У меня спросили, какой у меня убыток по дивпортфелю и не рано ли я закупилась.
Друзья, объясняю еще раз, я только начала формировать дивидендный портфель, в середине сентября было только первое его пополнение, на данный момент портфель пополнен на 600450₽, план — пополнять ежемесячно по 200000₽. Портфелю еще нет 2 мес. Рано говорит о результатах, но несмотря на волатильность рынка, пока портфель выглядит относительно устойчиво, хотя его структура еще не сформирована. Текущая доходность 2,41% (чуть лучше индекса).
Это только дивпортфель
Например, мой портфель облигаций составляет ₽7 млн
Кто не купит книгу, тот профукает весь профит на рынке облигаций
📈 Начните инвестировать сейчас с фондами денежного рынка Московской биржи. Фонды уже есть в приложении брокеров
Плюсы фондов денежного рынка:
• рыночная ставка, близкая к ключевой
• можно купить и продать без потери накопленного дохода
• доступно получение налогового вычета по счету
Большинство бумаг стоят не дороже 150 рублей — можно начать с небольшой суммы.
Подробнее о денежном рынке
📈 Структура моего дивидендного портфеля
Обновляю структуру портфеля после вчерашних покупок
Следующее пополнение и покупки 25.11
📈 Дивидендный портфель
Сегодня пополнила портфель еще на 100000₽
Сделки
Решила разбить пополнение дивидендного портфеля вместо 1 раза в месяц по 200000₽, на 2 раза в месяц по 100000₽
Пополнила на 100000₽
Сделки
⛽️ Лукойл 1 шт по 7118₽;
⛽️ Газпром 60 шт по 136,22₽;
🔌 Юнипро 12000 шт по 1,862₽;
💿 Северсталь 10 шт по 1231,6₽;
⛽️ Транснефть 8 шт по 1364₽;
🚢 НМТП 600 шт по 8,955₽;
⚓️ СКФ 50 шт по 98,46₽;
⛽️ Газпром нефть 10 шт по 583,45₽;
💿 ММК 200 шт по 38,345₽;
💵 Займер 40 шт по 141,1₽;
📱 МТС-банк 7 шт по 1431,5₽.
🌾 ФОСАГРО ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #PHOR
Компания продолжает удерживать прибыль на уровне 80-90 млрд в год, что выглядит нейтрально для капитализации в 720 млрд руб.
Дивидендная доходность в ближайшие 2 года может составить около 7%, что выглядит непривлекательно, при этом пока компания платит повышенные дивиденды, несмотря на растущий долг.
Общий потенциал компании может составить всего 14,1% за 2 года, что выглядит непривлекательно.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
Обратите внимание на облигации компании или в целом на облигации наивысшего рейтинга. Они смогут принести вам минимум 40-45% за 2 года.
Подробно об этом можно прочитать в моей книге по облигациям, печатный экземпляр+электронную версию книги можно заказать тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
Крайне рекомендую приобрести книгу по облигациям, пока она еще есть. В следующие 2-4 года именно на облигациях можно будет сделать отличный капитал. 1000+ человек прошли у меня обучение по материалам книги и остались крайне довольны, и уже 250 человек заказали печатный экземпляр.
Просто один раз сделайте сами себе подарок на Новый Год, стоит того ☝️
ЗАКАЗАТЬ ПЕЧАТНЫЙ ЭКЗЕМПЛЯР
🟡 Продолжаю инвестировать через JetLend
Сегодня я хочу поделиться своим опытом инвестирования через платформу JetLend. Эта платформа позволяет вкладывать средства в малый и средний бизнес через краудлендинг, что дает возможность получать стабильный периодический доход.
Недавно я пополнила свой счет на JetLend: сначала внесла 30,000₽, а потом добавила еще 20,000₽. Суммарная доходность в пересчете на годовые составила 38,25%, что впечатляет. Я планирую пополнять счет раз в два месяца, чтобы обеспечить стабильный рост инвестиций и хорошо диверсифицированный по займам портфель.
Для тех, кто не знаком с краудлендингом, это совместное инвестирование, где тысячи людей вкладывают небольшие суммы в бизнес-займы. Инвесторы получают прибыль в виде процентов, которая зависит от выбранной стратегии и уровня риска. На JetLend доступна функция автоинвестирования, которая распределяет ваши активы по сотням компаний, основываясь на выбранной стратегии, будь то Консервативная или Агрессивная.
Одним из преимуществ платформы является легальность: JetLend включен в реестр операторов инвестплатформ, который ведет ЦБ, а облигации компании торгуются на Московской Бирже. Также в сентябре агентство SmartRanking включило JetLend в топ-25 быстрорастущих технологических компаний России.
На платформе есть вторичный рынок, где инвесторы могут продать свои активы до завершения займа. Это делает инвестиции более гибкими и удобными.
Для новых инвесторов, выбирающих Сбалансированную стратегию, средневзвешенная ожидаемая доходность составляет около 30,2% годовых. А с бонусами она может достигать 32%. Это позволяет получить реальный доход, перекрывающий инфляцию в два раза.
Если вы заинтересованы в стабильных доходах и хотите поддержать малый бизнес, JetLend – отличный выбор. Там и кредитный риск хорошо диверсифицирован – в моем портфеле сейчас 183 компаний, и доходность существенно выше фондового рынка.
☑️ Для подписчиков моего канала есть приятный бонус: при регистрации по ссылке вы получите +15% годовых на 3 месяца от суммы пополнения счета в течение недели. Бонус действует до 14.11
📊 Кстати платформа рассматривает возможность проведения IPO в ближайшее время. Точные условия сообщат заранее. Следите за новостями в официальных каналах платформы в Т_Пульс и БКС Профит.
📈 Структура моего дивидендного портфеля
Планирую добавить в портфель Новатэк, United Medical, Etalon, Мать и дитя
💵 МФК ЗАЙМЕР ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #ZAYM
Несмотря на ежеквартальное снижение значений макропруденциальных лимитов, повышение размера судебных пошлин и возможного реформирование отрасли, объем выданных микрозаймов рынка МФО увеличился на 21%, а размер портфеля микрозаймов вырос на 20%.
Компания существенно сократила прибыль, но тем не менее после коррекции акций с максимумов 2024 года на 45% компания стала привлекательной для покупки.
Дивидендная доходность в ближайшие 2 года может составить около 14%, что выглядит привлекательно, поэтому я буду ежемесячно покупать акции в дивидендный портфель.
Общий потенциал компании может составить около 90% за 2 года, что предполагает хорошую премию за риск относительно рынка облигаций.
Акции компании выглядят привлекательно для покупки в дивидендный портфель.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
📚📚📚📚📚📚📚📚
📚 Друзья, осталось 100 моих книг про облигации в России, можно выбрать золотой или черный срез — это и уникальные фундаментальные знания, и отличный подарок на Новый Год. Заказать печатный экземпляр: @NataliaSubscribe_bot
💿 ММК ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #MAGN
ММК показывает слабые операционные и финансовые результаты. Больше всего инвесторов может расстроить очень слабый показатель FCF из которого рассчитываются дивиденды. Также в ближайшее время восстановление свободного денежного потока ждать не стоит, потому что проведение капитальных ремонтов в доменном переделе, а также планируемый капитальный ремонт конвертера окажут значительное влияние на производственные возможности ММК в 4 квартале 2024 года.
Кроме того, на сектор давит снижение экономической активности в секторе недвижимости.
Тем не менее после коррекции с максимумов 2024 года на 40% (с исторических максимумов на ~55%) компания стала привлекательной для покупки.
Дивидендная доходность в ближайшие 2 года может составить около 10%, что выглядит нормально, поэтому я держу акции в дивидендном портфеле.
Общий потенциал компании может составить около 52% за 2 года, что предполагает крайне незначительную премию за риск относительно рынка облигаций, который может принести около 22-23% годовых.
Акции компании выглядят привлекательно для покупки в дивидендный портфель.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл
🗣 Друзья, я заказала типографии печать 130 экземпляров своей книги про облигации!!! В @NataliaSubscribe_bot за 2 недели зашло почти 5000 человек, а весь тираж книг раскупили менее чем за 3 дня. Крайне рекомендую приобрести себе книгу — это маст-хэв на российском рынке облигаций.
Лучшие каналы для инвесторов: стратегии, аналитика и советы от экспертов
⭕️Небаффетт — профессиональный управляющий с активами 500 млн делится лайфхаками, новостями и публикует свои позиции. Рассказывает, как получил +65% доходности на падающем рынке и когда будет пора покупать ОФЗ. Подписаться.
⭕️Romanov Capital. Бесплатное обучение — Первый обучающий канал, ставший легендой Телеграм. Дает уверенность в финансовых решениях.
⭕️СИГНАЛЫ ОТ CASHFLOW — бесплатно предлагает высококачественные сигналы для инвесторов, которые регулярно приносят доходность до 50%. Мы предоставляем простые и понятные инструкции, которые сможет освоить каждый.
⭕️BONDS SMARTLAB — канал, посвященный российскому рынку облигаций.
Здесь вы найдете важнейшие новости рынка облигаций, оценку справедливых доходностей новых выпусков, аналитику по эмитентам долгового рынка, инвестиционные идеи по облигациям и регулярную оценку итогов ведения модельного портфеля облигаций!
⭕️P.S Investing — один из самых старых блогов в рунете, где Сергей Попов рассказывает о фондовом рынке и своей методике торговли. За 9 лет ведения блога публично, его портфель показывает рост 3500%. И что самое приятное - все эти года всё пишется бесплатно без отдельных приватных или платных чатов. Все для людей и развития фондового рынка, так что вам сюда
⭕️ИнвестократЪ — Ключевая ставка продолжает расти, нужно этим пользоваться и фиксировать высокую доходность. Автор делится своей стратегией, как создать портфель, приносящий от 50 000 руб. в месяц дивидендами и купонам. Также на канале выходит ежедневная аналитика по акциям, облигациям, БПИФам и лайфхаки по рынку. Результаты стратегии найдете здесь в закрепе.
Организаторы подборки TGStar_Agency
📉 Подборка ТОП-15 замещающих облигаций по эффективной доходности без оферты
На данный момент на российском рынке более 70 выпусков замещающих облигаций.
Кстати, кто приобрел мою книгу по облигациям (или приобретет), тому будут доступны все подборки облигаций: таблица с ОФЗ-ПД и потенциалом, с ОФЗ-ПК, с ОФЗ-ИН, топ корпоративных и ВДО с постоянном и плавающим купоном, все замещающие и юаневые облигации — все в Excel для самостоятельной работы, планирую дать доступ читателям моей книги к обновленным данным по таблицам на этих выходных 🙌
🔔 Для тех, кто пропустил анализ компании, можно его найти по содержанию (по алфавиту)
Постепенно обновляю по мере выхода отчетов за 3 кв.
🌾 Акрон;
💎 Алроса;
💻 Астра;
💰 АФК Система;
✈️ Аэрофлот;
😇 Башнефть;
📱 VK;
🚟 ВСМПО-АВИСМА;
🏦 ВТБ;
⛽️ Газпром;
😔 Газпром нефть;
🚂 Glonaltrans;
🚗 Европлан;
⛽️ ЕвроТранс;
💿 En+ и кратко En+;
🏠 Etalon;
🐟 Инарктика;
🔌 Интер РАО;
🌾 КуйбышевАзот;
🍏 Лента мнение;
⛽️ Лукойл;
🍏 Магнит;
🩺 Мать и дитя;
🏚 МГКЛ;
🪨 Мечел;
⛽️ Мосэнерго;
💿 ММК;
🏦 Московская биржа;
📱 МТС;
📱 МТС-Банк;
💵 МФК Займер;
🚢 НМТП;
💿 НЛМК;
🍷 НоваБев;
🔋 Новатэк;
💿 Норникель;
📦 OZON;
🏠 ПИК;
📱 Positive;
⛏ Полюс;
🪨 Распадская;
🏦 Ренессанс мнение;
⛽️ Роснефть;
📱 Ростелеком;
🍅 Русагро;
💿 Русал;
🔋 РусГидро и кратко РусГидро;
👇 Русолово мнение;
🏦 Сбер;
🏠 Самолёт;
💿 Северсталь;
🪓 Сегежа;
⛏ Селигдар;
🏦 Совкомбанк;
⚓️ Совкомфлот;
🛡 Софтлайн;
⛽️ Татнефть;
🏦 Т-Банк;
💿 ТМК;
⛽️ Транснефть;
🍏 Fix Price;
🌾 Фосагро;
👕 HENDERSON;
🍏 X5;
🍗 Черкизово;
🩺 United Medical мнение;
⛏ Южуралзолото;
🔌 Юнипро.
💰ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТЬ КОМПАНИЙ;
📈 МОЙ ДИВПОРТФЕЛЬ;
🤔 Краткое мнение по всем компаниям;
🏛 Индекс Мосбиржи;
👍 Другие полезности
📊Срез по компаниям индекса Мосбиржи
В таблице ожидания по прибыли на акцию, форвардной окупаемости, дивидендам на 24-25 гг и целевой цене на 2 года.
Задумывались ли вы, как глобальная макроэкономика влияет на ваши инвестиции? Возможно, вы уже заметили, как важные новости, такие как изменения в налоговой политике или инфляция, отражаются на рынке России. Но что происходит на мировом рынке при таких событиях?
Вот пример: к власти приходит Трамп, вводит налоговые льготы, и экономика получает стимул. Но вместе с этим растет инфляция, что поднимает цену на золото. А биткоин, как показывает практика, повторяет за золотом с задержкой в 2-3 месяца. Это значит, что зная несколько ключевых показателей, можно предсказать, как будет двигаться рынок.
Вы уже сталкивались с влиянием макроэкономики на фондовый рынок, но могли не заметить её влияние на мировую экономику. Хотите узнать, как использовать эти закономерности в своей торговле?
В четверг у команды Reward состоится лайв-трейдинг в прямом эфире.
На стриме они обсудят, как важные экономические индикаторы и новости формируют фундаментальную картину для различных активов. На примере разбора портфеля трейдера вы узнаете, как отслеживать макроэкономические тенденции и использовать их для построения стратегии торговли.
Уже в этот четверг в 19-00.
Зарегистрироваться
Реклама.
ИП Давыдов Семен Николаевич
erid:2VtzqxUW6wx
🍅 РУСАГРО ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #AGRO
Несмотря на снижение прибыли в основном из-за курсовых разниц, переоценки биоактивов и слабых данных сельхоз. сегмента, компания продолжает показывать рост бизнеса — выручка растет более чем на 20%.
Компания зарегистрирована на Кипре, что подразумевает инфраструктурные риски и проблемы с возобновлением дивидендов, при этом Русагро начала активное сокращение долга, который снизился на четверть, что в текущих сложных макро условиях положительно повлияет на будущие финансовые результаты, а устойчивость компании останется на крайне высоком уровне.
Дивидендная доходность в случае возобновления дивидендов в ближайшие 2 года может составить около 10,6%, что выглядит привлекательно для активно растущей компании, но из-за кипрской регистрации я пока не приняла решение добавить ее в дивидендный портфель.
Общий потенциал компании может составить около 53% за 2 года, что предполагает небольшую премию за риск относительно рынка облигаций.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
📚📚📚📚📚📚📚📚
📚 Друзья, осталось ~70 моих книг про облигации в России — это и уникальные фундаментальные знания, и отличный подарок на Новый Год. Заказать печатный экземпляр: @NataliaSubscribe_bot
♥️ Друзья, обратите внимание, все графики я отрисовываю самостоятельно вручную, а не беру их с каких-то сервисов (таких просто нет), поддержите данную рубрику реакцией 🫶
🛴 Компания Whoosh, лидер в сфере кикшеринга, демонстрирует впечатляющие результаты и уверенный рост с момента своего IPO в декабре 2022 года. Несмотря на недавнее снижение стоимости акций на 52% от максимумов и торговлю ниже цены IPO, аналитики и инвесторы могут рассматривать это как временные колебания на фоне фундаментально сильных показателей компании.
С момента выхода на биржу бизнес Whoosh увеличился в три раза, что свидетельствует о высоком спросе на услуги компании и эффективной стратегии масштабирования.
Компания сохраняет маржинальность по EBITDA на уровне выше 40%, что соответствует их обещаниям и является признаком высокой операционной эффективности.
За первые девять месяцев 2024 года рост количества поездок составил 42%, а размер флота увеличился на 45%. Это говорит о высоком уровне принятия услуги пользователями и способности компании быстро адаптироваться к растущему спросу.
Whoosh уверенно удерживает лидерство на рынке с долей 50%, несмотря на крупных конкурентов, что особенно важно в условиях, когда рынок электросамокатов, по прогнозам, может удвоиться к 2026 году. Долгосрочные перспективы компании выглядят благоприятно, учитывая её текущие позиции и потенциал для дальнейшего роста на фоне расширения рынка.
Компания успешно управляет своим долгом, поддерживая показатель чистого долга к EBITDA на уровне 2х, что является приемлемым и свидетельствует о финансовой дисциплине. Средняя ставка по долговому портфелю на 30 июня составляет 12,6%, что можно считать удачным результатом на фоне общего повышения ставок.
Кредитный рейтинг эмитента А-
Опасения по поводу регулятивных изменений кажутся преувеличенными. Несмотря на обсуждения в прессе, реальных шагов по введению более строгих правил для пользователей электросамокатов пока не предпринимается. Более того, действующее в компании ограничение на возраст пользователей с 18 лет делает компанию менее уязвимой к потенциальным изменениям в законодательстве.
Внутренняя оптимизация также представляет значительный потенциал для роста. Например, по информации компании, увеличение коэффициента доступности самокатов на 5% может принести компании дополнительно 800 млн рублей выручки в год, что является значимым вкладом в доход без учета роста цен на услуги.
Whoosh прикладывает усилия для увеличения срока службы своих самокатов и развивает программу локализации, что должно способствовать снижению затрат и увеличению операционной эффективности. Инвестиции в разработку усиленных батарей, которые уже проходят полевые испытания, обещают улучшить эксплуатационные характеристики и снизить затраты на обслуживание флота.
Несмотря на текущую волатильность акций, Whoosh остается перспективной компанией роста с умеренными рисками. Её лидерство на рынке и способность внедрять инновации обеспечивают ей конкурентное преимущество и делают привлекательным объектом для долгосрочных инвестиций.
Нужен подробный анализ, ставьте 👍
🚀 Вырастет ли ставка до 23%?
В начале года были подозрения, что коррекция на фондовом рынке неминуема — уж слишком «жирным» был 2023-й. И они оправдались: регуляторы закручивают гайки. В октябре Банк России поднял ключевую ставку до 21%, и по прогнозам аналитиков Market Power, уже к 20 декабря она будет минимум 22%, а если инфляция к концу года составит 8,5% и выше — все 23%.
2025 год тоже не станет легче — средняя ставка, по прогнозам, составит 20,5%. Пока замедление инфляции не даст первые признаки, акции и облигации с постоянным купоном останутся рискованной зоной.
🧐 Что делать инвестору прямо сейчас?
- Облигации: выбирайте флоатеры и надежные бумаги без лишней закредитованности. Помните: высокая доходность = высокий риск.
- Акции: забудьте про спекуляции! Долгосрочные бумаги компаний с устойчивыми преимуществами — разумный выбор. Обратите внимание на компании, которые выигрывают от роста ставки и могут переложить инфляционные издержки на потребителя.
Подписывайтесь на @marketpowercomics, чтобы получать свежие советы аналитиков и быть в курсе всех возможностей рынка в непростые времена!
Реклама: ООО "ЭкспертИнвест" (ИНН 7702610673)
Erid: 2VfnxxXyMz8
📦 OZON ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #OZON
У компании снижаются темпы роста бизнеса, хотя они остаются высокими. Прогноз от компании был пересмотрел по росту вместо 70% на 60-70%.
С минимумов 2022 акции выросли на 170%. Я не вижу дальнейшего потенциала роста акций.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
💬 Друзья, в чате вы писали: «Зачем покупать дивидендный портфель из 20 компаний, если можно просто взять индекс»
Смотрите, дивидендная стратегия и стратегия индексного инвестирования сильно различаются. Цель дивидендной стратегии — это формирование стабильного денежного потока, в индексном инвестировании вообще нет такой цели. Обычно при таком инвестировании используют фонды, в России о денежном потоке при инвестировании в фонды речи не идет. Также индексное инвестирование предполагает в портфеле компании, которые вообще не платят дивиденды, являются компаниями роста, могут нести инфраструктурные риски и т.д.
Также стоит отметить, что индекс всегда будет приносить дивидендную доходность меньше, чем дивидендный портфель, так как нет у индекса цели — дивиденды. Индекс формируется исходя из параметров ликвидности, акций в свободном обращении и т.д., такого параметра, как «дивиденды» для отбора в индекс нет.
Ожидания дивидендной доходности по моему дивидендному портфелю 14,52% годовых, а ожидания по дивидендной доходности индекса 11,18% годовых.
🏛 Индекс МосБиржи - ценовой, взвешенный по рыночной капитализации (free-float) композитный индекс российского фондового рынка, включающий наиболее ликвидные акции крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики.
Убыток индекса в 2022 году составил — 43,12%.
Доходность индекса в 2023 году составила 43,87%.
Убыток индекса в 2024 году (за 10,3 мес) составляет 8%.
Считаю, что сейчас отличные цены для инвестирования как в индекс Мосбиржи так и в дивидендный портфель.
🏠 Друзья, хочу обратить ваше внимание на облигации Самолета.
В таблице их список и доходность. Хочу, чтобы вы не путались и не думали, что на этих облигациях 100% можно заработать такую доходность. Почти у всех облигаций доходность рассчитана к оферте на сайте Мосбиржи (и у брокеров, они берут данные именно на первоисточнике).
Что такое оферта, как ей пользоваться, что может произойти и т.д. — всему этому я посвятила отдельную главу в своей книге по облигациям России! Кто еще не купил — зря, бумажные экземпляры быстро закончатся. ЗАКАЗАТЬ
Но все-таки стоит обратить внимание на облигации без оферты и с плавающим купоном, которые отображают реальную картину происходящего.
Облигация Самолета с постоянным купоном без оферты за 8 мес может принести инвестору 46,7% в годовых — это очень-очень много для кредитного рейтинга А+. Также стоит обратить внимание на флоатер, который приносит сейчас ставку ЦБ+2,75% и торгуется по цене 79,3% от номинала, то есть текущая доходность флоатера Самолета составляет ~30%, а с учетом покупки с дисконтом, эффективная доходность может быть внушительный.
Стоит ли рисковать? Обо всем об этом я рассказала в книге. Не потеряете возможность повысить свою финграмотность.
Может ли компания обонкротиться как пишут многие сейчас?
Смотрите, у Самолета платежеспособность с учетом денег на эскроу 0,87х, это очень хороший показатель платежеспособности. Почему учитываем эскроу? Застройщик берет деньги у банков на проектное финансирование по ставке ~3% на сумму счетов на эскроу, если Самолёт продает к завершению строительства около 80% жилья, то у него образуется прибыль даже за вычетом долга по проектному финансированию, которое было по ставке грубо говоря 3%, то есть если в платежеспособности не учитывать деньги на эскроу, то вы не сможете увидеть реальную картину долговой нагрузки и финансовых проблем компании.
Пока проблем нет (как и финотчета за 3 кв😄), они могут появиться только если Самолет будет строить существенно больше, чем может продать. Только тогда компания будет платить порядка 25% по финансированию этого строительства, а сейчас у них отличная маржа и нормальная платежеспособность — это в двух словах.
🗣 Я писала в подробном обзоре компании, что риски лежат в плоскости команды Шойгу. Лично я считаю, что все происходящее связанно именно с этим, возможно, его приближенных попросили выйти из бизнеса, вот и обвал «всего и вся». С финансовым положением скорее всего это не связано, но я могу ошибаться, компания крайне странно себя ведет, проводит какие-то необъяснимые сделки с акциями, еще хуже ЛСР.
📚 Немного проясню ситуацию по покупке моей книги: если вы оформили предзаказ, то вы получаете и электронный вариант книги сразу после оформления, и чуть позже печатный вариант книги вы тоже получите обязательно. Даже можно выбрать оформление (золото/черный)
Читать полностью…
Дивидендный компании России
Сделала подборку дивидендный компаний
Обратите внимание, в таблице есть не только ожидание дивидендная доходность, но показатель платежеспособности (см посл. столбец) и форвардная окупаемость.
Эти показатели очень важны, так как при высокой долговой нагрузке компании могут сокращать дивидендный выплаты, а при высокой окупаемости относительно сектора акции компании могут существенно корректироваться.
Понятно дело, что к каждой компании нужно подходить индивидуально и внимательно анализировать, но эта таблица дает отличное представление по фондовому рынку дивидендных компаний
📈 Нужна ли структура моего личного текущего дивидендного портфеля?
Заказала в типографии для печати еще 130 экземпляров моей книги по облигациям!
Что там в ней такого, что весь тираж расхватали за 2,5 дня?
1. Единственная книга по российскому рынку облигаций. Рассмотрены все виды облигаций и как на них зарабатывать.
2. Книга содержит все материалы моего курса по облигациям, который стоил 7000 руб. Покупая доступ к электронной версии, вы получаете уникальный печатный экземпляр книги в подарок (вы не представляете, насколько крутое качество этой книги, ее не стыдно подарить даже Набиуллиной, советую заказать сразу 3-4 шт, чтобы подарить друзьям на НГ).
3. В книге вы найдете 50 qr-кодов с ссылками на полезнейшие данные и ресурсы по облигациям).
4. В книге вы найдете 86 графиков и таблиц с идеями, портфелями, подборками и т.д.
5. Вы точно перестанете терять деньги на рынке облигаций.
6. Книга, которую я крайне рекомендую к изучению. Я даю вам слово, что вы не пожалеете и вернетесь ко мне с крутыми портфелями облигаций!
Не получилось заказать? Пиши лично: @NataliaBaffetovna
Продолжаю еженедельные покупки акций $MGKL и планирую увеличить свою долю до 0,1% компании! В данный момент у меня уже есть 0,03%, и я уверена, что это я сформируют позицию по выгодным ценам.
Компания "МГКЛ" демонстрирует впечатляющие результаты за первые 10 месяцев 2024 года:
- Выручка выросла в 4,6 раза, достигнув 6,5 млрд руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
- Общий портфель группы (ломбард + ресейл) увеличился в 1,9 раза до 1,7 млрд руб.
- Доля товаров, хранящихся в портфеле более 90 дней, сократилась с 31% до 9%.
- Количество клиентов превысило 184 тыс. человек.
Эти показатели стали возможными благодаря:
- Активному развитию бизнеса на рынке ресейла и выделению этого направления в отдельный оптовый и розничный юнит.
- Рекордному снижению доли товаров, хранящихся в портфеле более 90 дней.
- Развитию онлайн и офлайн инфраструктуры в направлении ресейла.
💿 СЕВЕРСТАЛЬ ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #CHMF
Северсталь показывает слабые операционные результаты, хотя рост выручки продолжается активными темпами.
После коррекции с максимумов 2024 года на 45% компания стала крайне привлекательной для покупки.
Дивидендная доходность в ближайшие 2 года может составить около 12%, что выглядит привлекательно, поэтому я держу и буду докупать акции компании себе в дивидендный портфель ежемесячно.
У Северстали есть высоких риск снижения дивидендной доходности из-за возможного снижения показателя FCF в 2025 году.
Общий потенциал компании может составить около 60% за 2 года, что предполагает небольшую премию за риск относительно рынка облигаций, которые могут принести около 22-23% годовых.
Акции компании выглядят привлекательно для покупки в дивидендный портфель.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл