34699
4931524646 — для РКН ❗️Прогнозы потенциальной доходности, выручки, прибыли, дивидендов и др. ❗️Цены покупок и продаж. Реклама: @NataliaBaffetovna Основной канал: @NataliaBaff
💊 Кстати, Озон фарма достиг целевой, доходность составила 54% за 3 недели
#ОзонФарма #OZPH #итоги
Друзья, поздравляю вас с Новым годом!
Этот год был полон вызовов и возможностей, и мы вместе продолжали строить наше финансовое будущее. В новом году я желаю вам уверенности и решительности в инвестиционных решениях, стабильного роста вашего капитала и новых перспективных проектов.
Пусть 2025 год принесет нам всем удачные сделки, мудрые инвестиции и финансовое благополучие. Надеюсь, что наш канал продолжит быть для вас полезным источником знаний и вдохновения.
С Новым годом, и пусть ваши инвестиции приносят только радость и успех!
🏠 ЛСР достигла целевой. +22,23% за 2,5 мес
Читать полностью…
☝️ Друзья, еще раз, важно. Я не веду канал: NataliaBaffetovna | Invest — это мошенники. Я не пишу никому лично и не добавляю автоматически подписчиков себе в канал. Остерегайтесь мошенников 🙏
Канал на ~4200 подписчиков — это мошенники, отпишитесь и сообщите о спаме 🙏 хороших выходных
📊 Прогнозы по всем компаниям России
Наконец-то 2-4 эшелоны начали выглядеть дешево. У меня сформировалось мнение, что на этой неделе будет дно по российскому рынку (но это так, глядя на текущую коррекцию и потенциалы роста).
В таблицах вы найдете прогноз по целевой цене за 2 года, прогнозы по дивидендам и по прибыли на акцию за 2024-2025 гг 🫡
Друзья, осталось буквально 10 книг, заказывайте сегодня-завтра, чтобы получить до Нового Года 🫡
Книга по облигациям в России получилось великолепная, в комментариях добавлю видео с отзывами читателей.
Заказать книгу можно только тут:
/channel/NataliaSubscribe_bot
💊 Озон Фармацевтика
Цена: ₽31,04
Справедливая цена: ₽45
Возможная доходность: 53,73%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#ОзонФарма #OZPH
Вы наверное подумали, почему у Делимобиля прогноз "продавать" с доходностью 56%, а у Фармы "держать" с доходностью 54%. Объясню, у Фармы хорошая платежеспособность около 1х и возможны триггеры к резкому росту котировок, поэтому компания выглядит привлекательно, но в текущих макроэкономических условиях на мой взгляд этого недостаточно для формирования позиции. А у Делимобиля есть облигации с доходностью выше потенциальной доходности акций, поэтому их держать было бы нелогично.
Прогноз по облигациям в юанях Полюс-ПБО-02
Цена: ¥813,017
Цена погашения: ¥1000
Возможная доходность в юанях: 35,63%
Возможная доходность в рублях:
При юане ₽14,4 — 42,55%;
При юане ₽16 — 58,4%;
При юане ₽18,5 — 83,1%;
Риск: 1
Срок исполнения: 24 мес
Эффективная доходность: 12,47%
#Полюс #RU000A1054W1
Идея на покупку может быть либо в девальвации рубля, либо в фиксации долгосрочной доходности более 12% годовых в юанях. Я обращаю ваше внимание на этот пост: /channel/NataliaBaff/6238
Друзья, если вам нужны прогнозы отдельно по лучшему юаневому выпуску, по замещающему, золотому, плавающему, постоянному купону и т.д., ставьте 👍 а если нет 👎
📲 Диасофт
Цена: ₽3712
Справедливая цена: ₽6000
Возможная доходность: 76,88%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#Диасофт #DIAS
Обновляю рейтинг компаний сектора:
📱 1. Positive;
📲 2. Диасофт;
🧬 3. IVA;
💻 4. Элемент;
🔖 5. Хэдхантер;
💻 6. Астра;
🛡 7. Софтлайн;
📱 8. VK;
📱 9. Яндекс.
📊 Потенциал компаний из моего дивидендного портфеля
Потенциал роста дивидендного портфеля составляет 55,98%, а прогнозируемая дивидендная доходность в течение 2 лет составляет 15,76% в среднем в год (без дивов Газпрома — 14,98%).
Общая прогнозируемая доходность составляет 36,93% годовых в течение 2 лет с учетом дивидендов
🔔 Книга: «Облигации в России» — осталось пару десятков штук
Заказать можно тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
Крайне рекомендую приобрести книгу, так как это самые ценные знания по облигациям в России, на которых за два следующих года вы СМОЖЕТЕ ЗАРАБОТАТЬ от 45% до 100%, а также это суперский подарок на 🎄 НОВЫЙ ГОД себе, второй половинке, друзьям, родным, знакомым, коллегам и инвесторам.
Лично я оставляю себе 30 экземпляров, чтобы подарить их друзьям и родным на Новый Год!
Важно. Типография будет рассылать книги 05-07.12, кто хотел заказать, нужно это сделать до 07.12.
Заказать: /channel/NataliaSubscribe_bot
Не получилось заказать? Пиши лично: @NataliaBaffetovna
🏦 Т-Технологии
Предыдущий реализованный прогноз -19%
Предыдущий реализованный прогноз -25,19%
Предыдущий реализованный прогноз +51,52%
Предыдущий реализованный прогноз +37,8%
Цена: ₽2392,2
Справедливая цена: ₽3500
Возможная доходность: 58,5%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#ТБанк #T
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
📱 1. МТС-Банк;
🚗 2. Европлан;
💵 3. МФК Займер;
🏦 4. Сбер;
🏚 5. МГКЛ;
🏦 6. Т-Технологии;
🏦 7. ВТБ;
🏦 8. Совкомбанк;
💰 9. АФК Система;
🏦 10. МКБ;
🏦 11. Московская биржа;
🚗 12. КарМани;
⬆️Потенциал выше доходности облигаций
🏦 13. Ренессанс;
🏦 14. Банк Санкт-Петербург.
📊 Прогнозы по компаниям нефтегазового сектора
Целевая цена в течение 24 мес.
В моем канале с аналитикой сегодня выйдет подробнейший анализ Газпрома — подписывайтесь, чтобы не пропускать @Nataliabaff
🇺🇸 Прогноз по доллару США
Предыдущий реализованный прогноз +21,97%
Цена: ₽113,15
Ожидаемая цена: ₽102
Возможный убыток: 9,85%
Срок исполнения: 6 мес
#Доллар #USDRUB
🏛 Таблица расчета потенциала индекса Мосбиржи за 2 года.
С учетом ожиданий по дивидендам и целевым ценам по компаниям индекс Мосбиржи, потенциал всего индекса за 2 года составляет 48,6% с учетом дивидендов, дивидендная доходность индекса с учетом доли компаний в индексе составляет 12% годовых. В пересчете в годовых потенциальная доходность индекса составляет 22% годовых с учетом дивидендов в течение 2 лет.
Премия за риск выглядит привлекательно, как и цены акций компаний индекса.
Очень много вопросов по сальдированию купонов и убытка по акциям и облигациям. Объясню
Сальдирование убытков и доходов на брокерских счетах — важный аспект налогового планирования для инвесторов. В России налоги на доходы от операций с ценными бумагами рассчитываются и удерживаются брокером в конце года.
Процесс расчета налогов
Налоговый период составляет календарный год. По окончании этого периода брокер рассчитывает налоговую базу и удерживает налог. Ставки налога зависят от статуса налогоплательщика:
- Для резидентов РФ — 13% на доходы до 5 млн руб., и 15% на суммы свыше.
Сальдирование налоговых баз
Сальдирование позволяет уменьшить налоговую базу по одним операциям за счет убытков по другим. Это возможно только по окончании налогового периода. В Налоговом кодексе РФ существуют разные категории операций, и сальдирование возможно только в рамках определенных групп.
Категории операций:
1. Ценные бумаги, обращающиеся на рынке (акции, облигации, купоны).
2. Ценные бумаги, не обращающиеся на рынке.
3. Производные финансовые инструменты (ПФИ) на рынке, такие как фьючерсы и опционы.
4. Внебиржевые структурные продукты и операции (операции РЕПО, займы).
Правила сальдирования
- Убыток по обращающимся ценным бумагам можно сальдировать с доходами по деривативам на акции или индексы.
- Убыток по опционам на акции и индексы может сальдироваться с деривативами на товары и валюту.
- Купоны по облигациям можно сальдировать с убытками по акциям и облигациям.
- Дивиденды и другие специфические доходы сальдировать нельзя.
Пример
Представим, что инвестор за год получил 100,000 рублей в виде купонного дохода от облигаций и зафиксировал убыток в размере 90,000 рублей от продажи облигаций федерального займа (ОФЗ). В этом случае, благодаря сальдированию, налогооблагаемая база будет уменьшена до 10,000 рублей.
Также хочу привести пример про то, что даже если у вас по позиции прибыль, то все равно можно сальдировать убыток.
Пример
У вас средняя цена покупки ОФЗ 26238 с учетом НКД 540₽. Сейчас цена ОФЗ с учетом НКД 557,55₽, получается ваш доход от роста при продаже по текущим ценам составит 3,25%. То есть если вы зафиксируете всю позицию, то налогооблагаемая база увеличится и вы заплатите налог и от роста актива и по купонам. Как же уменьшить налогооблагаемую базу???
Смотрим историю сделок, например, из 100 шт ОФЗ, вы купили 20 шт по 700₽ и 80 шт по 500₽ с учетом НКД. Тогда получается, что первые 20 шт, которые вы купили по 700₽, сейчас находятся в убытке на 20,35% ((557,55-700)/700*100%=20,35%). Значит если вы продадите не всю позицию, а только 20 шт убыточных по ₽557,55 с учетом НКД (при продаже первыми продаются те акции, облигации и паи, которые вы покупали раньше всего), вы зафиксируете убыток в 20,35% и снизите налогооблагаемую базу от купонов на 20*(557,55-700)=-2849₽, то есть с 2849₽ купонов налог платить не придется.
Лично я в конце года всегда провожу анализ своих позиций и снижаю налогооблагаемую базу. Можно сэкономить сотни тысяч рублей и более
🔌 Ленэнерго акция привилегированная
Цена: ₽202,25
Справедливая цена: ₽250
Возможная доходность: 48,13%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес
#LSNGP #Ленэнерго
Рейтинг компаний сектора
1. Интер РАО;
2. Юнипро;
3. Ленэнерго преф;
4. Центр и Приволжье;
5. Московский регион;
6. Волга;
7. Мосэнерго;
8. Центр;
9. ОГК-2;
10. РусГидро;
11. ТГК-1;
12. ФСК Россети;
13. Урал;
14. ЭЛ5-Энерго;
15. Сибирь.
😁 интересно будет, если это реально было дно 😁😁🫡
Читать полностью…
🧰 ВсеИнструменты.ру
Цена: ₽68
Справедливая цена: ₽120
Возможная доходность: 83,55%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#ВИру #VSEH
🏦 Совкомбанк
Предыдущий реализованный прогноз -20,3%
Цена: ₽12,185
Справедливая цена: ₽18
Возможная доходность: 64,05%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#Совкомбанк #SVCB
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
📱 1. МТС-Банк;
🚗 2. Европлан;
💵 3. МФК Займер;
🏚 4. МГКЛ;
🏦 5. Сбер;
🏦 6. ВТБ;
🏦 7. Совкомбанк;
💰 8. АФК Система;
🏦 9. Т-Технологии;
🏦 10. Московская биржа;
🏦 11. Ренессанс;
🏦 12. МКБ;
🚗 13. КарМани;
🏦 14. Банк Санкт-Петербург.
🚗 Делимобиль
Предыдущий реализованный прогноз -13,8%
Цена: ₽168,9
Справедливая цена: ₽250
Возможнаяя доходность: 56%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#Делимобиль #DELI
Обратите внимание, платежеспособность компании плохая и составляет 3,68х, но стоит заметить, что 3 выпуска из четырех (это около 75% займа) были сделаны по ставке 12,7-13,7%, ставка постоянная и несмотря на то, что сейчас доходность у этих облигаций находится на уровне 26,7-36,7%, компания продолжает платить всего лишь 12,7-13,7%. При этом последний выпуск выглядит крайне дорого для компании, так как текущая ставка составляет ЦБ+3 или 24%, а через неделю скорее всего увеличится до 26% — это 0,91 млрд в год только процентами и только по этому выпуску.
Если выбирать между акциями и облигациями этой компании, то я бы выбрала облигации RU000A106A86 с доходностью 36,66% или RU000A106A86 с доходностью 31,8%, но я никогда не стала бы покупать отдельно выпуск облигаций компании не с наивысшим рейтингом и низким уровнем платежеспособности. Если и рисковать, то диверсифицируя риск на все эмитенты данного кредитного рейтинга
📈 Портфель российских компаний роста
Компания роста — это компания, которая, как ожидается, увеличит свои доходы или прибыли быстрее, чем средний уровень в своей отрасли или на рынке в целом. Эти компании часто реинвестируют свои прибыли в бизнес с целью стимулирования дальнейшего роста, вместо того чтобы выплачивать дивиденды акционерам. Это может включать в себя инвестирование в новые продукты, расширение на новые рынки или увеличение производственных мощностей.
Инвестиционный портфель компаний роста нужен для потенциального получения более высоких доходов по сравнению с традиционными инвестициями.
Основные причины инвестирования в такие компании включают:
🟣Компании роста зачастую могут предоставить более высокую доходность, особенно если их стратегии роста оказываются успешными.
🟣Эти компании часто ориентированы на долгосрочный рост, что может быть привлекательным для инвесторов, ищущих возможности для длительных инвестиций.
🟣Компании роста часто находятся на переднем крае инноваций, что может позволить им занять лидирующие позиции в своих секторах.
Однако инвестирование в компании роста также сопряжено с определенными рисками:
🔘Акции компаний роста могут быть более волатильными, и их стоимость может значительно колебаться в зависимости от рыночных условий и новостей о компании.
🔘Поскольку компании роста часто реинвестируют прибыли, они могут не выплачивать дивиденды, что может быть недостатком для инвесторов, ищущих стабильный доход.
🔘Если компания не сможет обеспечить ожидаемый рост, это может негативно сказаться на стоимости её акций.
В итоге, портфель компаний роста может быть частью диверсифицированной инвестиционной стратегии, где инвестор принимает во внимание свои цели, временные горизонты и толерантность к риску.
🛴 Whoosh
Предыдущий реализованный прогноз -20,63%
Предыдущий реализованный прогноз -11,59%
Предыдущий реализованный прогноз -24,53%
Предыдущий реализованный прогноз -15%
Цена: ₽147,59
Справедливая цена: ₽200
Возможная доходность: 41,95%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#WUSH #Whoosh
Облигации компании на данный момент намного привлекательнее акции, но облигации тоже несут в себе повышенные риски.
1. RU000A104WS2, ВУШ-001Р-01 приносят 27,87% эффективной доходности;
2. RU000A109HX2, ВУШ-001Р-03 приносят 25,46% доходности (флоатер ЦБ+2,5%);
3. RU000A106HB4, ВУШ-001Р-02 приносит 29,89% эффективной доходности.
💵 Друзья, как-то так по доллару, в очередной раз все испугались 💩, но испуг быстро прошел.
Прогноз был тут: /channel/NataliaForecast/2909
📈 Структура моего текущего дивидендного портфеля
Раз этот канал про прогнозы, давайте посмотрим, какой потенциал и какую дивидендную доходность можно ожидать от этих компаний за 2 года
Выйдет в следующем посте
💿 НЛМК
Предыдущий реализованный прогноз -19,1%;
Предыдущий реализованный прогноз -12,4%;
Предыдущий реализованный прогноз -14%;
Предыдущий реализованный прогноз -57%;
Предыдущий реализованный прогноз +25,4%;
Предыдущий реализованный прогноз +25,74%;
Предыдущий реализованный прогноз +17,9%;
Предыдущий реализованный прогноз -16,11%
Цена: ₽121,28
Справедливая цена: ₽180
Возможная доходность с учетом дивидендов: 82,23%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#НЛМК #NLMK
Рейтинг компаний сегмента
💿 1. НЛМК;
💿 2. ММК;
💿 3. Северсталь;
🪨 4. Мечел-п;
💿 5. ТМК;
⬆️Потенциал выше доходности облигаций
🪨 6. Распадская.
🏭 7. Амет.
⛽️ ГАЗПРОМ ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #GAZP
Несмотря на трудности 2023 года, Газпром демонстрирует признаки восстановления. Ожидается, что в 2024 году платежеспособность снизится до 2,1х, а прибыль составит более 1,3 трлн руб. Это свидетельствует о значительном потенциале роста и улучшении финансового состояния компании. Газпром может возобновить дивидендные выплаты в 2025 году по итогам 2024 года. Ожидаемая дивидендная доходность составляет 22-28% годовых, что делает акции компании привлекательными для долгосрочных инвесторов. Компания торгуется с низкими мультипликаторами, что указывает на недооцененность акций.
Хотя компания показывает позитивные результаты, остаются риски, связанные с изменением налогового режима, колебаниями валютных курсов и геополитическими факторами, которые могут повлиять на её деятельность.
Газпром, несмотря на сложности, обладает колоссальным перспективами для роста, что делает инвестиции в компанию выгодными, особенно с учетом возможного восстановления дивидендных выплат.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
⚓️ Совкомфлот
Предыдущий реализованный прогноз -10,66%
Предыдущий реализованный прогноз +14,9%
Предыдущий реализованный прогноз -13,76%
Цена: ₽85,73
Справедливая цена: ₽120
Доходность с учетом дивидендов: 78,81%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#FLOT #Совкомфлот
Рейтинг компаний сегмента:
⚓️ 1. Совкомфлот;
⛽️ 2. Транснефть;
🚢 3. НМТП;
🚢 4. ДВМП;
🚂 5. ОВК.
Облигации Совкомфлота:
🇨🇳 Юаневые, Совкомфлот-001Р-01, RU000A1060Q0 — доходность 14,45%;
🇺🇸 Замещающие, Совкомфлот-ЗО-2028, RU000A105A87 — 11,73%.
🏛 Индекс Мосбиржи
Цена: 2465,67
Дивидендная доходность 24 мес: 26,43%
Справедливая цена: 3500
Потенциальная доходность (с учетом дивидендов 24 мес): 68,38%
Срок исполнения: 24 мес
Расчет целевой цены вышел тут: /channel/NataliaBaff/6202
#IMOEX #Мосбиржа
➡️ Мой личный дивидендный портфель тут: /channel/NataliaBaff/6201
Считаю покупку российских компаний на данных уровнях невероятно привлекательной идеей.