34699
4931524646 — для РКН ❗️Прогнозы потенциальной доходности, выручки, прибыли, дивидендов и др. ❗️Цены покупок и продаж. Реклама: @NataliaBaffetovna Основной канал: @NataliaBaff
Рейтинг компаний строго по потенциалу роста с учетом дивидендов
Друзья, обращаю ваше внимание, это не значит, что нужно набрать в портфель РуссНефть, Сегежу, Самолёт и ждать иксов — НЕТ. Чем выше риск, тем больше потенциал. Если Сегежа не проведет успешную допку, она просто станет банкротом, если у Самолета начнутся проблемы с реализацией квартир, то у них не будет денег на поддержание финансовой стабильности компании и тд. Такие компании могут показать большой потенциал, но также в них можно потерять все или почти все свои деньги.
Лично мне из ТОП-10 нравятся компании МТС-Банк, Etalon, Магнит и Газпром.
1 РуссНефть
2 МТС-БАНК
3 Самолет
4 Etalon
5 Fix Price
6 НКНХ
7 Магнит
8 ГАЗПРОМ
9 Сегежа
10 Ашинский мет.
11 МФК Займер
12 Новатэк
13 Юнипро
14 МТС
15 ВТБ
16 Элемент
17 Позитив
18 Хэдхантер
19 М.Видео
20 Европлан
21 ЕвроТранс
22 Интер РАО
23 Селигдар
24 Мечел-ап
25 Газпром нефть
26 Совкомфлот
27 Транснефть
28 ФСК-Россети
29 МГКЛ
30 IVA
31 ТМК
32 Инарктика
33 Ростелеком-ап
34 Мечел
35 Диасофт
36 НоваБев
37 НЛМК
38 Казаньоргсинтез
39 АЛРОСА
40 Абрау-Дюрсо
41 Ростелеком
42 РусГидро
43 VK
44 ММК
45 Норникель
46 Сбербанк
47 ЛУКОЙЛ
48 HENDERSON
49 Сбербанк-п
50 Южуралзолото
51 ДВМП
52 АФК Система
53 En+
54 Совкомбанк
55 Северсталь
56 Башнефть-ап
57 Татнефть
58 КуйбышевАзот
59 Софтлайн
60 КуйбышевАзот-п
61 Татнефть-п
62 Т-Технологии
63 НМТП
64 ПИК
65 РУСАЛ
66 United Medical
67 МосБиржа
68 Циан
69 ЛСР
70 ВИ.ру
71 Роснефть
72 Черкизово
73 Сургутнефтегаз
74 Распадская
75 Казаньоргсинтез-п
76 Сургутнефтегаз-п
77 Мать и дитя
78 Делимобиль
79 Полюс
80 НКНХ-п
81 Лента
82 ВУШ Холдинг
83 Астра
84 Промомед
85 ВСМПО-АВИСМА
86 Ренессанс
87 OZON
88 Мосэнерго
89 ЯНДЕКС
90 Аренадата
91 ФосАгро
92 МКБ
93 ОЗОН Фарма
94 Банк Санкт-П.
95 Башнефть
96 Акрон
97 Аэрофлот
98 Генетико
Рейтинг компаний с учетом рисков и моего отношения к компании выйдет в моем канале с аналитикой @Nataliabaff
Традиционно в январе можно оформить подписку на мой личный российский портфель.
В портфеле по подписке я публикую все свои сделки в реальном времени. В моем портфеле никогда не было и не будет спекуляций, в портфеле только долгосрочные покупки.
Подписка стоит 4900 руб. - это 13,4 руб. в день. На данный момент мой российский портфель оценивается более чем в 14 млн руб.
Подписку можно оформить тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
💊 Кстати, Озон фарма достиг целевой, доходность составила 54% за 3 недели
#ОзонФарма #OZPH #итоги
Друзья, поздравляю вас с Новым годом!
Этот год был полон вызовов и возможностей, и мы вместе продолжали строить наше финансовое будущее. В новом году я желаю вам уверенности и решительности в инвестиционных решениях, стабильного роста вашего капитала и новых перспективных проектов.
Пусть 2025 год принесет нам всем удачные сделки, мудрые инвестиции и финансовое благополучие. Надеюсь, что наш канал продолжит быть для вас полезным источником знаний и вдохновения.
С Новым годом, и пусть ваши инвестиции приносят только радость и успех!
🏠 ЛСР достигла целевой. +22,23% за 2,5 мес
Читать полностью…
☝️ Друзья, еще раз, важно. Я не веду канал: NataliaBaffetovna | Invest — это мошенники. Я не пишу никому лично и не добавляю автоматически подписчиков себе в канал. Остерегайтесь мошенников 🙏
Канал на ~4200 подписчиков — это мошенники, отпишитесь и сообщите о спаме 🙏 хороших выходных
📊 Прогнозы по всем компаниям России
Наконец-то 2-4 эшелоны начали выглядеть дешево. У меня сформировалось мнение, что на этой неделе будет дно по российскому рынку (но это так, глядя на текущую коррекцию и потенциалы роста).
В таблицах вы найдете прогноз по целевой цене за 2 года, прогнозы по дивидендам и по прибыли на акцию за 2024-2025 гг 🫡
Друзья, осталось буквально 10 книг, заказывайте сегодня-завтра, чтобы получить до Нового Года 🫡
Книга по облигациям в России получилось великолепная, в комментариях добавлю видео с отзывами читателей.
Заказать книгу можно только тут:
/channel/NataliaSubscribe_bot
💊 Озон Фармацевтика
Цена: ₽31,04
Справедливая цена: ₽45
Возможная доходность: 53,73%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#ОзонФарма #OZPH
Вы наверное подумали, почему у Делимобиля прогноз "продавать" с доходностью 56%, а у Фармы "держать" с доходностью 54%. Объясню, у Фармы хорошая платежеспособность около 1х и возможны триггеры к резкому росту котировок, поэтому компания выглядит привлекательно, но в текущих макроэкономических условиях на мой взгляд этого недостаточно для формирования позиции. А у Делимобиля есть облигации с доходностью выше потенциальной доходности акций, поэтому их держать было бы нелогично.
Прогноз по облигациям в юанях Полюс-ПБО-02
Цена: ¥813,017
Цена погашения: ¥1000
Возможная доходность в юанях: 35,63%
Возможная доходность в рублях:
При юане ₽14,4 — 42,55%;
При юане ₽16 — 58,4%;
При юане ₽18,5 — 83,1%;
Риск: 1
Срок исполнения: 24 мес
Эффективная доходность: 12,47%
#Полюс #RU000A1054W1
Идея на покупку может быть либо в девальвации рубля, либо в фиксации долгосрочной доходности более 12% годовых в юанях. Я обращаю ваше внимание на этот пост: /channel/NataliaBaff/6238
Друзья, если вам нужны прогнозы отдельно по лучшему юаневому выпуску, по замещающему, золотому, плавающему, постоянному купону и т.д., ставьте 👍 а если нет 👎
📲 Диасофт
Цена: ₽3712
Справедливая цена: ₽6000
Возможная доходность: 76,88%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#Диасофт #DIAS
Обновляю рейтинг компаний сектора:
📱 1. Positive;
📲 2. Диасофт;
🧬 3. IVA;
💻 4. Элемент;
🔖 5. Хэдхантер;
💻 6. Астра;
🛡 7. Софтлайн;
📱 8. VK;
📱 9. Яндекс.
📊 Потенциал компаний из моего дивидендного портфеля
Потенциал роста дивидендного портфеля составляет 55,98%, а прогнозируемая дивидендная доходность в течение 2 лет составляет 15,76% в среднем в год (без дивов Газпрома — 14,98%).
Общая прогнозируемая доходность составляет 36,93% годовых в течение 2 лет с учетом дивидендов
🔔 Книга: «Облигации в России» — осталось пару десятков штук
Заказать можно тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
Крайне рекомендую приобрести книгу, так как это самые ценные знания по облигациям в России, на которых за два следующих года вы СМОЖЕТЕ ЗАРАБОТАТЬ от 45% до 100%, а также это суперский подарок на 🎄 НОВЫЙ ГОД себе, второй половинке, друзьям, родным, знакомым, коллегам и инвесторам.
Лично я оставляю себе 30 экземпляров, чтобы подарить их друзьям и родным на Новый Год!
Важно. Типография будет рассылать книги 05-07.12, кто хотел заказать, нужно это сделать до 07.12.
Заказать: /channel/NataliaSubscribe_bot
Не получилось заказать? Пиши лично: @NataliaBaffetovna
🏦 Т-Технологии
Предыдущий реализованный прогноз -19%
Предыдущий реализованный прогноз -25,19%
Предыдущий реализованный прогноз +51,52%
Предыдущий реализованный прогноз +37,8%
Цена: ₽2392,2
Справедливая цена: ₽3500
Возможная доходность: 58,5%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#ТБанк #T
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
📱 1. МТС-Банк;
🚗 2. Европлан;
💵 3. МФК Займер;
🏦 4. Сбер;
🏚 5. МГКЛ;
🏦 6. Т-Технологии;
🏦 7. ВТБ;
🏦 8. Совкомбанк;
💰 9. АФК Система;
🏦 10. МКБ;
🏦 11. Московская биржа;
🚗 12. КарМани;
⬆️Потенциал выше доходности облигаций
🏦 13. Ренессанс;
🏦 14. Банк Санкт-Петербург.
В честь Нового года - открыт БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП на интенсив по трейдингу. Старт уже 9 января!
• 3 дня: ТЕОРИЯ + ПРАКТИКА = Ваш новый доход от 50 000₽ в месяц!
• Уроки пройдут здесь: 9, 10 и 11 января, в 12:00 и 19:00 (вечером повтор утреннего урока).
Вы получите:
— Авторскую систему трейдинга, которая приносит 50 000Р - 300 000Р в месяц даже новичку;
— Управление рисками - забудьте про страх потерять деньги;
— Электронный дневник трейдера в подарок каждому!
Не упустите возможность — регистрируйтесь прямо сейчас по ссылке: https://trendup.pro
❗️Места ограничены! Успейте забронировать!
🏛 ОФЗ
Что делать с ОФЗ-ПД?
🏛 Длинные ОФЗ сейчас предлагают доходность от 14,55% до 16,44% годовых на 5-16 лет.
🏛 Рынок акций с учетом дивидендов за последние 10 лет принес инвесторам ~14,5% годовых.
🇺🇸 Доллар относительно рубля за последние 10 лет в среднем рос на ~9,5%.
На мой взгляд надо активно формировать позицию в ОФЗ-ПД с самой длинной дюрацией, но иметь ввиду, что риски изменения ключевой ставки никуда не делись. Мы можем увидеть ставку и 23%, и 25%, поэтому если есть те, кто не понимает, как влияет изменение ставки на стоимость ОФЗ-ПД, тут либо надо вникнуть, либо отдавать предпочтение вкладам и флоатерам, то есть краткосрочным инвестициям на 1-2 года.
🐸 По ожиданиям профучастников рынка средняя ставка ЦБ в 2027 году будет 10,4% (источник: макроэкономический опрос Банка России)
💯 По ожиданиям Банка России средняя ставка ЦБ в 2027 году будет 8% (источник: Среднесрочный прогноз Банка России, будет пересмотрен с повышениям, я ожидаю, что на 2027 год ожидания по ставке вырастут до 9,5%).
В таблице указана стоимость облигаций и доходность с учетом купонов за 2 года в случае снижения ставки эффективной доходности ОФЗ-ПД до 10-10,5% (не путать со ставкой ЦБ, сейчас ставка ЦБ 21%, а эффективная доходность 10-летних ОФЗ около 15-16%).
На данный момент самыми выгодными ОФЗ с идеей снижения эффективной доходности являются ОФЗ26248. При снижении их эффективной доходности с текущих 16,36% до 10,5% рост стоимости ОФЗ26248 на рынке составит 41,11%, кроме того по этим ОФЗ самая высокая ставка купона — идеальный выпуск для самостоятельной инвестиции на ИИС типа Б или 3-го типа.
🏛 Таблица расчета потенциала индекса Мосбиржи за 2 года.
С учетом ожиданий по дивидендам и целевым ценам по компаниям индекс Мосбиржи, потенциал всего индекса за 2 года составляет 48,6% с учетом дивидендов, дивидендная доходность индекса с учетом доли компаний в индексе составляет 12% годовых. В пересчете в годовых потенциальная доходность индекса составляет 22% годовых с учетом дивидендов в течение 2 лет.
Премия за риск выглядит привлекательно, как и цены акций компаний индекса.
Очень много вопросов по сальдированию купонов и убытка по акциям и облигациям. Объясню
Сальдирование убытков и доходов на брокерских счетах — важный аспект налогового планирования для инвесторов. В России налоги на доходы от операций с ценными бумагами рассчитываются и удерживаются брокером в конце года.
Процесс расчета налогов
Налоговый период составляет календарный год. По окончании этого периода брокер рассчитывает налоговую базу и удерживает налог. Ставки налога зависят от статуса налогоплательщика:
- Для резидентов РФ — 13% на доходы до 5 млн руб., и 15% на суммы свыше.
Сальдирование налоговых баз
Сальдирование позволяет уменьшить налоговую базу по одним операциям за счет убытков по другим. Это возможно только по окончании налогового периода. В Налоговом кодексе РФ существуют разные категории операций, и сальдирование возможно только в рамках определенных групп.
Категории операций:
1. Ценные бумаги, обращающиеся на рынке (акции, облигации, купоны).
2. Ценные бумаги, не обращающиеся на рынке.
3. Производные финансовые инструменты (ПФИ) на рынке, такие как фьючерсы и опционы.
4. Внебиржевые структурные продукты и операции (операции РЕПО, займы).
Правила сальдирования
- Убыток по обращающимся ценным бумагам можно сальдировать с доходами по деривативам на акции или индексы.
- Убыток по опционам на акции и индексы может сальдироваться с деривативами на товары и валюту.
- Купоны по облигациям можно сальдировать с убытками по акциям и облигациям.
- Дивиденды и другие специфические доходы сальдировать нельзя.
Пример
Представим, что инвестор за год получил 100,000 рублей в виде купонного дохода от облигаций и зафиксировал убыток в размере 90,000 рублей от продажи облигаций федерального займа (ОФЗ). В этом случае, благодаря сальдированию, налогооблагаемая база будет уменьшена до 10,000 рублей.
Также хочу привести пример про то, что даже если у вас по позиции прибыль, то все равно можно сальдировать убыток.
Пример
У вас средняя цена покупки ОФЗ 26238 с учетом НКД 540₽. Сейчас цена ОФЗ с учетом НКД 557,55₽, получается ваш доход от роста при продаже по текущим ценам составит 3,25%. То есть если вы зафиксируете всю позицию, то налогооблагаемая база увеличится и вы заплатите налог и от роста актива и по купонам. Как же уменьшить налогооблагаемую базу???
Смотрим историю сделок, например, из 100 шт ОФЗ, вы купили 20 шт по 700₽ и 80 шт по 500₽ с учетом НКД. Тогда получается, что первые 20 шт, которые вы купили по 700₽, сейчас находятся в убытке на 20,35% ((557,55-700)/700*100%=20,35%). Значит если вы продадите не всю позицию, а только 20 шт убыточных по ₽557,55 с учетом НКД (при продаже первыми продаются те акции, облигации и паи, которые вы покупали раньше всего), вы зафиксируете убыток в 20,35% и снизите налогооблагаемую базу от купонов на 20*(557,55-700)=-2849₽, то есть с 2849₽ купонов налог платить не придется.
Лично я в конце года всегда провожу анализ своих позиций и снижаю налогооблагаемую базу. Можно сэкономить сотни тысяч рублей и более
🔌 Ленэнерго акция привилегированная
Цена: ₽202,25
Справедливая цена: ₽250
Возможная доходность: 48,13%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес
#LSNGP #Ленэнерго
Рейтинг компаний сектора
1. Интер РАО;
2. Юнипро;
3. Ленэнерго преф;
4. Центр и Приволжье;
5. Московский регион;
6. Волга;
7. Мосэнерго;
8. Центр;
9. ОГК-2;
10. РусГидро;
11. ТГК-1;
12. ФСК Россети;
13. Урал;
14. ЭЛ5-Энерго;
15. Сибирь.
😁 интересно будет, если это реально было дно 😁😁🫡
Читать полностью…
🧰 ВсеИнструменты.ру
Цена: ₽68
Справедливая цена: ₽120
Возможная доходность: 83,55%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#ВИру #VSEH
🏦 Совкомбанк
Предыдущий реализованный прогноз -20,3%
Цена: ₽12,185
Справедливая цена: ₽18
Возможная доходность: 64,05%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#Совкомбанк #SVCB
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
📱 1. МТС-Банк;
🚗 2. Европлан;
💵 3. МФК Займер;
🏚 4. МГКЛ;
🏦 5. Сбер;
🏦 6. ВТБ;
🏦 7. Совкомбанк;
💰 8. АФК Система;
🏦 9. Т-Технологии;
🏦 10. Московская биржа;
🏦 11. Ренессанс;
🏦 12. МКБ;
🚗 13. КарМани;
🏦 14. Банк Санкт-Петербург.
🚗 Делимобиль
Предыдущий реализованный прогноз -13,8%
Цена: ₽168,9
Справедливая цена: ₽250
Возможнаяя доходность: 56%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#Делимобиль #DELI
Обратите внимание, платежеспособность компании плохая и составляет 3,68х, но стоит заметить, что 3 выпуска из четырех (это около 75% займа) были сделаны по ставке 12,7-13,7%, ставка постоянная и несмотря на то, что сейчас доходность у этих облигаций находится на уровне 26,7-36,7%, компания продолжает платить всего лишь 12,7-13,7%. При этом последний выпуск выглядит крайне дорого для компании, так как текущая ставка составляет ЦБ+3 или 24%, а через неделю скорее всего увеличится до 26% — это 0,91 млрд в год только процентами и только по этому выпуску.
Если выбирать между акциями и облигациями этой компании, то я бы выбрала облигации RU000A106A86 с доходностью 36,66% или RU000A106A86 с доходностью 31,8%, но я никогда не стала бы покупать отдельно выпуск облигаций компании не с наивысшим рейтингом и низким уровнем платежеспособности. Если и рисковать, то диверсифицируя риск на все эмитенты данного кредитного рейтинга
📈 Портфель российских компаний роста
Компания роста — это компания, которая, как ожидается, увеличит свои доходы или прибыли быстрее, чем средний уровень в своей отрасли или на рынке в целом. Эти компании часто реинвестируют свои прибыли в бизнес с целью стимулирования дальнейшего роста, вместо того чтобы выплачивать дивиденды акционерам. Это может включать в себя инвестирование в новые продукты, расширение на новые рынки или увеличение производственных мощностей.
Инвестиционный портфель компаний роста нужен для потенциального получения более высоких доходов по сравнению с традиционными инвестициями.
Основные причины инвестирования в такие компании включают:
🟣Компании роста зачастую могут предоставить более высокую доходность, особенно если их стратегии роста оказываются успешными.
🟣Эти компании часто ориентированы на долгосрочный рост, что может быть привлекательным для инвесторов, ищущих возможности для длительных инвестиций.
🟣Компании роста часто находятся на переднем крае инноваций, что может позволить им занять лидирующие позиции в своих секторах.
Однако инвестирование в компании роста также сопряжено с определенными рисками:
🔘Акции компаний роста могут быть более волатильными, и их стоимость может значительно колебаться в зависимости от рыночных условий и новостей о компании.
🔘Поскольку компании роста часто реинвестируют прибыли, они могут не выплачивать дивиденды, что может быть недостатком для инвесторов, ищущих стабильный доход.
🔘Если компания не сможет обеспечить ожидаемый рост, это может негативно сказаться на стоимости её акций.
В итоге, портфель компаний роста может быть частью диверсифицированной инвестиционной стратегии, где инвестор принимает во внимание свои цели, временные горизонты и толерантность к риску.
🛴 Whoosh
Предыдущий реализованный прогноз -20,63%
Предыдущий реализованный прогноз -11,59%
Предыдущий реализованный прогноз -24,53%
Предыдущий реализованный прогноз -15%
Цена: ₽147,59
Справедливая цена: ₽200
Возможная доходность: 41,95%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#WUSH #Whoosh
Облигации компании на данный момент намного привлекательнее акции, но облигации тоже несут в себе повышенные риски.
1. RU000A104WS2, ВУШ-001Р-01 приносят 27,87% эффективной доходности;
2. RU000A109HX2, ВУШ-001Р-03 приносят 25,46% доходности (флоатер ЦБ+2,5%);
3. RU000A106HB4, ВУШ-001Р-02 приносит 29,89% эффективной доходности.
💵 Друзья, как-то так по доллару, в очередной раз все испугались 💩, но испуг быстро прошел.
Прогноз был тут: /channel/NataliaForecast/2909
📈 Структура моего текущего дивидендного портфеля
Раз этот канал про прогнозы, давайте посмотрим, какой потенциал и какую дивидендную доходность можно ожидать от этих компаний за 2 года
Выйдет в следующем посте
💿 НЛМК
Предыдущий реализованный прогноз -19,1%;
Предыдущий реализованный прогноз -12,4%;
Предыдущий реализованный прогноз -14%;
Предыдущий реализованный прогноз -57%;
Предыдущий реализованный прогноз +25,4%;
Предыдущий реализованный прогноз +25,74%;
Предыдущий реализованный прогноз +17,9%;
Предыдущий реализованный прогноз -16,11%
Цена: ₽121,28
Справедливая цена: ₽180
Возможная доходность с учетом дивидендов: 82,23%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#НЛМК #NLMK
Рейтинг компаний сегмента
💿 1. НЛМК;
💿 2. ММК;
💿 3. Северсталь;
🪨 4. Мечел-п;
💿 5. ТМК;
⬆️Потенциал выше доходности облигаций
🪨 6. Распадская.
🏭 7. Амет.
⛽️ ГАЗПРОМ ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #GAZP
Несмотря на трудности 2023 года, Газпром демонстрирует признаки восстановления. Ожидается, что в 2024 году платежеспособность снизится до 2,1х, а прибыль составит более 1,3 трлн руб. Это свидетельствует о значительном потенциале роста и улучшении финансового состояния компании. Газпром может возобновить дивидендные выплаты в 2025 году по итогам 2024 года. Ожидаемая дивидендная доходность составляет 22-28% годовых, что делает акции компании привлекательными для долгосрочных инвесторов. Компания торгуется с низкими мультипликаторами, что указывает на недооцененность акций.
Хотя компания показывает позитивные результаты, остаются риски, связанные с изменением налогового режима, колебаниями валютных курсов и геополитическими факторами, которые могут повлиять на её деятельность.
Газпром, несмотря на сложности, обладает колоссальным перспективами для роста, что делает инвестиции в компанию выгодными, особенно с учетом возможного восстановления дивидендных выплат.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.