34699
4931524646 — для РКН ❗️Прогнозы потенциальной доходности, выручки, прибыли, дивидендов и др. ❗️Цены покупок и продаж. Реклама: @NataliaBaffetovna Основной канал: @NataliaBaff
🍏 X5Group
Предыдущий реализованный прогноз +87,6%
Цена: ₽2900
Справедливая цена: ₽3500
Возможная доходность: 55,17%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#X5 #X5Group
Очень высокий риск того, что компания не оправдает ожидаемые рынком высокие дивидендные выплаты за предыдущие годы в размере примерно 540 руб.
Платежеспособность компании идеальная, показатель чистый долг/EBITDA составляет всего 0,8х, что выглядит крайне привлекательно для сектора.
Подробный анализ будет после выхода годового отчета
⚓️ Совкомфлот
Предыдущий реализованный прогноз -10,66%
Предыдущий реализованный прогноз +14,9%
Предыдущий реализованный прогноз -13,76%
Цена: ₽84,8
Справедливая цена: ₽120
Доходность с учетом дивидендов: 73,11%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#FLOT #Совкомфлот
Рейтинг компаний сегмента:
⚓️ 1. Совкомфлот;
⛽️ 2. Транснефть;
🚢 3. НМТП;
🚢 4. ДВМП;
🚂 5. ОВК.
📈 Дивидендный портфель
С 15.09.2024 по 17.01.2025 дивидендный портфель принес 14,8% доходности.
За этот же период индекс Мосбиржи полной доходности принёс 11,9%, индекс RGBI полной доходности принёс 5,21%.
Сегодня постараюсь осуществить новые покупки
Как заставить свои деньги работать с полной отдачей?
Практикующие инвесторы отмечают, что именно коммерческая недвижимость — подходящий вариант для тех, кто хочет приумножить свой капитал. Светлана Наумова, эксперт по недвижимости и инвестор с капиталом более $3 млн, поясняет:
✅Коммерческие объекты приносят более высокий и стабильный доход по сравнению с жилой недвижимостью: 8-12% годовых при аренде, а в жилом секторе — 6-7%.
✅Бизнесы обычно подписывают долгосрочные контракты, что снижает риск пустующих помещений.
✅Коммерческая недвижимость имеет потенциал для значительного увеличения стоимости со временем, если это правильно выбранный объект с высоким спросом, например, офис класса А.
✅Инвестиции в коммерческие объекты помогают диверсифицировать активы и снизить риски.
✅Коммерческая недвижимость может быть адаптирована под различные бизнес-модели.
На канале Светланы Наумовой вы сможете бесплатно забрать подробный гайд по коммерческой недвижимости, который поможет вам разобраться во всех нюансах и сделать правильный выбор.
Реклама. Рекламодатель ИП Наумова Светлана Викторовна
ИНН: 645301501989
Erid:2Vtzqx9sEFM
🏦 ВТБ
Предыдущий реализованный прогноз +23,61%
Предыдущий реализованный прогноз +7,62%
Цена: ₽76,06
Справедливая цена: ₽125
Возможная доходность: 83,02%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#VTBR #ВТБ
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
📱 1. МТС-Банк;
🚗 2. Европлан;
💵 3. Займер;
🏚 4. МГКЛ;
🏦 5. Сбер;
🏦 6 Совкомбанк;
🏦 7. TCS;
🏦 8. ВТБ;
🏦 9. Московская биржа;
💰 10. АФК Система;
🏦 11. Ренессанс;
🏦 12. МКБ;
🏦 13. Банк Санкт-Петербург.
Как Диана Маркина переучивает людей после курсов по трейдингу?
Виталий: заработал 177.000₽ за 2 недели к вложенным 🚀
Елена: закрыла сделку по газу, на которой заработала +70.000₽ за два дня.
Роман Г.: заработал +18% к депозиту за октябрь
Диана с первых дней каждому ученику помогает:
1. Разобраться в анализе
2. Практиковаться на тренажёре
3. Развивать навыки анализа и дисциплины
4. Изучать прибыльные стратегии опытных трейдеров
5. И организую эмоциональный контроль
Так ученики вместе с ней начинают стабильно получать прибыль на любой фазе рынка без стресса и слива депозита.
7 лет Диана торгует на Мосбирже и понимает, как стабильно получать от 10% в месяц. Даже за тяжёлый 🤬 2024 заработала 3,5 млн. рублей торгуя нефтью, газом и индексами.
➡️ Успейте до 11 января ухватить её обучение бесплатно
В честь Нового года - открыт БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП на интенсив по трейдингу. Старт уже 9 января!
• 3 дня: ТЕОРИЯ + ПРАКТИКА = Ваш новый доход от 50 000₽ в месяц!
• Уроки пройдут здесь: 9, 10 и 11 января, в 12:00 и 19:00 (вечером повтор утреннего урока).
Вы получите:
— Авторскую систему трейдинга, которая приносит 50 000Р - 300 000Р в месяц даже новичку;
— Управление рисками - забудьте про страх потерять деньги;
— Электронный дневник трейдера в подарок каждому!
Не упустите возможность — регистрируйтесь прямо сейчас по ссылке: https://trendup.pro
❗️Места ограничены! Успейте забронировать!
🏛 ОФЗ
Что делать с ОФЗ-ПД?
🏛 Длинные ОФЗ сейчас предлагают доходность от 14,55% до 16,44% годовых на 5-16 лет.
🏛 Рынок акций с учетом дивидендов за последние 10 лет принес инвесторам ~14,5% годовых.
🇺🇸 Доллар относительно рубля за последние 10 лет в среднем рос на ~9,5%.
На мой взгляд надо активно формировать позицию в ОФЗ-ПД с самой длинной дюрацией, но иметь ввиду, что риски изменения ключевой ставки никуда не делись. Мы можем увидеть ставку и 23%, и 25%, поэтому если есть те, кто не понимает, как влияет изменение ставки на стоимость ОФЗ-ПД, тут либо надо вникнуть, либо отдавать предпочтение вкладам и флоатерам, то есть краткосрочным инвестициям на 1-2 года.
🐸 По ожиданиям профучастников рынка средняя ставка ЦБ в 2027 году будет 10,4% (источник: макроэкономический опрос Банка России)
💯 По ожиданиям Банка России средняя ставка ЦБ в 2027 году будет 8% (источник: Среднесрочный прогноз Банка России, будет пересмотрен с повышениям, я ожидаю, что на 2027 год ожидания по ставке вырастут до 9,5%).
В таблице указана стоимость облигаций и доходность с учетом купонов за 2 года в случае снижения ставки эффективной доходности ОФЗ-ПД до 10-10,5% (не путать со ставкой ЦБ, сейчас ставка ЦБ 21%, а эффективная доходность 10-летних ОФЗ около 15-16%).
На данный момент самыми выгодными ОФЗ с идеей снижения эффективной доходности являются ОФЗ26248. При снижении их эффективной доходности с текущих 16,36% до 10,5% рост стоимости ОФЗ26248 на рынке составит 41,11%, кроме того по этим ОФЗ самая высокая ставка купона — идеальный выпуск для самостоятельной инвестиции на ИИС типа Б или 3-го типа.
🏛 Таблица расчета потенциала индекса Мосбиржи за 2 года.
С учетом ожиданий по дивидендам и целевым ценам по компаниям индекс Мосбиржи, потенциал всего индекса за 2 года составляет 48,6% с учетом дивидендов, дивидендная доходность индекса с учетом доли компаний в индексе составляет 12% годовых. В пересчете в годовых потенциальная доходность индекса составляет 22% годовых с учетом дивидендов в течение 2 лет.
Премия за риск выглядит привлекательно, как и цены акций компаний индекса.
Очень много вопросов по сальдированию купонов и убытка по акциям и облигациям. Объясню
Сальдирование убытков и доходов на брокерских счетах — важный аспект налогового планирования для инвесторов. В России налоги на доходы от операций с ценными бумагами рассчитываются и удерживаются брокером в конце года.
Процесс расчета налогов
Налоговый период составляет календарный год. По окончании этого периода брокер рассчитывает налоговую базу и удерживает налог. Ставки налога зависят от статуса налогоплательщика:
- Для резидентов РФ — 13% на доходы до 5 млн руб., и 15% на суммы свыше.
Сальдирование налоговых баз
Сальдирование позволяет уменьшить налоговую базу по одним операциям за счет убытков по другим. Это возможно только по окончании налогового периода. В Налоговом кодексе РФ существуют разные категории операций, и сальдирование возможно только в рамках определенных групп.
Категории операций:
1. Ценные бумаги, обращающиеся на рынке (акции, облигации, купоны).
2. Ценные бумаги, не обращающиеся на рынке.
3. Производные финансовые инструменты (ПФИ) на рынке, такие как фьючерсы и опционы.
4. Внебиржевые структурные продукты и операции (операции РЕПО, займы).
Правила сальдирования
- Убыток по обращающимся ценным бумагам можно сальдировать с доходами по деривативам на акции или индексы.
- Убыток по опционам на акции и индексы может сальдироваться с деривативами на товары и валюту.
- Купоны по облигациям можно сальдировать с убытками по акциям и облигациям.
- Дивиденды и другие специфические доходы сальдировать нельзя.
Пример
Представим, что инвестор за год получил 100,000 рублей в виде купонного дохода от облигаций и зафиксировал убыток в размере 90,000 рублей от продажи облигаций федерального займа (ОФЗ). В этом случае, благодаря сальдированию, налогооблагаемая база будет уменьшена до 10,000 рублей.
Также хочу привести пример про то, что даже если у вас по позиции прибыль, то все равно можно сальдировать убыток.
Пример
У вас средняя цена покупки ОФЗ 26238 с учетом НКД 540₽. Сейчас цена ОФЗ с учетом НКД 557,55₽, получается ваш доход от роста при продаже по текущим ценам составит 3,25%. То есть если вы зафиксируете всю позицию, то налогооблагаемая база увеличится и вы заплатите налог и от роста актива и по купонам. Как же уменьшить налогооблагаемую базу???
Смотрим историю сделок, например, из 100 шт ОФЗ, вы купили 20 шт по 700₽ и 80 шт по 500₽ с учетом НКД. Тогда получается, что первые 20 шт, которые вы купили по 700₽, сейчас находятся в убытке на 20,35% ((557,55-700)/700*100%=20,35%). Значит если вы продадите не всю позицию, а только 20 шт убыточных по ₽557,55 с учетом НКД (при продаже первыми продаются те акции, облигации и паи, которые вы покупали раньше всего), вы зафиксируете убыток в 20,35% и снизите налогооблагаемую базу от купонов на 20*(557,55-700)=-2849₽, то есть с 2849₽ купонов налог платить не придется.
Лично я в конце года всегда провожу анализ своих позиций и снижаю налогооблагаемую базу. Можно сэкономить сотни тысяч рублей и более
🔌 Ленэнерго акция привилегированная
Цена: ₽202,25
Справедливая цена: ₽250
Возможная доходность: 48,13%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес
#LSNGP #Ленэнерго
Рейтинг компаний сектора
1. Интер РАО;
2. Юнипро;
3. Ленэнерго преф;
4. Центр и Приволжье;
5. Московский регион;
6. Волга;
7. Мосэнерго;
8. Центр;
9. ОГК-2;
10. РусГидро;
11. ТГК-1;
12. ФСК Россети;
13. Урал;
14. ЭЛ5-Энерго;
15. Сибирь.
😁 интересно будет, если это реально было дно 😁😁🫡
Читать полностью…
🧰 ВсеИнструменты.ру
Цена: ₽68
Справедливая цена: ₽120
Возможная доходность: 83,55%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#ВИру #VSEH
🏦 Совкомбанк
Предыдущий реализованный прогноз -20,3%
Цена: ₽12,185
Справедливая цена: ₽18
Возможная доходность: 64,05%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#Совкомбанк #SVCB
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
📱 1. МТС-Банк;
🚗 2. Европлан;
💵 3. МФК Займер;
🏚 4. МГКЛ;
🏦 5. Сбер;
🏦 6. ВТБ;
🏦 7. Совкомбанк;
💰 8. АФК Система;
🏦 9. Т-Технологии;
🏦 10. Московская биржа;
🏦 11. Ренессанс;
🏦 12. МКБ;
🚗 13. КарМани;
🏦 14. Банк Санкт-Петербург.
🚗 Делимобиль
Предыдущий реализованный прогноз -13,8%
Цена: ₽168,9
Справедливая цена: ₽250
Возможнаяя доходность: 56%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#Делимобиль #DELI
Обратите внимание, платежеспособность компании плохая и составляет 3,68х, но стоит заметить, что 3 выпуска из четырех (это около 75% займа) были сделаны по ставке 12,7-13,7%, ставка постоянная и несмотря на то, что сейчас доходность у этих облигаций находится на уровне 26,7-36,7%, компания продолжает платить всего лишь 12,7-13,7%. При этом последний выпуск выглядит крайне дорого для компании, так как текущая ставка составляет ЦБ+3 или 24%, а через неделю скорее всего увеличится до 26% — это 0,91 млрд в год только процентами и только по этому выпуску.
Если выбирать между акциями и облигациями этой компании, то я бы выбрала облигации RU000A106A86 с доходностью 36,66% или RU000A106A86 с доходностью 31,8%, но я никогда не стала бы покупать отдельно выпуск облигаций компании не с наивысшим рейтингом и низким уровнем платежеспособности. Если и рисковать, то диверсифицируя риск на все эмитенты данного кредитного рейтинга
📱 Яндекс
Предыдущий реализованный прогноз -33%
Предыдущий реализованный прогноз -30%
Предыдущий реализованный прогноз -11%
Предыдущий реализованный прогноз 143%
Предыдущий реализованный прогноз -9,57%
Цена: ₽4076
Справедливая цена: ₽4500
Возможная доходность: 14,33%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#YDEX #Яндекс
Напоминаю рейтинг компаний сектора:
🔖 1. Хэдхантер;
📱 2. Positive;
💻 3. Элемент;
🧬 4. IVA;
📲 5. Диасофт;
🛡 6. Софтлайн;
📱 7. VK;
📱 8. Яндекс;
💻 9. Астра;
🖥 10. Аренадата.
🍏 Магнит
Предыдущий реализованный прогноз +33,56%
Предыдущий реализованный прогноз +79,5%
Цена: ₽4742
Справедливая цена: ₽8500
Возможная доходность: 112,19%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#Магнит #MGNT
Обновляю рейтинг компаний сегмента
🍏 1. Магнит;
🍏 2. X5;
🍏 5. Fix Price;
💩 4. М.видео;
🍏 3. Лента.
⛽️ Газпром нефть
Предыдущий реализованный прогноз -28,66%
Предыдущий реализованный прогноз +20%
Предыдущий реализованный прогноз +12,91%
Предыдущий реализованный прогноз -5,49%
Предыдущий реализованный прогноз +6,41%
Цена: ₽607
Справедливая цена: ₽800
Возможная доходность: 65,74% — с учетом дивидендов
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес
#ГазпромНефть #SIBN
Рейтинг компаний сектора
⛽️ 1. ГАЗПРОМ;
🔋 2. Новатэк;
⛽️ 3. Газпром нефть;
⛽️ 4. ЛУКОЙЛ;
⛽️ 5. Татнефть;
⛽️ 6. Роснефть;
⛽️ 7. РуссНефть;
⛽️ 8.Башнефть-ап;
⛽️ 9. Сургутнефтегаз-п.
📀 Селигдар
Предыдущий реализованный прогноз -21,36%
Цена: ₽41,95
Справедливая цена: ₽60
Возможная доходность: 62,1%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес
#Селигдар #SELG
Мой текущий рейтинг сектора:
💎 1. АЛРОСА;
💿 2. Норникель;
⛏ 3. Южуралзолото;
⛏ 4. Селигдар;
💿 5. En+;
💿 6. РУСАЛ;
⛏ 7. Полюс;
🏭 8. ВСМПО-АВИСМА.
У компании плохая платежеспосоьность — на текущий момент более 3х, что может привести к отмене дивидендов, но с учетом ожидаемых результатов и прогноза по динамике курса доллара, платежеспособность в 2025 году опустится до менее 3х.
У компании есть короткие облигации в рублях с доходностью 23,3% годовых. 3 выпуска золотых облигаций, у которых номинал — это 1 грамм золота и 1 выпуск серебряных облигаций с номиналом 10 грамм серебра. Купоны также привязаны к металлам 5,5% и 4% соответственно. Сейчас золотые облигации торгуются с дисконтом около 10%, что повышает и текущую доходность, и доходность к погашению.
🧑💼 Прогноз по компании Хэдхантер
Предыдущий реализованный прогноз +11,3%
Предыдущий реализованный прогноз +59,69%
Предыдущий реализованный прогноз +28,32%
Цена: ₽3513
Справедливая цена: ₽4800
Возможная доходность: 57,08%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес
#Хэдхантер #HEAD
Платежеспособность компании на отличном уровне
Рейтинг компаний строго по потенциалу роста с учетом дивидендов
Друзья, обращаю ваше внимание, это не значит, что нужно набрать в портфель РуссНефть, Сегежу, Самолёт и ждать иксов — НЕТ. Чем выше риск, тем больше потенциал. Если Сегежа не проведет успешную допку, она просто станет банкротом, если у Самолета начнутся проблемы с реализацией квартир, то у них не будет денег на поддержание финансовой стабильности компании и тд. Такие компании могут показать большой потенциал, но также в них можно потерять все или почти все свои деньги.
Лично мне из ТОП-10 нравятся компании МТС-Банк, Etalon, Магнит и Газпром.
1 РуссНефть
2 МТС-БАНК
3 Самолет
4 Etalon
5 Fix Price
6 НКНХ
7 Магнит
8 ГАЗПРОМ
9 Сегежа
10 Ашинский мет.
11 МФК Займер
12 Новатэк
13 Юнипро
14 МТС
15 ВТБ
16 Элемент
17 Позитив
18 Хэдхантер
19 М.Видео
20 Европлан
21 ЕвроТранс
22 Интер РАО
23 Селигдар
24 Мечел-ап
25 Газпром нефть
26 Совкомфлот
27 Транснефть
28 ФСК-Россети
29 МГКЛ
30 IVA
31 ТМК
32 Инарктика
33 Ростелеком-ап
34 Мечел
35 Диасофт
36 НоваБев
37 НЛМК
38 Казаньоргсинтез
39 АЛРОСА
40 Абрау-Дюрсо
41 Ростелеком
42 РусГидро
43 VK
44 ММК
45 Норникель
46 Сбербанк
47 ЛУКОЙЛ
48 HENDERSON
49 Сбербанк-п
50 Южуралзолото
51 ДВМП
52 АФК Система
53 En+
54 Совкомбанк
55 Северсталь
56 Башнефть-ап
57 Татнефть
58 КуйбышевАзот
59 Софтлайн
60 КуйбышевАзот-п
61 Татнефть-п
62 Т-Технологии
63 НМТП
64 ПИК
65 РУСАЛ
66 United Medical
67 МосБиржа
68 Циан
69 ЛСР
70 ВИ.ру
71 Роснефть
72 Черкизово
73 Сургутнефтегаз
74 Распадская
75 Казаньоргсинтез-п
76 Сургутнефтегаз-п
77 Мать и дитя
78 Делимобиль
79 Полюс
80 НКНХ-п
81 Лента
82 ВУШ Холдинг
83 Астра
84 Промомед
85 ВСМПО-АВИСМА
86 Ренессанс
87 OZON
88 Мосэнерго
89 ЯНДЕКС
90 Аренадата
91 ФосАгро
92 МКБ
93 ОЗОН Фарма
94 Банк Санкт-П.
95 Башнефть
96 Акрон
97 Аэрофлот
98 Генетико
Рейтинг компаний с учетом рисков и моего отношения к компании выйдет в моем канале с аналитикой @Nataliabaff
Традиционно в январе можно оформить подписку на мой личный российский портфель.
В портфеле по подписке я публикую все свои сделки в реальном времени. В моем портфеле никогда не было и не будет спекуляций, в портфеле только долгосрочные покупки.
Подписка стоит 4900 руб. - это 13,4 руб. в день. На данный момент мой российский портфель оценивается более чем в 14 млн руб.
Подписку можно оформить тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
💊 Кстати, Озон фарма достиг целевой, доходность составила 54% за 3 недели
#ОзонФарма #OZPH #итоги
Друзья, поздравляю вас с Новым годом!
Этот год был полон вызовов и возможностей, и мы вместе продолжали строить наше финансовое будущее. В новом году я желаю вам уверенности и решительности в инвестиционных решениях, стабильного роста вашего капитала и новых перспективных проектов.
Пусть 2025 год принесет нам всем удачные сделки, мудрые инвестиции и финансовое благополучие. Надеюсь, что наш канал продолжит быть для вас полезным источником знаний и вдохновения.
С Новым годом, и пусть ваши инвестиции приносят только радость и успех!
🏠 ЛСР достигла целевой. +22,23% за 2,5 мес
Читать полностью…
☝️ Друзья, еще раз, важно. Я не веду канал: NataliaBaffetovna | Invest — это мошенники. Я не пишу никому лично и не добавляю автоматически подписчиков себе в канал. Остерегайтесь мошенников 🙏
Канал на ~4200 подписчиков — это мошенники, отпишитесь и сообщите о спаме 🙏 хороших выходных
📊 Прогнозы по всем компаниям России
Наконец-то 2-4 эшелоны начали выглядеть дешево. У меня сформировалось мнение, что на этой неделе будет дно по российскому рынку (но это так, глядя на текущую коррекцию и потенциалы роста).
В таблицах вы найдете прогноз по целевой цене за 2 года, прогнозы по дивидендам и по прибыли на акцию за 2024-2025 гг 🫡
Друзья, осталось буквально 10 книг, заказывайте сегодня-завтра, чтобы получить до Нового Года 🫡
Книга по облигациям в России получилось великолепная, в комментариях добавлю видео с отзывами читателей.
Заказать книгу можно только тут:
/channel/NataliaSubscribe_bot
💊 Озон Фармацевтика
Цена: ₽31,04
Справедливая цена: ₽45
Возможная доходность: 53,73%
Риск: 5
Срок исполнения: 24 мес
#ОзонФарма #OZPH
Вы наверное подумали, почему у Делимобиля прогноз "продавать" с доходностью 56%, а у Фармы "держать" с доходностью 54%. Объясню, у Фармы хорошая платежеспособность около 1х и возможны триггеры к резкому росту котировок, поэтому компания выглядит привлекательно, но в текущих макроэкономических условиях на мой взгляд этого недостаточно для формирования позиции. А у Делимобиля есть облигации с доходностью выше потенциальной доходности акций, поэтому их держать было бы нелогично.