ОБЛИГАЦИИ РУБЛЕВЫЕ. ОБНОВЛЕННЫЙ СПИСОК!

Постоянная рубрика — подборка облигаций, на этот раз рублевые. Классика, так сказать.
Если что, это не готовый портфель, а просто список более-менее вменяемых выпусков. Удочка вместо рыбы👌
Впрочем, старые подписчики давно уже это знают👍

Посты в тему:
- Валютные облигации тут, тынц
- Причины падения и перспективы валютных облигаций
- Причины падения и перспективы рублевых облигаций
- Оферты в облигациях, разбор

- Это ПЕРВАЯ ЧАСТЬ, сперва рейтинг выше. В следующей будут остальные
- В подборке разбивка по доходности, рейтингу, погашению и так далее. Низкорейтинговые шлаки по традиции исключаю, благо нормальных хватает
- Мой личный портфель отличается от этой таблички, т.к. многое покупалось ранее (зима-весна). В табличке те, которые ПО ТЕКУЩИМ более-менее ок. Надеюсь это понятно🙂
- На текущий момент снова интересны длинные ОФЗ (вроде 26248-26246-26244), доходность выше 15%.
- При этом короткие ОФЗ (да и короткие корп. фиксы) переоценены, проще купить фонд денежного рынка или флоатеры.

🔸Еще недавно облиги стоили невменяемо, а народ с пеной у рта пылесосил стаканы. Но вот откат - снова можно взять что-то приличное дешевле. Но где желающие?!🍿
🔸Кстати. 8 октября первый осенний набор в мой закрытый инвест. клуб. Там обсуждаем правильные решения в нужное время.

☕️ Объективно рублевые облиги торгуются сейчас в соответствии с реальной ставкой, уже без пены завышенных ожиданий. А значит плавный добор длинных ОФЗ-корпов с фиксированным купоном будто бы смысл имеет👍

ПОЛЕЗНО? Палец вверх, сохраняйте и не теряйте. Скоро 2-ая часть будет👍👍

Читать полностью…

В этом канале трейдер с 17-летним опытом торгует открыто в режиме онлайн!

Показывает ВСЕ свои сделки, объясняет на каких уровнях лучше входить и когда продавать, чтобы вы смогли повторить.

Канал, в котором вы РЕАЛЬНО можете зарабатывать, просто копируя сделки, либо научитесь это делать сами на бесплатных материалах Артёма Назарова.

🔥7 ОКТЯБРЯ стартует публичное реалити: 3 новичка за 10 дней научатся трейдингу в прямом эфире. Каждая сделка, каждая ошибка, каждый результат — открыто. Вы сможете повторять и зарабатывать вместе с ними!

Бесплатный доступ только для тех, кто подпишется В ТЕЧЕНИЕ СУТОК!👇
/channel/+f3jKnYXKmcI3ZDhi

Читать полностью…

Красота в простоте.

Прогулка по старому, уютному городу осенью — это всегда маленькое чудо. Покосившиеся деревянные дома, заборы, поросшие мхом, резные наличники, извилистые дорожки у озера… Так просто, но невероятно красиво.

Тишину хочется слушать, замедляться после шума большого города. Наверное, именно осень сильнее всего учит растворяться в моменте и думать о вечном. Философия накатывает сама собой.

Если что, это Переславль. Были тут раз 5, но каждый визит прекрасен. Пропитываюсь эстетикой момента😌

Читать полностью…

📌Когда полетит курс доллара? ПОЛНЫЙ разбор валюты, от А до Я🔥

👉 СМОТРЕТЬ: https://youtu.be/p5wMjgZ5Osk

👉 Это же видео на RUTUBE, жмите!

Немного полезных ссылок в тему:
- Валютные облигации, список
- Все способы защититься от девальвации
- Мой обучающий бот
- Влияние налогов в разбивке по отраслям
- Напоминаю! 8.10 старт набора в мой закрытый клуб.
___
Видео ОЧЕНЬ полезное, помимо валюты разжевал ситуацию с ключевой ставкой и ожиданиями, налогами, инфляцией, облигациями и так далее. Надеюсь, что не зря так заморочился👍👍

Читать полностью…

ОБЛИГАЦИИ ВАЛЮТНЫЕ. ОБНОВЛЕННЫЙ СПИСОК!

Постоянная рубрика — подборка облигаций, на этот раз валютных. Раз уж курс до сих пор низкий.
Если что, это не готовый портфель, а просто список более-менее вменяемых выпусков. Удочка вместо рыбы👌
Впрочем, старые подписчики давно уже это знают👍

Посты в тему:
- Старый список тут
- Причины падения и перспективы валютных облигаций, подробно тут
- Причины падения и перспективы рублевых облигаций
- Оферты в облигациях, разбор

- В подборке разбивка по доходности, рейтингу, погашению и так далее. Низкорейтинговые шлаки по традиции исключаю, благо нормальных хватает
- В среднем около 7% в валюте доходность нынче. Для топ эмитентов это весьма недурно.
- Из последних с рынка добирал: СИБУР, Газпромнефть (новую), Атомэнергопром, Фосагро свежий норм. В табличке есть, в общем.
- Кстати. Рублевые тоже пришли к интересным блокам, момент считаю интересным для добора. Но это тема след. поста.
- У меня наибольший объем в Газпромовских выпусках (уже года 2 там лежит, добираю иногда), НорНикеля много, Газпромнефти, Росатом и Сибура прилично, далее равномерно Новатэк-Фосагро-Полюс. Еще чуток держу в фондах (SLBC/TLCB).

🔸Еще недавно облиги стоили невменяемо, а народ с пеной у рта пылесосил стаканы. Но вот откат - снова можно взять что-то приличное дешевле. Но желающие куда-то исчезли🍿
🔸Кстати. На следующей неделе (8 октября) первый осенний набор в мой закрытый инвест. клуб. Там обсуждаем правильные решения в нужное время.

☕️ По-прежнему валютные облигации один из немногих инструментов, где есть понятная идея на среднесрок. И давайте без вот этого вот "бюджет наполнят налогами, доллар расти уже не будет". Все взрослые люди, все всё понимать должны👍

ПОЛЕЗНО? Палец вверх, сохраняйте и не теряйте👍👍

Читать полностью…

🏆Выиграйте билет на конференцию Smart-Lab!
 
25 октября в Москве пройдет всероссийская конференция для частных инвесторов Smart-Lab Conf. В программе — выступления эмитентов, аналитиков и представителей брокеров.

🔥Совкомбанк Инвестиции разыгрывает 5 билетов для всех желающих.

Чтобы выиграть билеты на конференцию нужно:

1️⃣ Подписаться на телеграм-канал Совкомбанк Инвестиции.

2️⃣ Нажать «Участвовать» под этим постом о конкурсе до 19 октября включительно.

Наш администратор свяжется с победителями 20 октября для организации вручения приза.

📍Более подробную информацию о конференции можно узнать тут.

Полные правила конкурса по ссылке.

@sovcombankinvest

Читать полностью…

Что изменится у нас с 1 октября?

Вот и октябрь. Моргнуть не успеем - а там НГ. А меняется все нереально быстро, как видите.
К слову. в США случился шатдаун, подробно расписал во втором канале, тык. Сейчас же обсудим наши обновляшки ☕️+🥐

🔸 Кредитные каникулы для ИП и СЗ

ЦБ осознает видимо тяжесть повышения налоговой нагрузки, готовят почву...
ИП и самозанятые смогут оформить кредитные каникулы на срок до 6 месяцев по кредитам, которые выданы после 1 марта 2024 года и по которым просрочка менее 30 дней.

Лимиты по кредитным каникулам:
- Самозанятые — до 10 млн ₽
- Микробизнес — до 60 млн ₽
- Малый бизнес — до 400 млн ₽
- Средний бизнес — до 1 млрд ₽

🔸Маркировка стройматериалов, косметики и спортивного питания

С 1 октября 2025 года система «Честный знак» начнет работать для новых категорий товаров. Плюсик в копилочку инлфяции.

🔸Страхование банковских вкладов

С 30 октября 2025 года вступает в силу новый закон, который в два раза повышает размер страхового возмещения по рублевым вкладам. Но только для вкладов более 3-х лет, страховка 2.8млн будет.

🔸 Больше раскрытия информации для инвесторов (обсуждают)

До конца 2025 года в нормативный акт о раскрытии информации для публичных компаний будет внесено требование раскрывать прогнозные показатели деятельности в проспекте эмиссии ценных бумаг при выходе на IPO. Обещают в октябре детали дать. Это пока еще не подтверждено!

🔸 Индексация зарплат и пенсий

Военным пенсионерам, учителям, медикам, госслужащим и сотрудникам силовых структур проиндексируют на ~8% зарплаты и пенсии. Интересно, что индексация ЖКХ имеет % выше, т.е. казалось бы в мелочах, но разрыв есть.
При этом у НЕ бюджетников зп вообще не особо растут нынче. (толпу друзей еще и уволили, безработица наблюдается. В банк. секторе, в частности).

🔸 Региональные МФО смогут выдавать ипотеку

Суммы будут меньше, чем в банках, но вроде как повысит доступность ипотечной кабалы ипотеки для жителей сёл и небольших городов. Ну такая история, если честно....

🔸 Льготы для гостиниц и общепита

Лимит выручки для освобождения от НДС в сфере общепита увеличат до 3 млрд рублей.
С 1 октября для гостиничного бизнеса продлевают срок действия нулевой ставки НДС на услуги размещения. Льготу продлили до 2030 года.
Красота, побольше бы отраслей так поддерживали бы.

🔸 Цифровой рубль: новый этап внедрения

Стартует первый этап внедрения цифрового рубля: часть соц выплат будут перечислять не на карты, а на цифровые кошельки.

🔸Вступили в силу поправки об обязанности компаний лучше раскрывать отчетность для инвесторов. Критерии не озвучены. Но вводили еще в 2024.

В этот пост хорошо бы вписался нереально огромный вагон налоговых "радостей": НДС глобально, лимит по УСН, отмена льгот для айти и повышение взносов вдвое, утиль сборы и прочее. Но все это формально не принято, а значит войдет в подборочку в другой раз😁

Осенью обилие нововведений создает жару (но этот вид тепла с нюансами)😁👍

Читать полностью…

Квартиры нынче позволить могут не все. Но если кто-то может — можно заработать🙂

Риэлторы — всё. 2025 же на дворе. Недавно Самолет выкатил реферальную программу «Самолет Бонус», теперь можно тому самому сыну маминой подруги другу с деньгами рекомендовать квартиру (получив от 100 до 200 тысяч рублей за это), а друг еще и до 11% скидки получит за это. Win-win, одним словом👍

А если друг, купивший квартиру по вашей рекомендации, тоже стал рекомендателем в программе — вы получите еще один бонус от 20 до 30 тысяч рублей.
Бонус может прийти еще много раз — количество рекомендаций не ограничено👍

🔸Как все провернуть?

1. Запускаем телеграм-бот «Твой Самолет Бонус», тык
(в нем вся информация и подсказки👍)

Больше пунктов нет. Потому что все, что можно узнать о программе, находится в боте, в том числе советы «Как эффективно рекомендовать», инсайты напрямую от экспертов, особенности недвижимости Самолет и многое другое.

Сохраняйте и пересылайте этот пост друзьям! По традиции кто первый, того и тапки выплаты💡

Условия действуют до конца октября — самое время воспользоваться!

Акция действует до 31.10.2025

Читать полностью…

Почему ТАК падают валютные облигации?

Этот вопрос задавали мне уже 999 раз, поэтому ловите разбор: причины, мысли и выводы👍
(на скрине один из облиг счетов, отыграл в разы лучше рынка в сентябре).

— Валютные облиги прикрываются курсом $, шифруются под иностранщину, делают вид типо "мы тут сами по себе" - но остаются ТАКИМИ ЖЕ облигациями. Ибо живут по правилам НАШЕГО рынка.

— А значит на них тоже действует общая сила гравитации рынка — падают как все, растут как все.

— На ожиданиях снижения ключа ЦБ они растут (вместе с ОФЗ, вместе с корпоратами рублевыми и так далее), а теперь падают вместе с обычными облигами.

— А следом многие подумали, что доллар теперь не так резко вырастет (ну мол ставка не падает, налоги, инфляция, тра-ля-ля). Тоже минус покупатель.

🔸У валютных облиг два фактора, влияющих на цену: курс и денежно-кредитная политика.

— Т.е. если рынок ждет проблемки (а он их ждет), то допустим валютный Газпром падает вместе с обычными ОФЗ, начинает стоить 95% от номинала. А уже эти 95% считаются по курсу $.
— Т.е. комбинаций больше: ожидания курса, ставки, инфляции, конкретика по выпускам (дюрация, купон, то сё).
— НО! если смотреть на полгода вперед - курс поможет облигам. Мы же бакс по 30 не ждем, верно?

🔸А почему вообще облиги падают?
А канал читать надо, разбирали. Ибо нет прогресса в переговорах, вагон налогов, рост инфляции и ожидания замедления снижения ключевой ставки. На рынке тьма.

🔸ВСЕ купленные ранее облиги держу в полном объеме. Всех цветов и сортов.

🔸Валютные добираю (да и руб. тоже): ВЭБ РФ новый взял, Газпромнефть свежую, СИБУР, Росатом тот же — они просели в теле и многие даже ниже номинала с 7.5% долларовой доходностью торгуются. Норм? А то!

🔸Я по-прежнему считаю, что ставку в долгосроке снижать будут, а курс однажды станет выше. А значит сейчас не момент для слива валютных инструментов, а окошко возможностей.

В следующем посте об обычных напишу облигах, а завтра сделаю подборку валютных облиг (интересных)👍👍👍👍

Читать полностью…

НАЛОГ НА ВКЛАДЫ. Что да как?

Налоги, налоги, налгииии... Рассказываю о нововведениях (уже был во втором канале разбор, но дублирую, ибо спрос вижу)🙂

Что нового в подсчете налогов на вклады?

— С 2025 года % доход по вкладам относится к инвестиционным доходам: налог 13% - если доход до 2,4 млн ₽, налог15% - если больше.
— В 2024 году макс ключевая ставка была 21%. Таким образом, от налогообложения будут освобождены доходы в размере ₽210 тыс. (1 млн × 21%). Считается автоматом.

🔸ОБЩАЯ ФОРМУЛА:

Суммарный доход по вкладам минус сумма «вычета» (1 млн рублей × максимальная ключевая ставка ЦБ) >> далее либо налог 13%, либо 15%.
Пока выходит «вычет» 210000₽ (ибо макс ставка была 21%).

🔸К примеру, налог на вклад 2,4 млн под 22% составит 41 340 рублей.

— НЕ путайте налог на вклады и брокерку, это разное.
— И не путайте не облагаемую налогом сумму с обычным вычетом (где самому подавать надо), то есть это разные опции.
— А еще не путайте обещалки из рекламы банков. Реальные % обычно выходят ниже.

🔸Очевидно, что в ближайшие годы затягивание поясов продолжится:

— Дефицит федерального бюджета РФ в 2026-м запланирован на уровне 3,8 трлн руб, в 2027-м - 3,2 трлн руб, а в 2028-м - 3,5 трлн руб. Конские цифры.
— Поступления в бюджет РФ от НДС в 2026 году ожидаются в 17,52 триллиона рублей, в 2027 году — 19,3 триллиона рублей, а в 2028 году — 20,71 триллиона рублей.
— Поступления в бюджет РФ от НДФЛ по ставкам выше 13% превысят 1 трлн руб в следующем году.

Налогов теперь целый зоопарк, очевидно будет еще больше. О влиянии на рынок тут, об ндс тут и тут. Коммуналка еще.

Суммы за 2024 лично у меня доехали неприятные, но такова жизнь. Придется платить, увы и ах. Мы входим в эру налогов на все вокруг👍

Пост примитивный, но полезный. Сохраняйте и не теряйте.
Завтра поговорим о валютных облигах. Палец вверх в поддержку👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Дмитрий Песков анонсировал крупное выступление президента России Владимира Путина на неделе
🔸Реакцию Трампа на предложение Путина по поводу ДСНВ ожидают "на неделе" — Песков
🔸Лавров заявил об обеспокоенности РФ военной активностью США у берегов Венесуэлы
🔸Вэнс: Власти США обсуждают возможность поставок ракет «Томагавк» НАТО для передачи Киеву, окончательное решение за Трампом.
🔸Вэнс: позиция администрации Трампа по Украине не изменилась - США продолжают работать над достижением мира
🔸Путин в декабре посетит Индию, подтвердил Лавров
🔸Владимир Путин примет участие в саммите G20, который пройдет в ноябре в ЮАР
🔸Россия и США проведут осенью третий раунд переговоров по устранению раздражителей в отношениях двух стран — Лавров
🔸В понедельник США и ЕС рассмотрят новые санкции против России
🔸ЕС HE будет вносить стратегически важный для оборонной промышленности российский никель в санкционный список
🔸Минэкономразвития ожидает снижения нефтегазовых доходов РФ до $206,1 млрд в 2025 г.
🔸Минэнерго прорабатывает механизм стимулирования инвестиций в электроэнергетику РФ — замминистра энергетики
🔸Сохранены ограничения еще на 6 мес. на переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих — Банк России
🔸Новак: К концу года выйдем на максимальную мощность по "Силе Сибири" в 38 млрд. кубов. газа
🔸Песков: переписка в любых мессенджерах абсолютно прозрачна для представителей спецслужб
🔸Гендиректор Алросы: В условиях кризиса на алмазно-бриллиантовом рынке наша компания сейчас фактически остается единственной прибыльной алмазодобывающей компанией в мире
🔸Ещё один танкер, перевозящий СПГ с Арктик СПГ 2, пришвартовался в китайском порту - Reuters
🔸Чемезов: иностранцам, возможно, уже поздно возвращаться в авиаотрасль России
🔸Kobeissi: На 10% крупнейших акций США теперь уже приходится рекордные 78% рыночной капитализации всего рынка акций США
🔸CEO Galaxy Digital Майк Новограц считает, что самым мощным катализатором роста для BTC может стать крайне «мягкая» ДКП
🔸Костин заявил о крепком рубле как показателе хорошего состояния экономики России

Понедельник… даже комментировать не хочется😁
☕️☕️☕️🥐🍳🥑

Читать полностью…

Главный эксперт Крипто-саммита на сутки бесплатно открыл доступ к обучению

Это вам не дубайские горе-трейдеры на арендованных тачках, а приглашенный эксперт Крипто-саммита и Blockchain Life из Челябинской глубинки 👉 /channel/+UfEgthoLJpoyYjdi

Лютый криптан, который строит дом в лесу. Кстати, крупный банк недавно снял фильм про него.

🎁 После подписки пришлет приглашение на закрытый урок.

Не благодарите 😎

Читать полностью…

📌 ОБЛИГАЦИИ, первичные размещения. ЧТО БЕРУ?

Суббота! А значит самое время отдохнуть выкатить традиционную табличку (от друзей Сбондс). Пена сошла, доходности стали чуть интереснее. Ибо народ понял, что ставки быстро не снизят.

Сперва наиболее нормальные:

🔸Селигдар. Напоминаю, весной набрал целый чемодан (они помню вместе с Эталоном выходили), дали жирнющий плюс. Держу, не продаю. Этот выпуск очевидно менее сочный, купон до 17,25% (порежут точно), 30-дневка, 2.5 года. Себе не беру, ибо есть старых гора. А так вполне нормально.

🔸Фосагро. А вот это тема, заряжаю денежки. Валютник, до 7,25% купон, 3 года срок. Без аморизаций и оферт. Однозначно беру. (из похожих покупал недавно Газпромнефть, Сибур и Норникель).

🔸ЕвроТранс. Счет потерял уже их выпускам, очень большой долг. Старые совсем держу до погашения, новые не трогаю. Риск ни к чему.

🔸Самолет. Вагон выпусков держу, злые языки пророчили "крах облиг", но по факту все платится. А зачем им кидать облигационеров, если можно акционеров размыть, если уж совсем прижмет? Новый выпуск чуть-чуть возьму (но слежу за купоном, как резать будут. Обещано ДО 18,5%).

🔸Аэрофьюлз. Приличная контора, держу старые выпуски. Новый наверно чуть-чуть возьму.

🔸Борец. Уже писал о нем, в целом нормальная история, но были проблемы у них. Держу на карандаше.

Еще были какие-то Geltek / EKF, их пропускаю. Такое не беру. Эмитенты, без обид.

Из старых крутой был ВЭБ РФ, его кстати с рынка дешевле даже взять можно. К слову, Сибур жирный тоже просел ниже номинала, как и Росатом. Народ по ходу подумал, что раз бахнули налоги — доллар никогда не будет расти. Ага, ну-ну😁😁👍

- Ежу понятно, что с учетом политики и налогов инфляция снова давит, а значит ставка быстро не упадет. А значит фонды денежного рынка с фикс доходом + флоатеры (с хорошим спредом к ключу) могут быть интересны.
- Ну и если кто-то хотел — добрать длинные ОФЗ не самый плохой момент, 113-115 целовой блок коррекции.
- ВСЕ ранее купленные выпуски держу. Облиг. портфель не разгружаю, только наращиваю с купонного потока.

Посты в тему:
- Мысли о просадке в облигах
- Мысли об акциях и рынке в целом
- Все способы купить валюту
- Оферты в облигациях, разбор
- Закрытый канал. Тут обсуждаем все в деталях

🧩Возможно продать облиги на хаях и откупить сейчас было бы круче, 7-значную сумму бы сохранил. Но я живой человек с чемоданом забот помимо рынка, лапшу про охрениллиард "гуру-сделок" не вешаю вам на уши. Пишу честно, держу спокойно, добираю осознанно. Не ерзаю😊

Завтра обсудим все в видео. По традиции пересылаем друзьям и жмем палец вверх!👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸«Посольство Польши призвало поляков немедленно покинуть Беларусь»
Что задумали?!
🔸Санкции США против российско-сербской NIS вступят в силу 1 октября — Вучич
🔸Генсек НАТО Рютте: Члены альянса могут сбивать российские самолёты, залетающие в воздушное пространство НАТО, при необходимости — Reuters
🔸Трамп утверждает, что Турция готова отказаться от закупки Российской нефти
🔸Турция подписала 20-летнее соглашение с США на поставку СПГ на сумму $43 млрд, предусматривающее импорт 4 млрд кубометров ежегодно с 2026
🔸Польша заявила, что предложенный ЕС 19-й пакет санкций против России закрывает лазейку для поставок сжиженного нефтяного газа
🔸Дональд Трамп не получит Нобелевскую премию мира, о которой он так мечтает, поскольку он разрушает международный порядок, который так дорог комитету по присуждению премии — Reuters
🔸Набиуллина: IPO госкомпаний должны быть хорошо подготовлены, чтобы инвесторы не разочаровались
🔸Костин о курсе рубля: Бюджет больше волнует экспортеров. А я-то что? Мне бы какой курс ни был, все хорошо будет
🔸Глава ВТБ Костин: По нашим оценкам, прибыль банковского сектора в 2025 г. будет порядка ₽3-4 трлн, что говорит о том, что сектор чувствует себя достаточно хорошо
🔸Мечел выживет при помощи банков, несмотря на тяжелую ситуацию в угольной отрасли - глава ВТБ Андрей Костин
🔸Набиуллина: Прирост корпоративного кредитования в первом полугодии пришелся на госкомпании и застройщиков
🔸Набиуллина: «Слишком быстрое снижение ставки может разогнать маховик инфляции».
Как раз то, что обсуждали с вами на неделе. Налоги притормозят снижение ключа, сдвиг риторики идет.
🔸Набиуллина назвала вызовом для ЦБ цель взять инфляцию под контроль, "не промахнуться и не уйти на штрафной круг"
🔸Банки маркетплейсов ответили на идею Костина признать их системно значимыми: ужесточение регулирования ради формального равенства может замедлить развитие сектора
🔸Анатолий Аксаков: В Госдуме работают над улучшением налоговой льготы для долгосрочных инвесторов
🔸Глава ВТБ Костин: «Не хочу получать зарплату в цифровых рублях»

Доброе пятничное!☕️☕️☕️+🥐🧀
Хорошего дня, друзья!👍👍👍

Читать полностью…

Росатом докупит «Нетрика Медицина». Есть ли тут профит?

Пока сегмент разработки медицинского ПО в России падает рекордными темпами (–10,27% за год), Росатом тихо собирает пазл под названием «цифровая медицина».

🔸 Рынок заполняют новости о переговорах о покупке «Нетрики Медицины» — эта компания является лидером рынка операторов ЕГИСЗ. Выручка за 2024 у них взлетела на 76,5% (до 1,1 млрд руб), чистая прибыль — 407 млн.

🔸 Зачем это Росатому?
В 2023 году госкорпорация купила 50% в «Медскане», она владеет 65 клиниками и 490 лабораториями. Теперь инфраструктуру компании объединяют через партнерство с IT-платформой «Нетрика Медицина»: единая медкарта, телемедицина, сервисы для пациентов и т.д. Росатом создаёт цифровую экосистему: от записи к врачу до лечения и анализа данных.

🔸Пока «СберЗдоровье» рулит в телемедицине (3,1 млрд руб выручки за II кв.), а «Цифромед» проседает на 41%, Росатом строит стратегию «импортозамещения без оглядки на рынок».

🧩 Вложиться в саму «Нетрика Медицина» нельзя — она непубличная. Но можно следить за апсейдами смежных активов (например, если «Медскан» решит наращивать долю на рынке)👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸ОПЕК+ увеличит добычу нефти с ноября на 137 тыс б/с (нефть и так ниже 65, если что)
🔸Стоимость золота обновила исторический максимум
🔸В УК «Первая» спрогнозировали ставку ЦБ на уровне 17% до апреля 2026 г.
🔸Шохин: при ключевой ставке ЦБ 12–13% жизнь россиян «начнет налаживаться»
Но откуда такая ставка возьмется, если налоги как из рога изобилия?
🔸Поставки Томагавков Украине приведут к разрушению наших отношений с США - Путин в интервью Павлу Зарубину
🔸Bloomberg: нефтегазовые доходы России упали в сентябре на 20% г/г на слабой нефти и сильном рубле
🔸Россия за девять месяцев стала четвертым по объемам поставщиком газа в страны ЕС
🔸Средний бюджет на покупку квартиры в московской новостройке вырос на четверть за год. При этом затраты на покупку жилья в столичных новостройках премиум-класса выросли еще сильнее — более чем на 43% за год
🔸Индия может начать добычу полезных ископаемых в Монголии и вывозить их через Россию
🔸Тенденцией текущего сельхозсезона стал массовый отказ аграриев от лишенных экспортного потенциала круп и злаков в пользу востребованных за рубежом бобовых и масличных
🔸Индекс PMI в сфере услуг РФ в сентябре снизился до 47 п. с 50 п. месяцем ранее
🔸Минфин: с 7 октября по 7 ноября валюты продадут на 9,5 млрд руб. в день(сентябрь: 10,3 млрд в день)
🔸Частные инвесторы в сентябре вложили в ценные бумаги на Московской бирже рекордные 317 млрд.руб
🔸Более 70% общего объема газа, который закупает Украина в 2025 г., имеет российское происхождение - ТАСС
🔸Средневзвешенная цена нового легкового автомобиля в сентябре 2025 г. выросла на 4% м/м(+6% г/г) до 3,34 млн.руб
(Сейчас утиль если введут дикий, то сразу на 40% вырастет)
🔸Бронирование туров в Китай в сентябре выросло в 3,5 раза
🔸ОАК в 2025 г. выпустит почти на 50% больше новых самолетов, чем в 2024 г. - гендиректор
🔸Известия: Банки продают россиянам страховки по цене в 3–18 раз выше их реальной стоимости.
🔸Бары и магазины по всей России готовятся повышать цены на пиво из Европы после очередного увеличения пошлин.
🔸В России втрое сократят расходы на закупку автобусов и троллейбусов.
🔸В России предложили ввести НДС для зарубежных товаров с маркетплейсов
🔸8 октября пройдет набор в закрытый клуб

Понедельник, тем временем. Доброе утро! ☕️☕️☕️🍳🥐

Читать полностью…

📌Хуже уже не будет? Акции, облигации, валюта. Что делаю? Что покупаю?🔥

👉 СМОТРЕТЬ: https://youtu.be/nz4az5cwImY

👉 Это же видео на RUTUBE, жмите!

Немного полезных ссылок в тему:
- Что будет с долларом и ставкой?
- Валютные облигации, список
- Все способы защититься от девальвации
- Мой обучающий бот
- Напоминаю! 8.10 набор в мой закрытый клуб.
___
Судя по комментариям - обзоры пропитались сарказмом и иронией. А как иначе?! 👍😁
Палец вверх, чтобы новая неделя была радостнее👍

Читать полностью…

Что у нас по офисам?

Офисный «бетон» чувствует себя даже лучше жилого. Здесь не было и нет зависимости от «ипотечной иглы», бизнес растет, а качественных офисных площадей в Москве не хватает. Поэтому для инвесторов это золотая жила.

— Аналитики IBC подсчитали, что по итогам I полугодия 2025 года средние ставки аренды офисов в Москве выросли на 28% год к году. При этом на фоне дефицита предложения класса «А» в центре Москвы, ставки аренды внутри ТТК в 1,7 раза выше средних показателей.

— При выборе локации инвестору нужно учитывать транспортную доступность не только внутри города, но и для деловых поездок в другие регионы. Крупные корпорации масштабируются – это общий тренд рынка. И им нужны офисы рядом с транспортными хабами для удобных командировок между филиалами в крупнейших городах России.

- Главный такой хаб – площадь Трех вокзалов. На текущий момент в этой локации отмечается острый дефицит офисов класса «А», а первым бизнес-центром этого сегмента в соседнем Басманном районе станет арт-бизнес кластер KOBZON CITY (K-CITY) девелопера OCTOBER GROUP. Проект реализуется в две очереди, площадь офисов в первой – 13,8 тыс. кв. м.

На что еще обратить внимание инвесторам?

- Проект расположен рядом не только с ТПУ «Площадь Трех вокзалов», но и с метро «Бауманская» (всего 5 минут пешком), а выезд на ТТК – в минуте от KOBZON CITY.

- Локация востребована как у крупного бизнеса, так и у растущих инновационных компаний из-за соседства с Бауманским кластером.

- Разнообразная нарезка площадей – от 36 кв. м до целых этажей – делает KOBZON CITY доступным для инвесторов с разным бюджетом. Цены на офисы начинаются от 21,6 млн рублей за лот, а с беспроцентной рассрочкой с первоначальным взносом от 20% порог входа снижается до 4,3 млн рублей.

— Наконец, именно концепция продукта формирует то самое УТП, которое создает инвестиционную ценность. KOBZON CITY – первый в России арт-бизнес кластер, объединяющий под одной крышей офисы класса «А» и трансформируемый артхаб имени И.Д. Кобзона, реализуемый совместно с культурным фондом «КОБЗОН». Он станет центром творческой жизни: здесь будут проходить концерты, иммерсивные шоу, спектакли, выставки и музыкальные фестивали. Такой формат превращает проект в культурный якорь нового делового квартала и задает тренд на рынке коммерческой недвижимости. Для арендаторов это престиж и вдохновение, для инвесторов – высокая ликвидность и устойчивый спрос на уникальные офисы класса «А».

Реклама. ООО «СЗ «ОКТЯБРЬ в САО»
ИНН 9729336630
Erid: 2VtzqxRnvoF

Читать полностью…

Что да как?

🔸США приостановили обсуждение военной помощи Украине из-за шатдауна, наступившего 1 октября, пишет The Telegraph
🔸Планы администрации Трампа по поставкам Украине крылатых ракет Tomahawk ограничены из-за распределения текущих запасов на потребности ВМС США — Reuters
🔸Россия по итогам января — сентября стала четвертым по объемам поставщиком газа в ЕС после Норвегии, США и Алжир
🔸Путин: видим, что кто-то готовит ядерные испытания, если они произойдут, мы сделаем то же самое
🔸Турция продолжит закупки у России природного газа, несмотря на призыв США отказаться от импорта российских энергоносителей
🔸Макрон рассчитывает, что к саммиту ЕС 23-24 октября удастся согласовать предложение ЕК по "репарационному кредиту" для Украины за счет замороженных активов РФ
🔸Путин: нужно продолжать торможение инфляции, сохраняя при этом положительную динамику экономики, важно ее не «перезаморозить»
🔸Путин надеется, что Украина найдет в себе силы сесть за стол переговоров
🔸Россия стремится к полноформатному восстановлению отношений с США — Путин
🔸Реагировать на подготовку 19-го пакета санкций стоит так же, как реагировали на предыдущие 18, экономика РФ адаптировалась — Песков
🔸Макрон предлагает задерживать в море "на недели" танкеры так называемого теневого флота, чтобы нарушить поставки российской нефти
🔸Павел Дуров открывает ИИ лабораторию в Астане
🔸ФАС примет меры антимонопольного реагирования в отношении Wildberries и Ozon в случае невыполнения рекомендаций по работе с продавцами
🔸Мерц заявил, что через 3 недели ожидает четкого решения о помощи Украине и поддержит конфискацию российских активов
🔸Бумаги отечественных IT-гигантов продолжают обновлять исторические минимумы
🔸Артур Хейс считает, что к 2028 г. стоимость BTC может достичь $3 200 000
🔸Наступила пятница. Парам-пам-пам😊

Доброе утро!☕️☕️☕️

Читать полностью…

Плечистые трейдеры есть? В курсе же, что стартовал РИЧ 2025?

Я хоть и плечистый, но не на бирже. Сторонник аккуратных подходов, ибо рынок сами видите. Но все же интересно стало глянуть изнутри, как в этом сезоне пройдет ежегодный чемп👍

Немного о сути события:

- Победитель определяется по наибольшей доходности за период (событие проходит с 8 сентября по 29 ноября).
- Общий призовой фонд — 160 млн рублей. (В РИЧ-Марафоне главный приз – 3 000 000 рублей за первое место, а в РИЧ-Спринте — 300 000 рублей)
- Если что, ворваться можно через моб. прилу (в разделе профиль найдете), либо через терминал.

Личный портфель уже как год как забит по уши облигами (причины очевидны), но 100к для интереса на субсчет закинул. Попробуем😊

Рынок знатно слили, может точка входа поможет. Попробую поиграть с крепкими активами. Миллион % не жду, но все же интересно. Чуть позже покажу, как все выглядит.

Участвуете в таких событиях?

👍 - да, конечно!
👎 - нет, не мое.
🤷‍♂️ - пока не знаю

Читать полностью…

Что да как?

🔸США предоставят Украине разведданные для нанесения ракетных ударов по российской энергетической инфраструктуре — WSJ
🔸Макрон выступил против конфискации замороженных активов РФ, подчеркнув, что это противоречит международному праву
🔸Россия может национализировать и быстро распродать иностранные активы в рамках нового механизма приватизации в ответ на любые шаги Европы по изъятию российских активов за рубежом — Bloomberg
🔸Инфляция в РФ с 23 по 29 сентября ускорилась до 0,13% с 0,08% неделей ранее. Годовая инфляция в РФ на 29 сентября замедлилась в районе 8,0%
(А что в 2026 будет, с учетом повышения налогов?)
🔸Глава Минэкономразвития Решетников: Период охлаждения экономики будет продолжаться какое-то время, но он рано или поздно закончится
🔸Герман Греф: Фонд Mubadala(ОАЭ) является крупнейшим иностранным акционером Сбербанка
🔸Саммит лидеров стран ЕС в Дании зашел в тупик из-за разногласий. Дискуссии, в частности, касались отношений с Россией и конфликта на Украине - Politico
🔸Мишустин: К 2030 г. 80% организаций ключевых отраслей должны использовать отечественное ПО
🔸Дональд Трамп: Через четыре недели я встречусь с президентом Си из Китая
🔸Безработица в России достигла нового исторического минимума, снизившись до 2,1% с 2,2% в июле — Росстат
🔸Рост годового ВВП РФ за 8 месяцев 2025 г. составил 1%, в августе показатель вырос на 0,4% — Минэкономразвития
🔸Траты российских банков на информационную безопасность в 2025 г. достигли 330–390 млрд руб., что превышает ожидаемые значения и запланированные бюджеты
🔸Илон Маск стал первым в истории человеком с состоянием в $500 млрд - данные Forbes
🔸Доля доллара США на балансах мировых ЦБ достигла самого низкого уровня с 1995 г.
🔸Страны G7 нацелятся на тех, кто продолжает наращивать закупки российской нефти
🔸Павел Дуров выступит на форуме Digital Bridge-2025 в Казахстане
🔸Арбитражный суд Москвы обязал структуры ПИК выплатить ₽8,14 млрд по иску компании Горизонт и расторг договор инвестирования по проекту в Перово
🔸Налоговые изменения ударят по IT-сектору: сильнее всего пострадают разработчики ПО где фонд оплаты труда достигает 80% расходов
🔸Завод «Арктик СПГ 2» достиг рекордных показателей добычи благодаря успешным продажам в Китае

Доброе четверговое!☕️☕️🍳🍳🥐🥑

Читать полностью…

Что да как?

🔸Трамп заявил, что направил одну или две подлодки к берегам России
🔸«Нужно свести Путина и Зеленского вместе» — Трамп
🔸Сегодня мониторинговый комитет ОПЕК+ соберется для анализа состояния рынка нефти. ОПЕК опровергает сообщения о том, что «восьмерка» ОПЕК+ может нарастить добычу на 500 тыс. б/с в ноябре
🔸В США наступил шатдаун. В общей сложности без зарплаты останутся около 4 млн американцев, работающих на государственной службе. Трамп заявил ранее, что может использовать период перерыва в функционировании правительства для массовых сокращений персонала и выплат
🔸Путин поручил продолжать поддержку строительного сектора РФ
🔸Дональд Трамп заявил, что причиной начала конфликта в Украине в 2022 году стал вывод американских войск из Афганистана👀
🔸Страны G7 обсудят план по использованию замороженных российских активов
🔸Минфин заложил в бюджет до ₽430 млрд дивидендов от Сбербанка ежегодно в 2026–2028 гг.
🔸Минфин и Уральская горно-металлургическая компания ведут переговоры о покупке контрольного пакета акций Южуралзолото у Росимущества за ₽50–100 млрд
🔸Газпром обновил сентябрьский рекорд суточных поставок газа потребителям ЕСГ России на фоне ранних холодов
🔸Годовой темп прироста портфеля ипотечных кредитов к 1 сентября вырос до 3,6% после 3,1% на 1 августа и 3,3% на 1 июля — ЦБ
🔸Россия остается главным поставщиком ядерного топлива в США, несмотря на действующий запрет на импорт — Bloomberg
🔸Власти обсуждают новый налог для продавцов импортных непродовольственных товаров. С 1 июля 2026 г. его могут ввести для продавцов на маркетплейсах, использующих УСН, включая ИП — РБК
🔸Возврата к полному раскрытию корпоративной информации в ближайшие годы ждать не стоит — первый зампред Банка России
🔸Стейблкоин А7А5 с привязкой к рублю получил квалификацию в качестве ЦФА - теперь российские импортеры и экспортеры могут использовать его как средство платежа для трансграничных расчетов
🔸Власти ЛНР попросили помочь с кредитованием инвесторов в угольные шахты
🔸Berkshire Hathaway близка к покупке нефтехимического подразделения Occidental
🔸Сентябрь 2025 г. стал для S&P500 самым сильным сентябрем с 2010 г.
🔸Павел Дуров считает, что BTC достигнет отметки $1 000 000
(Вышло интервью большое с ним, там цитат гора)
🔸Валютные облиги и рублевые. Мнение.

Пусть ваш будет день сладок, как мёд, и красив, как график золота!👍
Доброе срединное! ✨
☕️☕️☕️🥐🍳🥑

Читать полностью…

РУБЛЕВЫЕ облигации. Что да как?

Валютные разобрал выше. Подборка будет завтра. Теперь тезисы по рублевым. Надеюсь, что не успел совсем задолбать вас этой темой👉
Еще год такого рынка и за слово "акции" в лицо кирпичом бить будут. Пока только плюют💡😁

🔸Что интересно?

— Баланс цен на облиги нашелся между ожиданиями-реальностью, т.е. если еще недавно мы торговались будто ставка 15% (хотя по факту была 18%), то теперь разрыв ушел. Какая ставка, так и торгуемся. Без наплыва ожиданий.
— ОФЗ пришли к 15,2% доходности (26248-26247), а "народная" 26238 уже 14,7%. В целом эти 15% — рубежное значение, т.е. на долгосрок будто бы и нормально. Покупатель может найтись.
— По RGBI уровень 112-114 как раз оптимальный для добора рублевых. А про валютные писал выше, тынц.

🔸Причины падения облиг прежние:

- Из-за разговоров о дефиците бюджета. Очевидно ждать супер снижения ключика на таком фоне наивно.
- Налоги. Разбирал тут.
- Политика, ага.
- Ожидания роста инфляции, т.е. 15% годовых сейчас и в 2030 имеют РАЗНУЮ ценность. Давит на облиги.

🔸ВЫВОДЫ:
- Добирать немного рублевых на падении - адекватная идея. Вторичка снова становится интересной.
- Не упускать окошко возможностей в валютных облигах.
- Но и флоатеры или денежный рынок не игнорировать.
- НАДЕЯТЬСЯ, что хуже уже не будет. Мечтать, чтобы поддержка на индексе не скукожилась (на скрине зелененькая😁).

Знаете, взрослым быть вообще сложно: все эти падающие облиги, умирающие акции, тухлые рынки. Верните детство😂👍👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Госдума рассмотрит проект федерального бюджета на 2026–2028 годы. Детали вчера уже обсуждали.
🔸Дефицит федерального бюджета России в 2025 г. составит ₽5,74 трлн (2,6% ВВП), расходы - ₽42,3 трлн, доходы - ₽36,6 трлн — поправки в бюджет на 2025 г.
🔸Вице-премьер Голикова: Многие россияне уже сейчас имеют большой потенциал жить до 120 лет
(Прикиньте ндс через 120 лет?)
🔸В кабмине влияние повышения НДС на инфляцию оценили в промежутке от 1% до 1,5%
(Оптимистичнооооо, но вырос не только ндс…..)
🔸Согласно внесенному в Госдуму проекту бюджета, с 1 января 2026 IT-сектора лишается нулевой ставки по НДС при коммерциализации ПО, включенного в реестр отечественного софта
🔸Отказ от российской нефти вынудил крупнейший НПЗ на Балканах - "ЛУКОЙЛ Нефтохим Бургас" - перейти на более дорогое сырье из Ирака, Казахстана и стран Африки
🔸Путин не планирует заводить личные страницы в социальных сетях, "это не его" — Песков
🔸Путин подписал закон, который наделяет Росавиацию полномочиями по сертификации и одобрению использования альтернативных запчастей при ремонте авиатехники
🔸«Без роста инвестиций либо доступных кредитов нельзя повысить производительность труда. Нужны новые станки и оборудование, новые технологии» — Дерипаска
🔸Темпы роста российского рынка размещения оборудования в дата-центрах продолжают замедляться - в 2025 г. количество новых стойко-мест прирастет всего на 5,6%, чуть более чем до 4,5 тыс.
🔸Среди крупных мировых экономик Россия заняла 2-е место по стоимости домашнего интернета - в среднем $8,7 (693 руб) в месяц
🔸Белый дом: Трамп провел трехсторонний разговор с Нетаньяху и премьером Катара
🔸Выручка OpenAI в первом полугодии выросла на 16% - до $4,3 млрд. — The Information
🔸Совкомбанк собирается рассмотреть вопрос выплаты второй части дивидендов за 2024 г. в начале 4 кв. 2025 г.
🔸Крупнейший онлайн ретейлер КНР может увеличить долю в М видео
🔸Замминфина Чебесков: Заявок на возвращение от иностранных компаний у нас нет, заявки на выход - да, есть
(К вопросу о фантазиях весной, когда «карты заработают, кола потечет)

☕️ Доброе утро! Новости не особо радостные, придется погрустить. Можно сделать вид, будто их вовсе нет😁
☕️☕️☕️☕️☕️☕️

Читать полностью…

💎 АЛРОСА. ШАНСОВ НЕТ? А ЕСЛИ ПОИСКАТЬ?!

Пост сделал в формате фактов с комментариями. Начнем с графика цен на брюлики алмазы, далее цифры бизнеса и в конце выводы.

РФ В 2026-2028 ГГ. БУДЕТ НАПРАВЛЯТЬ НА ЗАКУПКУ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И КАМНЕЙ 51,5 МЛРД РУБ. ЕЖЕГОДНО - ПРОЕКТ БЮДЖЕТА

Не стоит думать, что это про великий лонг и иксы Алросы на горизонте. Но хоть так.

— Как видно по графику выше — цены на алмазы ниже плинтуса. При этом мировая добыча постоянно снижается. Добавим локальные нюансы (Санкции + курс), получим одну из слабейших акций рынка.
— Добыча упала 43% с 177 млн карат в 2005 году до 95–105 млн карат в 2025. В Индии дикие запасы, плюс пошлины, плюс рост искусственных алмазов (52% помолвочных колец в США с фейк камнями).
(Пошлины важны, так как в Бельгии и Индии расположены крупнейшие центры по огранке алмазов, а США - мега рынок сбыта).

🔸О деньгах разглагольствовать не буду, там в целом ясно все:

- Выручка просела в 2024 году и I полугодии 2025 года на 25–26%, EBITDA — на 42–44%.
Причины: снижение мировых цен и затоваривание гранильных производств в Индии, плюс курс.
- Финальных дивов за 2024 не было. Результаты 1п. 2024 формально позволяют распределить прибыль, но смысла в этом мало. Не стоит ждать.
- На фоне снижения выручки запасы готовой продукции выросли на 30 июня 2025 года до 119 млрд руб., что примерно в два раза выше уровней 2016–2022 годов.
- АЛРОСА торгуется дорого по мультипликаторам: P/E 14x и EV/EBITDA 7,5x за последние 12 месяцев. Ну хоть долг умеренный, на том спасибо...
- Краткосрочно поможет отмена пошлин на импорт бриллиантов из ЕС в США, введенных в апреле. Возможно еще рост курса, т.е. микрошанс есть. Но долгосрочно - все сложно.
- Пытаются оптимизинуться, даже кол-во замов сократили и персонал подрезали...

🔸Одна из ВАЖНЕЙШИХ проблем на долгосрок - ЛЮТЫЙ РОСТ рынка искусственных алмазов.

🧩 Что будет дальше, с синтетическими камнями? Сценария три, все плохие:

- Захват всего рынка,тогда природные бриллианты останутся только в супер люксовом сегменте. Т.е. масс маркет заполнят "фейки" разного качества, а оригинал станет игрушкой для очень богатых. Для бизнеса АЛРОСы это очень плохо.
- Снижение цен на искусственные бриллианты так сильно, что их за алмазы никто считать не будет и уйдет в сегмент дешевой бижутерии. Тогда обычные сохранят рынок. Но тоже потеряют в цене, просто не так сурово.
- Какая-то форма регулирования рынка (уж не знаю как), тогда кое-как спасти природные получится. Но все равно снижение цен будет.

🔸А что делать нам, инвесторам? Не трогать, вот и все

- По сути даже если кому-то удастся "поймать" локальный разворот на росте курса или политике — потом все равно новый виток проблем.
- Ибо долгосрочно встанет вопрос распределения интереса к ювелирке исходя из происхождения камней. Нет НИ ЕДИНОЙ причины для мощного роста в долгосроке сильнее рынка.

🔮В САМОМ ПОЗИТИВНОМ сценарии при восстановлении цен на алмазы + росте курса + снижени запасов в Индии + росте рынка МОГУТ до 55-60р за акцию цены дойти. Но это не точно...

Посты в тему:
- Об остальных отраслях говорил тут
- О новых облигах тут
- О рынке в целом тут

Такие дела. Задача этого поста - предостеречь. А то вижу много разговоров от разных "гуру" про сжатие пружины и неизбежность иксов, мол "скоро полетит". Даже если чуть-чуть полетит, набиваться в эту "ракету" крайне опасно👍

Читать полностью…

📌Налоги. Разбор влияния ПО ОТРАСЛЯМ. Моя стратегия, от А до Я🔥

👉 СМОТРЕТЬ: https://youtu.be/ToHWMOXiwfk

👉 Это же видео на RUTUBE, жмите!

Немного полезных ссылок в тему, помимо видео:
- Новые облигации. Какие беру?
- Тренды: часть 1 и часть 2
- Все способы защититься от девальвации
- Мой обучающий бот
___
Видео ОЧЕНЬ полезное, обязательно посмотрите часть с разбором по отраслям. Надеюсь, что не зря так заморочился с разбором👍👍

Читать полностью…

Сначала подумал, что попал во внутренний дворик биржи😁🎰

На видео игровые автоматы в ТЦ (легальные, Остров Мечты, если что), юные инвесторы тренируются: кто-то рандомно жмет кнопки, кто-то крутит барабан веря в удачу, кто-то рассчитывает на «долгосрочный рост», накапливая билетики.

Хорошо быть опытным папой - нашел пару простых игр, где дают максимум билетиков без рисков и стабильно. Как облиги, почти😁

Экономика в миниатюре: одни теряют весь капитал пытаясь урвать микро мишку, другие играючи забирают всё😁👍

Читать полностью…

Акции, облигации, экономика. Что будет дальше?

Судя по графику мы сейчас где-то между "плохо" и "очень плохо". Рынок ниже августа 2024-го. Ну хоть настроение норм, благо пятница.

🔸Причины тухлости рынка прежние:

1. Экономика. Ставка не снижается быстро. Бюджет страдает, налоги выкатываются. Все это разбирал 500 раз.

2. Геополитика. Переговоры люто буксуют. Фонтан ободряющих цитат давно иссяк.

3. Локальные сложности бизнесов: рухнула прибыль банков (недавно отчет был общий), сдулась прибыль нефтянки (ибо курс и цены на сырье), в трубочку свернулись металлурги и скукожились застройщики. Про угольщиков вообще молчу, там мем вспоминается где скелет на дне океана.

О трендах писал тут и тут, а о вопросах НДС разобрался тут.

🔸Что в итоге?

То, что мертво, умереть не может — речь о рынке. Если летом еще какие-то поползновения были, то сейчас у пациента индекса пульс еле-еле прощупывается. Боковик, тоска и уныние.

Покупать что-то в надежде на "а вдруг стрельнет, срублю" — рулетка. Не играю в такое.

Разумнее вообще НЕ держать слабые акции, на балансе иметь только крепкие бизнесы (которые и не такое переживут), продолжать наращивать долю фондов денежного рынка, облиг всех сортов (откат в помощь), валютные инструменты не забывать (разбирал тут).

🔸Но шанс же есть?

— Технически мы на поддержке, зеленый блок - основной. Т.е. где-то тут (В ТЕОРИИ) будет все решаться.

— Фундаментально направление изменить может только политика. Банальное возобновление переговоров, какие-то свежие новости, возможно ободряющие речи ЦБ. Может быть доллар.

🔸Грустно? Попробую "развеселить" проблемами на зарубежных рынках. Они хоть и выросли, но ситуация сложнейшая.

- В США ставка снижается, но процесс идет медленнее плана, корректоз напрашивается. Крипта упала как бы заранее (ибо стата намекает), плюс никто не отменяет риск ухода мировой экономики в рецессию. Это никому не нужно.
- Худший сценарий для мировой экономики — это постепенное соскальзывание в рецессию. Будем надеяться, что до этого всё же не дойдёт.
- Самое важное - не ждать "чудо-разворота" и ракеты, признать факт затяжного болота. Падение НЕ обязано превращаться в рост, болтанка может длиться долго. Стратегию не меняю👍

По традиции жмем пальчик вверх, если мысли заходят. А еще сохраняем и друзьям пересылаем👍😊

Читать полностью…

Кому вообще это нужно?! Часть 2🙂

Помните, на днях делал разбор (тынц, вот), на тему жесткого падения интереса к инвестированию за последние 7 лет. Решил глянуть для сравнения и другие отрасли🤝

С рыночком ясно - он в попе болоте. Можно было бы провести "уроки изучения Трампийского", обсудить свежие высказывания Донни. Но чуть позже, дадим цитатам настояться😁

Если что, на скринах вордстат, т.е. достаточно широкий взгляд, для совсем общего понимания. При желании можно детальнее смотреть и другие источники, уходить в низкочастотники и собрать прям жирнейшую аналитику. Но в другой раз👍

Вот эти запросы глянул сейчас, для интереса:

🔸ИИ. Здесь все предельно очевидно - супертренд пятилетки. Как минимум в бытовом плане очень удобно, не говоря уж об оптимизации рабочих процессов. Собственно этот тренд реально дико растущий, т.к. ИИ нужен миллионам. Инвестиции не нужны почти никому.
Т.е. если работаете в сфере ИИ - молодцы. Если в сфере инвестиций (как я) - все сложно😁

🔸НЕДВИЖИМОСТЬ. Лишь она одна хуже инвестиций себя ощущает. Если кому-то от этого легче стало - поздравляю!😁
Причины на поверхности: высокая ставка, отмена льготки, снижение доходов (у части населения), дорогое жилье. Чем ниже спрос, тем сложнее косвенным отраслям, слабость стройки давит и на банки (падение доходов как раз идет), металлургов и так далее. Проблемы стройки = проблемы миллиона отраслей.

🔸ПРОМОКОДЫ. Интересный запрос, он с одной стороны отражает падение покупательной способности населения (т.е. цены обгоняют зарплаты), всем нужно экономиь. С другой стороны тут еще и рост активности акций от брендов, ибо конкуренция высокая.
В конце концов те же онлайн-кинотеатры сильно упали в доходах (ибо нового ничего нет, а старое удаляют), а в подписку загонять надо. Приходится изобретать. Короче рост скидочной активности - не есть хорошо.

🔸МФО. Тут тестировал кучу ключей, везде одна картина маслом - интерес расет, ибо обычные потребы часто не дают. Качество кредитов тоже падает. Добавим еще и ставку сюда же.

Объективно в текущей реальности инфляция опережает рост реальных доходов, т.е. покупать тот же товар прежнего качества в прежних объемах сложнее. Отсюда и сдвиг от инвеста к промокодам😁

Отсюда и молоко 0,89, шоколадка 75 грамм и 0.93кг сахара. При этом снижение качества тоже имеет вес. Но это другая история, совсем другая. Не для этого поста👍

🔸Что еще?

- Интересы вроде поиска работы сезонные (летом даром не надо, зимой надо всем), при этом интерес к подработке регулярно растет.
- Авто плотно связаны с ставкой и курсом, а всплески наблюдаются перед выкатом новых пошлин или утиль сборов. Залетают в последний вагон.
- Поиск "курс доллара" выглядит как курс доллара.
- Крипта растет лучше обычных инвестиций, но при этом относительно 2018 или 2021 не нужна никому. Былого хайпа давно нет.
- Открытие бизнеса и прочие такие вот "развлечения" тоже не в тренде, давно спад. Причины очевидны, кто сейчас рискнет?
- Офигенно растет спрос на маркетплейсы, при этом УПАЛ спрос на доставку продуктов.
- Еще более офигенно растет спрос на "чижик" и всякие иные сорта дискаунтеров.
- А еще туры на Алтай выросли бодрее Сочи, это радует. Люди ищут что-то новое😁

По традиции если было занимательно - палец вверх. Чуть позже сравню с интересами в других странах👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Сегодня Трамп проведет переговоры с Эрдоганом в Белом доме
🔸СБЕР впервые возглавил рейтинг самых прибыльных компаний России
🔸Инфляция в РФ с 16 по 22 сентября составила 0,08% против 0,04% неделей ранее
🔸Трамп запрещает Украине использовать американское оружие для ударов вглубь России — WSJ
🔸Лавров на переговорах с Рубио акцентировал готовность координировать с США усилия по устранению первопричин украинского кризиса — МИД РФ
🔸В 2026 г. объем финансирования госпрограммы «Развитие авиационной промышленности» может снизиться на 33% и составить 43,4 млрд.руб
🔸ЕС введет пошлины на импорт российской нефти в Венгрию и Словакию
🔸Страны G7 обсуждали введение пошлин на экспорт редкоземельных металлов из Китая, но решение пока не принято
🔸Розничные инвесторы сохраняют ведущую роль на российском фондовом рынке: на их долю приходится около 75% спроса в размещениях и в обороте бумаг на фондовом рынке
🔸Минэкономразвития РФ ожидает, что курс доллара на конец 2025 г. вырастет до 92,6 руб.
🔸1 октября - в Сенате США пройдут слушания по налогообложению цифровых активов
🔸Российский металлургический уголь на Востоке подорожал до максимума с начала года
🔸Объем выданных автокредитов в РФ в январе-августе снизился на 44,1%
🔸Соучредитель Fundstrat и председатель BitMine Том Ли считает, что BTC вырастет до $200 000 - 250 000 к концу этого года, а ETH - до $10 000 - 15 0000
🔸В ЦБ считают, что если компания озвучивает прогнозы по бизнесу перед IPO, то они должны быть включены в проспект по ценным бумагам
🔸Минэнерго США: уголь будет сохранять актуальность еще десятки лет
🔸Указ Путина открыл возможности для возвращения ExxonMobil в проект Сахалин-1 — губернатор Сахалинской области
🔸Мосбиржа планирует полностью импортозаместить всю IT-инфраструктуру к 2027 г. Сумма реализации проекта не раскрывается

Доброе четверговое!☕️🥐🧀🥑🍂

Читать полностью…