125068
Мы ответим. Пишите: @trubny
ЦБ запросил данные у брокеров о неразмороженных активах россиян
В конце мая Банк России направил запрос российским брокерам и управляющим компаниям на предоставление информации о том, сколько средств их клиентов осталось заблокировано после компенсационных выплат в рамках указа №665.
Указ президента № 665 от 9 сентября 2023 года устанавливает специальный механизм компенсации выплат по иностранным активам, которые были заблокированы у россиян в европейских депозитариях Euroclear и Clearstream. С 15 декабря 2023 года инвесторы стали получать зависшие купоны и дивиденды по замороженным бумагам, сейчас идут последние транши выплат по данной схеме.
Санкционные юристы расценивают действия ЦБ как подготовку к новой возможной разблокировке активов.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Мосбиржа запустила торги фьючерсом на криптовалюту
На Московской бирже начались торги фьючерсом на акции биткоин-ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT), управляемого BlackRock. Торговля идет в долларах США, но расчеты осуществляются в рублях.
В настоящий момент доступен контракт с исполнением в сентябре. Участвовать в торгах могут только квалифицированные инвесторы. Первый фьючерс открылся на уровне $65.
28 мая Банк России разрешил финансовым организациям предлагать квалифицированным инвесторам производные инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, доходность которых зависит от стоимости криптовалют.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
ЦБ призвал банки проверять переводы, связанные с казино и криптовалютой
Российский регулятор рекомендовал банкам анализировать переводы физлиц на корпоративные карты «технических компаний» и обратно. К таким фирмам относятся юрлица без реальной хозяйственной деятельности.
ЦБ считает, что такие карты использует «теневой бизнес» — онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и прочие.
Если у клиента есть признаки «дроппа» или «технической компании», то банк может ограничить его операции, в частности, установить лимиты на количество и сумму поступающих ему переводов от физлиц, а также запретить вносить наличные средства на его счета.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Россияне начали активно покупать «короткие» полисы ОСАГО
За первые пять месяцев 2025 года россияне оформили более 1,6 млн краткосрочных полисов ОСАГО. При этом за весь 2024 год (с марта — прим.) таких договоров заключено 1 млн.
Основными потребителями краткосрочных полисов ОСАГО стали владельцы автомобилей, используемых в качестве такси.
«Короткие» полисы ОСАГО появились весной 2024 года. Тогда страховым компаниям разрешили заключать договоры на срок от 1 дня до 3 месяцев.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Российские банки резко сократили выдачу кредитных карт
Количество новых выданных кредитных карт в январе — апреле 2025 года составило 4,35 млн единиц, что почти вдвое (на 50,9%) ниже показателей за аналогичный период прошлого года, подсчитали в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ).
Наибольшее количество новых кредитных карт было выдано в Москве, Московской области, Краснодарском крае, Санкт-Петербурге и Республике Башкортостан.
«Регулятор по-прежнему придерживается жесткой денежно-кредитной политики по охлаждению кредитного рынка, в том числе в части введения ограничений в отношении показателя долговой нагрузки (ПДН). В этой связи аппетит банков к риску также находится на довольно низком уровне», — отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Бизнес, образование и инвестиции обсудят на бесплатном фестивале Т-Двор в Спб
Каждый день будет посвящен своей теме. 19 июня — день бизнеса. Гостей ждут советы по созданию и ведению бизнеса от успешных предпринимателей и розыгрыш 500 тысяч рублей на запуск своего проекта.
20 июня, день образования и науки, посвятят поискам карьерных путей, профессиям будущего и цифровой этике. Финальный день — для начинающих и профессиональных трейдеров и инвесторов. Эксперты расскажут о способах приумножения доходов и помогут собрать инвестпортфель, а на площадке пройдет прямой эфир шоу «Деньги не спят» с Василием Олейником. Также среди спикеров: Эдуард Гуринович, Игорь Стоянов, Даниил Крастер, Софья Донец, Назар Щетинин и другие. Вход — бесплатный по предварительной регистрации.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Россияне стали чаще брать кредиты под залог недвижимости
Объем кредитов под залог недвижимости в первом квартале 2025 года увеличился на 13% к аналогичному периоду 2024-го и составил 142 млрд рублей, подсчитали в ЦБ. Средний размер кредита увеличился на 10%, до 4,1 млн рублей.
Кредиты под залог недвижимости для многих банков сейчас являются драйверами продаж, объясняют эксперты. Для банков они несут меньше рисков, так как обеспечением ссуды выступает недвижимость. При этом в отличие от других сегментов кредитования, у кредитов под залог недвижимости гораздо выше процент одобрения.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Ставки по вкладам ждет новое снижение
Если в июне Банк России снизит ключевую ставку, то до конца июня максимальным уровнем процентной ставки, под которую можно будет разместить средства на вклад от трех месяцев, окажется 15,5-16%, а по более «длинным» вкладам — еще ниже, прогнозирует ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова.
На сегодняшний день в топ-10 российских банков можно разместить средства на вкладах под процент не выше 19,4% годовых на сроке не более шести месяцев.
Аналитик предполагает, что на грядущем заседании совета директоров Банка России ключевая ставка с наибольшей вероятностью будет сохранена на уровне в 21% годовых. Однако все больше аналитиков считают, что регулятор на июньском заседании уже может начать снижать ключевую ставку.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
На рынке вторички зафиксировали самый длительный период стагнации за десятилетие
Средняя цена 1 кв. м жилья в готовых домах в российских городах-миллионниках, а также Московской и Ленинградской областях по итогам мая составила 195 200 рублей, подсчитали аналитики «Циан».
По данным компании, столько же квартиры на вторичном рынке стоили и в апреле. В последний раз стоимость квартир на вторичке росла более чем на 1% в месяц 1,5 года назад. Таким образом, это самый длительный период стагнации на этом рынке за последнее десятилетие.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
На Госуслугах ввели новый новый порядок смены пароля
В МВД сообщили о новом порядке смены пароля на Госуслугах. С 1 июня россияне не смогут получать СМС, если в это время ведут телефонный разговор. В связи с этим сменить пароль для госуслуг будет возможно, только если человек не разговаривает по телефону.
Благодаря новой мере мошенники не смогут будет получить неправомерный доступ к аккаунту, используя схемы с демонстрацией экрана, пояснили в МВД.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Весь холдинг — на одном экране ☄️
Финдиректорам и казначеям крупного бизнеса станет проще: впервые появился цифровой сервис для управления финансами холдинга в одном интерфейсе.
Крупнейшие корпорации России включают десятки и сотни юрлиц — и раньше с каждой компанией приходилось работать отдельно.
Теперь управлять всей группой компаний можно в интернет-банке Альфа-Бизнес. Простое решение, но на рынке такого ещё не было. Вот как это работает ⬇️
1️⃣ В Альфа-Бизнесе видно сразу все компании холдинга — можно за пару секунд посмотреть баланс, операции и продукты суммарно по всем юрлицам. Или объединить их в любые нужные группы в интерфейсе: по региону, отрасли или другому признаку.
2️⃣ Можно настроить разные уровни доступа сотрудников, в зависимости от их ролей и полномочий. У специалистов в холдинге будет один набор опций, у директора «дочки» — другой.
3️⃣ В результате можно управлять финансовыми потоками по всей группе компаний. Перед глазами всегда будет общая картина, с которой легче контролировать ситуацию и принимать решения.
Брокеры в России стали активно заявлять о планах запуска продуктов для криптоинвесторов. В частности, БКС рассказал Ведомостям, что в ближайшее время предложит «квалам» широкую линейку финансовых решений, позволяющих зарабатывать на росте крипты.
ЦБ России ранее разрешил предлагать квалифицированным инвесторам производные финансовые инструменты, доход которых привязан к стоимости криптовалюты. @bankrollo
Поездки на такси могут подорожать на 30%
Цены на такси могут вырасти ещё на треть из-за закона о локализации, считает глава Общественного Совета по развитию такси Ирина Зарипова.
Замена автопарка обойдется очень дорого, особенно с учётом высокой ключевой ставки, недоступности льготного лизинга и кредитов, а также роста цен на обслуживание и запчасти, предупредила Зарипова.
В итоге расходы лягут на себестоимость бизнеса и будут перекладываться на тарифы.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Эксперты: ЦБ может снизить ключевую ставку уже 6 июня
Центробанк на заседании 6 июня может снизить ключевую ставку, считают 10 из 30 участников консенсус-прогноза РБК — аналитиков.
При этом диапазон их прогнозов широкий: некоторые эксперты ожидают аккуратного шага 25–50 базисных пунктов (то есть ставят на снижение ставки до 20,5–20,75%), другие допускают, что движение будет сразу на 200 б.п. — до 19% годовых.
Впрочем, большинство опрошенных экспертов (20 из 30) убеждены, что ЦБ сохранит показатель на уровне 21%, хотя даст рынку более мягкий сигнал.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Топы крупнейших IT-компаний расскажут о грамотном применении генеративного ИИ в бизнесе
Дискуссия Авито «Набраться ума. Как добиться массового внедрения и доверия к генеративному ИИ» пройдет в рамках ЦИПР-2025 2 июня в Нижнем Новгороде. Даже для крупнейшего форума, посвященного цифровому развитию России, это событие – руководители гигантов индустрии – Авито, Яндекса, Т-Банка, МТС и другого крупного бизнеса – расскажут о том, что мешает повсеместно использовать генеративный искусственный интеллект.
«Набраться ума. Как добиться массового внедрения и доверия к генеративному ИИ»
Партнёрская сессия Авито
2 июня, 12.30 – 13.30
Зал 1, Зеркальный павильон
В 2024 году внешнеторговый оборот России со странами СНГ увеличился на 7%, превысив 10 трлн руб. Эти цифры назвал Михаил Мишустин, выступая на встрече глав делегаций государств-участников СНГ в Душанбе.
Динамика многосторонних экономических связей, которые, по словам российского премьера, основаны на многолетних традициях дружбы и взаимовыручки, обусловили формирование новой интеграционной модели. Ее геополитическое значение, как следует из обмена мнениями в ходе встречи, заключается в том, что СНГ в состоянии дать эффективный ответ на санкционное давление и усиление протекционизма со стороны условного коллективного Севера. Основа для этого — возможность максимально использовать преимущества своих государств во всех отраслях на основе эффективной и самодостаточной логистики.
В этом направлении планирует развивать сотрудничество председательствующий в Содружестве с 2025 года Таджикистан, в чем получит безусловную и всестороннюю поддержку России, для которой увеличивающаяся доля стран СНГ во внешнеторговом обороте в 15,5 % имеет значение, как важный фактор параллельного импорта и антисанкционных мероприятий. Потенциал СНГ, отметили на встрече, может быть кратно увеличен во взаимодействии с Евразийским экономическим союзом.
Глава российского правительства видит необходимость расширять сотрудничество ЕАЭС и СНГ, сближая нормативно-правовое регулирование. В первую очередь — развивая промышленную кооперацию. Совместные проекты компаний стран-участников могут претендовать на финансовую поддержку из союзного бюджета по льготным субсидируемым процентным ставкам, что ощутимо повышает конкурентоспособность продукции на мировых рынках. Аналогичные стимулирующие механизмы разрабатываются для сельского хозяйства — отрасли, которая хорошо развита в государствах СНГ и в условиях мировых проблем с продовольствием имеет геостратегическое значение.
Финансовые инструменты, подчеркнул Михаил Мишустин, дополняются интегрирующей единой системой таможенного транзита. Соответствующее соглашение открыто для всех стран и позволяет присоединиться к перевозкам через территорию ЕАЭС, оптимизируя транспортные расходы и повышая уровень безопасности и стабильности трансграничных перевозок. По итогам заседания Совета глав правительств подписаны семь межгосударственных документов, которые определяют вектор комплексного гуманитарного и экономического сотрудничества.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
ФНБ продолжает сокращаться
Ликвидная часть Фонда национального благосостояния (ФНБ) достигла минимального уровня с 2019 года. По данным Минфина, в мае объем ФНБ сократился на 95,43 млрд рублей до 11,696 трлн рублей, что эквивалентно 5,5% прогнозируемого ВВП на год.
Основной причиной снижения стало размещение средств на субординированных депозитах в крупнейших российских банках для финансирования инфраструктурных проектов, в частности, строительства высокоскоростной железной дороги Москва — Санкт-Петербург.
В то же время ликвидная часть ФНБ, доступная для оперативного использования, опустилась ниже 3 трлн рублей и достигла 2,843 трлн рублей, или 1,3% ВВП, что стало минимальным уровнем с 2019 года.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Евросоюз отказался снять санкции с Альфа-банка
Суд ЕС в Люксембурге оставил в силе санкции против российского Альфа-банка, введенные в 2023 году. Банк просил исключить его из санкционного списка.
Суд подтвердил, что Альфа-банк, как крупнейший частный банк России, включен в список системно значимых кредитных организаций и действует в банковском секторе, который является «ключевым компонентом финансовой системы» и обеспечивает «существенные доходы для правительства Российской Федерации». Это, по мнению суда, является достаточным основанием для санкций.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Суд заставил дроппера вернуть похищенные деньги с процентами
Дроппер, предоставивший свой банковский счет для хищения средств у участника СВО, был вынужден вернуть не только похищенные деньги, но и проценты по ним.
Согласно данным уголовного дела, мошенники, получив удаленный доступ к мобильному телефону жертвы, в апреле 2024 года похитили с его банковского счета более 3 млн рублей.
Суд удовлетворил иск о взыскании с владельца банковского счета, на который поступила часть похищенных денежных средств, 600 тысяч рублей и процентов за пользование чужими денежными средствами.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Центробанки снизили закупки золота
Мировые центральные банки в апреле сократили чистые закупки золота до 12 тонн — это на 12% меньше, чем в марте, и существенно ниже среднего за последние 12 месяцев (28 тонн), говорится в отчете Всемирного совета по золоту (WGC).
Лидером по объемам закупок вновь стала Польша, увеличившая свои резервы на 12 тонн, до 509 тонн — больше, чем у ЕЦБ. Активность также проявили Чехия, Китай, Турция и Казахстан.
Также из отчета WGC стало известно, что Индия за последние два года значительно увеличила долю золотых резервов, хранимых внутри страны — с 38% до 58%, что свидетельствует о масштабной репатриации золота из зарубежных хранилищ.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Нацбанк Казахстана объявил о старте выпуска платежных криптокарт
Банки Казахстана начнут выпускать криптокарты, сообщил Нацбанк страны. С их помощью можно будет оплачивать покупки и снимать наличные.
Механизм предполагает продажу цифровых активов на крипторынке МФЦА в момент проведения платежной транзакции, с немедленным зачислением их стоимости на карту.
Нововведение касается только кошельков, зарегистрированных на лицензированных криптобиржах.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
ОЭСР ухудшила прогноз роста экономики России на 2025–2026 годы
Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) понизила прогноз роста ВВП России на 2025 год с 1,3% до 1%, следует из нового обзора. Прогноз на 2026 год также пересмотрен в сторону понижения — с 0,9% до 0,7%.
Одновременно ухудшен и глобальный прогноз: ожидаемый рост мировой экономики в 2025 году снижен с 3,1% до 2,9%, в 2026 году — с 3% до 2,9%.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Разработки в области образования, противодействия мошенничеству, оптимизации производства и услуг связи представлены на «ЦИПР»
👨🎓Председатель правления АО «Т-Банк» Станислав Близнюк рассказал Михаилу Мишустину о российском вузе нового типа, внедряющем в высшее образование междисциплинарный подход к обучению, объединяющему науку, технологию, инженерию и математику. Речь идет о проекте «Центральный университет», который создан в партнерстве с более чем 50 крупнейшими организациями.
🗓Планируется, что в 2027 году более 5 тыс. студентов и преподавателей Центрального университета смогут разместиться в Центральном телеграфе.
📌Глава Правительства в ходе презентации отметил, что в рамках проекта обучают студентов инжинирингу. Михаил Мишустин предложил включить в программы обучения использование современных программных продуктов, которые индустриальные центры компетенций сейчас замещают в своих производствах.
💬Делая инженерную специальность, все равно нужно базово подходить к тому, чтобы инженер мог спроектировать что-то, рассчитать и на российском программном продукте💬, – подчеркнул Председатель Правительства.
☎️Также банк представил сервис выявления мошеннических звонков «Нейрощит». Это технология, которая на основе ИИ выявляет и пресекает попытку мошенничества непосредственно во время телефонного звонка.
🤖Yandex B2B Tech, подразделение Яндекса, развивающее технологии для корпоративного сектора, представило роборуку Пикер – это робот с двухпальцевым щипковым захватом.
Разработка способна отбирать и сортировать товары на разных участках производства и складах. В нее встроена нейросеть, которая отвечает за распознавание предметов. Она обучена на основе 2 млн операций, в разработке нет ни одного программного кода.
📶«ИКС Холдинг» представил первые отечественные базовые станции стандарта LTE/5G операторского класса с полным циклом разработки: от «железа» до ПО. Скорость передачи данных достигает 300 Мбит/с. Первые 1 тыс. штук будут выпущены уже в текущем году.
🛰Среди представленных решений есть сервис широкополосной передачи данных с глобальным покрытием на базе отечественной низкоорбитальной спутниковой группировки. Проект получил поддержку по нацпроекту «Экономика данных и цифровая трансформация государства».
❗️Для вывода новых спутников на орбиту требуется большой объем средств и поддержка государства. Для обеспечения широкополосного интернета на годы вперед потребуются сотни ракет. Чтобы удешевить процесс, необходимо усилить совместную работу с «Роскосмосом» и частными космическими компаниями.
#цифровизация
ЕС не успеет согласовать новый пакет санкций к саммиту G7
Евросоюз не успеет согласовать новый пакет антироссийских санкций к саммиту G7, который пройдет 15-17 июня в Канаде, пишет EUobserver. По словам источников, процедуры в Брюсселе идут слишком медленно.
Новые санкции, предусматривающие введение 500-процентных пошлин на импорт из стран, покупающих российские нефтепродукты, газ и уран, могут создать проблемы для ЕС. Под удар могут попасть Венгрия, Словакия (нефть), Бельгия, Болгария, Франция, Греция, Италия, Нидерланды, Португалия, Испания (СПГ), а также Чехия и Финляндия (ядерное топливо).
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
ЦБ запустил сервис по приему жалоб от населения
Центробанк сообщил о запуске сервиса для приема жалоб на нарушение прав потребителей финансовых услуг. В специальной форме обратной связи на сайте регулятора можно сообщить о незаконных действиях банков, МФО, страховщиков, а также операторов финансовых и инвестиционных платформ.
Поступившая жалоба станет сигналом для того, чтобы ЦБ провел контрольную закупку. Если нарушения подтвердятся, регулятор примет надзорные меры к финансовой организации.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Выдачи ипотеки в России сократились почти вдвое
Выдачи ипотеки в России в январе — мае 2025 года составили 1,1 трлн рублей — это на 44% меньше, чем за тот же период прошлого года, подсчитали в одном из крупнейших российских госбанков. При этом средний размер кредита, напротив, вырос — до 4,7 млн рублей против 4,1 млн годом ранее.
В мае российские банки выдали физлицам около 264 млрд рублей ипотечных средств. Это на 7% меньше, чем в апреле, и почти в два раза ниже уровня мая 2024 года.
Основной причиной сокращения продаж в мае в банке называют сезонный фактор: большое количество праздничных дней снизило деловую активность россиян. На отрицательную динамику год к году продолжают влиять высокая ключевая ставка, жесткая риск-политика ЦБ РФ и изменение господдержки, пояснили эксперты.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Bloomberg: Набиуллиной предстоит «тяжелое испытание» на заседании по ставке 6 июня
Грядущее заседание по ключевой ставке, которое состоится 6 июня, станет для главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной «тяжелым испытанием» из-за растущего давления правительства и бизнеса, пишет Bloomberg.
Российский регулятор удерживает рекордно высокую ставку в 21% с октября, пытаясь остановить инфляцию, в конце прошлого года превысившую 10% при целевом значении в 4%. Однако месяцы высоких расходов по кредитам давят на многие отрасли экономики, и компании готовы остановить инвестиции в развитие, отмечает издание.
ЦБ будет вынужден выбирать между двумя рисками: сохранение ставки без изменений грозит рецессией, а ее снижение может привести к выходу инфляции из-под контроля, предупредила экономист «Финам» Ольга Беленькая.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
В России могут резко вырасти цены на продукты
Производители предупредили о риске резкого роста цен на продукты, включая социально значимые товары, в случае введения закона об обязательном соблюдении ГОСТов. Соответствующий законопроект в Госдуме готовят ко второму чтению.
Сейчас российские компании производят продукцию по техническим условиям и собственным стандартам. Бизнес опасается, что новые правила приведут к росту расходов на коррекцию состава, переоформление разрешительных документов и упаковки. При этом авторы законопроекта уверены: после его принятия с рынка исчезнут только некачественные продукты.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Снять самозапрет на кредиты стало сложнее
С 1 июня вступил в силу закон, согласно которому снять самозапрет на выдачу кредитов на Госуслугах можно только с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи.
Самозапрет на выдачу кредитов — это ограничение на заключение кредитных договоров, которое банки накладывают на клиента по его добровольной просьбе. По состоянию на начало мая 2025 года самозапрет на кредиты установили 10,3 млн россиян.
Согласно правилам, самозапрет не распространяется на выдачу средств по уже имеющимся кредитным картам. Это значит, что можно будет пользоваться ранее одобренным кредитным лимитом или увеличить его.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Стали известны итоги Зелёного Марафона по скандинавской ходьбе
Одним из первых прошедших финишную черту оказался Первый зампред Сбера Александр Ведяхин. Представитель банка заявил, что вместе со всеми участниками испытал гордость и радость от выполненной цели.
В благотворительном мероприятии по всей России участвует 140 тысяч человек, и, как сообщил Александр Ведяхин: «Уже 30 млн рублей собрали участники, и Сбер, традиционно, удвоит этот взнос». Собранные средства от добровольных пожертвований будут направлены в фонд «Вклад в будущее» на помощь детям с ментальными нарушениями здоровья и сиротам.
👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy