10807
Важное об экономике России По всем вопросам сотрудничества @warecon_bot Рекламный агент канала: @nyshnorovno138 Также реклама на канале через биржу https://telega.in/c/wareconomic
⚡ Как лечить зубы по полису ОМС в частной клинике?
Государство разрешило частным клиникам предоставлять медицинские услуги по программе ОМС, чтобы больше граждан могли получить качественное лечение.
📌 (ст. 16 п. 1 закона № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации»)
🔗 Узнайть подробности!
Подписывайтесь Пособия, льготы | ВУпаковке
Заявления Центробанка о замедлении темпов кредитования не выдерживают проверку статистикой ЦБ. По состоянию на 1 декабря, рублёвая денежная масса (агрегат М2) предварительно — 111,1 трлн рублей. То есть, за ноябрь масса прибавила более 2 трлн (почти в два раза больше, чем в среднем за месяц). Годовой темп прироста M2 в ноябре <20% (для сравнения, в октябре 19,5%). Ключевой источник роста денежной массы — требования банковской системы к экономике, то есть, выданные системой кредиты. Годовой прирост требований +20%. Кто-то возразит, а как же бюджетные операции; они же наверняка вносят свой вклад в рост денежной массы. Да, вносят. Но их влияние далеко не определяющее. Менее 5%. По выражению ЦБ, бюджетные операции «продолжают затухать». Повторим паки и паки: высокая ставка не работает!
Мобилизационная экономика
🕯 Марафон "с 20к до 400к до нового года" выполнен досрочно 🥳
Все закрытые сделки были с доходностью 10-20% и обозначенными сроками. Ничего сложного - точка входа и справедливая стоимость акций, чтобы забрать максимум прибыли.
Биткоин пробил 100к$, глава ФРС, объявил что BTC — ЦИФРОВОЙ АНАЛОГ ЗОЛОТА
🔥А самый главный подарок , личная поддержка для каждого подписчика от автора канала!
‼️ Ссылка для вступления - /channel/+nDLHz_hb-scwMjMy ‼️
О влиянии курса рубля на инфляцию. Пара фактов. С начала года цена на комплексную перевозку контейнеров из Китая до Москвы выросла в среднем на 72% за высокий 40-футовый контейнер и на 58% за стандартный 20-футовый. В скобках заметим, что весь китайский импорт прибывает в Россию в этих контейнерах. В немалой степени на рост стоимости перевозки оказало влияние ослабления курса рубля.
Например, только в ноябре стоимость перевозки 40-футового контейнера из китайских Шанхая, Нинбо, Синьганя, Циндао в Москву варьировалась в границах 840-850 тысяч рублей за контейнер. Рост 22-26 тысяч рублей от октябрьских расценок. Стоимость транспортировки стандартных 20-футовых контейнеров увеличилась почти до 500 тысяч рублей. Рост 23-28 тысяч рублей (данные канала Про Логистику. Аналитика)
Центробанк не может (или не хочет) раскрывать причины ослабления курса рубля, потому несёт что-то невнятное.
Цитата: «На динамику рубля также оказали влияние покупки валюты отдельными нефинансовыми компаниями для погашения валютных обязательств. В результате чистые продажи иностранной валюты со стороны крупнейших экспортёров в ноябре снизились на 23% относительно октября и составили 8,0 млрд долл. США» (стр. 3 «Обзор рисков финансовых рынков» №11)То есть, отдельные нефинансовые компании должны были погашать валютные кредиты, потому крупные экспортёры снизили продажи валютной выручки. В этом утверждении нет логики. Можно предположить, что «отдельные нефинансовые компании» это и есть крупнейшие экспортёры, и они покупали валюту, чтобы обслуживать валютные кредиты. Тогда возникают вопросы.
Вопрос. Останется ли Ксения Валентиновна Юдаева исполнительным директором МВФ от Сирии; или, в связи с произошедшими событиями, не будет представлять Дамаск в Международном валютном фонде?
Мобилизационная экономика
Сегодняшеее укрепление рубля очевидно раскрывает нам простые истины: курс рубля искусственный, манипулируется без труда и к рыночному курсообразованию стоимость нацвалюты имеет весьма опосредованное отношение. Помните об этом, когда руководство ЦБ или Минфина будет рассказать вам о влиянии стихии рынка и о том, что корректировать курс рубля в административном порядке вредно для экономики.
Мобилизационная экономика
Дарим 5000 ₽ от Альфа Банка и Басты❤️
Это не кликбейт, а реальная возможность получить деньги как прямо сейчас, так и стабильно каждый месяц от 150 000₽
Перейдите в бот t.me/a_invest_official_bot , чтобы отправить заявку на получение и получить доступ к платформе с выплатами💳
Обратите внимание, что на российском валютном рынке используется внутренний (оншорный) юань. Он обозначается тикером CNY; имеет хождение только на территории Китайской Народной Республики и ограничен по обмену. Курс CNY утверждается Народным банком Китая с допустимым отклонением в 2%.
Например, оншорные юани в КНР можно обменивать на иностранную валюту, только имея на руках контракт по импорту-экспорту; на иные операции требуются разрешения и лицензии
Высокая ключевая ставка может в ближайшей перспективе (речь идёт о нескольких месяцах) привести к разорению операторов железнодорожных перевозок. Такой прогноз даёт канал «Про Логистику. Аналитика».
В ноябре несколько снизились цены на аренду типовых полувагонов сроком на один год — до 2660-2800 рублей в сутки (без НДС). Повышение ключевой ставки ведёт к росту расходов на лизинг подвижного состава. Лизинговые платежи уже значительно опережают ставки аренды и могут находится в диапазоне 3000-3500 рублей в сутки. То есть политика Центрального банка делает неподъёмным обслуживание лизинга подвижного состава при текущих ставках аренды.
Агентство «Прайм», само не осознавая, опубликовало цифру реальной, то есть настоящей, годовой продовольственной инфляции в России. Новогодний стол подорожал на 13,5%.
Набор продуктов обойдется в среднем по России в 9,1 тысячи рублей, следует из расчетов по данным Единой межведомственной информационно-статистической системы за октябрь. В новогоднюю корзину вошли курица с картошкой, овощная и сырная нарезки, соленья, копчености, бутерброды с икрой и шпротами, салаты "Оливье" и "Селедка под шубой", фрукты, торт, игристое и столовое вино, минеральная вода, сок и чай.Инфляция в РФ 13,5% (или ближе к этой цифре), а никак не 8,66%, о которых сообщает нам Росстат и ЦБ.
Центробанк упорно гнёт свою линию в деле повышения ключевой ставки и убеждает, что жёсткая денежно-кредитная политика не приносит вреда экономике. Вот цитата из обзора финансовой стабильности за 2-й и 3-й кварталы.
бОльшая часть заёмщиков имеют достаточный объём операционной прибыли для обслуживания процентных платежей по кредитам в 2024 и 2025 гг.
Правительство РФ (судя по публичным заявлениям А.Г.Силуанова, А.А. Алиханова и т.д.) в общем положительно оценивает девальвацию рубля. С весны с 2022 года политика кабинета министров направлена на ослабление курса, через ограничения на поступление валютной выручки. По расчетам Минфина: каждые 10 рублей, на которые укрепляется национальная валюта, обходится федеральному бюджету более чем в 1 трлн убытков. В обратную сторону математика работает так же, только с положительным знаком. Справедливости радо сказать, что председатель Банка России Эльвира Сахипзадовна Набиуллина всегда выступала против искусственной девальвации, но оставалась в меньшинстве. Со стороны Центрального банка шла так называемая девалютизация, то есть искусственное повышение спроса на валюту. Например, в сентябре 2024 года ЦБ рекомендовал банковскому сектору «сокращать валютизацию активов, в том числе ограничивать рост валютного кредитования» (чем заканчиваются ограничения на рынке, все знают). Также для полного понимания картины надо знать, что около половины чистой прибыли коммерческих банков составляет валютная переоценка (читай девальвация рубля).
Мобилизационная экономика
Курс доллара на Форексе доходит сегодня до ₽109. Слабый курс = рост цен. Перед вами график, объясняющий, как национальная валюта влияет на индекс потребительских цен (2018 - 2024 гг). График октябрьский, в него не вошли последние данные по валютным торгам. Но тут важна модель. При желании её можно экстраполировать на ближайшую перспективу.
График составлен Департаментом исследования и прогнозирования ЦБ на основе собственных данных и Росстата
Очень плохо, что из публичного обсуждения ушла тема о прямом влиянии курса рубля на инфляцию. Впрочем, не удивительно, в противном случае пришлось бы отвечать на ряд неприятных вопросов.
— Например, почему Центральный банк отказался от исполнения норм Закона. В частности, почему ЦБ отказался от защиты и обеспечения устойчивости рубля. Обязанность, вмененная Банку России частью второй ст. 75 Конституции РФ(!)
— Почему вместо защиты рубля ЦБ перешёл к политике свободно плавающего курса.
— Почему Банк России занимается таргетированием инфляции, но не занимается таргетированием рубля. Чем слабее курс национальной валюты, тем выше цены в экономике, критически зависящей от импорта. Это аксиома!
— Что мешает ЦБ поддерживать рубль и, тем самым, подавлять инфляцию.
— Ещё вопрос: что это за политика свободно плавающего курса. Для рубля, который с 2022 года (по разным оценкам) является неконвертируемой или частично конвертируемой валютой, а значит его курс уже не рыночный.
Ответив на все эти вопросы, мы увидим, что имеем дело с целенаправленной политикой. В чьих интересах она ведётся, большой вопрос. Да, ослабление курса рубля приносит на краткосрочном этапе дивиденды для госбюджета и крупного капитала. Но в долгосрочной перспективе обесценение собственной валюты приносит только убытки.
Мобилизационная экономика
Департамент исследований и прогнозирования ЦБ (директор Александр Морозов) признал, что денежно-кредитная политика Центробанка слабо влияет на корпоративное кредитование. Компании как брали кредиты, так и берут и сокращать кредитование из-за высоких ставок не собираются. Высокие ставки, судя по всему, перекладываются в цены (то есть, рост инфляции). Просто приведу цитату из декабрьского бюллетеня «О чём говорят тренды» (стр. 25).
Рублёвое кредитование нефинансовых организаций уже продолжительное время растет высокими темпами. Повышенный рост демонстрирует и кредитный портфель, и выдачи кредитов. Это происходит несмотря на последовательное ужесточение проводимой Банком России денежно-кредитной политики, которое оперативно транслируется банками в ставки, по которым кредитуются нефинансовые организации Таким образом, процентный канал трансмиссионного механизма демонстрирует свою эффективность. Вместе с тем передача импульса от него кредитному каналу в части корпоративного кредитования пока происходит слабо. Компании сохраняют аппетит и высокие возможности для привлечения заемных средств даже по значительно возросшим ставкам.Есть ли смысл повышать ключевую ставку 20 декабря? Департамент исследований Центробанка толсто намекает, что смысла нет!
О ключевой ставке. Прогноз.
11 декабря у системных банков начался последний в этом году период усреднения обязательных резервов. Он продлится до января 2025 года. В период усреднения банки держат на своих корсчетах в ЦБ определённые суммы для исполнения нормативов резервирования. Деньги для этого банки часто берут у ЦБ, а по окончании отчётного периода возвращают с процентами. Через неделю, 20 декабря ЦБ собирает совет директоров по ключевой ставке. Банки знают, что ЦБ собирается поднять ставку и стремятся выполнить усреднение с опережением. То есть, занять деньги у ЦБ по старой ставке и тем самым сэкономить на процентах. 11 декабря крупнейшие банки разместили на корсчетах больше 4 триллионов рублей. Самый надежный прогноз, что ключевая ставка 20 декабря будет поднята. Скорее всего, до 22,00 - 23,00%.
Мобилизационная экономика
Если в октябре реальный эффективный курс рубля ослаб на 4,1% относительно сентября, то в ноябре уже на 10,9% относительно октября. При этом, если в октябре индекс потребительских цен был 0, 75% месяц к месяцу и 8, 54% год к году, то в ноябре уже 1, 43% месяц к месяцу и 8, 88% год к году. Самый сильный всплеск инфляции с начала СВО. По итогам 2024-го инфляция может перешагнуть отметку 10,0%. Прямое последствие действий (бездействий) Центрального банка РФ. Политика свободного плавающего курса рубля в условиях полномасштабного военного конфликта приводит только падению курса и росту цен, поскольку экономика страны критически зависит от импорта, закупаемого за валюту. Кто за это ответит?
Мобилизационная экономика
Как разобраться с кредитованием бизнеса в пару кликов?
Бесплатный Telegram-бот от компании R-Group:
✔️ Подбор лучшего варианта кредитования для Вас либо Вашего бизнеса
✔️ Мгновенные пояснения с видео от руководителя R-Group, Анны Рублёвой
✔️ Все ответы по кредитованию без запутанных формулировок
✔️ Бесплатная консультация прямо в боте.
Совокупный долг застройщиков вместе начисленными процентами к концу третьего квартала достиг 16,8 трлн рублей. Для сравнения, в конце первого квартала было 14,2 трлн. За шесть месяцев долг вырос на 2,6 трлн, или на 18%. Строительная отрасль на первом месте среди других отраслей по темпам роста долга. Причина очевидна: рост ключевой ставки. А ведь 2024 год даже не закончился и ключевая ставка в декабре наверняка вырастет ещё раз. Прибавьте к этому 60% нераспроданных квартир в новостройках. Трудно после этого не увидеть пессимистический сценарий обвала строительного рынка, вместе с банкротствами строительных компаний. Не всех конечно.
Мобилизационная экономика
Между вторым и третьим кварталами произошёл резкий рост совокупного долга российской промышленности: сразу на 10%. Если в первом квартале общий долг промсектора (вместе с начисленными процентами) был 9,8 трлн рублей, во втором – 10,1 трлн, то в третьем – 11,2 трлн (здесь и далее цифры из отчётности по форме 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юрлицам»). Как раз в конце второго квартала Центробанк начал повышать ставку. Общий корпоративный кредитный портфель (по состоянию на 1 октября) – 84,4 трлн рублей. Если смотреть на отраслевую разбивку, то доля промышленности в портфеле сокращается весь год. В первом квартале было 4%, во втором – 3,7%, в третьем – 3,4%. Справедливости ради надо сказать, что доли некоторых других отраслей тоже сокращаются (например, строительство и транспорт). Если коротко: промышленность всё меньше берёт кредитов и всё больше должна банкам. ЦБ уверяет, что реальному сектору хватит денег обслуживать долг. Но весь вопрос в динамике. Если общая задолженность растёт непрерывно и такими высокими темпами, как скоро промышленность (и не только она) станет неспособной обслуживать долги.
Мобилизационная экономика
С января по сентябрь 43 российских банка получили 2,8 млн заявлений от россиян об изменении условий кредитных договоров. Большинство заявлений (2,4 млн) — просьба о реструктуризации по собственным программам банков. Также были получены 327 500 заявлений о предоставлении кредитных каникул и 13 700 о предоставлении ипотечных каникул (цифры округлены). Банки одобрили чуть больше 30% заявок. По кредитным каникулам только 9,7% заявлений одобрены, по ипотечным каникулам – 35% заявлений одобрены. Основной причиной отказов в предоставлении кредитных и ипотечных каникул стало превышение максимального размера кредита. То есть, сначала банкиры дают максимальный кредит и без того закредитованному среднему россиянину, а потом отказываются идти навстречу даже в собственных программах реструктуризации.
Мобилизационная экономика
Получил много критических сообщений в личку по поводу последнего поста. Дескать, я ошибаюсь, в России ходит офшорный юань, а тикер CNY принят исторически и по ошибке. Кажется, что критики обратили внимание только на слова про тикер и не прочитали пост до конца. Тикер – это третьестепенная деталь. Я начал с неё для привлечения внимания. На самом деле, речь идёт о том, что у одной и той же валюты в сегодняшней России может быть колоссальный спред между кросс-курсами. Например, в августе кросс-курс USD/CNY на Мосбирже и USD/CNH на международных биржевых площадках достигал 10%. То есть, один и тот же юань на российском рынке был дешевле, чем на мировом. Вот конкретные цифры: в 20-х числах августа 2024 года на Мосбирже доллар США торговался по 7,85 юаня, а на международном рынке в то же время за доллар США давали 7,13 юаня. Кто-то (российские банки) на этом хорошо заработал. Сейчас спред выровнялся и находится в границах 1%. Но прецедент был. Никто не гарантирует, что августовская история не повторится. Тикер CNY к этим данным не имеет отношения. Пост закончен предположением, что наряду с офшорным и оншорным юанем появился третий вид китайской валюты – российский юань. Это, конечно, шутка, но правдивая шутка.
Мобилизационная экономика
Попалась в руки занимательная брошюра 1917 года издания с актуальным ныне названием «Рубль в опасности. Как избежать финансовой катастрофы». Автор некий «агроном А. Балин» (не уверен, что это настоящее имя) сетует — за границей курс рубля снизился до 20-25 копеек.
В качестве спасительной меры Балин предлагает изъять у населения и организаций, включая церковь, всё золото и золотые вещи, которые необходимо передать в специальный «Золотой фонд свободы» (очень американское название, кстати); после Госбанк должен оплатить золото облигациями фонда по фиксированному курсу. Держать золото в частном порядке станет преступлением. Балин был уверен, что простые граждане не пострадают, ведь золото хранит только класс состоятельных, сытых людей.
Читаю и осознаю, что проект Балина был реализован больше, чем полностью в США при Франклине Рузвельте (смотри Executive Order 6102). Спустя 16 лет после издания брошюры, в 1933 году, началось фактическое изьятие золота у населения Соединенных Штатов. Интересно узнать, кто такой «А.Балин».
Мобилизационная экономика
Задачка на выходные.
Давайте посмотрим, как за последний год росла денежная рублёвая масса (агрегат М2) по месяцам. Данных за ноябрь ещё нет. Начнём с октября.
В октябре: +1,31 трлн;
в сентябре +1,38 трлн;
в августе +1,89 трлн;
в июле +794,1 млрд;
в июне +1,03 трлн;
в мае -588 млрд;
в апреле +3,51 трлн;
в марте +173,7 млрд;
в феврале +1,6 трлн;
в январе -568 млрд;
в декабре +5,83 трлн;
в ноябре +1,41 трлн.
За год масса уменьшилась только два раза: в январе и мае, и только потому что в предыдущие месяцы вырастала в три-пять раз больше, чем обычно. То есть, это не сокращение, а попытка ЦБ компенсировать аномально высокий рост. Остальные 10 месяцев масса росла.
95% новых денег в системе — кредиты. Теперь ещё раз смотрим на колонку и вспоминаем, что с июля ЦБ повышает ключевую ставку с целью сделать кредит дорогим, а депозит привлекательным, сбить спрос, охладить тем самым «перегретую» экономику и подавить инфляцию. Видим ли мы влияние ключевой ставки на рост денежной массы. В общем-то нет, не видим. Агрегат М2 растёт стабильными темпами (в среднем больше 1 трлн рублей в месяц). Иными словами 1 триллион кредитных рублей появляется каждый месяц. Отсюда можно сделать вывод, что влияние ключевой ставки на экономику не определяющее. Это, скорее, вспомогательный инструмент. Ключ хорошо регулирует денежный рынок. Но остальные отрасли не затрагивает почти никак. Более того, с определённого уровня ключевая ставка из контринфляционной становится проинфляционной. Центробанк перешагнул этот уровень в текущем 2024 году.
Мобилизационная экономика
Союз на перекрестке: стратегические отношения России и Казахстана в эпоху перемен
Владимир Путин приезжал в Астану и провел переговоры с Касым-Жомартом Токаевым. И я хотел бы объяснить почему это важно в контексте плотных стратегических отношений.
В Казахстане работает 23 тыс. российских компаний. Россия остается одним из лидеров по притоку капитала в Казахстан, а российские компании по-прежнему в числе ключевых инвесторов. В 2023 г. между Казахстаном и РФ осуществлялось около 125 совместных инвестиционных проектов, к следующему году ставится задача увеличить эту цифру в два раза. Например, Лукойл участвует в нескольких добывающих проектах на суше, а также в Каспийском трубопроводном консорциуме. Лукойл является крупнейшим российским инвестором в Казахстане: накопленные инвестиции компании в экономику республики более $7 млрд, а доля добываемого углеводородного сырья составляет около 10% от общего объема добычи в Казахстане.
Другой пример – «Еврохим» подписал договор с китайской национальной химико-инжиниринговой группой на проектирование, строительство и ввод в эксплуатацию химического комплекса в городе Жанатас. Инвестиционный проект реализуется в соответствии с единой картой индустриализации Казахстана и соглашением между правительствами России и республики. Общий объем финансовых вливаний составит более $1 млрд. До этого российская компания на базе горнорудного комплекса построила узел тонкого помола и среднего дробления мощностью 640 тыс. тонн в год и наладила добычу фосфоритов до 660 тыс. тонн в год.
Примеров сотрудничества – масса. Полиметалл владеет месторождением Варваринское, на которое приходится почти 8% добычи золота в Казахстане. Российская компания Технониколь строит уже третий завод в Казахстане более чем за $100 млн, что позволит создать более 1000 рабочих мест.
Хотя отношения между лидерами России и Казахстана находятся на хорошем уровне, внутри Казахстана все же есть силы, заинтересованные в разрушении партнерства двух стран. Кроме того, существуют внешние игроки, стремящиеся привлечь Казахстан в свою орбиту влияния и отделить его от России. Русофобы в медиа пытались негативно представить визит В.В. Путина, однако это не оказало и не может оказать влияния на позицию казахского руководства, которое осознает важность партнерских отношений с Россией и последствия их разрушения.
@naebrosh
Что-то нехорошее происходит на железной дороге. По состоянию на начало ноября, на сети РЖД 1,26 млн вагонов, включая цисцерны. Избыток парка 291 000 вагонов. При этом за январь-октябрь текущего года парк увеличился ещё на 51 000 вагонов.
По оценке Минтранса РФ, профицит подвижного состава рекордный, что создаёт сложности для всех участников перевозок. По выражению, начальника дирекции управления движением РЖД Михаила Глазкова, сортировочные станции превратились в станции накопления и отстоя подвижного состава. Десятки тысяч вагонов едут навстречу друг другу, перевозя воздух.
С октября РЖД ввела ограничения на перемещение порожнего подвижного состава. Канал «Про Логистику» сообщает, что мера усложнила операторам задачу по вывозу грузов по действующим контрактам. За последний месяц операторы потеряли доступ к части парка, а грузоотправители недосчитались невывезенной продукции. Например, на предприятиях, производящих химические и минеральные удобрения, называют ситуацию близкой к катастрофической, и сообщают о рисках сокращения производства.
Целые составы, не доезжая до станций погрузки, отправляются в отстой. Уже погруженные составы стоят на станциях отправления из-за нехватки локомотивов. У РЖД дефицит тяги, что приводит к замедлению оборота вагонов.
Мобилизационная экономика
❗️Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти. (часть вторая статьи 75 Конституции Российской Федерации).
Читать полностью…
Замедление экономического роста наглядно. За 10 месяцев текущего года Россия заняла первое место по темпам спада выплавки стали (среди десяти стран — крупнейших мировых производителей). В январе-октябре в России было выпущено 59,4 млн тонн стали, что на 6.8% меньше чем за тот же прошлогодний период (здесь и далее информация World Steel Association). На втором месте по темпам спада Южная Корея (-5,1%), на третьем – Япония (-3,7%), на четвертом – Китай (-3,0%). В октябре глобальное производство стали – 152.1 млн тонн (+1,0% к прошлому году). Россия в октябре выпустила 5.6 млн тонн. На 15.2% меньше, чем в прошлогоднем октябре.
Мобилизационная экономика
Ваш бизнес потерял возможности для экспорта, а иностранные комплектующие стали почти недоступными?
Решение есть! Переносите производство в Сербию и экспортируйте товары по всему миру.
В Сербии созданы особые экономические зоны, в рамках которых можно без пошлин завозить сырье из Китая, ЕС, РФ, РБ, Турции. Готовую продукцию также можно без пошлин продавать в эти страны.
Несколько банков открывают счета компаниям с учредителями-россиянами для расчетов с РФ и другими странами в рублях, динарах, евро. Ввиду новых санкций это особенно актуально!
Удачное расположение страны на перекрестке основных транспортных путей, возможность оплачивать товары и поставки напрямую из РФ делают Сербию отличным вариантом для релокации бизнеса и возобновления экспорта.
Разработать схему релокации помогут «Сербиновы»
Помогаем разобраться с регистрацией фирмы, трансфером денег, налогами, релокацией
Запишитесь на консультацию здесь
А чтобы лучше познакомиться с жизнью в Сербии, подписывайтесь на канал Сербиновых
erid: LjN8KJZjC